無論是身處學(xué)校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫，我們一起來看一看吧。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇一

為提高基金從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會定于從2008年9月開始舉行基金從業(yè)資格考試。今天應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)小編為大家搜索整理了2017基金從業(yè)資格考試基金基礎(chǔ)知識考點，希望對大家有所幫助。

掉期合約又稱“互換合約(swap contract)”是一種內(nèi)交易雙方簽訂的在未來某一時期相互交換某種資產(chǎn)的合約。更為準確他說，掉期合約是當事人之間簽討的在未來某一期間內(nèi)相互交換他們認為具有相等經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流(cash flow)的合約。

在現(xiàn)實生活中較為常見的兩種合約是利率互換合約和貨幣互換合約，此外還有股權(quán)互換、信用違約互換等互換合約。利率互換合約，是同種貨幣資金的不同種類利率之間的交換合約，一般并不伴隨本金。貨幣互換合約，是指兩種貨幣之間的交換合約，在一般情況下，是指兩種貨幣資金的本金交換。

我國20世紀80年代就已經(jīng)推出貨幣互換合約，之后推出利率互換合約。近年來我國互換合約市場高速成長，互換合約也成為許多投資組合的重要組成部分。目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

權(quán)益類證券的價值會同時受到系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險的影響。

系統(tǒng)性風險(systematic risk)，也可稱為市場風險(market risk)，是由經(jīng)濟環(huán)境因 素的變化引起的整個金融市場的不確定性的加強，其沖擊是屬于全面性的，主要包括經(jīng) 濟增長、利率、匯率與物價波動，以及政治因素的干擾等。當系統(tǒng)性風險發(fā)生時，所有 資產(chǎn)均受到影響，只是受影響的程度因資產(chǎn)性質(zhì)的不同而有所不同。如1929年美國發(fā) 生經(jīng)濟大恐慌所引起的經(jīng)濟危機，1998年亞洲金融風暴，2001年美國“9?ll”恐怖襲 擊事件，2008年次貸危機等。

非系統(tǒng)性風險(unsystematic risk)是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的 不確定性的加強，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風險，主要包括財務(wù)風 險、經(jīng)營風險和流動性風險。財務(wù)風險(financial risk)，又稱違約風險(default risk)， 是企業(yè)在付息日或負債到期日無法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風險，嚴重時可能 導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。經(jīng)營風險(business risk)是指公司在經(jīng)營過程中由于產(chǎn)業(yè)景氣狀 況、公司管理能力、投資項目等企業(yè)個體因素，使得企業(yè)的銷售額或成本顯得不穩(wěn)定， 引起息稅前利潤大幅變動的可能性。流動性風險(1iquidity risk)是指投資者在買入資產(chǎn) 后，屆時無法按照公平市價進行成交的可能性。投資資產(chǎn)的流動性風險越低，投資者的 投資意愿就越強烈;相反，流動性風險越高，投資者的投資意愿就越低。

對于投資者而言，權(quán)益類證券本身隱含的風險越高，就必須有越多的預(yù)期報酬作為 投資者承擔風險的補償，這一補償稱為風險溢價或風險報酬(risk premium)。無論是系 統(tǒng)性風險還是非系統(tǒng)性風險，都要求相應(yīng)的風險溢價。例如投資者承擔了市場風險，就 有所謂的市場風險溢價(market risk premium)，承擔了流動性風險就有流動性風險溢價 (1iquidity risk premium)。

其中，無風險資產(chǎn)收益率即無風險利率(risk—free interest rate)，是指將資金投資于 某一項沒有任何風險的投資對象而獲得的收益率，是為投資者進行投資活動提供的必需 的基準報酬。風險較高的權(quán)益類證券、風險較高的公司對應(yīng)著一個較高的風險溢價，其 期望收益率一般也較高。因此，權(quán)益類證券的收益率一般高于固定收益類證券(如債 券);在其他條件都相同的?i青?et，股票投資者對那些風險更高的公司出價更低，要求 的期望收益率更高。

與證券市場上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風險。這些風險可以劃分為六大類：信用風險、利率風險、通脹風險、流動性風險、再投資風險、提前贖回風險。

