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證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)知識(shí)考點(diǎn) 證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)知識(shí)記憶篇一

選擇題

1.證券交易市場(chǎng)通常分為()和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

a.證券交易所市場(chǎng)

市場(chǎng)

c.地方股權(quán)交易中心市場(chǎng)

d.a股市場(chǎng)

【答案】a【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

2.在ms=m×b中，m是貨幣乘數(shù)，b是基礎(chǔ)貨幣，ms是()。

a.虛擬貨幣

b.貨幣供給

c.名義貨幣

d.貨幣需求

【答案】b【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：ms=m×b，其中，ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);b表示基礎(chǔ)貨幣。

3.下列各項(xiàng)中，屬于專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。

a.a股賬戶

b.基金賬戶

c.期權(quán)賬戶

d.b股賬戶

【答案】d【解析】人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱b股賬戶，是專(zhuān)門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即b股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以()優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

a.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

b.高于市場(chǎng)價(jià)格

c.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

d.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

【答案】d【解析】?jī)?yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

5.下列不屬于股票特征的是()。

a.收益性

b.風(fēng)險(xiǎn)性

c.流動(dòng)性

d.保本性

【答案】d【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。

6.對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集()的公司股本。

a.長(zhǎng)期穩(wěn)定

b.中短期

c.中期

d.短期

【答案】a【解析】對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。

市場(chǎng)是()的簡(jiǎn)稱。

a.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

b.場(chǎng)外市場(chǎng)

c.發(fā)行市場(chǎng)

d.交易市場(chǎng)

【答案】b【解析】無(wú)形市場(chǎng)稱為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱otc市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得()個(gè)人所得稅。

a.可免繳納

b.應(yīng)繳納30%的

c.應(yīng)繳納20%的

d.應(yīng)繳納16%的

【答案】c【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指?jìng)€(gè)人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計(jì)算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。

9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)()和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

a.客戶分級(jí)

b.產(chǎn)品收益

c.客戶風(fēng)險(xiǎn)

d.產(chǎn)品規(guī)模

【答案】a【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

10.證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的()。

a.3%

b.1%

c.5%

d.2%

【答案】c【解析】證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%;對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%。

11.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或()。

a.企業(yè)債券

b.次級(jí)債券

c.金融債券

d.公司債券

【答案】c【解析】根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國(guó)務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

12.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的.累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于()萬(wàn)元。

a.8 000

b.3 000

c.1 000

d.5 000

【答案】a【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8 000萬(wàn)元。

13.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)()抵押貸款的證券化。

a.專(zhuān)利

b.企業(yè)

c.汽車(chē)

d.住宅

【答案】d【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)，最初是對(duì)住宅抵押貸款的證券化。

14.上市公司增資方式中，向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式是()。

a.公開(kāi)增發(fā)

b.可轉(zhuǎn)換公司債券

c.定向增發(fā)

d.配股

【答案】c【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。

15.我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是()。

a.完全直接融資

b.直接融資與間接融資同等地位

c.直接融資為主，間接融資為輔

d.間接融資為主，直接融資為輔

【答案】d【解析】我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

16.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是()。

a.社保年金

b.企業(yè)年金

c.社會(huì)公益基金

d.證券投資基金

【答案】d【解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

17.隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的()。

a.主權(quán)財(cái)富基金

b.信托投資公司

c.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

d.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

【答案】a【解析】隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以()交收。

a.歐元

b.人民幣

c.美元

d.港元

【答案】b【解析】港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

19.()是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

a.證券實(shí)名制

b.貨銀對(duì)付交收制度

c.分級(jí)結(jié)算制度

d.凈額結(jié)算制度

【答案】b【解析】貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括()。

a.制定有關(guān)國(guó)際公約

b.為成員國(guó)提供基金援助

c.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

d.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

【答案】b【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國(guó)提供基金援助。

21.投資機(jī)構(gòu)通過(guò)()，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

a.規(guī)避監(jiān)管

b.內(nèi)部激勵(lì)

c.科學(xué)管理

d.自律管理三

【答案】d【解析】投資機(jī)構(gòu)本身通過(guò)自律管理，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

22.證券發(fā)行市場(chǎng)又可以稱為()。

a.一級(jí)市場(chǎng)

b.場(chǎng)外市場(chǎng)

c.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

d.二級(jí)市場(chǎng)三

【答案】a【解析】按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng);流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。

23.上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益()，消除a股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

a.行政指令機(jī)制

b.均分機(jī)制

c.固定對(duì)價(jià)機(jī)制

d.平衡協(xié)商機(jī)制

【答案】d【解析】上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除a股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

24.證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是()，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著()。

a.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的無(wú)紙化

b.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的紙質(zhì)化

c.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的紙質(zhì)化

d.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的無(wú)紙化三

【答案】a【解析】證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊(cè)的無(wú)紙化。

25.下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述，錯(cuò)誤的是()。

a.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)，會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性

b.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便

c.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)

d.以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數(shù)

【答案】c【解析】簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數(shù)。簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;②在計(jì)算時(shí)沒(méi)有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。

26.股份有限公司股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

a.2/3

b.1/3

c.1/2

d.1/4

【答案】a【解析】股份有限公司股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

27.證券投資者保護(hù)的最終措施之一為()。

a.證券投資咨詢

b.證券投資者保護(hù)基金

c.投資者教育

d.證券稽查

【答案】b【解析】證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

28.關(guān)于股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

a.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)

b.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年

c.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力

d.大中型企業(yè)

【答案】d【解析】根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續(xù)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。②業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力。③公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)。④股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)。⑤主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)。⑥全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

29.證券市場(chǎng)監(jiān)管的()原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

a.守信

b.公正

c.公平

d.公開(kāi)

【答案】c【解析】證券市場(chǎng)監(jiān)管的公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

30.下列關(guān)于匯率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

a.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí)，當(dāng)一國(guó)的利率水平相對(duì)高于他國(guó)時(shí)，該國(guó)貨幣匯率趨于上浮

b.緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策通常會(huì)使該國(guó)貨幣匯率上升

c.當(dāng)一國(guó)發(fā)生國(guó)際收支逆差時(shí)，通常外匯匯率會(huì)下跌，本幣匯率會(huì)上升

d.從長(zhǎng)期看，匯率終將根據(jù)貨幣實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力而自行調(diào)整到合理的水平

【答案】c【解析】當(dāng)一國(guó)發(fā)生國(guó)際收支順差時(shí)，通常外匯匯率會(huì)下跌，本幣匯率會(huì)上升。