學(xué)習(xí)中的快樂，產(chǎn)生于對學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。通過記錄心得體會，我們可以更好地認(rèn)識自己，借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)，規(guī)劃自己的未來，為社會的進(jìn)步做出貢獻(xiàn)。下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行合規(guī)心得體會篇一
銀行合規(guī)是指銀行在經(jīng)營和管理過程中遵守法律法規(guī)、遵循道德、社會公德和商業(yè)道德規(guī)范的行為。在銀行業(yè)中，合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營至關(guān)重要，因?yàn)檫`反法規(guī)和道德底線所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)與代價(jià)是無法承受的。而為了更好地履行銀行合規(guī)的責(zé)任，對銀行從業(yè)人員來說，進(jìn)行銀行合規(guī)學(xué)習(xí)就顯得尤為重要。
銀行合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)的基礎(chǔ)和靈魂，是銀行從業(yè)人員必須遵守的一項(xiàng)重要法務(wù)和行業(yè)規(guī)定。從銀行職業(yè)的角度來看，合規(guī)學(xué)習(xí)有以下幾個(gè)方面的意義：首先，對銀行從業(yè)者來說，遵守合規(guī)規(guī)定是道德和法律的底線，意識到和執(zhí)行合規(guī)，始終站在合法合規(guī)的立場上運(yùn)營銀行業(yè)務(wù)，維護(hù)銀行業(yè)的形象和聲譽(yù)，增強(qiáng)金融消費(fèi)者的信心，更好地維護(hù)社會的和諧發(fā)展；其次，合規(guī)學(xué)習(xí)是從業(yè)者必須掌握的銀行基本知識之一，在學(xué)習(xí)過程中可以加深對銀行法律法規(guī)的認(rèn)識，進(jìn)一步提高專業(yè)素養(yǎng)、能力和職業(yè)形象；再次，銀行合規(guī)學(xué)習(xí)也是銀行業(yè)務(wù)從業(yè)者需要具備的必要技能，是鑒別和處理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和方法，使其能夠更好地應(yīng)對復(fù)雜的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和市場環(huán)境。
與同類其他專業(yè)一樣，銀行業(yè)合規(guī)學(xué)習(xí)有很多的學(xué)習(xí)方法，比如在線學(xué)習(xí)、講座、課程培訓(xùn)、書籍閱讀、實(shí)際操作等。每個(gè)人因其具體的情況而選擇適合自己的學(xué)習(xí)方法。在選擇學(xué)習(xí)方法時(shí)，需要注意幾個(gè)要素：一個(gè)是時(shí)效性，適應(yīng)行業(yè)因新規(guī)章制度而不斷刷新的速度；另一個(gè)是可操作性，要讓學(xué)習(xí)到的知識能夠在具體工作中能夠操作和實(shí)踐，以提高自己的實(shí)際應(yīng)用能力；最后是實(shí)際效果，學(xué)習(xí)要有實(shí)際效果，能夠提高工作效率，降低工作風(fēng)險(xiǎn)，為銀行業(yè)務(wù)順利開展提供有力的保障。
銀行合規(guī)學(xué)習(xí)有明確的目標(biāo)，包括提高從業(yè)者的法規(guī)意識和觀念，深入了解銀行合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、銀行交易、合規(guī)控制和處罰制度等，有利于幫助從業(yè)者更好地維護(hù)企業(yè)形象和穩(wěn)定業(yè)務(wù)流程，以及滿足客戶需求，避免經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。只有理清銀行業(yè)務(wù)合規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)，銀行員工才會更好地理解并執(zhí)行銀行規(guī)定，完善工作流程、規(guī)范操作流程，以確保銀行業(yè)務(wù)能夠順利開展，從而達(dá)到合規(guī)經(jīng)營的目標(biāo)。
在學(xué)習(xí)銀行合規(guī)的過程中，難免會遇到一定的難點(diǎn)和困難。其中包括，有些規(guī)則不好理解，有些條款不好操作，時(shí)間安排不得當(dāng)?shù)鹊?。在遇到這些難點(diǎn)時(shí)，我們可以采取以下措施應(yīng)對：首先要注重知識的整合和理解，相互之間的關(guān)聯(lián)要搞清楚，建立在概念的基礎(chǔ)上進(jìn)行，持久地進(jìn)行調(diào)整和運(yùn)用；其次，在加深理解的基礎(chǔ)上，需要多練習(xí)、多操作，把規(guī)則和漏洞融入運(yùn)用中；最后，時(shí)間安排方面，我們需要合理安排學(xué)習(xí)時(shí)間，在保證將常規(guī)工作順利完成的前提下，盡量抽空學(xué)習(xí)銀行合規(guī)知識，提高學(xué)習(xí)的效率和成效。
第五段：學(xué)習(xí)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。
學(xué)習(xí)銀行合規(guī)需要持續(xù)不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷積累經(jīng)驗(yàn)才能夠更加?jì)故斓卣莆蘸弦?guī)知識，并且能夠更加自如地在銀行從業(yè)中應(yīng)用所學(xué)?？傊?，銀行合規(guī)學(xué)習(xí)是銀行業(yè)務(wù)從業(yè)人員必須具備而又不斷完善的技能之一，學(xué)習(xí)合規(guī)為我們提供了一個(gè)更穩(wěn)健和完善的學(xué)習(xí)和工作環(huán)境，同樣也是銀行行業(yè)規(guī)范和發(fā)展的基礎(chǔ)。因此，我們應(yīng)該認(rèn)真面對合規(guī)學(xué)習(xí)，努力提升自己的水平和素質(zhì)，成為銀行行業(yè)可信賴的從業(yè)人員，為銀行業(yè)的發(fā)展和經(jīng)營提供長期保障。
銀行合規(guī)心得體會篇二
通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中表達(dá)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)那么、經(jīng)營觀念、行為標(biāo)準(zhǔn)、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與開展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者，籌劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識構(gòu)造，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有根底上再上一個(gè)等級。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓根底管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)開展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何開展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與開展有何建立性意見。要通過談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的'治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展標(biāo)準(zhǔn)化效勞，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)展專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點(diǎn)要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的平安性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而無視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)歷，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)展黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識。
