人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇一

日常工作

由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進。

其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進行前

2 --- 客戶經(jīng)理隊伍，達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?。截?月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元。這些數(shù)據(jù)都是我們團隊共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發(fā)現(xiàn)，我行與中國##大學(xué)進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動，最終新增了7筆個人貸款。

我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動，成功地舉辦了走進##公司，走進中國##大學(xué)等一系列活動，取得了良好的效果。

日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài)，學(xué)習(xí)個人部定期

4 --- 期貨

公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

6 --- 名列前茅，成為其營銷工作中的一大亮點。

xxx所在的豪德支行位于市區(qū)最大的綜合性五金建材商貿(mào)市場--豪德貿(mào)易廣場，xxx通過一家一戶上門陌生拜訪，耐心細致的與客戶溝通，詳細介紹我行商易通產(chǎn)品的優(yōu)勢，親自演示我行商易通的使用方法，并注意日?；卦L和維護服務(wù)，從而最終贏得了客戶的信任和認可，成為我行的忠誠客戶，通過服務(wù)和回訪提高了客戶價值，提升了營銷業(yè)績。 有一次，通過陌生拜訪的經(jīng)營陶瓷地磚的陳老板，原先一直都是通過農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)賬匯款，通過安裝我行商易通后，感覺非常方便，由于對xxx的服務(wù)非常滿意，不僅他自己在我行的活期存款很快達到了日均10萬元，還將我行的商易通介紹到另一個經(jīng)營衛(wèi)浴潔具的商戶，這家商戶安裝商易通后，又將自己的隔壁介紹給xxx安裝商易通和pos機，最終這幾個商戶都成了我行的優(yōu)質(zhì)客戶。

8 --- 資格公共基礎(chǔ)和個人理財資格證書，chfp國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格和基金銷售人員資格；并且積極參與省行校園營銷和“x“計劃等各種營銷活動，與同事配合成功策劃了xx技師學(xué)院“投籃就郵禮”校園投籃比賽，發(fā)展淘寶卡、騰訊qq卡 180多張；兩次參加市行組織的營銷尖兵全市客戶經(jīng)理商貿(mào)市場實戰(zhàn)培訓(xùn)班，率領(lǐng)自己的小組團隊奪得優(yōu)勝團隊獎及先進個人；營銷上海xxx物業(yè)公司xxx醫(yī)院總部工資代發(fā)，今年又拓展xx附屬

醫(yī)院和xx人民醫(yī)院分部的工資代發(fā)，月代發(fā)額達到40萬元以上；積極組織客戶參加我行的理財沙龍客戶交流會，交叉營銷發(fā)展基金定投、理財?shù)瓤蛻?，營銷長信債券基金10萬元，華商策略基金5000元。

客戶經(jīng)理是銀行聯(lián)系客戶的紐帶，客戶經(jīng)理把客戶當朋友，用心服務(wù)好客戶，客戶才能給銀行帶來更大的價值。在今后的營銷工作中，xxx將秉持我行

10 --- 的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘

客戶的特點、優(yōu)勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛

12 --- 兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己?，F(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

首先，自覺加強政治理論學(xué)習(xí)，

提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項學(xué)習(xí)活動，并注重自學(xué)，認真學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行新出臺的各項政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。

此外，我參加了個人理財師資格的

14 ---

現(xiàn)在以營銷為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財為特色，細分服務(wù)群體，找準服務(wù)定位，加強服務(wù)溝通，維護客戶關(guān)系，真正讓客戶喜歡農(nóng)行，喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。在年的下

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇二

客戶走訪促銷總結(jié)

為貫徹落實董事長新一年的工作指示精神，在總經(jīng)理室的推動安排下，酒店于3月初開始，整合營銷部、中餐廳的資源，在總經(jīng)理室的帶動下，對酒店近150戶新老客戶進行拜訪促銷活動。通過這次的拜訪促銷活動，收集了市場經(jīng)營的信息，增進了酒店和客戶之間的感情聯(lián)系，聽取了客戶對我們酒店在經(jīng)營管理上的意見和有益建議，為酒店拓寬經(jīng)營思路，調(diào)整經(jīng)營策略提供借鑒?，F(xiàn)就這段時間走訪收集到的意見、建議和我們的一些思考總結(jié)歸納如下：

