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金融市場基礎(chǔ)知識題庫篇一

本章需要重點把握的問題：

(1)直接、間接融資的區(qū)別

(2)不同合格投資者的含義

(3)證券公司業(yè)務(wù)類型

(4)我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀

1、直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時閑置資金的單位(包括企業(yè)、機構(gòu)和個人)與資金短缺、需要補充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

2、間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

3、(1)直接融資:商業(yè)信用、國家信用、消費信用、民間個人信用。

(2)間接融資:銀行信用、消費信用。

4、qfii制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

5、rqfii試點業(yè)務(wù)借鑒了合格境外機構(gòu)投資者制度的經(jīng)驗，但又有幾點變化:一是募集的投資資金是人民幣而不是外匯;二是rqfii機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;三是投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;四是在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對rqfii的投資額度及跨境資金收支管理。

6、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(qdii)

是指符合《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金,運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。

7、根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》,中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低,將證券公司分為:(5類11級)

a(aaa、aa、a)

b(bbb、bb、b)

c(ccc、cc、c)

d

e

8、(1)獨資企業(yè)是指依照《獨資企業(yè)法》在中國境內(nèi)設(shè)立,由個自然人投資,財產(chǎn)為投資人個人所有,投資人以其個人財產(chǎn)對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任的經(jīng)營實體。

(2)合伙企業(yè),是指自然人、法人和其他組織依照《中華人民共和國合伙企業(yè)法》在中國境內(nèi)設(shè)立的,由兩個或兩個以上的自然人通過訂立合伙協(xié)議,共同出資經(jīng)營、共負(fù)盈虧、共擔(dān)風(fēng)險的企業(yè)組織形式。

(3)股份有限公司和有限責(zé)任公司

1.在成立條件和募集資金方面有所不同

有限責(zé)任公司：有限責(zé)任公司的成立條件比較寬松一點;只能由發(fā)起人集資，不能像社會公開募集資金;50個以下股東。

股份有限公司：成立條件比較嚴(yán)格;可以向社會公開募集資金;2人以上200人以下的發(fā)起人，股東人數(shù)沒有限制。

2.股份轉(zhuǎn)讓難易程度不同

有限責(zé)任公司：股東轉(zhuǎn)讓自己的出資有嚴(yán)格的要求受到的限制較多，比較困難。

股份有限公司：股東轉(zhuǎn)讓自己的股份比較自由。

3.股權(quán)證明形式不同

有限責(zé)任公司：股東的股權(quán)證明是出資證明書，出資證明書不能轉(zhuǎn)讓、流通。

股份有限公司：股東的股權(quán)證明是股票，股票可以轉(zhuǎn)讓、流通。

4.股東會、董事會權(quán)限大小和兩權(quán)分離程度不同

有限責(zé)任公司：股東人數(shù)相對比較少，召開股東會等也比較方便，因此股東會的權(quán)限較大，董事經(jīng)常是由股東自己兼任的，在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離上，程度較低。

股份有限公司：股東人數(shù)較多且分散，召開股東會比較困難，股東會的議事程序也比較復(fù)雜，所以股東會的權(quán)限有所限制，董事會的權(quán)限較大，在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離上，程度也比較高。

9、在我國,社?；鹬饕缮鐣Ｕ匣鸷蜕鐣ｋU基金兩部分組成。

【主要來源:企業(yè)上繳】

10、不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同,理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型。

證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者。另一方面,證券公司也是重要的機構(gòu)投資者。美國“投資銀行”,英國“商人銀行”。

12、證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容:

(1)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù):是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

(2)證券投資咨詢業(yè)務(wù):是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

(3)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù):為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)。

(4)證券承銷與保薦業(yè)務(wù):1、證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。2、保薦:擔(dān)保推薦。

(5)證券自營業(yè)務(wù):證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義,以自有資金或者依法籌集的資金,為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易等證券。目的:獲取盈利的。

(6)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):證券公司作為資產(chǎn)管理人,根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同,按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制,為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù),以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

(7)融資融券業(yè)務(wù):指向客戶出借資金供其買入上市證券或者岀借上市證券供其賣岀,并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