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銀行合規(guī)心得體會篇三
近年來，銀行合規(guī)成為越來越重要的話題，無論是對于銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是廣大的銀行從業(yè)者來說，都至關(guān)重要。銀行合規(guī)倡導(dǎo)遵守合法合規(guī)的經(jīng)營行為，是銀行業(yè)的基本要求。面對復(fù)雜的監(jiān)管方式和不斷變化的法規(guī)規(guī)定，銀行從業(yè)者要保持不斷學(xué)習(xí)提高自身的合規(guī)意識和能力，才能夠順應(yīng)潮流發(fā)展自己的事業(yè)。
第二段：學(xué)習(xí)合規(guī)的方式。
為了提高自己的合規(guī)意識和能力，銀行從業(yè)者應(yīng)該多種學(xué)習(xí)方式，不斷提升自己的專業(yè)技能。例如通過閱讀有關(guān)法規(guī)的書籍、學(xué)習(xí)法律知識、參加培訓(xùn)班、認(rèn)證考試等方式，提高自己在合規(guī)方面的素養(yǎng)。同時(shí)，還應(yīng)該參與相關(guān)的論壇討論、交流，與專業(yè)人士共同探討合規(guī)問題的最新變化，增強(qiáng)自己的合規(guī)意識。
第三段：從學(xué)習(xí)合規(guī)中所獲得的經(jīng)驗(yàn)。
在學(xué)習(xí)過程中，我們也需要根據(jù)自己的工作內(nèi)容，抓住重點(diǎn)學(xué)習(xí)。我們應(yīng)該了解自己所從事的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，以及涉及到的合規(guī)法律法規(guī)和政策，時(shí)常關(guān)注大大小小的變化和更新，全面掌握合規(guī)業(yè)務(wù)知識。在之后的工作實(shí)踐中，我們能夠更好地理解銀行合規(guī)的重要性，更加積極、有效地推動(dòng)合規(guī)工作做得更好。
第四段：重視學(xué)習(xí)合規(guī)的意義。
對銀行從業(yè)者來說，學(xué)習(xí)合規(guī)有很多的好處。首先，合規(guī)能夠幫助保護(hù)銀行在法律框架下的合法性和公信力，并避免因非法業(yè)務(wù)產(chǎn)生的信譽(yù)危機(jī)所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失。其次，提高合規(guī)意識和能力，能夠使銀行員工更加清楚了解銀行所面對的監(jiān)管環(huán)境，從而更好地保障銀行的正常運(yùn)營。最后，提高合規(guī)素養(yǎng)，有利于銀行在同行業(yè)間的競爭中取得優(yōu)勢，進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)的進(jìn)步和發(fā)展。
第五段：conclusion。
在這個(gè)時(shí)代，銀行合規(guī)已經(jīng)成為銀行業(yè)經(jīng)營的核心。銀行從業(yè)者需要認(rèn)識到，只有持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)銀行合規(guī)知識，加深自己對銀行合規(guī)的理解，并不斷增強(qiáng)自己的合規(guī)意識和合規(guī)能力，才能夠適應(yīng)當(dāng)前銀行業(yè)監(jiān)管環(huán)境和法規(guī)規(guī)定的變化和挑戰(zhàn)，真正達(dá)到管理理論和實(shí)踐的良性互動(dòng)，完成與時(shí)俱進(jìn)的銀行經(jīng)營理念。
銀行合規(guī)心得體會篇四
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會牢記"客戶至上"、"以客戶為中心"的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡單生硬地說"不"，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好。
銀行合規(guī)心得體會篇五
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建立大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得：
一、合規(guī)建立必須有完善的管理體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為根底，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建立中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)視、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)展深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的開展。合規(guī)建立不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛”。
二、我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)視檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，承受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氣氛，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、開展也受到了影響，在承受合規(guī)管理時(shí)總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)開展不是矛盾的、更不是對立的'。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)開展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建立的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的開展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入詳細(xì)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快開展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)根底。
四、合規(guī)文化建立是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建立各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！
銀行合規(guī)心得體會篇六
平安銀行是中國知名的商業(yè)銀行之一，合規(guī)性是其運(yùn)營之本。為此，從上至下全員都需要進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)，全面提高合規(guī)意識和管理水平。本文就我在平安銀行部門合規(guī)學(xué)習(xí)過程中的體驗(yàn)和認(rèn)識，簡單談一下我的心得和體會。
第二段：初始認(rèn)知。
在我剛進(jìn)入平安銀行的工作崗位時(shí)，合規(guī)意識的重要性是我課本上了解的知識，對于它的具體內(nèi)容還十分模糊，只知道受到財(cái)務(wù)、法律風(fēng)險(xiǎn)的影響對企業(yè)的打擊是不可估量的，因此在學(xué)習(xí)階段中很自然地會漠視一條規(guī)則而進(jìn)行操作。