一、 收集到的客戶意見

從走訪過程當中收集到的客戶反饋意見看，主要集中在以下幾個方面：

1、 硬件方面，酒店新樓的環(huán)境裝修基本得到大多數(shù)客戶的認可，

一些配置也很有檔次，反映的存在問題主要有：房間空間要的太??；有的房間洗手間配置的淋浴頭、坐廁不科學(xué)；房間隔音太差；中華廳的空間布局不合理，多功能宴會廳老舊；夜總會包廂空間太小等。

2、 軟件方面，酒店的服務(wù)品牌還是得到大多數(shù)人的肯定，但還是

偶有反映宴會服務(wù)不到位，夜總會人少有時服務(wù)不及時，有時上菜速度慢、不按程序上菜，保安素質(zhì)差、服務(wù)不到位等問題。

3、 價格方面，大多數(shù)客戶對酒店的房價較為接受，認為按酒店的

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇三

清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)

“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走

訪服務(wù)活動實施方案

為了進一步密切黨群干群關(guān)系，深化創(chuàng)先爭優(yōu)及“共建共富促和諧”黨建主題活動，豐富“基層組織建設(shè)年”活動內(nèi)涵，根據(jù)縣局《關(guān)于在教育系統(tǒng)開展“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務(wù)活動實施方案》的精神，現(xiàn)結(jié)合實際，制定如下實施方案。

一、指導(dǎo)思想

以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以貫徹落實縣第十七次黨代會、全縣教育體育工作會精神為動力，緊緊圍繞“推動科學(xué)發(fā)展，建設(shè)幸福商南”主題，組織、引導(dǎo)廣大干部職工走出學(xué)校,深入基層、走進農(nóng)戶，訪民情、聽民聲、解民怨，送服務(wù)，促發(fā)展，使廣大干部職工切實在思想上為民利民、工作上惠民富民、作風上親民愛民，為推動縣域經(jīng)濟社會科學(xué)發(fā)展、突破發(fā)展、和諧發(fā)展，以優(yōu)異成績迎接黨的“十八大”勝利召開提供堅強的政治、組織和作風保證。

二、活動范圍

（一）參與人員：全體師生，重點是學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子成員。

（二）基本要求：組織干部職工全員參與，按照因地制

宜、統(tǒng)分結(jié)合等方式，有針對性為聯(lián)系對象解決突出問題，細化幫扶措施，創(chuàng)造性地開展活動。

1、學(xué)校繼續(xù)實行學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)包村、包班制度，同時，干部要有針對性地輪流走村入戶，為包扶村解決突出問題。

2、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子成員到包村了解、服務(wù)、指導(dǎo)工作每季度不少于2次，全年不少于10次。教師深入學(xué)生家庭開展家訪全年不少于10次。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子成員經(jīng)常深入教研組、班級教學(xué)一線參加教研活動、檢查工作。

三、主要任務(wù)

1、走訪學(xué)校班級、教研組過程中，力爭做到全面了解情況，重點在如何提高課堂教學(xué)效率、服務(wù)教育教學(xué)工作上做文章。

2、學(xué)領(lǐng)導(dǎo)班子在深入教學(xué)一線時，要堅持深入班級聽課，全面了解掌握教情學(xué)情，解決困難和問題。

3、教師走訪學(xué)生過程中，做到“三個掌握”，即掌握學(xué)生基本情況，掌握學(xué)生心理和生活需求，掌握學(xué)生成長愿望，制定措施，按期解決到位。

4、每名領(lǐng)導(dǎo)班子成員和教師至少結(jié)對幫扶2名學(xué)生。

5、及時形成走訪群眾民情日記和學(xué)生幫扶聯(lián)系卡。

四、方法步驟

這次走訪服務(wù)活動從2012年2月下旬開始至2012年12月底結(jié)束，集中活動時間為10個月，總體分為宣傳發(fā)動、組織實施、總結(jié)測評三個階段。

（一）宣傳發(fā)動階段（2012年3月1至9日）。制定“千名干部下基層，爭做群眾貼心人”走訪服務(wù)活動實施方案，明確活動的指導(dǎo)思想、參加范圍、方法步驟，對活動開展進行全面安排部署。