(8)證券公司中間介紹(ib)業(yè)務(wù):是指機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托,介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取定傭金的業(yè)務(wù)模式。

(9)直接投資業(yè)務(wù)：券商對非公開發(fā)行公司的股權(quán)進(jìn)行投資，投資收益通過以后企業(yè)的上市或購并時出售股權(quán)兌現(xiàn)。

13、證券金融公司轉(zhuǎn)融通：是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。

14、國際證券市場的監(jiān)管目標(biāo)：

保護(hù)投資者

保證證券市場的公平、效率和透明

降低系統(tǒng)性風(fēng)險

15、(一)專用證券賬戶(在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立)

(1)轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

(2)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

(3)轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶

(二)專用資金賬戶

(1)轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶(在商業(yè)銀行開立)

(2)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(在證券登記結(jié)算機構(gòu))

(3)轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(在證券登記結(jié)算機構(gòu))

16、融資融券賬戶

證券公司信用賬戶

在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立(融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶)

在商業(yè)銀行開立(融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶)

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金融市場基礎(chǔ)知識題庫篇二

掌握我國國債的發(fā)行方式;熟悉記賬式國債和憑證式國債的承銷程序;熟悉國債銷售的價格和影響國債銷售價格的因素。

了解財政部代理發(fā)行地方政府債券和地方政府自行發(fā)債的異同。

熟悉我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定;了解次級債務(wù)的概念、募集方式;了解混合資本債券的概念、募集方式。

熟悉我國企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向和不得再次發(fā)行的情形;了解企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的條款設(shè)計要求。

熟悉企業(yè)短期融資融券和中期票據(jù)的注冊規(guī)則、承銷的組織;熟悉中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點、發(fā)行規(guī)模要求、償債保障措施、評級要求、投資者保護(hù)機制。

熟悉證券公司債券的發(fā)行條件與條款設(shè)計;了解證券公司次級債券的發(fā)行條件;了解證券公司債券發(fā)行的申報程序、申請文件的內(nèi)容;熟悉證券公司債券的上市與交易的制度安排。

了解國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷的有關(guān)規(guī)定。

第三節(jié) 債券的交易

金融市場基礎(chǔ)知識題庫篇三

目 錄

第一章 金融市場體系 第一節(jié) 全球金融體系

掌握金融市場的概念；熟悉金融市場的分類；了解影響金融市場的主要因素；熟悉金融市場的特點；掌握金融市場的功能。

熟悉非證券金融市場的概念，了解非證券金融市場的分類（股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等）。

了解全球金融市場的形成及發(fā)展趨勢；了解國際資金流動方式；熟悉全球金融體系的主要參與者；了解金融危機的教訓(xùn)。

第二節(jié) 中國的金融體系

了解建國以來我國金融市場的演變歷史；熟悉我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀；了解影響我國金融市場運行的主要因素。

了解銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)的有關(guān)情況；熟悉我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)。

了解中央銀行主要職能；熟悉存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)的概念；掌握貨幣政策的概念、措施及目標(biāo)；掌握貨幣政策工具的概念及作用原理；了解貨幣政策的傳導(dǎo)機制。

第三節(jié) 中國多層次資本市場

掌握資本市場的分層特性；掌握多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。

熟悉中國多層次資本市場建設(shè)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢；熟悉場內(nèi)市場的定義、特征和功能；熟悉場外市場的定義、特征和功能；熟悉主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念、上市公司的類型和管理規(guī)定；熟悉全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司的類型和管理規(guī)定；熟悉私募基金市場、區(qū)域股權(quán)市場、券商柜臺市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的概念與特點。

第二章 證券市場主體 第一節(jié) 證券發(fā)行人

掌握證券市場融資活動的概念、方式及特征；掌握直接融資的概念、特點和分類；熟悉直接融資與間接融資的區(qū)別。

掌握證券發(fā)行人的概念和分類；熟悉政府和政府機構(gòu)直接融資的方式及特征；熟悉企業(yè)（公司）直接融資的方式及特征；掌握金融機構(gòu)直接融資的特點；熟悉直接融資對金融市場的影響。

