當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經(jīng)驗教訓(xùn)，提高認(rèn)識，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做總結(jié)。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇一

**支行按照**的部署與要求，認(rèn)真貫徹**行長在年初工作報告中提出的“堅持高標(biāo)準(zhǔn)，確保實現(xiàn)新發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，迎難而上，奮力開拓，200*年一季度，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長，各項存款總額*萬元；存貸比為*％，經(jīng)營利潤*萬元，經(jīng)營狀況良好，為完成全年任務(wù)打下了較好基礎(chǔ)。

根據(jù)**的通知，現(xiàn)將**支行一季度經(jīng)營狀況匯報如下：

一、各項指標(biāo)完成情況

按**年初下達(dá)的各項工作計劃，**支行制定了**的工資績效考核制度，各部門狠抓落實，積極開拓，共同努力，完成如下：

1、存款目標(biāo)：一季度末。**支行各項存款總額*萬元，較年初增加*萬元，完成本年任務(wù)*萬元*，未完成本年度計劃。其中對公存款*萬元，較年初*萬元，全年計劃增長*萬元，未完成季度計劃。儲蓄存款*萬元，較年初年初增加*萬元，完成全年計劃增長*萬元*。

2、新增貸款目標(biāo)：*行各項貸款總額*萬元，較年初凈增加*萬元，其中存量貸款下降*萬元，新增貸款*萬。

3、不良清收：一季度實清收不良貸款*萬元，完成全年計劃*萬元*，完成季度計劃*萬元*。不良資產(chǎn)率為*，較年初下降*，實現(xiàn)計劃目標(biāo)；

4、抵貸資產(chǎn)管理，一季度**支行加強(qiáng)了抵貸資產(chǎn)的處置力度，全年計劃處置*萬元，季度計劃處置*萬元，年初即向總部申請?zhí)幹玫仲J資產(chǎn)*筆金額*萬元。共清收*萬元，完成全年計劃*萬元*，未完成計劃指標(biāo)。

5、收息目標(biāo)：一季度實收利息*萬元，每季收息按年末存量貸款計算計劃為*萬元，完成*。其中存量貸款收息*萬元，季度計劃*萬元，全年計劃*萬元；不良貸款收息*萬元，完成季度計劃*萬元*，完成全年計劃*萬元*；新增貸款收息*萬元，完成全年計劃*萬元*。

6、利潤目標(biāo)：一季度我行共實現(xiàn)收入*萬元，總計支出*萬元，本年度計劃實現(xiàn)利潤*萬元，一季度計劃實現(xiàn)*萬元，實際完成*萬元。其中一季度計提定期存款應(yīng)付未付利息*萬元；應(yīng)計提拆借總部資金利息*萬元未收，應(yīng)付總部臨時借款利息*萬元未付，實完成利潤*萬元。

二、經(jīng)營狀況分析

通過以上數(shù)據(jù)分析，**支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展基本達(dá)到了預(yù)期的目標(biāo)，呈現(xiàn)出以下幾個特點：

一是存款總額有所增長，其中儲蓄存款增幅超過對公存款增幅，且以儲蓄存款為主。從我支行各項存款所占的比重來看，發(fā)展極不均衡。對公存款中活期存款占存款總額的*，較年初*萬元，與去年同比*萬元；定期存款占存款總額的*，較年初增加*萬元，比重持平，與去年同比*萬元，定期存款占對公存款的*，較年初比重增加*?；钇趦π钫即婵羁傤~的*，較年初增加*萬元，比重下降*，與去年同比*萬元；定期儲蓄占存款總額的*，較年初增加*萬元，比重增加*，與去年同比多增*萬元；定期儲蓄存款占儲蓄存款總額的*，比重較年初增加*。

從以上數(shù)據(jù)我們分析，對公存款增勢不好，受存款大戶影響，下降幅度較大。對公存款下降主要是我單位存款大戶**運用造成存款下降，雖然年初以來，我們加大了對企業(yè)存款的營銷力度，走訪了鏡內(nèi)的大小企業(yè)，宣傳**行支持企業(yè)的態(tài)度，在取得企業(yè)的信任的同時也擴(kuò)大了**行的知名度。同時受本地區(qū)經(jīng)濟(jì)資源和客戶資源的限制，雖然我們做了一些工作，但收效甚微。一季度**支行新增存款帳戶**戶，其中基本帳戶**戶，一般帳戶*戶，但新增存款余額不大，不足以彌補(bǔ)大額存款的下降。

從以上數(shù)據(jù)我們分析，儲蓄存款始終保持良好增勢，一是目前**是主因，二是**支行加強(qiáng)對儲蓄存款的**也促進(jìn)了增長。從年初伊始，**支行就制定了本年工作計劃，把存款放在首位，并制定了相應(yīng)的規(guī)則，**崗位員工思想負(fù)擔(dān)減少，工作態(tài)度轉(zhuǎn)變，工作積極性增高，并通過加強(qiáng)和提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，積極穩(wěn)定老客戶，發(fā)展新儲源。**崗位員工也通過各自的社會關(guān)系，努力挖掘儲源。

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從以上同比數(shù)據(jù)我們分析，**存款同比增勢絕對值基本持平，一方面反映出我單位**存款總體增勢的穩(wěn)定；另一方面也反映出我們在**上缺少優(yōu)質(zhì)客戶。

與本行其他支行相比我們**存款增幅較小，排位靠后，一方面受地域和客戶群體行為的限制，我們在本地區(qū)**為中心進(jìn)行了一次各金融機(jī)構(gòu)**存款市場份額的調(diào)查，全城共有**個儲蓄營業(yè)機(jī)構(gòu)，儲蓄存款總額*億，平均每個儲蓄機(jī)構(gòu)分?jǐn)倶?biāo)準(zhǔn)余額為*萬元，我們?nèi)齻€儲蓄營業(yè)機(jī)構(gòu)按平均值計算為*萬元，低于標(biāo)準(zhǔn)余額。共有人口全口徑約*萬人，按人均分?jǐn)傉加袠?biāo)準(zhǔn)余額為*萬元，**支行現(xiàn)共有開戶*萬戶，按平均值計算人均占有*萬元，低于標(biāo)準(zhǔn)余額。

二是貸款適度投放，加強(qiáng)信貸管理。一季度末，**行各項貸款總額*萬元，較年初凈增加*萬元，增幅*％。貸款總額中，個人消費貸款余額為*萬元,比年初下降*萬元，增幅為*。短期保證貸款余額為*億元，比年初增加*萬元，增幅*％。短期抵押質(zhì)押貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，增幅*％。中長期貸款余額為*萬元，與年初持平。年初以來，結(jié)合**對**支行下達(dá)的信貸任務(wù)，信貸管理部門對我支行現(xiàn)存貸款進(jìn)行了全面細(xì)致的調(diào)查，并針對貸款即將到期的及時進(jìn)行通知，要求借款人按期償還貸款，確保我支行無新生逾期貸款。

三是資產(chǎn)質(zhì)量保持良好水平。年初**支行根據(jù)現(xiàn)存的不良貸款實際情況，**科便制定了清收工作計劃，理清了工作思路，積極對逾期貸款進(jìn)行清收收，明確了工作重點，加強(qiáng)建檔建帳檔案化管理。一季度末，**行逾期貸款總額*萬元，不良資產(chǎn)率為*，較年初下降*萬元，不良率下降*％。不良資產(chǎn)清收同比多收*萬元，完成全年工作的*，不良貸款利息清收*萬元，完成全年任務(wù)的*，按五級分類口徑**支行認(rèn)定數(shù)為正常類貸款*萬元，關(guān)注類貸款*萬元，次級類貸款*萬元，可疑類貸款*萬元。不良貸款余額*萬元，不良貸款率*％，比年初下降*個百分點。