第三段：合規(guī)學(xué)習(xí)的重要性。
在在過程中，我們了解了合規(guī)防范的重要性，并通過多種渠道來加強(qiáng)我們的學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容包括內(nèi)控制度、合規(guī)政策、法律法規(guī)、道德規(guī)范、反洗錢、與CAMELS指標(biāo)和資本充足率等相關(guān)知識。通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，我們逐漸理解了合規(guī)是金融機(jī)構(gòu)生存和發(fā)展的前提。
通過合規(guī)學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到遵守法律法規(guī)、保障客戶資金安全、預(yù)防非法操作、防范市場風(fēng)險(xiǎn)和管理公司安全等是我們作為金融從業(yè)者不可輕視的事項(xiàng)。此外，合規(guī)性要求金融從業(yè)者以正義、專業(yè)和分寸為原則，始終保持清醒的思考、規(guī)范的行為和合理的風(fēng)險(xiǎn)識別和防范理念。
第五段：結(jié)論。
總體上而言，平安銀行的合規(guī)學(xué)習(xí)是一個(gè)全面而深入的系統(tǒng)化學(xué)習(xí)過程，它幫助我們不僅了解業(yè)務(wù)的操作細(xì)節(jié)，還培養(yǎng)了我們的合規(guī)意識，提高了我們的風(fēng)險(xiǎn)意識和管理水平。在短暫的幾次學(xué)習(xí)中，我感覺到自己的形象受到了很大程度的影響，作為一個(gè)金融從業(yè)者，我們對金融業(yè)務(wù)和合規(guī)性知識的學(xué)習(xí)應(yīng)該是全方位和全面發(fā)展的。
銀行合規(guī)心得體會篇七
通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中表達(dá)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)那么、經(jīng)營觀念、行為標(biāo)準(zhǔn)、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與開展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者，籌劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識構(gòu)造，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有根底上再上一個(gè)等級。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓根底管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)開展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何開展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與開展有何建立性意見。要通過談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的'治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展標(biāo)準(zhǔn)化效勞，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)展專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點(diǎn)要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的平安性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而無視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)歷，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)展黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識。
銀行合規(guī)心得體會篇八
隨著金融行業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管越來越嚴(yán)格，銀行合規(guī)成為了行業(yè)內(nèi)不可忽視的一項(xiàng)重要工作，在此背景下，平安銀行合規(guī)學(xué)習(xí)成為了每位員工必不可少的一項(xiàng)任務(wù)。在這個(gè)過程中，我深感到平安銀行對合規(guī)的重視程度和對員工的良苦用心，也讓我更好地認(rèn)識到合規(guī)對銀行長遠(yuǎn)發(fā)展的重要性，有些感受想與大家分享。
二、合規(guī)是銀行的生命線。
首先，合規(guī)是銀行的生命線。銀行產(chǎn)業(yè)的本質(zhì)是金融風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制，合規(guī)刪掉了銀行的“羞恥病”，對銀行內(nèi)部規(guī)范運(yùn)營、客戶服務(wù)和信息保護(hù)都起到了至關(guān)重要的作用。平安銀行領(lǐng)導(dǎo)層在制定合規(guī)管理政策時(shí)提出了“嚴(yán)格合規(guī)、合規(guī)管理、合規(guī)文化”的合規(guī)指導(dǎo)思想，要求全員參與并時(shí)刻關(guān)注合規(guī)建設(shè)，體現(xiàn)了合規(guī)管理深度融入銀行管理中的實(shí)際作用。
三、合規(guī)要求我們自律自檢。
其次，合規(guī)要求我們自律自檢。平安銀行要求員工不僅要守法經(jīng)營，還要嚴(yán)格遵循內(nèi)部法規(guī)，維護(hù)客戶隱私，保證業(yè)務(wù)信息的保密性原則。每位員工都要簽訂合規(guī)承諾書，并定期進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)。這種學(xué)習(xí)讓我更加清晰地了解了銀行合規(guī)的相關(guān)知識，也讓我逐漸養(yǎng)成了在日常工作中自律自檢的習(xí)慣，以確保遵守銀行合規(guī)原則，做到合規(guī)從我做起。
四、合規(guī)要求我們共同維護(hù)。
同時(shí)，合規(guī)更需要我們共同維護(hù)。平安銀行在合規(guī)建設(shè)中，不僅要求員工遵守法規(guī)、規(guī)章和內(nèi)部制度，也要求員工積極參與監(jiān)管檢查和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題進(jìn)行及時(shí)報(bào)告和改正，以便及時(shí)避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)散。而現(xiàn)實(shí)中未能達(dá)到這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的情況很多，但是它的影響卻是不可挽回的。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生一般不是由某個(gè)員工的個(gè)人失誤引發(fā)的，而是集體效應(yīng)的結(jié)果。因此，平安銀行要求每個(gè)員工都需要承擔(dān)自己合規(guī)責(zé)任，全員齊抓共管，共同維護(hù)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
五、結(jié)語。
總的來說，平安銀行合規(guī)學(xué)習(xí)是一項(xiàng)很好的系統(tǒng)性工作，它對員工和銀行本身的發(fā)展都有著重要的作用。銀行合規(guī)的意義在于規(guī)范、約束、制度化，它不僅保證了銀行自身持續(xù)和穩(wěn)健的發(fā)展，也保證了金融市場的平穩(wěn)運(yùn)行和合法合規(guī)的金融活動(dòng)。希望未來銀行合規(guī)能夠得到進(jìn)一步的加強(qiáng)，使得銀行能夠更好地服務(wù)客戶，也順應(yīng)地更加安全和可靠。