（二）組織實施階段（2012年3月10日至11月30日）。有包村包班任務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)深入基層，扎實開展以“走訪一批群眾、宣講一輪政策、商定一個規(guī)劃、興辦一批實事、化解一批矛盾”為重點的“五個一”活動。教師開展結(jié)對救助、結(jié)對幫扶、結(jié)對關(guān)愛活動。

（三）總結(jié)測評階段（2012年12月1日至31日）。有包村包班任務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)年終到包扶點開展群眾滿意度測評，每名黨員干部要撰寫一本民情日記和一篇民情調(diào)查報告，各包扶同志要形成一份有事實情況、有全面分析、有具體對策的總結(jié)報告報送教育黨委。

五、組織領(lǐng)導(dǎo)

1、成立機構(gòu)，強化領(lǐng)導(dǎo)。學(xué)校成立走訪服務(wù)活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由校長朱善清任組長，支部書記劉世華任副組長，其他校委會成員為成員。精心組織，扎實開展，確?；顒尤〉脤嵭?。

2、嚴肅工作紀律，務(wù)求工作實效。活動開展過程中，所有干部要注意維護自身形象，嚴格遵守政治紀律、工作紀律

和廉政紀律?；顒悠陂g，學(xué)校采取定期、不定期對走訪服務(wù)活動進行檢查，確保工作認認真真，取得實效。對工作不認真、作風不扎實的，予以通報。

3、統(tǒng)籌兼顧，整體推進。把開展走訪服務(wù)活動與推動中心工作有機地結(jié)合起來，統(tǒng)籌謀劃，科學(xué)安排，整體推進，真正實現(xiàn)教育教學(xué)與活動“兩不誤、兩促進”。

4、營造氛圍，強化宣傳。要做好宣傳工作,不斷總結(jié)和宣傳開展走訪服務(wù)活動的好做法、好經(jīng)驗、好典型，及時向局辦公室上報走訪活動有關(guān)情況和信息，確保走訪服務(wù)活動開展得有聲有色、取得顯著效果。

附：《清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)走訪活動領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系點安排表

清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)

二0一二年三月八日

客戶走訪及業(yè)務(wù)推介活動方案進入四季度，是郵政業(yè)務(wù)發(fā)展旺季，做好四季度各項業(yè)務(wù)發(fā)展不僅是沖刺全年收入目標的需要，更是為明年發(fā)展和實現(xiàn)首季“開門紅”打好基礎(chǔ)的需要。為配合......

清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務(wù)活動實施方案為了進一步密切黨群干群關(guān)系，深化創(chuàng)先爭優(yōu)及“共建共富促和諧”黨建主題活動，豐富“基層組織建設(shè)年”......

附件1走訪教育活動方案根據(jù)《關(guān)于開展茂名市分行轄內(nèi)民間借貸專項排查整治活動的通知》要求，制定如下走訪、舉報、教育等活動方案：一、關(guān)于走訪活動（一）走訪對象1、市分行除行長......

小屯鄉(xiāng)小屯小學(xué)留守兒童“合力監(jiān)護、相伴成長”萬名教師大走訪活動方案為進一步貫徹落實《xxx關(guān)于加強農(nóng)村留守兒童關(guān)愛保護工作的意見》和省市縣農(nóng)村留守兒童關(guān)愛保護工......

走訪慰問困難職工活動方案一年之計在于春，在春天備耕之際。為深刻領(lǐng)會十一屆xxx五次會議精神，做好困難職工的幫扶摸底工作，切實解決困難職工生活困難，讓更多的職工能夠感受......

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇四

銀行客戶經(jīng)理營銷心得

我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當初行里的領(lǐng)導(dǎo)把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學(xué)習(xí)，對此非常感激，下面我就說說我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法：

現(xiàn)階段我們面對的大部分客戶對理財知識和相關(guān)的財經(jīng)信息了解的都不多，客戶經(jīng)理就應(yīng)該在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些，有利于增強客戶對我們的信任，進而完成營銷工作。

我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經(jīng)歷，比如投資基金被套，那我們就轉(zhuǎn)變思路向他介紹黃金；股票型基金被套就向他介紹債券型的；大盤指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是qdii基金；如果以上投資產(chǎn)品都別套，就換個人營銷，原來是柜員a營銷就換成柜員b,柜員b不行就換成c…