四是業(yè)務(wù)收入增勢平穩(wěn)。一季度末，**支行共實現(xiàn)各項收入*萬元，同比增*萬元，其中：1、貸款利息收入*萬元，同比增*萬元，其中收回存量貸款利息*萬元，新增貸款利息*萬元。正常貸款收息率達(dá)100；2、金融機(jī)構(gòu)往來收入*萬元，同比下降*萬元；3、其他收入同比多收*萬元。各項支出*萬元，同比增*萬元；其中1、利息支出*萬元，同比增*萬元,其中預(yù)提儲蓄應(yīng)付未付利息*萬元，全部提足；2、營業(yè)費用*萬元，同比下降*萬元，其中職工福利費、教育經(jīng)費、工會經(jīng)費全部提足，同時未計提固定資產(chǎn)折舊。

五是機(jī)構(gòu)建設(shè)進(jìn)一步加快。初步完成了*所、*所升級支行的各項準(zhǔn)備工作。

六是公眾形象及影響力進(jìn)一步提升。一季度我支行獲得了“*市商業(yè)銀行先進(jìn)單位”、“*市思想政治工作先進(jìn)

5 / 7 集體”、“*三個文明建設(shè)先進(jìn)單位”、等殊榮。

三、在經(jīng)營中出現(xiàn)的問題與困難及解決方案

一季度，**支行在經(jīng)營中出現(xiàn)的問題與困難主要有：一方面，**支行對公存款增速**，儲蓄存款上一是活期、定期儲蓄存款比例**，**受到一定影響。另一方面，**支行辦公樓對外形象欠佳，也**了本行的擴(kuò)展速度。針對以上問題，本行將著重做好以下幾項工作：

1、提高資產(chǎn)負(fù)債管理水平保持良好、穩(wěn)定的**凈收入水平，積極調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，合理擴(kuò)張規(guī)模及有效調(diào)配信貸資源，發(fā)展低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，降低資產(chǎn)風(fēng)險程度。

2、穩(wěn)步發(fā)展公司業(yè)務(wù)，加快面向中小企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新；擴(kuò)大業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，改變觀念，從**做起，**發(fā)展。

3、提高風(fēng)險控制水平，從制度建設(shè)、責(zé)任追究和懲戒以手段上下功夫，加強(qiáng)內(nèi)控，強(qiáng)化管理，建立和完善操作風(fēng)險等在內(nèi)的風(fēng)險管理體系，有效地識別、監(jiān)測、控制風(fēng)險。加大對陳欠不良貸款的清收，加大與法院的工作聯(lián)系，加強(qiáng)依法強(qiáng)制執(zhí)行的力度。

4、加強(qiáng)職工的思想道德教育，加強(qiáng)團(tuán)隊建設(shè)，提高員工的敬業(yè)意識、服務(wù)意識、競爭意識，提高職工的責(zé)任感。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇二

2016年酒店經(jīng)營情況工作總結(jié)

一、政治學(xué)習(xí)方面

酒店認(rèn)真組織職工學(xué)習(xí)自治區(qū)、局重要會議精神，按照上級黨委《轉(zhuǎn)變職工作風(fēng)，加強(qiáng)工作效能建設(shè)活動方案的通知》和關(guān)于理論學(xué)習(xí)的通知要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的‘^v^’報告，結(jié)合酒店實際工作，立足本職求發(fā)展，以全面落實科學(xué)發(fā)展觀，構(gòu)建和諧南天為核心，并及時了解職工思想動態(tài)，做好職工的思想引導(dǎo)工作，取得了明顯成效，職工的思想覺悟和政治素質(zhì)得到了進(jìn)一步的提高。

二、三大工作目標(biāo)完成情況

年初將管理工作、服務(wù)質(zhì)量管理、經(jīng)營工作列為年三大工作目標(biāo)。一年來，通過努力，在各方面均取得一定成效。

(一)管理工作目標(biāo)方面

1、精細(xì)化管理目標(biāo)的提出，使酒店全體管理人員樹立了“天下大事、必做于細(xì)”的良好管理理念。工作中，更加注重管理上的細(xì)微、教育引導(dǎo)上的細(xì)微、服務(wù)上的細(xì)微;避免了重布置、輕檢查，做到了腦勤、眼勤、手勤、腿勤;注重觀察問題、思考問題，將精細(xì)化管理理念落實到工作的方方面面，效果很好。

2、效能化管理目標(biāo)。根據(jù)上級黨委要求，酒店結(jié)合實際，開展了轉(zhuǎn)變職工作風(fēng)、加強(qiáng)工作效能建設(shè)活動。通過此項活動，解決了不少存在的諸如干事拖拉、推諉扯皮、責(zé)任心不強(qiáng)、工作效率不高等工作作風(fēng)問題，形成轉(zhuǎn)變職工作風(fēng)、提高效能的長效管理機(jī)制和一切按照制度和經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事、真抓實干、愛崗敬業(yè)的工作作風(fēng)。

3、成本管理目標(biāo)。今年以來，酒店嚴(yán)格控制成本，節(jié)能增效。首先，加強(qiáng)了財務(wù)核算管理。各經(jīng)營部門按月核算收支，分析營業(yè)收入和成本控制情況，發(fā)現(xiàn)問題及時采取對策。財務(wù)部加強(qiáng)對每日收入的審核，避免了各收銀臺的漏洞。各項帳款及時催收，盡量避免了跑帳、漏帳、死帳的發(fā)生。其次，各部門都扎實做好了成本核算和成本管理的各項基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格控制了酒店非生產(chǎn)性支出，降低酒店的各項管理費用。在采購環(huán)節(jié)上，嚴(yán)格堅持審批制度，用多少采購多少，采購部門及時與倉庫溝通聯(lián)系，并配合做好庫存的盤點工作，避免了物資積壓。再次，在日常的管理中，各部門注意對員工進(jìn)行節(jié)約思想的教育和引導(dǎo)，提高了酒店職工、員工的節(jié)約意識。

4、設(shè)備設(shè)施維護(hù)保養(yǎng)管理目標(biāo)。本著保養(yǎng)和維修相結(jié)合、修舊如新、修新如新的原則，各部門注意設(shè)備設(shè)施維護(hù)、保養(yǎng)，總結(jié)改進(jìn)不正確的容易損壞設(shè)備設(shè)施的操作方式，盡量將一些小問題消滅在萌芽狀態(tài);將維護(hù)保養(yǎng)具體貫徹到日常操作的細(xì)節(jié)中，必要的環(huán)節(jié)要形成制度，形成良好的操作習(xí)慣。

5、用全新的理念與思路做好各項管理工作。酒店要求管理人員提高自身素質(zhì)的，樹立全新的管理理念和思路，注重吸收、借鑒別家酒店好的經(jīng)驗和方法，應(yīng)對新的形勢、新的任務(wù)和新的市場競爭。結(jié)合新勞動法的出臺，酒店認(rèn)真對原《員工守則》作相應(yīng)修改和完善，明年年初正式執(zhí)行新《員工守則》。

(二)服務(wù)質(zhì)量管理目標(biāo)