銀行合規(guī)心得體會篇九
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，所以加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度，僅有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé)，工作職責(zé)感不強(qiáng)，并且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
銀行合規(guī)心得體會篇十
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當(dāng)作重點(diǎn)工作來落實(shí)。在我的日常工作中，每一項(xiàng)工作都會和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個(gè)數(shù)字，每一個(gè)簽名，每一個(gè)印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進(jìn)行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因?yàn)榭陀^情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯(cuò)誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護(hù)傘。
誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個(gè)角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯(cuò)誤，也很大程度上避免了因?yàn)閯e人的錯(cuò)誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)?我們在抱怨的同時(shí)，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴(yán)格，才讓我們沒有機(jī)會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時(shí)候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會因?yàn)橹贫鹊膱?zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠(yuǎn)保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因?yàn)橛陂L遠(yuǎn)來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部員工的保護(hù)，金融秩序的維護(hù)，企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯(cuò)一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時(shí)，也在落實(shí)著社會責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。
當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個(gè)人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡?qiáng)硬落實(shí)的鐵業(yè)務(wù)。只有我們認(rèn)識到位，足夠重視，抓緊落實(shí)，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個(gè)循序漸進(jìn)的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設(shè)不能急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風(fēng)險(xiǎn)為本、合規(guī)先行理念，我堅(jiān)信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實(shí)現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。
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銀行合規(guī)心得體會篇十一
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。?詳細(xì)內(nèi)容請看下文。
一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)。
合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。
銀行合規(guī)心得體會篇十二
通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中表達(dá)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)那么、經(jīng)營觀念、行為標(biāo)準(zhǔn)、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與開展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者，籌劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識構(gòu)造，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有根底上再上一個(gè)等級。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓根底管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)開展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何開展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與開展有何建立性意見。要通過談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的'治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展標(biāo)準(zhǔn)化效勞，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)展專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點(diǎn)要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的平安性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而無視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)歷，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)展黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識。
作為一名剛剛踏上工作崗位的大學(xué)畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個(gè)月時(shí)間，但是卻深刻的體會到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責(zé)，尤其是在學(xué)習(xí)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)后......
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會議，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次......