第二節(jié) 證券投資者

掌握證券市場投資者的概念、特點及分類；了解我國證券市場投資者結(jié)構(gòu)及演化。

掌握機構(gòu)投資者的概念、特點及分類；熟悉機構(gòu)投資者在金融市場中的作用；熟悉政府機構(gòu)類投資者的概念、特點及分類；掌握金融機構(gòu)類投資者的概念、特點及分類；熟悉合格境外機構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的概念與特點；掌握企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念與特點；掌握基金類投資者的概念、特點及分類。

掌握個人投資者的概念；熟悉個人投資者的風(fēng)險特征與投資者適當(dāng)性。

第三節(jié) 中介機構(gòu)

掌握證券公司的定義；了解我國證券公司的發(fā)展歷程；掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求；掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容。

熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的類別；熟悉對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理；熟悉對注冊會計師、會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理；熟悉對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理；熟悉對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理；熟悉對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理；掌握對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理；熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的法律責(zé)任和市場準(zhǔn)入。

第四節(jié) 自律性組織

掌握證券交易所的定義、特征及主要職能；熟悉證券交易所的組織形式；了解我國證券交易所的發(fā)展歷程。

了解證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和宗旨；了解證券業(yè)協(xié)會的歷史沿革；熟悉證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)和自律管理職能；了解證券業(yè)協(xié)會的機構(gòu)設(shè)置。

熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件與主要職能；熟悉證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度。

掌握證券投資者保護(hù)基金的來源、使用、監(jiān)督管理；熟悉中國證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義和職責(zé)。

監(jiān)管機構(gòu)

熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段；掌握我國的證券市場的監(jiān)管體系；掌握國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其組成；熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限。

第三章 股票市場 第一節(jié) 股票

掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類；熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征；掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。

掌握股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的概念與聯(lián)系；熟悉股票的理論價格與市場價格的概念及引起股票價格變動的直接原因；了解影響股票價格變動的相關(guān)因素。

掌握普通股股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序；熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。

熟悉優(yōu)先股的定義、特征；了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義；了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。

了解我國各種股份的概念；了解我國股票按投資主體性質(zhì)的分類及概念；了解我國股票按流通受限與否的分類及概念；熟悉a股、b股、h股、n股、s股、l股、紅籌股等概念。

了解我國股權(quán)分置改革的情況。

第二節(jié) 股票發(fā)行

熟悉股票發(fā)行制度的概念；了解我國的股票發(fā)行制度的演變；掌握審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊制度的概念與特征；掌握保薦制度、承銷制度的概念；了解股票的無紙化發(fā)行和初始登記制度。

掌握新股公開發(fā)行和非公開發(fā)行的基本條件、一般規(guī)定、配股的特別規(guī)定、增發(fā)的特別規(guī)定；熟悉增發(fā)的發(fā)行方式、配股的發(fā)行方式。

第三節(jié) 股票交易

掌握證券賬戶的種類；掌握開立證券賬戶的基本原則和要求；掌握證券交易原則和交易規(guī)則；掌握委托指令的基本類別；掌握證券交易的競價原則和競價方式；了解做市商交易的基本概念與特征；了解融資融券交易的基本概念。

熟悉委托指令的內(nèi)容；熟悉委托受理的手續(xù)和過程；了解證券托管和證券存管的概念；了解我國證券托管制度的內(nèi)容；了解證券買賣中交易費用的種類；了解股票交易的清算與交收程序；了解股票的非交易過戶和擔(dān)保業(yè)務(wù)；了解證券委托的形式；了解委托指令撤銷的條件和程序。

熟悉股票價格指數(shù)的概念和功能；了解股票價格指數(shù)的編制步驟和方法；熟悉我國主要的股票價格指數(shù)；了解海外國家主要股票市場的股票價格指數(shù)。

了解滬港通的概念及組成部分；了解滬港通股票范圍及投資額度的相關(guān)規(guī)定。

第四章 債券市場 第一節(jié) 債券

掌握債券的定義、票面要素、特征、分類；熟悉債券與股票的異同點；熟悉影響債券期限和利率的主要因素。

掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征；掌握中央政府債券的分類；了解我國國債的品種、特點和區(qū)別；掌握地方政府債券的概念；熟悉地方政府債券的發(fā)行主體、分類方法；了解我國國債與地方政府債券的發(fā)行情況。