再說說我隊這個工作崗位的一些看法：

客戶經(jīng)理所面對的貴賓客戶是一個相對固定的群體，數(shù)量有限，要想持續(xù)地取得出色的業(yè)績，需要經(jīng)常接觸這些客戶，多次向他們營銷理財產(chǎn)品。這就要求客戶經(jīng)理要取得客戶的信任，包括職業(yè)道德方面和理財投資的能力方面，在維護客戶的過程中要用心，使其資產(chǎn)保值增值，滿足客戶的理財?shù)男枨蟆?/p>

以上是我在客戶經(jīng)理崗位工作一年來的一些心德體會，希望在今后的工作中，通過自己的不斷努力，將我行的高端客戶維護好、拓展好。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇五

銀行客戶經(jīng)理營銷入門

客戶經(jīng)理是銀行內(nèi)部一個特殊的工作群體，是銀行深入市場的觸角，在銀行的市場化經(jīng)營中扮演著異常重要的角色?？蛻艚?jīng)理在整個批發(fā)銀行體系中處于最前沿的地位，是直接接觸客戶的人員，也是銀行產(chǎn)品和服務(wù)進入市場的銷售平臺。同時，客戶經(jīng)理又是招行與客戶之間的橋梁和紐帶。

要成為一名優(yōu)秀的批發(fā)市場營銷服務(wù)人員，其要求是多方面的，不僅需要具備各項專業(yè)知識，還需要學(xué)會一系列營銷服務(wù)的個人素質(zhì)及技巧。

新任客戶經(jīng)理必備的營銷要點：

廣泛涉獵社會時事，注重了解學(xué)習(xí)法規(guī)政策，熟悉金融基礎(chǔ)知識和我行各項對公產(chǎn)品，虛心向經(jīng)驗老道的高級客戶經(jīng)理討教。\\\\j`2_b5f;mw0irf

學(xué)會正確面對失敗，及時總結(jié)營銷經(jīng)驗，揚長避短建立專業(yè)服務(wù)自信，注重儀表儀態(tài)，廣交社會各界朋友。

值得探討總結(jié)的營銷方法論：%xv x,ut

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從綜合意義上說，我行現(xiàn)在所有客戶都可以分為三類：工商企業(yè)類、機關(guān)團體類及金融同業(yè)類。

但根據(jù)對我行產(chǎn)品需求的特點上看，我們的目標客戶主要為以下幾類：%mn#gm6t(hg

是指連接客戶上下游的所有融資類產(chǎn)品，包括國際業(yè)務(wù)中的貿(mào)易融資及承兌匯票等傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品。無論我們做什么業(yè)務(wù)，融資始終是穩(wěn)定客戶建立銀企合作關(guān)系的最重要的工具，過去是，現(xiàn)在是，將來也是。2elb!dac7gt!l|x

這類客戶的典型特點是只提供存款而無融資需求，他對銀行的需求主要是資金的劃撥。這一類客戶是我行現(xiàn)金管理產(chǎn)品的重點服務(wù)對象，也是帶來穩(wěn)定存款的重要途徑。

主要指短融、中期票、財務(wù)顧問、銀團貸款等投資銀行的客戶。^&

這類客戶有著大量的限制資金，唯一的需求是通過風險可控的前提進行增值。9cl_n#i9g5p

總之，從不同的角度可對銀行客戶做不同的分析。對于客戶經(jīng)理來說，需要對以上客戶進行進一步細分，把具有具體需求的客戶歸位一類，從中選擇自己擬開發(fā)的目標客戶，并運用我行資源和產(chǎn)品來進行營銷服務(wù)。

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傳統(tǒng)的掃樓戰(zhàn)術(shù)（含大范圍的電話陌生拜訪），耗時耗力，但是磨練營銷技巧和心態(tài)建立的最佳途徑，往往也可能會有一些潛在的客戶轉(zhuǎn)化成為我行的忠實客戶。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇六

銀行客戶市場營銷思路

為了落實公司對于銀行市場的整體開發(fā)思路，有效的完成大連分的2006年下半年銷售任務(wù)，銀行事業(yè)部的全體同仁應(yīng)致力于通過更深入、全面的挖掘市場和自身潛力已達到此目標。