一年來，酒店的服務(wù)工作在保持發(fā)揚我店好的做法的基礎(chǔ)上，還在以下兩個方面做出不少努力。一是進(jìn)一步完善了培訓(xùn)方式。采取集中培訓(xùn)和靈活培訓(xùn)相結(jié)合的模式，結(jié)合服務(wù)人員的知識結(jié)構(gòu)，找準(zhǔn)部門特點與弱點，將重點放在店紀(jì)店規(guī)、禮節(jié)禮貌等服務(wù)技能操作規(guī)范化的培訓(xùn)，促進(jìn)酒店管理水平和服務(wù)質(zhì)量的提高。同時，建立健全班前例會制度，以便及時總結(jié)前一天的工作，并安排當(dāng)天的工作。二是注重教育、引導(dǎo)廣大服務(wù)人員樹立“賓客至上”的思想，以客人的需求為主線對客服務(wù)。要求在對客服務(wù)中仔細(xì)揣摩顧客的消費心理，盡量滿足客人合理的要求;轉(zhuǎn)變“怕麻煩、怕費時費力”的思想。力求服務(wù)上有所突破，用客人的口碑，擴(kuò)大宣傳面，以擴(kuò)大酒店形象和影響面，整體服務(wù)質(zhì)量有較大提高。

(三)經(jīng)營工作目標(biāo)

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經(jīng)營工作是我們?nèi)抗ぷ鞯暮诵?，酒店緊緊抓住兩大主營部門客房、餐廳收入，在現(xiàn)有條件下努力開拓市場。通過酒店全體干部職工的共同努力，酒店總營收xx萬元。其中客房收入xx萬余元;餐飲收入xx萬余元;其他收入xx萬余元。

1、宣傳促銷工作。今年酒店仍繼續(xù)完善推行全員促銷。以營銷部為龍頭，勤走動，多溝通，利用各種渠道和有限的資源，結(jié)合自身特點進(jìn)行宣傳、促銷，積極開發(fā)新客源。今年，酒店加大了對團(tuán)隊會議的銷售力度，想方設(shè)法。及時獲取了解真實可靠的客源、團(tuán)會信息，并隨著市場的變化及時調(diào)整營銷策略。營銷部主動與各經(jīng)營部門溝通，了解客源狀況以及存在的困難與問題，出主意、想辦法，開展有針對性的促銷，取得較好成績。

2、黨建工作。上半年，南天黨支部緊緊圍繞開展轉(zhuǎn)變職工作風(fēng)加強(qiáng)工作效能建設(shè)活動，進(jìn)行理論學(xué)習(xí)和黨組織生活。培養(yǎng)教育黨員要發(fā)揮先鋒模范帶頭作用。加強(qiáng)黨員日常逃芾砉ぷ鰨

細(xì)褡櫓

貧?在效能建設(shè)查擺問題階段，在黨員中開展了批評與自我批評，不斷地提高了黨員的黨性修養(yǎng)。此外，黨支部注重培養(yǎng)^v^員。加強(qiáng)了對^v^員和入黨積極分子的培養(yǎng)教育和管理，今年上半年，我酒店支部陳波同志順利通過黨員預(yù)備期考察轉(zhuǎn)正，入黨積極分子盤水英經(jīng)考察評議納入黨員考察對象。

3、工會、共青團(tuán)工作及企業(yè)文化建設(shè)

工會、共青團(tuán)繼續(xù)以“南天精神”和構(gòu)建企業(yè)文化建設(shè)為主線開展各項工作。特別是“質(zhì)量、效率、服務(wù)月”的成功開展，激發(fā)了廣大員工的敬業(yè)精神和協(xié)作精神，為酒店造就一個寬松有益的進(jìn)取環(huán)境。酒店員工流動性大，在用人理念上，酒店和工會、共青團(tuán)要繼續(xù)體現(xiàn)“德”字原則，對重點部門、重點崗位采取了一定的措施，想方設(shè)法、創(chuàng)造條件留住優(yōu)秀人才、骨干，發(fā)揮所長。酒店的文化建設(shè)緊緊圍繞以“倡導(dǎo)最佳服務(wù)、贏得最佳信譽(yù)、爭取最佳效益、塑造最佳形象”開展工作，工會、共青團(tuán)在工作、生活上給予員工關(guān)心和幫助。在管理上，注意體現(xiàn)“有情領(lǐng)導(dǎo)、無情管理”的意識。通過努力，我酒店繼續(xù)保持了自治區(qū)“青年文明號”榮譽(yù)稱號，酒店總臺及客房部副經(jīng)理分別被評為市“巾幗文明崗”和“巾幗文明標(biāo)兵”稱號，今年，以“爭先創(chuàng)優(yōu)”為契機(jī)，組織全體干部職工積極開展有針對性的、立足本職、有特點的崗位練兵和技術(shù)比武活動，也取得了可喜成績。

4、做好安全工作。酒店堅持“安全第一，預(yù)防為主”的方針，本著“安全無小事”的原則，全方位地做好安全工作。簽訂并逐步落實了安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任制。特別加強(qiáng)了對餐廳、員工宿舍、食品衛(wèi)生、車輛保管、出租房屋等重點和薄弱環(huán)節(jié)的消防安全管理，做到責(zé)任到部門、到人;堅

5 / 6 持進(jìn)行安全衛(wèi)生大檢查，并對存在的安全隱患及時、限時整改;保安部加強(qiáng)了對安全隱患整改及習(xí)慣性違章方面的督促和跟蹤。做到了檢查到位、操作規(guī)范到位、整改及時，切實消除安全隱患。安全生產(chǎn)月期間，在酒店開展了一次全員安全教育活動，參與率達(dá)100%。出安全板報4期，開展了安全知識考試、消防操作比賽和消防疏散演練等活動，大大提高了廣大干部職工的安全意識。

五、存在問題

主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、理論學(xué)習(xí)方面，仍存在工學(xué)矛盾的問題。有待進(jìn)一步加以克服，并用理論去指導(dǎo)實踐，用新思想和科學(xué)理論解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。

2、在制度建設(shè)中，還存在不盡完善之處，有些制度針對性與操作性與現(xiàn)實有一定差距，因此在編的《酒店操作實務(wù)》至今未能完整出版，特別是餐飲部的制度建設(shè)，有待進(jìn)一步量化和完善。

3、由于歷史原因，酒店的負(fù)債給酒店各項工作的順利開展帶來一定影響。

4、餐飲部的經(jīng)營狀況不是很理想。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇三

____年，我支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，各項指標(biāo)較年初均有大幅增長，到達(dá)了歷史水平，較好地完成了市分行下達(dá)的各項主要任務(wù)：

截止__月末，我支行各項存款時點余額____x萬元，較年初增加____x萬元，完成市分行全年任務(wù)____x萬元的，其中：儲蓄存款時點余額____x萬元，較年初增加____萬元，完成市分行全年任務(wù)____萬元的;對公存款時點余額____x萬元，較年初增加____x萬元，完成市分行下達(dá)任務(wù)____萬元的。各項存款日均余額____x萬元，較年初增加____x萬元，完成市分行全年任務(wù)____x萬元的，其中：儲蓄存款日均余額____x萬元，較年初增加____萬元，完成市分行全年任務(wù)____萬元的;對公存款日均余額____x萬元，較年初增加____x萬元，完成市分行下達(dá)任務(wù)____x萬元的。

各項貸款余額為____x萬元，較年初增加-____萬元，其中：流動資金貸款____x萬元，較年初增加-____x萬元;中長期項目貸款____x萬元，比年初增加____x萬元(系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款增加____x萬元;行外銀團(tuán)貸款增加____x萬元)。