掌握金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類；了解我國金融債券的品種和管理規(guī)定；熟悉各種公司債券的含義；了解我國企業(yè)債的品種和管理規(guī)定；了解我國公司債的管理規(guī)定；熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。

掌握中小企業(yè)私募債的定義和特征。

掌握國際債券的定義、特征和分類；掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點；了解我國國際債券的發(fā)行概況。

第二節(jié) 債券的發(fā)行與承銷

掌握我國國債的發(fā)行方式；熟悉記賬式國債和憑證式國債的承銷程序；熟悉國債銷售的價格和影響國債銷售價格的因素。

了解財政部代理發(fā)行地方政府債券和地方政府自行發(fā)債的異同。

熟悉我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定；了解次級債務(wù)的概念、募集方式；了解混合資本債券的概念、募集方式。

熟悉我國企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向和不得再次發(fā)行的情形；了解企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的條款設(shè)計要求。

熟悉企業(yè)短期融資融券和中期票據(jù)的注冊規(guī)則、承銷的組織；熟悉中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點、發(fā)行規(guī)模要求、償債保障措施、評級要求、投資者保護(hù)機制。

熟悉證券公司債券的發(fā)行條件與條款設(shè)計；了解證券公司次級債券的發(fā)行條件；了解證券公司債券發(fā)行的申報程序、申請文件的內(nèi)容；熟悉證券公司債券的上市與交易的制度安排。

了解國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷的有關(guān)規(guī)定。

第三節(jié) 債券的交易

掌握債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概念；熟悉債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的流程和區(qū)別；掌握債券報價的主要方式；熟悉債券的開戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定；熟悉債券登記、托管、兌付及付息的有關(guān)規(guī)定。

掌握債券評級的定義與內(nèi)涵；了解債券評級的程序；熟悉債券評級的等級標(biāo)準(zhǔn)及主要內(nèi)容。

了解銀行間債券市場的發(fā)展情況；了解交易所債券市場的發(fā)展情況；熟悉銀行間債券市場與交易所債券市場的交易方式、托管方式及結(jié)算方式；熟悉債券市場轉(zhuǎn)托管的定義及條件。

第五章 證券投資基金與衍生工具

第一節(jié) 證券投資基金

掌握證券投資基金的定義和特征；掌握基金與股票、債券的區(qū)別；熟悉基金的作用；熟悉我國證券投資基金的發(fā)展概況；熟悉證券投資基金的分類方法；掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別；掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容；熟悉各類基金的含義；掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點；了解etf和lof的異同；了解私募基金的概念、特點；了解我國私募基金的發(fā)展概況。

熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)；掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍；掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件；熟悉基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。

熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定；掌握基金資產(chǎn)凈值的含義；熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。

熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則；掌握基金的投資風(fēng)險；掌握基金的投資范圍與投資限制。

第二節(jié) 衍生工具

掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握衍生工具的分類；掌握股權(quán)類、貨幣類、利率類以及信用類衍生工具的概念及其分類；掌握遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換的定義、基本特征和區(qū)別。

掌握金融期貨、金融期貨合約的定義；了解金融期貨合約的主要種類；掌握金融期貨的集中交易制度、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制、強行平倉、強制減倉制度等主要交易制度；掌握金融期權(quán)的定義和特征；熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別；熟悉金融期權(quán)的主要功能；了解金融期權(quán)的主要種類。

了解人民幣利率互換的業(yè)務(wù)內(nèi)容；了解信用違約互換的含義和主要風(fēng)險；掌握可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券的概念、特征、發(fā)行基本條件；熟悉可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同。

掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類；熟悉資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)；熟悉資產(chǎn)證券化的具體操作要求；了解結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的定義和分類。

了解金融衍生工具的發(fā)展動因、發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢；掌握金融衍生工具市場的特點與功能；了解我國衍生工具市場的發(fā)展?fàn)顩r。