由于銀行的銷售工作周期較長，其間牽扯到銀行的多個部門，如國際業(yè)務(wù)部、信息科技部、零售業(yè)務(wù)部、個人金融部、財務(wù)部、法律部、紀檢等部門，其中人事環(huán)節(jié)復(fù)雜，經(jīng)常要靠客戶經(jīng)理的經(jīng)驗隨機應(yīng)變。為保證工作的有效性和延續(xù)性，需要加強客戶經(jīng)理隊伍的工作積極性和相對穩(wěn)定性。

作為一個合格的客戶經(jīng)理，我們必須在以下方面對自己嚴格要求：

① 熟練操作xx軟件，能夠指導(dǎo)客戶進行軟件的基本操作。 ② 熟悉公司為銀行市場提供的各種軟件產(chǎn)品和增值服務(wù)信息，能夠?qū)蛻艚榻B和交流相應(yīng)的產(chǎn)品信息，伺機找尋潛在的客戶關(guān)注點和產(chǎn)品銷售賣點。

③ 掌握銀行理財中心建設(shè)整體資訊服務(wù)方案，能夠用我們的產(chǎn)品和服務(wù)去引導(dǎo)銀行的相關(guān)部門、人員的業(yè)務(wù)發(fā)展思路，能夠向銀行灌輸先進的理念，切實做到“顧問式銷售”。

①在銀行分行機構(gòu)層面：客戶經(jīng)理對于個人所負責的銀行，需 1

要做到國際業(yè)務(wù)部、信息科技部、零售業(yè)務(wù)部、個人金融部等部門處長和主要經(jīng)辦人員的拜訪及公司形象宣傳、產(chǎn)品推介，在多部門同時找尋潛在銷售機會以加大銷售成功率；在分行做到業(yè)務(wù)聯(lián)系上沒有死角，不會錯失分行對于全市業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一規(guī)劃的重大銷售機會。

② 在銀行支行機構(gòu)層面：客戶經(jīng)理對于個人所負責的銀行，需要做到支行行長、支行理財人員的拜訪及公司形象宣傳、產(chǎn)品推介；切實了解各家支行的自身需求和關(guān)注點，不會錯失支行行長由于個人喜好和業(yè)務(wù)需要而單獨購買的潛在銷售機會。 ③ 在適當?shù)臅r機，做到分行+支行同步聯(lián)合銷售。利用我們和分行主管領(lǐng)導(dǎo)的接觸去影響支行的辦事人員，擴大我們的宣傳；充分利用我們手中的各種資源，為今后的成功銷售打下良好鋪墊。

① 單純的遞交產(chǎn)品服務(wù)方案給客戶并不能起太大作用，銀行人員并不能很好的理解我們的思路。我們要求由客戶經(jīng)理緊盯客戶，由他們?nèi)ゲ粩嗟慕o客戶講解引導(dǎo)，吸引客戶的興趣并加深客戶的好感（客戶感覺你很勤奮也很熱心），這樣效果會更好。當然了，這樣對我們客戶經(jīng)理的自身要求會比較高一點。 ② 我們的銀行理財中心建設(shè)整體資訊服務(wù)方案思路是：我先給你劃一張餅，告訴你我能滿足你的需求；然后我會和你交流溝通，根據(jù)你的口味做出土豆餅或蔥油餅。類似于我們不賣給客戶

lenovo品牌電腦（價格固定、配置固定會本能的影響一批客戶），我們向dell一樣給客戶攢機器（首先我能給你機器，其次你能出多少錢，我就會給你相應(yīng)的配置）。在和客戶進行充分接觸、交流后，我們會根據(jù)客戶的整體預(yù)算情況設(shè)計我們的整體方案。而不能再象以前一樣做好一個產(chǎn)品報價單、遞給客戶說你們選吧，價格太貴那就算了。我們要學(xué)會創(chuàng)造機會和賣點。 ③ 作為客戶經(jīng)理，將我們的產(chǎn)品和服務(wù)熟識于心是最基本的要求；更重要的是我們必須開放思路、在客戶沒有明確需求的時候能夠引導(dǎo)客戶、根據(jù)客戶的具體情況全面整合我們的資源去為客戶創(chuàng)造需求；也就是公司現(xiàn)在確立大客戶銷售、顧問式營銷的主旨。