實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入__x萬元，較同期__萬元增加__x萬元，增幅__x%，中間業(yè)務(wù)收入在全部收入中的占比到達(dá)__%，人均中間業(yè)務(wù)收入到達(dá)近__萬元。

____年，我支行各項收入到達(dá)萬元，其中：實現(xiàn)利息收入____萬元，較同期增加____萬元，增長了;票據(jù)直貼額____x萬元，貼現(xiàn)利息收入__x萬元，較去年同期__x萬元增加__x萬元，增長__x%。各項支出到達(dá)萬元。收入與支出相抵，全行實現(xiàn)撥備前利潤____萬元，較同期增加了____萬元，增長了__x%。

二、主要業(yè)務(wù)工作開展?fàn)顩r

今年以來，我支行按照市分行的工作部署，一方面，抓住傳統(tǒng)業(yè)務(wù)不放松、以重點業(yè)務(wù)工作為突破口，先后展開了委托貸款、流動資金貸款投放、“____”項目行內(nèi)銀團(tuán)貸款、“__”項目行際銀團(tuán)貸款、短期融資券、銀行承兌匯票簽發(fā)、票據(jù)貼現(xiàn)及中間業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)等一系列重點工作;另一方面，狠抓全員教育學(xué)習(xí)，不斷加強(qiáng)隊伍建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控管理，深入開展案件防范，各項業(yè)務(wù)工作齊頭并進(jìn)，全行經(jīng)營管理呈現(xiàn)出跨越式、超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：

(一)牢牢把握創(chuàng)新思路、大力發(fā)展新型業(yè)務(wù)

一是成功辦理了全市首筆委托貸款業(yè)務(wù)。在去年__月、__月為企業(yè)順利開展委貸收款的基礎(chǔ)上，今年年初，我支行及時組織人員研究了有關(guān)金融法律、法規(guī)，經(jīng)過反復(fù)論證，根據(jù)企業(yè)需要為其制定了《__集團(tuán)職工集資辦理委托貸款業(yè)務(wù)實施方案》。同時，在上級行的大力支持下，用心與省、市分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)溝通，為企業(yè)出謀劃策，與企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)持續(xù)密切聯(lián)系，最終為企業(yè)成功辦理了全市首筆____x萬元的委托貸款業(yè)務(wù)，贏得了企業(yè)的信任與支持。該項業(yè)務(wù)的成功辦理，三年內(nèi)每年可為我行帶來__萬元的中間業(yè)務(wù)收入。

二是成功辦理了全省金融界首筆跨行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)。今年以來，我支行集中人力和精力，投入到__集團(tuán)__化工發(fā)展有限公司“年產(chǎn)__萬噸__項目”銀團(tuán)貸款和__集團(tuán)短期融資債券兩項重點業(yè)務(wù)工作中。為了促成我省銀行界首筆跨行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的成功辦理，行領(lǐng)導(dǎo)多次親赴總行、省分行，和審批、評估、公司業(yè)務(wù)、信貸管理等部門進(jìn)行聯(lián)系溝通、研究討論業(yè)務(wù)的相關(guān)狀況和細(xì)節(jié)，并用心主動地和企業(yè)及各參貸行持續(xù)密切聯(lián)系，就工作中遇到的狀況、問題及時與相關(guān)部門進(jìn)行溝通，如實反饋動態(tài)信息。同時努力做好審批資料收集、協(xié)議初稿編制等一系列基礎(chǔ)性工作，以及為了確保該業(yè)務(wù)提款工作的順利進(jìn)行，在總行領(lǐng)導(dǎo)的大力協(xié)調(diào)下，先后與北京分行和河南省分行取得聯(lián)系，現(xiàn)場學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作流程，并結(jié)合業(yè)務(wù)實際，制定了適合的銀團(tuán)貸款操作流程和貸后管理實施細(xì)則。x月__日，該項目銀團(tuán)貸款簽約儀式在太原正式舉行;x月__日銀團(tuán)貸款第一次____x萬元提款工作順利完成，我支行順利實現(xiàn)銀團(tuán)貸款安排收入__x萬元，也實現(xiàn)了支行投行業(yè)務(wù)“零”的突破。

三是成功辦理全市首筆企業(yè)短期融資債券業(yè)務(wù)。在銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)緊張進(jìn)行的同時，由我支行具體營銷的__集團(tuán)x億元短期融資券業(yè)務(wù)也抓緊進(jìn)行。我支行克服了工作任務(wù)多、從業(yè)人員少的困難，合理安排時間，加班加點地進(jìn)行該業(yè)務(wù)的申報、審查和資料準(zhǔn)備工作，使該業(yè)務(wù)先后順利透過工總行和人總行的審批并于__月x日成功發(fā)行首期億元，給我行帶來__x萬元的承銷收入，有力地促進(jìn)全年經(jīng)營效益的大幅提高。

四是成功辦理付款保函業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)下歷史新高。在對__集團(tuán)業(yè)務(wù)整體營銷過程中，我支行了解到__項目存在暫時的資金缺口，立即感到了營銷機(jī)遇的存在。于是，我支行立即為企業(yè)制定了票據(jù)融資和擔(dān)保業(yè)務(wù)實施方案，根據(jù)__集團(tuán)與__公司簽定的__代銷協(xié)議和__項目工程進(jìn)度，向__集團(tuán)分兩次營銷總額億元的銀行承兌匯票，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入__x萬元，并在票據(jù)簽發(fā)后立即對票據(jù)理解單位__公司展開票據(jù)貼現(xiàn)營銷工作，使其中億元銀行承兌匯票在我行辦理了貼現(xiàn)，支行實現(xiàn)貼現(xiàn)利息收入__x萬元;同時，把握企業(yè)定購運貨槽車的時機(jī)，向__公司營銷全額保證金設(shè)備付款保函____萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入x萬余元，實現(xiàn)了風(fēng)險控制與收益的有機(jī)結(jié)合。

(二)不斷鞏固傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，持續(xù)擴(kuò)大經(jīng)營效益

重點抓好各種新興業(yè)務(wù)的同時，我支行也不放松儲蓄存款、對公存款、流動資金貸款等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的發(fā)展：

x月初，我支行用心把握市場機(jī)遇，透過和企業(yè)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門的及時聯(lián)系及向企業(yè)的用心營銷，成功地為__集團(tuán)新增流動資金貸款x億元，為支行圓滿實現(xiàn)“首季開門紅”奠定了堅實的基礎(chǔ)。

在兩項存款工作中，針對儲蓄存款的發(fā)展，高度重視，及早安排，年初即召開了專門會議，對儲蓄存款業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)行專題研究分析，并出臺了考核方案，將穩(wěn)存、增存目標(biāo)量化分解到各科室各部門，掛鉤員工績效工資，明確了獎勵辦法，從而提高了全行上下齊抓共管儲蓄存款的意識和職責(zé)心，也充分調(diào)動了全行員工主動用心地開展?fàn)I銷活動的用心性，在全行構(gòu)成了一種推動儲蓄存款穩(wěn)步增長的良好氛圍。同時，用心加強(qiáng)服務(wù)和營銷工作。充分利用“兩節(jié)”有利時機(jī)，強(qiáng)化柜面服務(wù)，加強(qiáng)營業(yè)廳安保工作，為客戶營造歡慶、祥和、溫馨的業(yè)務(wù)辦理環(huán)境，吸引客戶;抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組織幾個營銷小組，深入各企業(yè)單位和優(yōu)質(zhì)個人客戶，宣傳我行結(jié)算和產(chǎn)品優(yōu)勢，爭存攬儲;充分捕捉市場信息，開展?fàn)I銷攬存活動。春節(jié)前后，我支行透過用心主動與企業(yè)單位客戶取得聯(lián)系、協(xié)商洽談，實現(xiàn)了各單位各種獎金的上傳代發(fā)或開具定活兩便存單，穩(wěn)定增存__x余萬元;用心透過對我行各類新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品如靈通卡、個人匯款直通車等的有效營銷，鞏固了老客戶，增加了新客戶，穩(wěn)定并帶動了儲蓄存款的增長。