第六章 金融風(fēng)險管理 第一節(jié) 風(fēng)險概述

掌握風(fēng)險的概念與特征；熟悉風(fēng)險的來源、作用機制和影響因素；掌握金融風(fēng)險的分類；熟悉系統(tǒng)風(fēng)險與非系統(tǒng)風(fēng)險的概念；熟悉宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險的概念與特點；熟悉信用風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及操作風(fēng)險的概念與特點。

第二節(jié) 風(fēng)險管理

掌握風(fēng)險管理的概念；熟悉風(fēng)險管理的方法；熟悉風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險補償?shù)母拍罴疤攸c；熟悉風(fēng)險管理的過程；了解風(fēng)險管理的發(fā)展趨勢。

金融市場基礎(chǔ)知識題庫篇四

本章主要闡述債券、債券的發(fā)行與承銷、債券的交易等內(nèi)容，分?jǐn)?shù)20分左右，屬于重要章節(jié)。

本章需要重點把握的問題：

(1)債券與股票的異同點

(2)不同債券之間的區(qū)別

(3)影響債券利率的主要因素

(4)我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀

1、債券付息方式分：貼現(xiàn)債券、附息債權(quán)、息票累計債券

2、債券與股票的異同點

3、影響債券期限的因素

4、記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債的概念與特點

5、我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

6、商業(yè)銀行金融債券所對應(yīng)的單戶500萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

7、中小企業(yè)私募債券是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓,約定在一定期限還本付息的公司債券。

8、外國債券:是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。

金融市場基礎(chǔ)知識題庫篇五

一、單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

1.下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是()。

a.債券屬于有價證券

b.債券是一種虛擬資本

c.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

d.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

2.下列關(guān)于債券票面價值的說法中，正確的是()。

a.在債券的票菌價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

b.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

c.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

3.一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券()。

a.流動性差，風(fēng)險相對較大

b.流動性差，風(fēng)險相對較小

c.流動性強，風(fēng)險相對較大

d.流動性強，風(fēng)險相對較小

4.下列中不屬于影響債券利率因素的是()。

a.籌資者的資信

b.債券票面金額

c.債券期限長短

d.借貸資金市場利率水平

5.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。

a.零息債券、附息債券和息票累積債券

b.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

c.政府債券、金融債券和公司債券

d.國債和地方債券

6.下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯誤的是()。

a.債券和股票都屬于有價證券

b.債券和股票的收益率是相互影響的

c.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

d.債券和股票都是無期證券

7.依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()。

a.流通國債與非流通國債

b.實物國債與貨幣國債

c.短期國債與中長期國債

d.實物債券與貨幣債券

8.銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向()。

a.企業(yè)

b.銀行和非銀行金融機構(gòu)

c.個人

d.國外機構(gòu)

9.下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()。

a.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

c.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券

10.下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是()。

a.約定在一定期限內(nèi)還本付息

b.在證券交易所發(fā)行

c.在銀行間債券市場發(fā)行

d.以短期融資為目的

11.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()。

a.發(fā)行主體和償債主體一致

b.適用的法規(guī)相似

c.發(fā)行要素相似

d.所換股份的來源一致

12.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是()。

a.國際債券

b.亞洲債券

c.外國債券

d.歐洲債券

13.下列關(guān)于國際債券的說法中，正確的是()。

a.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷

b.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

c.歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異

14.下列關(guān)于憑證式國債的'說法中，錯誤的是()。

a.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

b.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

c.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

d.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

15.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限()的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

a.不低于5年(含5年)

b.不低于3年(含3年)

c.不低于5年(不含5年)

d.不低于3年(不含3年)

16.()是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

a.商業(yè)銀行次級債券

b.混合資本債券

c.金融債券

d.銀行股票’

17.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告()次跟蹤評級報告。

a.1

b.2

c.3

d.5

18.()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。

a.中國銀監(jiān)會

b.中國銀行間市場交易商協(xié)會

c.中國人民銀行

d.商務(wù)部

19.企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

a.15%

b.25%

c.30%

d.40%

20.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯誤的是()。

a.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣

b.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

21.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是()。

a.上海證券交易所

b.深圳證券交易所

c.銀行間柜臺市場