① 在期間，商務(wù)經(jīng)理協(xié)助客戶經(jīng)理利用兩周的時間對所屬銀行的分行國際業(yè)務(wù)部、信息科技部、零售業(yè)務(wù)部、個人金融部的處長和主要經(jīng)辦人員進行拜訪，建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。了解各部門下半年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃中有無和我們的產(chǎn)品和服務(wù)相關(guān)聯(lián)的，避免錯失分行對全市業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一規(guī)劃的重大銷售機會。同期對支行行長和理財相關(guān)人員進行前期的電話聯(lián)系、資料建立工作。

② 在期間，客戶經(jīng)理利用兩周的時間對所屬銀行的支行行長和理財相關(guān)人員進行實地拜訪、了解各家支行的自身需求和關(guān)注點，引導(dǎo)支行行長單獨購買相應(yīng)軟件終端。截止到

7月末，應(yīng)完成所屬銀行客戶支行機構(gòu)的市場調(diào)研和資料統(tǒng)計工作。

③ 從8月份開始，客戶經(jīng)理對所屬銀行相應(yīng)業(yè)務(wù)開展情況以及客戶營銷情況進行可行性分析，確定客戶跟進策略。對重點有意向客戶實施重點跟進、集中聯(lián)系，確保該銷售項目的成功簽訂，力爭項目的金額最大化。下半年的銷售攻堅任務(wù)由此正式開始，商務(wù)經(jīng)理會協(xié)助客戶經(jīng)理對銀行市場進行深入挖掘，力爭完成分公司的銷售任務(wù)。

① 保持溝通的連續(xù)性：當我們與銀行相關(guān)部門的主辦人員建立了業(yè)務(wù)聯(lián)系后，一定要注意業(yè)務(wù)銷售過程的連續(xù)性，要經(jīng)常的與主辦人員保持溝通。這樣做的目的有兩個：一來能促進你與主辦人員的關(guān)系，為將來的合作打下良好的基礎(chǔ)；而來你可以獲取到銀行的最新進展動態(tài)，便于你調(diào)整跟進策略。沒有人喜歡這樣的銷售：平時不聯(lián)系，一打電話就會問“你們什末時候能裝系統(tǒng)?。俊?要花一些時間去培養(yǎng)和主辦人員的感情，當然不是指男女方面的；要做出努力使主辦人員認可你這個人，爭取能成為朋友。這樣關(guān)系打好了，在將來運作合作的時候，才能給你以真正幫助，從而縮短整個項目的銷售周期。要注意自己的情商（eq）運用發(fā)揮,以情感人，讓對方先接受你的人；當他覺得對你說出no的時候，他會感到不好意思時，說明你的工作做到家了。此時你可能會花費很多時間去與主辦人員接

觸，不要怕做無用功，沒有10月懷胎之痛苦，哪有一朝分娩之喜悅。

② 努力找到主要負責人，做到良好的產(chǎn)品演示：也許我們前期聯(lián)系的主辦人員可能是普通科員、科長或是處長、行長，一定要確認能對我們產(chǎn)品從專業(yè)角度做出決策的真正負責人，這一步很關(guān)鍵。不然我們前面所提的勤溝通、搞好關(guān)系就很可能走彎路。也許會出現(xiàn)“我聯(lián)系這個主辦人員很長時間了，他也說對我們的產(chǎn)品感興趣，可是到最后才發(fā)現(xiàn)他根本就不管事”的情況，要明確誰是能向銀行提出建立金融資訊合作項目需求的人。找專業(yè)的真正負責人去做演示、去溝通、去培養(yǎng)感情。

當我們有機會去給銀行做產(chǎn)品演示工作時，要一定確保演示材料的準備完備性、效果最佳性。要了解你所推銷的產(chǎn)品、要讓人覺得你是專業(yè)的；如果你對別人介紹產(chǎn)品時，一問三不知，不用我說你也知道結(jié)果。別人不了解你的產(chǎn)品，就不會幫你去想如何才能使你的產(chǎn)品盡快的被采用。要在平時做好專業(yè)知識的儲備工作。

③ 促進成交：我們已經(jīng)與主辦人員建立了良好的關(guān)系，經(jīng)過我們專業(yè)的產(chǎn)品演示、對方認可了我們的產(chǎn)品時，我們要不斷的去敦促合作的成功，不能總是被動的去等待。真正做到這一點有些困難，因為我們不能簡單的打電話說“你們煩不煩啊，還不快點上；或是 你們何時才能有最終結(jié)果”，要講究點策略和方式，不能讓人感覺你很煩，甚至不想接你的電話。所以到此時