針對公司存款同業(yè)競爭日益激烈的形勢，設(shè)立了對公存款專管員崗位，扎緊口袋嚴(yán)防流失;制定完善了大額走款備案制度，加強(qiáng)與企業(yè)客戶的聯(lián)系，提高業(yè)務(wù)透明度，嚴(yán)防他行挖轉(zhuǎn);提高工作靈活性。透過與有關(guān)企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)人員進(jìn)行充分協(xié)商，進(jìn)行“合理結(jié)算”，減少不必要的經(jīng)營支出，增加我行存款余額;大力開展貸款營銷，以貸引存等。透過這些措施的進(jìn)行，對公存款工作走上規(guī)范化發(fā)展軌道，實現(xiàn)了穩(wěn)定的增長。

(三)健全產(chǎn)品營銷機(jī)制，完善營銷組織體系

為推動各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，經(jīng)營效益的穩(wěn)步提高，今年以來，我支行把建立市場營銷新體系、健全市場營銷新機(jī)制做為重要工作來抓，取得了顯著的成效。

第一是分層次、全方位的立體營銷體系初步建成。根據(jù)支行業(yè)務(wù)實際，將客戶分為優(yōu)質(zhì)類、發(fā)展類、一般類三大類，指定營銷職責(zé)人，設(shè)計營銷方案和營銷辦法。針對不同層級的客戶，由支行行長、分管行長、科室負(fù)責(zé)人和專業(yè)負(fù)責(zé)人等按照不同的營銷辦法分別負(fù)責(zé)營銷，各專業(yè)員工分組開展相關(guān)業(yè)務(wù)的營銷，從而把全行上下緊密結(jié)合起來，構(gòu)成了主次分層、重輕結(jié)合的營銷體系和堅強(qiáng)有力的營銷力量，為實現(xiàn)良好的營銷成效帶給了可靠的保障。

第二是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的不同階段，抽調(diào)各專業(yè)業(yè)務(wù)骨干組成專項營銷團(tuán)隊，并按業(yè)務(wù)種類的不同分成營銷小組，根據(jù)業(yè)務(wù)需要和產(chǎn)品種類向不同的客戶有計劃、有針對性地開展市場營銷，如分成票據(jù)營銷組，基金、保險營銷組，電子銀行、銀行卡營銷組等等。

第三是有目的地把社交潛力強(qiáng)、人際關(guān)系廣、營銷水平高的員工充實到營銷隊伍中，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷推廣，做到人盡其才、術(shù)有專攻，收到了良好的效果，如在支行開展的代理基金和保險業(yè)務(wù)營銷活動中，支行兩名員工充分發(fā)揮各自懂業(yè)務(wù)、善交際、擁有豐富個人客戶資源等特點，用心開展?fàn)I銷活動，贏得客戶信任，取得了優(yōu)異的營銷業(yè)績。

第四是由分管行長帶領(lǐng)部門科股長在一線面向客戶直接進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳和營銷工作，為高端個人客戶現(xiàn)場制定產(chǎn)品組合營銷方案，并建立了重點客戶檔案，在業(yè)務(wù)營銷后指定專人進(jìn)行跟蹤服務(wù)。對轄內(nèi)個人客戶信息數(shù)據(jù)和資料進(jìn)行整理，篩選出與我行業(yè)務(wù)往來較為密切、有較多閑置資金并有較強(qiáng)理財需要的優(yōu)質(zhì)客戶群，主動上門向客戶進(jìn)行宣傳、推介和營銷。對重點客戶推出營銷優(yōu)惠政策。例如：對超多購買、持有我行代理基金、代理保險，堅持經(jīng)常使用我行電子銀行等業(yè)務(wù)產(chǎn)品的優(yōu)質(zhì)個人客戶，在購買國債及辦理其他業(yè)務(wù)時給予優(yōu)先權(quán)，在柜臺辦理業(yè)務(wù)時有專人接待等，穩(wěn)定了我行的優(yōu)質(zhì)客戶資源。

第五是完善考核辦法，建立公平的營銷獎勵機(jī)制，明確“誰營銷誰受益，誰多勞誰多得”的薪酬分配原則，有效地激勵全員參與營銷，充分發(fā)揮了全行員工的主觀能動性和用心性，從而激發(fā)了大家的營銷熱情，在全行不斷掀起各種業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷熱潮，收到顯著成效。

(四)以服務(wù)促營銷，新業(yè)務(wù)迅速發(fā)展

用心適應(yīng)形勢需要，深入推動經(jīng)營和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級，對各項新業(yè)務(wù)高度重視，制定了各種具體的服務(wù)和營銷措施，收到了顯著的成效。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇四

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

轉(zhuǎn)眼間我到__銀行工作已經(jīng)x年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20__年x月我從__分理處調(diào)至__支行從事客戶經(jīng)理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況述職如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從__分理處調(diào)到__支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了。

我想只有自我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還用心認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。我用心擁護(hù)中國^v^的領(lǐng)導(dǎo)，并用心參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國^v^的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇五

河北渤海投資有限公司

20xx年工作總結(jié)暨20xx年工作謀劃

（20xx年12月9日）

20xx年以來，在滄州市委、市政府和渤海新區(qū)黨工委、管委會的正確領(lǐng)導(dǎo)和各職能部門支持下，公司各項工作取得了跨越式發(fā)展，企業(yè)綜合實力明顯增強(qiáng)，融資工作取得新突破，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得新進(jìn)展，現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)進(jìn)一步完善?，F(xiàn)將20xx年主要工作及20xx年工作謀劃，匯報如下：

一、 20xx年主要工作

（一）綜合經(jīng)濟(jì)實力邁上新臺階。做大做強(qiáng)渤海投資公司是滄州市委、市政府和渤海新區(qū)黨工委、管委會的戰(zhàn)略決策，預(yù)計到年底，公司總資產(chǎn)將達(dá)到180億元，較20xx年底總資產(chǎn)億元增長倍，較20xx年底增長；所有者權(quán)益達(dá)到44億元，資產(chǎn)負(fù)債率較20xx年底，降低個百分點。辦理海域使用權(quán)7350畝。相關(guān)所屬企業(yè)已實現(xiàn)銷售收入，企業(yè)的造血機(jī)能已初步形成。

（二）融資工作取得新突破。渤海投資公司作為渤海新區(qū)建設(shè)的投融資平臺，主營業(yè)務(wù)涉及滄州渤海新區(qū)港口建設(shè)的重大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和土地、能源、交通等需要政府控制的投融資項目。融資工作是第一位的，至20xx年底，預(yù)計累計獲得銀行貸款合同金額億元，到位億元，貸款余額億元，其中：回購綜合大港航道和防波堤等 1

