每個人都曾試圖在平淡的學(xué)習(xí)、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養(yǎng)人的觀察、聯(lián)想、想象、思維和記憶的重要手段。相信許多人會覺得范文很難寫？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》模擬題及答案解析篇一

多項選擇題(本大題共40個小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的多個選項中，至少有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式有( )。

a.依法宣告破產(chǎn)

b.重組

c.撤銷

d.接管

e.合并

2.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)包括( )。

a.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

b.中國人民銀行

c.國務(wù)院

d.國家外匯管理局

e.中國銀行業(yè)協(xié)會 .

3.下面哪些大型銀行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )

a.中國工商銀行

b.中國農(nóng)業(yè)銀行

c.中國銀行

d.中國建設(shè)銀行

e.交通銀行

4.貸款合同的內(nèi)容包括( )。

a.幣種

b.貸款用途

c.擔(dān)保條款

d.貸款利率

e.貸款期限

5.下列屬于短期金融工具的是( )。

a.商業(yè)票據(jù)

b.股票

c.企業(yè)債券

d.回購協(xié)議

e.短期國庫券

6.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。

a.引入了計量信用風(fēng)險的內(nèi)部評級法

b.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標

c.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

d.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的資本要求

e.銀行既可以采用外部評級公司的評級結(jié)果確定風(fēng)險權(quán)重，也可以用各種內(nèi)部風(fēng)險計量模型計算資本要求

7.銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告致使洗錢后果發(fā)生的，處以( )。

a.50萬元以上500萬元以下罰款

b.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款

c.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬元以上50萬元以下罰款

d.情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

e.處以20萬元以上50萬元以下罰款

8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有( )情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

a.違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的行為

b.玩忽職守的其他行為

c.違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的行為

d.未按照規(guī)定進行信息披露的

e.違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的行為

9.在( )的情況下，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

a.調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書

b.調(diào)查人員未出示合法證件

c.調(diào)查人員少于2人

d.調(diào)查人員多于2人

e.調(diào)查人員未提前預(yù)約

10.關(guān)于匯率的下列說法中，正確的是( )。

a.在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值

b.日元(jpy)為本幣，美元(usd)為外幣，那么usd 1=jpy 110為直接標價法

c.英鎊(gbp)為本幣，美元(usd)為外幣，那么gbp 1=usd 1.96為間接標價法

d.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價

e.在間接標價法下，匯率降低表示本國貨幣升值

11.可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。

a.設(shè)立臨時機構(gòu)

b.異地臨時經(jīng)營活動

c.異地業(yè)務(wù)往來

d.注冊驗資

e.異地長期經(jīng)營活動

12.下列關(guān)于金融市場分類，正確的是( )。

a.按照交易的階段劃分，可以分為發(fā)行市場和流通市場

b.按照交易活動是否在固定場所進行劃分，可以分為場內(nèi)市場和場外市場

c.按照金融工具的具體類型劃分，可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

d.按照金融工具上所約定的期限長短劃分，可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

e.按照成交后是否立即交割劃分，可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

13.中國人民銀行對( )有權(quán)進行監(jiān)督檢查。

a.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

b.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

c.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

d.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

e.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

14.銀行可以進行的代理業(yè)務(wù)有( )。

a.代收代付業(yè)務(wù)

b.代理保險

c.委托貸款

d.銀行保函

e.代理證券業(yè)務(wù)

15.按照我國商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)我國銀行尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件，因此，中國銀監(jiān)會確立了( )原則。

a.分類實施

b.分層推進

c.分步達標

d.循序漸進

e.東部地區(qū)率先實施

16.與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險相比，銀行面臨的風(fēng)險的特征有( )。

a.銀行屬于高負債經(jīng)營

b.銀行經(jīng)營對象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能

c.銀行的風(fēng)險的外部效應(yīng)巨大

d.銀行風(fēng)險更難以識別

e.銀行屬于低負債經(jīng)營

17.以下有關(guān)巴塞爾協(xié)議ⅲ的內(nèi)容，表述正確的有( )。

a.確定了資本構(gòu)成

b.建立國際統(tǒng)一的流動性監(jiān)管框架

c.劃分資產(chǎn)的四個等級

d.緩解銀行體系順周期性

e.建立跨境銀行處置機制

18.債券的構(gòu)成要件是( )。

a.利率

b.匯率

c.期限

d.面額

e.發(fā)行機構(gòu)

19.某銀行的貸款客戶因經(jīng)營不善，無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算申請，下列說法正確的是( )。

a.自破產(chǎn)申請受理起，銀行對該客戶的貸款停止計息

b.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷

c.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期

d.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前，該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務(wù)人財產(chǎn)

e.人民法院裁定或受理公司破產(chǎn)案件后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)通知債務(wù)人和已知的債權(quán)人