你就會發(fā)現(xiàn)前期你與負責人關(guān)系相處得如何就變得很關(guān)鍵了。如果關(guān)系很好，他會幫你去催；如果關(guān)系一般，公事公辦的話，那就不知道要拖到猴年馬月了。促進成交這個過程貫穿于整個銷售過程，你隨時都在催促對方。催促他認可你的人，催促他認可你的產(chǎn)品，催促他產(chǎn)生強烈興趣，催促他上報項目，催促他爭取款項，催促他簽合同，催促他打款。一定要注意方式和技巧，而且不能坐等對方告訴你“一切都沒問題了，告訴我你的賬號”，我們要不斷的推動銷售向前進、再向前進，直到銷售成功。

對于公司及客戶經(jīng)理個人所確定的銷售目標，你要有“一定想辦法拿下”的信念，而不能停留在“我聯(lián)系了，對方也說有興趣，我就在等著他們來簽合同”的初級銷售階段；我們必須想辦法去發(fā)現(xiàn)問題、找到解決問題的最快最佳方法去敦促合作的早一天實現(xiàn)。如果你說，我對于“我是否真的想從銷售崗位上努力來實現(xiàn)自我”還存在懷疑，我不能確定我熱愛這份工作、我想把它做好、挖掘出我最大的潛力；我只是現(xiàn)在需要一份工作。那我勸你不要去做銀行銷售，因為你及其容易會有挫敗感、會失去你的信心。想要去做銀行銷售的絕大多數(shù)商務(wù)人員都是對自己有明確的定位、擁有強烈的成功信念并愿意付諸行動、耐得住煎熬并不斷找尋合適方法來達到“百煉成鋼、修身成佛”的人。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇七

銀行大客戶營銷策略培訓(xùn)目標：

?掌握開發(fā)大客戶的策略 ?把握客戶行業(yè)分析方法 ?正確評估客戶心理和需求 ?了解大客戶關(guān)系管理的關(guān)鍵

?學(xué)習(xí)專業(yè)的大客戶營銷和流程管理技巧

通過實際案例的分析、講解，幫助客戶經(jīng)理能夠準確了解針對大客戶營銷的策略及在主要行業(yè)實際應(yīng)用案例

培訓(xùn)對象：

對公客戶經(jīng)理、零售銀行客戶經(jīng)理、私人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理及以上管理人員等

培訓(xùn)時間：

2天，12課時

課程大綱：

導(dǎo) 論 大話銀行營銷 第一講 大客戶營銷理念

2、80/20 營銷法則

4、金融危機vs 大客戶營銷策略

——有那些可操作性強的策略與戰(zhàn)術(shù)？

討論思考：大客戶的類型及各自關(guān)心什么，從而找出銷售策略與方法。

第二講 做對事比什么都重要

2、戰(zhàn)略性大客戶營銷框架模型

? 與現(xiàn)金流動相關(guān)的客戶五大需求 ? 客戶需求對應(yīng)的不同銀行產(chǎn)品分析

? 認識企業(yè)的4大金剛

? 目標客戶的公關(guān)切入口及產(chǎn)品結(jié)合點

思考：用案例討論的方法了解什么是影響客戶做業(yè)務(wù)決策的主要因素，從而確立在進行大客戶營銷時應(yīng)該把握的工作重點。

第三講 瞄準你的客戶群

“三天不喝酒，存款就搬走” “三天不桑拿，業(yè)績往下滑”

3、介紹“頭腦份額”的概念和影響力模型 4、運用沙槍理論——營銷更具殺傷力！ 5、戰(zhàn)略性客戶營銷計劃的制定流程

思考：當請客吃飯、桑拿按摩、打業(yè)務(wù)牌，已經(jīng)變成了大家的通用模式；而你也習(xí)慣了只使用這些手段；那么學(xué)會端起沙槍吧……

第四講 中國式客情關(guān)系管理

2、客戶關(guān)系發(fā)展的四種類型

4、做關(guān)系的總體策略

6、做關(guān)系的技巧（做關(guān)系的核心在于“做”提升加深） 7、拉關(guān)系的技巧（拉關(guān)系的核心在于“來”拉來拉滿） 8、用關(guān)系的技巧（用關(guān)系的核心在于“用”借用資源） 9、實戰(zhàn)練習(xí)：建立有效的大客戶的信息檔案