銀行投資工作總結(jié)匯報篇六

文章標(biāo)題：2007年投資銀行業(yè)務(wù)工作實施意見

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為加快我行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，開創(chuàng)我行投行業(yè)務(wù)工作新的局面，適應(yīng)我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整的新

要求，根據(jù)總行2007年投資銀行業(yè)務(wù)工作要點，結(jié)合我區(qū)及我行實際，特制定本實施意見。

一、2007年工作思路

2007年，投行業(yè)務(wù)的整體工作思路是：緊緊圍繞全行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和增長方式轉(zhuǎn)變的總體戰(zhàn)略，以客戶為中心提高服務(wù)質(zhì)量，做實常年財務(wù)顧問和企業(yè)信息服務(wù)等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù)；實現(xiàn)投行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互動發(fā)展，積極爭攬重組并購、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團(tuán)安排與管理、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市發(fā)債顧問業(yè)務(wù)，大力發(fā)展品牌類投行業(yè)務(wù)；主動參與直接融資市場，發(fā)展短期融資券、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)；完善投行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，建立投行業(yè)務(wù)隊伍，提高人員素質(zhì)；健全風(fēng)險管理體系，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，樹立品牌形象，保持投行業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定健康增長。

二、工作目標(biāo)

（一）穩(wěn)步提高收入，保持投行業(yè)務(wù)收入的適度增長。全年實現(xiàn)投行收入xxx萬元；投行業(yè)務(wù)收入占營業(yè)凈收入的比重由2006年的x增加到2007年末的x。

（二）擴(kuò)大常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)模，爭取使常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簽約客戶由上年的x戶發(fā)展到年末的x戶；實現(xiàn)重組并購、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團(tuán)貸款、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市顧問等品牌類投行業(yè)務(wù)和短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)品種和收入新突破。

（三）各行投行業(yè)務(wù)工作目標(biāo)明細(xì)（略）

三、具體工作措施

（一）提高認(rèn)識，轉(zhuǎn)變觀念，高度重視投行業(yè)務(wù)對我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和生存發(fā)展的重要意義。大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)是實現(xiàn)我行收益結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略主要措施。投行業(yè)務(wù)是現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要支柱業(yè)務(wù)之一，國外銀行的中間業(yè)務(wù)收入普遍占到利差收入的40％－60％，其中投資銀行業(yè)務(wù)收入是其主要部分。近年來，尤其是我國加入wto以后，我國銀行業(yè)也加快經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，總行已經(jīng)制定了投行業(yè)務(wù)十年發(fā)展規(guī)劃，明確提出要經(jīng)過十年把投行業(yè)務(wù)收入提高到xxx億元，占營業(yè)凈收入的比重超過x％。我行目前這一比例僅為x％。與全國其他分行相比，我行投行業(yè)務(wù)發(fā)展也處于落后地位，上半年總行投行業(yè)務(wù)通報中，我行投行業(yè)務(wù)收入、收入增加額、占中間業(yè)務(wù)收入比列等指標(biāo)均排靠后，與總行提出的業(yè)務(wù)發(fā)展要求距離非常大，盡快提高投行業(yè)務(wù)收入是當(dāng)前十分緊迫的任務(wù)。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是應(yīng)對國內(nèi)融資格局變化的必由之路。直接融資比例不斷擴(kuò)大是金融改革的必然趨勢，直接融資對銀行的沖擊首先體現(xiàn)在大型優(yōu)質(zhì)客戶信貸業(yè)務(wù)方面，我行雖然地處落后地區(qū)，但受直接融資沖擊已十分明顯，一些上市企業(yè)貸款業(yè)務(wù)不斷萎縮，xxxx、xxxx等客戶由于發(fā)行短期融資券而貸款需求下降，使我行用貸款競爭優(yōu)質(zhì)大戶的手段越來越弱化。我們應(yīng)該有強(qiáng)烈的緊迫感和使命感，積極適應(yīng)金融市場變化，積極拓展以直接融資為主戰(zhàn)場的投行業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)多元化金融服務(wù)需求。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是我行資本和風(fēng)險約束的內(nèi)在要求。隨著我國加入wto和我行即將股改上市，內(nèi)外部經(jīng)營約束條件將不斷強(qiáng)化?？傂幸呀?jīng)實施經(jīng)濟(jì)資本管理和以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的考核分配辦法，這對于具有xx多億元借差的xx分行來說，發(fā)展傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)將會受到更大的硬性約束。與信貸業(yè)務(wù)相比，投行業(yè)務(wù)不涉及直接的信用風(fēng)險，資本占用也比較少，風(fēng)險成本、財務(wù)成本都比較低，對經(jīng)濟(jì)增加值的貢獻(xiàn)率比較高。因此新的治理結(jié)構(gòu)和激勵約束機(jī)制下，發(fā)展投行業(yè)務(wù)對推動我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變和資本市值至關(guān)重要。

（二）立足現(xiàn)實，明確投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向和發(fā)展目標(biāo)目前，我行投行業(yè)務(wù)總體水平還比較低，業(yè)務(wù)潛力尚未充分挖掘，工作中還存在業(yè)務(wù)品種單

一、發(fā)展方式粗放、服務(wù)不到位、高附加值業(yè)務(wù)研究部署不夠、專業(yè)人才缺乏等諸多問題,發(fā)展投行業(yè)務(wù)任重而道遠(yuǎn)。我行必須立足現(xiàn)實，著眼未來，根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和投行業(yè)務(wù)特點，認(rèn)真研究符合我行和我區(qū)實際的投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向、發(fā)展重點和發(fā)展目標(biāo)，穩(wěn)步推進(jìn)投行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。一是要擴(kuò)大常年財務(wù)顧問客戶范圍，加強(qiáng)財務(wù)顧問服務(wù)，穩(wěn)定增加投行業(yè)務(wù)收入。常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是目前我行投資銀行業(yè)務(wù)的支柱，在當(dāng)前情況下，發(fā)展常年財務(wù)業(yè)務(wù)仍然是增加投行業(yè)務(wù)收入主要渠道。今年常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的工作重點是：進(jìn)一步擴(kuò)大客戶范圍，充實產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，明確業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)收費，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。今年全行要新增常年財務(wù)顧問客戶xx戶，各支行每行增加x個客戶；狠抓常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，充分利用總行提供的各方

銀行投資工作總結(jié)匯報篇七

第12章

第11章

? 公司治理的含義：狹義的公司治理是指在兩權(quán)分離的前提下，投資者與公司之間的利益分配和控制關(guān)系及公司的

股東、董事及經(jīng)理層之間的關(guān)系。而廣義的公司治理是指除上述范圍之外，還包括公司與其利益相關(guān)者之間的關(guān)系及法律、法規(guī)和上市規(guī)則等。

公司治理問題的核心是由于所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離，所有者與經(jīng)營者利益不一致而產(chǎn)生的委托代理關(guān)系。

? 投資銀行的公司治理機(jī)制

（1）治理目標(biāo)

1）保護(hù)股東的權(quán)利和利益，實現(xiàn)股東價值和長期投資回報最大化。

2）規(guī)范公司參與各方的權(quán)利和義務(wù)，降低公司運作成本，做到科學(xué)決策。

3）高效率運行。

4）對于全能化投資銀行集團(tuán)，必須保持對控股子公司的垂直有效控制。

（3）治理環(huán)節(jié)

①股東及其結(jié)構(gòu)：a股東大會 b股權(quán)結(jié)構(gòu)