20.銀行代收代付業(yè)務(wù)分為( )。

a.代理基金業(yè)務(wù)

b.委托收款

c.資產(chǎn)托管

d.托收承付

e.代收水電費

參考答案：

多項選擇題

1.【答案及解析】 abcd《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。故選abcd。

2.【答案及解析】abd銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)既包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。故選abd。

3.【答案及解析】abce建設(shè)銀行只在香港聯(lián)合交易所上市。故選abce。

4.【答案及解析】abcde 貸款合同的主要內(nèi)容包括：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所;貸款種類;幣種;貸款用途;貸款余額;貸款利率;貸款期限(或還款期限);還款方式;借貸雙方的權(quán)利義務(wù);擔(dān)保條款;違約責(zé)任;雙方認為需要約定的其他事項(如糾紛解決方法等)。故選abcde。

5.【答案及解析】ade短期金融工具有商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購協(xié)議等。長期金融工具有股票、企業(yè)債券、長期國債等。故選ade。

6.【答案及解析】ade《巴塞爾新資本協(xié)議》仍然將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標，仍將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類，但進行了兩項重大創(chuàng)新：一是在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的資本要求;二是引入了計量信用風(fēng)險的內(nèi)部評級法，銀行既可以采用外部評級公司的評級結(jié)果確定風(fēng)險權(quán)重，也可以用各種內(nèi)部風(fēng)險計量模型計算資本要求。故選ade。

7.【答案及解析】acd本題考查對金融機構(gòu)洗錢行為的處罰。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照有關(guān)規(guī)定履行反洗錢職責(zé)，致使洗錢后果發(fā)生的，處以50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。故選acd。

8.【答案及解析】abce根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：①違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的;②違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的;③未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的;④違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的;⑤違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的;⑥違反本法第四十二條規(guī)定的有關(guān)單位或者個人進行調(diào)查的;⑦玩忽職守的其他行為。d選項的未按照規(guī)定進行信息披露是對銀行業(yè)金融機構(gòu)的約束，故d選項不符合題意。故選abce。

9.【答案及解析】abc根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條規(guī)定：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書;檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。故選abc。

10.【答案及解析】bcd在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣升值。a、e選項的說法錯誤;bcd選項說法正確。故選bcd。

11.【答案及解析】abd可以開立臨時存款賬戶的情形包括：設(shè)立臨時機構(gòu)、異地臨時經(jīng)營活動、注冊驗資。該種賬戶的有效期最長不得超過2年。故選abd。

12.【答案及解析】 abce現(xiàn)貨市場和期貨市場是按成交后是否立即交割劃分的。d選項的說法錯誤;abce選項說法正確。故選abce。

13.【答案及解析】abcde《中國人民銀行法》第三十二條規(guī)定：中國人民銀行對執(zhí)行有關(guān)黃金管理、反洗錢、外匯管理、人民幣管理、清算管理規(guī)定的行為有權(quán)監(jiān)督檢查。故選abcde。

14.【答案及解析】 abce商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)包括：代收代付業(yè)務(wù);代理銀行業(yè)務(wù);代理證券業(yè)務(wù);代理保險業(yè)務(wù);其他代理業(yè)務(wù)主要有委托貸款業(yè)務(wù)和代銷開放式基金業(yè)務(wù)。故選abce。

15.【答案及解析】abc我國正式啟動實施《巴塞爾新資本協(xié)議》以來，中國銀監(jiān)會確立了分類實施、分層推進、分步達標的.原則。故選abc。

16.【答案及解析】abc從本質(zhì)上看，銀行是經(jīng)營管理風(fēng)險的機構(gòu)。與其他行業(yè)相比，銀行的風(fēng)險具有獨特的特點：①銀行屬于高負債經(jīng)營;②銀行的經(jīng)營對象是貨幣，且具有特殊的信用創(chuàng)造功能;③銀行是市場經(jīng)濟的中樞，其風(fēng)險的外部負效應(yīng)巨大。故選abc。

17.【答案及解析】bce a、d選項屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》中內(nèi)容。

18.【答案及解析】acde債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，上面載明發(fā)行機構(gòu)、面額、期限、利率等事項。故選acde。

19.【答案及解析】abcde根據(jù)《破產(chǎn)法》規(guī)定，自破產(chǎn)申請受理起，銀行對該客戶的貸款停止計息;對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷;銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期;在申請破產(chǎn)受理后到破產(chǎn)程序終結(jié)前，該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務(wù)人財產(chǎn);人民法院裁定或受理公司破產(chǎn)案件后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)通知債務(wù)人和已知的債權(quán)人。故選abcde。

20.【答案及解析】bd代收代付業(yè)務(wù)目前主要是委托收款和托收承付兩類。故選bd。