思考：中國式客情關(guān)系精髓，精確把握如何與客戶發(fā)展關(guān)系，建立什么樣的關(guān)系是忠誠的客戶，如何與不同類型的人打交道。

第五講 你能聽懂中國話嗎——客戶需求快速甄別

2、有效問問題的五個關(guān)鍵 3、需求調(diào)查提問四步驟 4、隱含需求與明確需求的辨析 5、不可忽視的灰色需求分析與注意事項 6、如何聽出話中話？ 7、課堂討論：中醫(yī)與銀行營銷

討論：在銷售過程中，客戶不但不會輕易表露自己的需求，甚至有時也不完全了解自己的需求，我們的客戶經(jīng)理如何深入分析顧客的真實需求呢。

第六講 學(xué)會自我把脈——方能一擊中的

2、如何有效確立最佳賣點？ 3、掌握說服客戶接受我方產(chǎn)品的步驟 4、把我們的方案/產(chǎn)品呈現(xiàn)給客戶的技巧 5、銀行產(chǎn)品營銷活動策劃與實戰(zhàn)技巧

fba法則 漏斗法則

第七講 一顆子彈一個敵人——有效促進的戰(zhàn)術(shù)

2、學(xué)會將項目推進肢解: ?確定主題拜訪的脈絡(luò) ?擬定項目進展速查表

?一顆子彈一個敵人——快速克服階段障礙點 3、案例：從芙蓉姐姐說起——銀行營銷的秀與差異化

第八講 如何進行自我管理？

?行動管理 ?流程管理 2、提高行動效率 ?增加拜訪次數(shù) ?增加有效拜訪 ?別做溫水青蛙 ?清晰每次目的 ?線式拜訪活動 3、掌握5大管理工具 ?客戶開發(fā)計劃表 ?項目跟蹤進展表 ?客戶動態(tài)分類表 ?周客戶拜訪表

?項目得失分析表 思考：絕大多數(shù)受過專業(yè)訓(xùn)練的客戶經(jīng)理都可以在銷售中成功使用一些專業(yè)的銷售技巧，并也會取得不錯的效果。但是，最終能成為優(yōu)秀高級客戶經(jīng)理人的卻為數(shù)極少，那么他們之間的差距是什么呢？

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇八

日前，郵儲銀行儀征市支行積極響應(yīng)當?shù)厝诵薪y(tǒng)一開展的“征信知識宣傳”活動，該行結(jié)合實際，立足“加快社會信用體系建設(shè)，促進征信市場健康發(fā)展”的宣傳目標，緊扣“珍愛信用記錄，享受幸福人生”宣傳主題，踴躍參與到人行本次征信宣傳活動中，推動“征信知識宣傳”活動的有效開展，收到了良好的社會效果。

根據(jù)人行本次“征信知識宣傳”活動的安排，為切實把宣傳的各項工作落到實處，郵儲銀行儀征市支行堅持“及早動手、統(tǒng)籌安排、統(tǒng)一步驟、注重效果”的工作原則，及時從組織、籌備、宣傳方式等方面進行了詳細的安排部署，為征信知識宣傳活動有序深入開展打下了良好的基礎(chǔ)。

6月14日，當?shù)厝诵薪M織的“征信知識宣傳”活動在儀征新集拉開序幕。郵儲銀行儀征市支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，由分管行長帶隊、綜合管理部和公司業(yè)務(wù)拓展部牽頭，精心組織，統(tǒng)一行動，宣傳形式靈活多樣，活動現(xiàn)場營造出較好的宣傳氛圍，引起了群眾的極大關(guān)注，活動取得了良好的宣傳效果。

當?shù)厝诵泻透骷医鹑跈C構(gòu)工作人員按照本次活動要求安排部署，創(chuàng)新各種宣傳方式，著力提升宣傳效果，深入基層，貼近群眾，送征信知識進企業(yè)、到農(nóng)戶，在當?shù)貭I造了“守信者榮、失信者恥、無信者優(yōu)”的社會信用氛圍。