良性股權(quán)結(jié)構(gòu)特征：第一，機(jī)構(gòu)投資者競相持股；第二、股權(quán)分散，股東較多；第三，股權(quán)流通性強(qiáng)；第四，內(nèi)部人持股盛行。

②董事會 a董事來源應(yīng)具有廣泛的代表性，引入獨立董事 b加強(qiáng)內(nèi)部分工制衡，至少應(yīng)設(shè)立審計委員會、薪酬委員會、提名委員會三個專業(yè)委員會。

③監(jiān)事會④經(jīng)理：對經(jīng)理的工作進(jìn)行有效的激勵和約束。⑤內(nèi)部控制機(jī)制⑥信息披露

銀行投資工作總結(jié)匯報篇八

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo):

個人任務(wù)指標(biāo)__萬，完成__萬，完成率____%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)__萬，完成__萬，完成率____%。

理財客戶

新增戶，完成____%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)__萬，銷售__萬，完成率____%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)__張，完成__張，完成率____%。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)__張，完成__張，完成率____%。

2、學(xué)習(xí)上：

20____年__月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶

銀行投資工作總結(jié)匯報篇九

投資銀行業(yè)務(wù)工作計劃

為加快我行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，開創(chuàng)我行投行業(yè)務(wù)工作新的局面，適應(yīng)我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整的新要求，根據(jù)總行20××年投資銀行業(yè)務(wù)工作要點，結(jié)合我區(qū)及我行實際，特制定本實施意見。

一、20××年工作思路 20××年，投行業(yè)務(wù)的整體工作思路是：緊緊圍繞全行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和增長方式轉(zhuǎn)變的總體戰(zhàn)略，以客戶為中心提高服務(wù)質(zhì)量，做實常年財務(wù)顧問和企業(yè)信息服務(wù)等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù)；實現(xiàn)投行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互動發(fā)展，積極爭攬重組并購、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團(tuán)安排與治理、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市發(fā)債顧問業(yè)務(wù)，大力發(fā)展品牌類投行業(yè)務(wù)；主動參與直接融資市場，發(fā)展短期融資券、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)；完善投行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，建立投行業(yè)務(wù)隊伍，提高人員素質(zhì)；健全風(fēng)險治理體系，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，樹立品牌形象，保持投行業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定健康增長。

二、工作目標(biāo)

三、（一）穩(wěn)步提高收入，保持投行業(yè)務(wù)收入的適度增長。全年實現(xiàn)投行收入 xxx 萬元；投行業(yè)務(wù)收入占營業(yè)凈收入的比重由20××年的x 增加到20××年末的x。http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

四、（二）擴(kuò)大常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)模，爭取使常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簽約客戶由上年的x 戶發(fā)展到年末的x 戶；實現(xiàn)重組并購、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團(tuán)貸款、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市顧問等品牌類投行業(yè)務(wù)和短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)品種和收入新突破。

五、（三）各行投行業(yè)務(wù)工作目標(biāo)明細(xì)（略）

三、具體工作措施

（一）提高熟悉，轉(zhuǎn)變觀念，高度重視投行業(yè)務(wù)對我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和生存發(fā)展的重要意義。 大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)是實現(xiàn)我行收益結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略主要措施。投行業(yè)務(wù)是現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要支柱業(yè)務(wù)之一，國外銀行的中間業(yè)務(wù)收入普遍占到利差收入的 40％－60％，其中投資銀行業(yè)務(wù)收入是其主要部分。近年來，尤其是我國加入 wto 以后，我國銀行業(yè)也加快經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，總行已經(jīng)制定了投行業(yè)務(wù)十年發(fā)展規(guī)劃，明確提出要經(jīng)過十年把投行業(yè)務(wù)收入提高到xxx 億元，占營業(yè)凈收入的比重超過x％。我行目前這一比例僅為x％。與全國其他分行相比，我行投行業(yè)務(wù)發(fā)展也處于落后地位，上半年總行投行業(yè)務(wù)通報中，我行投行業(yè)務(wù)收入、收入增加額、占中間業(yè)務(wù)收入比列等指標(biāo)均排靠后，與總行提出的業(yè)務(wù)發(fā)展要求距離非常大，盡快提高投行業(yè)務(wù)收入是當(dāng)前十分緊迫的任務(wù)。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是應(yīng)對國內(nèi)融資格局變化的必由之路。直接融資比例不斷擴(kuò)大是金融改革的必然趨勢，直接融資對銀行的沖擊首先體現(xiàn)在大型優(yōu)質(zhì)客戶信貸業(yè)務(wù)方面，我行雖然地處落后地區(qū)，但受直接融資沖擊已十分明顯，一些上市企業(yè) http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 貸款業(yè)務(wù)不斷萎縮，xxxx、xxxx 等客戶由于發(fā)行短期融資券而貸款需求下降，使我行用貸款競爭優(yōu)質(zhì)大戶的手段越來越弱化。我們應(yīng)該有強(qiáng)烈的緊迫感和使命感，積極適應(yīng)金融市場變化，積極拓展以直接融資為主戰(zhàn)場的投行業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)多元化金融服務(wù)需求。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是我行資本和風(fēng)險約束的內(nèi)在要求。隨著我國加入wto 和我行即將股改上市，內(nèi)外部經(jīng)營約束條件將不斷強(qiáng)化?？傂幸呀?jīng)實施經(jīng)濟(jì)資本治理和以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的考核分配辦法，這對于具有xx 多億元借差的xx 分行來說，發(fā)展傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)將會受到更大的硬性約束。與信貸業(yè)務(wù)相比，投行業(yè)務(wù)不涉及直接的信用風(fēng)險，資本占用也比較少，風(fēng)險成本、財務(wù)成本都比較低，對經(jīng)濟(jì)增加值的貢獻(xiàn)率比較高。因此新的治理結(jié)構(gòu)和激勵約束機(jī)制下，發(fā)展投行業(yè)務(wù)對推動我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變和資本市值至關(guān)重要。

（二）立足現(xiàn)實，明確投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向和發(fā)展目標(biāo) 目前，我行投行業(yè)務(wù)總體水平還比較低，業(yè)務(wù)潛力尚未充分挖掘，工作中還存在業(yè)務(wù)品種單

一、發(fā)展方式粗放、服務(wù)不到位、高附加值業(yè)務(wù)研究部署不夠、專業(yè)人才缺乏等諸多問題,發(fā)展投行業(yè)務(wù)任重而道遠(yuǎn)。我行必須立足現(xiàn)實，著眼未來，根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和投行業(yè)務(wù)特點，認(rèn)真研究符合我行和我區(qū)實際的投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向、發(fā)展重點和發(fā)展目標(biāo)，穩(wěn)步推進(jìn)投行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。一是要擴(kuò)大常年財務(wù)顧問客戶范圍，加強(qiáng)財務(wù)顧問服務(wù)，穩(wěn)定增加投行業(yè)務(wù)收入。常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是目前我行投資銀行業(yè)務(wù)的支柱，在當(dāng)前情況下，發(fā)展常年財務(wù)業(yè)務(wù)仍然是增加投行業(yè)務(wù)收入主要渠道。今年常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的工作 http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 重點是：進(jìn)一步擴(kuò)大客戶范圍，充實產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，明確業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)收費，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。今年全行要新增常年財務(wù)顧問客戶xx 戶，各支行每行增加x 個客戶；狠抓常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，充分利用總行提供的各方面研究成果和各種行內(nèi)外資源，向客戶提供宏觀經(jīng)濟(jì)研究、行業(yè)發(fā)展研究、金融市場研究等標(biāo)準(zhǔn)化基本服務(wù)及企業(yè)投融資咨詢、企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、企業(yè)財務(wù)咨詢、業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)等服務(wù)。不斷充實服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)水平；完善企業(yè)信息服務(wù)業(yè)務(wù)治理，積極發(fā)展具有較高附加值的資信調(diào)查和商賬治理業(yè)務(wù)，推動企業(yè)信息服務(wù)業(yè)務(wù)由鑒證類資信服務(wù)為主向顧問類資信服務(wù)為主轉(zhuǎn)變。二是以重組并購業(yè)務(wù)為重點，積極尋求品牌類投行業(yè)務(wù)突破口。品牌類投行業(yè)務(wù)是國際投行的主流業(yè)務(wù)和高端業(yè)務(wù)，具有單筆規(guī)模大、收入多、技術(shù)含量高、市場影響力強(qiáng)等特點，最能體現(xiàn)投資銀行的實力、水平和市場地位，是我行投行業(yè)務(wù)長期發(fā)展的重點。投行業(yè)務(wù)在渡過起步階段之后，要加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，將工作重心向重組并購顧問、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團(tuán)承銷安排、間接銀團(tuán)、資產(chǎn)證券化等技術(shù)含量較高、品牌效應(yīng)明顯的投行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)樹立品牌、培育核心競爭力的中長期發(fā)展目標(biāo)，真正鞏固市場地位，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。當(dāng)前工作重點是以重組并購顧問業(yè)務(wù)為重點，加快實現(xiàn)品牌類投行業(yè)務(wù)突破。全行要密切關(guān)注企業(yè)的資產(chǎn)與債務(wù)重組、收購與兼并、破產(chǎn)與清算、股權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)或債權(quán)出售、企業(yè)改制與股份制改造等重組并購活動，重點關(guān)注并主動介入我行重要貸款客戶的重組并購活動，積極為企業(yè)提供方案設(shè)計、融資安排等顧問服務(wù)；加強(qiáng)同業(yè)合作，擴(kuò)大銀團(tuán)運用范圍，積極爭當(dāng)包銷行、牽頭行、代理行、賬戶治理行等，收取銀團(tuán)安排費、包銷費、代理費及賬戶治理費，提高銀團(tuán)業(yè)務(wù)的綜合回報。http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 三是密切跟蹤重點客戶，在新興投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)で笸黄?。積極跟蹤直接融資市場動態(tài)，深入挖掘客戶資源，重點跟蹤收集神華寧煤集團(tuán)等具備發(fā)行短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（abcp）業(yè)務(wù)的客戶信息，加強(qiáng)短期融資券和abcp 營銷力度，爭取在一項業(yè)務(wù)上取得突破。

（三）建立和完善投行業(yè)務(wù)營銷機(jī)制 投行業(yè)務(wù)品種較多，營銷、服務(wù)也具有不同特點，加強(qiáng)業(yè)務(wù)營銷，需要根據(jù)不同業(yè)務(wù)的特點建立和完善業(yè)務(wù)營銷機(jī)制。對于常年財務(wù)顧問等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù)，實行客戶“誰管轄、誰營銷、誰服務(wù)” 的營銷模式。各行及分行公司客戶經(jīng)營中心要對所轄客戶進(jìn)行市場細(xì)分，鞏固現(xiàn)有客戶，積極營銷潛在客戶，努力提高服務(wù)水平，改善服務(wù)質(zhì)量；分行公司部要加強(qiáng)統(tǒng)一治理，積極組織各行開展?fàn)I銷和服務(wù)，并對各行進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。對于重組并購等品牌類投行業(yè)務(wù)，實行“信息互動、分行牽頭、整體聯(lián)動” 的營銷機(jī)制。建立企業(yè)重組并購信息通報制度和信息庫，各行負(fù)責(zé)所轄客戶重組并購信息上報，分行公司業(yè)務(wù)部及時更新和監(jiān)測企業(yè)重組并購信息，與各支行及時進(jìn)行信息互通，密切關(guān)注、盡早介入每筆重組并購業(yè)務(wù)，逐個項目落實負(fù)責(zé)人員，組成業(yè)務(wù)拓展團(tuán)隊，集中全行整體優(yōu)勢，盡快實現(xiàn)重組并購業(yè)務(wù)零的突破。對于短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（abcp）等新興投行業(yè)務(wù)，由于具備辦理此類業(yè)務(wù)客戶數(shù)量較少，業(yè)務(wù)知識含量、復(fù)雜程度較高，實行

由區(qū)分行負(fù)責(zé)，重點營銷、逐個突破的營銷措施。即由分行公司部負(fù)責(zé)信息收集、市場營銷、業(yè)務(wù)運作等業(yè)務(wù)全過程，逐個項目落實業(yè)務(wù)小組，全力以赴，重點突破。http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 加大投行業(yè)務(wù)考核激勵力度，除分行規(guī)定的中間業(yè)務(wù)獎勵費用外，對各行超額完成分行下達(dá)投行業(yè)務(wù)任務(wù)的，按超過部分收入x 追加獎勵，超過xx％以上的，按超過部分收入x％追加獎勵，超過xx％以上的，按超過部分收入xx％追加獎勵。實行品牌類投行業(yè)務(wù)和新興投行業(yè)務(wù)單項獎勵制度，對于實現(xiàn)我行重組并購、短期融資券、abcp 等首筆業(yè)務(wù)收入的，分行將對有關(guān)行和參與人員給予重獎。

（四）加強(qiáng)投行業(yè)務(wù)內(nèi)控治理 加強(qiáng)投行業(yè)務(wù)收費治理，項目收費要與服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)質(zhì)量相匹配，杜絕“不簽訂協(xié)議即向客戶收費”、“向客戶收費而不提供服務(wù)”、“搭車收費”和“利息轉(zhuǎn)化”等違規(guī)行為。嚴(yán)格按照收入會計科目設(shè)置和核算要求，核算各類投行產(chǎn)品收入，使會計信息準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)發(fā)展情況。四是要定期開展業(yè)務(wù)自查，發(fā)現(xiàn)問題要及時整改。對違規(guī)支行，將采取業(yè)務(wù)警告、通報批評、限期整改、上收權(quán)限等處罰措施。

（五）加強(qiáng)投行隊伍建設(shè)，提高投行團(tuán)隊的整體素質(zhì)。 一是建立穩(wěn)定的高素質(zhì)的投行業(yè)務(wù)隊伍。投行業(yè)務(wù)知識含量高，業(yè)務(wù)牽涉面廣，對人員素質(zhì)要求較高，必須有一支高素質(zhì)的專業(yè)隊伍。分行應(yīng)至少配備x－ x 名、各支行至少配備x 名專職投行業(yè)務(wù)人員，并保持人員隊伍的穩(wěn)定性。配備人員至少具備本科學(xué)歷，并具有一定的業(yè)務(wù)素質(zhì)和學(xué)習(xí)能力。二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，迅速提高業(yè)務(wù)能力。年內(nèi)開展兩期分行投行業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，對支行行長及投行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行全面培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)培訓(xùn)的覆蓋面和專業(yè)深度； http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 通過分批次安排各支行相關(guān)人員參加總行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、派員到外省市分行實習(xí)等方式，培養(yǎng)、鍛煉投行專業(yè)人才，提高全行投行團(tuán)隊的整體素質(zhì)。