但即使債券發(fā)行人未真正地違約，債券持有人仍可能因為信用風險而遭受損失。市場可以根據(jù)宏觀經(jīng)濟和發(fā)行人的狀況來判斷某一債券是否有違約可能。例如，當宏觀經(jīng)濟或企業(yè)經(jīng)營惡化時，市場普遍判斷該發(fā)行人的債券違約的可能加大，債券價格下跌。

因此債券投資者也可能面臨由于信用風險上升而帶來的債券價值的.損失。為評估違約風險，許多投資者會參考獨立信用評級機構(gòu)發(fā)布的信用評級，債券評級是反映債券違約風險的重要指標。國際上知名的獨立信用評級機構(gòu)有三家：穆迪投資者服務(wù)公司(moody’s investor service)、標準·普爾評級服務(wù)公司(standard&poor’s)、惠譽國際信用評級有限公司(fitch investor service)。信用評級機構(gòu)一般按照從低信用風險到高信用風險進行債券評級，最高的信用等級(如標準·普爾和惠譽的aaa級，穆迪的aaa級)表明債券幾乎沒有違約風險，如國債;而最低的信用等級(如標準·普爾和惠譽的d級，穆迪的c級)表明債券違約的可能性很大，或債務(wù)人已經(jīng)產(chǎn)生違約。

在最高級和最低級之間，盡管這些公司的債券評級分類有所不同，但是基本上都將債券分成兩類：投資級和投機級。標準·普爾和惠譽的bbb一級，以及穆迪的baa3級以上等級的債券是投資級債券。投資級債券的稱謂源于監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定保險公司和共同基金等投資者持有一定量的高信用等級的債券。投機級債券又被稱為高收益?zhèn)?high—yieldbond)或垃圾債券(junk bond)，該類債券的信用風險較高。垃圾債券市場中大約25%的債券曾經(jīng)是投資級，但后來被降到bb級或以下。由發(fā)行時的投資級轉(zhuǎn)變?yōu)橥稒C級的債券被形象地稱為“失落的天使”(fallen angels)。這一市場中另25%的債券是那些原本信用級別就不高的公司發(fā)行的債券。此外的50%債券則是由重大重組如杠桿收購組合的公司發(fā)行的債券。表8—1是三大國際信用評級機構(gòu)的債券信用等級分類。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇二

想要高分通過2017年基金從業(yè)資格考試，平時就要多積累，接下來小編為大家編輯整理了2017年基金從業(yè)資格考試考點梳理，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

大宗商品基本上可以分為三類：能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品。

大宗商品投資一般有以下三種：

1、 大宗商品基金。直接投資大宗商品實物，這肯定是不現(xiàn)實的，交易所交易基金(etf)是大宗商品投資中不可或缺的一環(huán)，大宗商品etf必須通過基金公司才能投資商品實物和期貨合約。廣西中泰祥瑞投資管理有限公司指出，etf的好處在于投資者不用直接參與商品市場交易，同時規(guī)模效應(yīng)使得單位投資的成本最小化。而且etf申購贖回容易，流動性好，又不像期貨那樣高風險，符合普通投資者的需求。目前，etf是世界主流的大宗商品投資交易方式，無論是中國還是國外大宗商品投資市場均采用etf作為中間單位。

2、大宗商品現(xiàn)貨交易?，F(xiàn)貨交易是變相的期貨交易，套用期貨的交易模式，品種主要以中小型水果、農(nóng)副產(chǎn)品為主，它與期貨的最大不同在于實物交割。廣西中泰祥瑞投資管理有限公司指出，期貨和現(xiàn)貨都是以合約的形式進行交易的，但是期貨不能進行實物交割，而大宗商品現(xiàn)貨可以。

3. 大宗商品期貨交易。期貨交易是大宗商品交易中比較流行的一種，期貨主要不是貨，而是以某種大宗產(chǎn)品如棉花、大豆、石油等及金融資產(chǎn)如股票、債券等為標的'標準化可交易合約。因此，這個標的物可以是某種商品，也可以是金融工具。廣西中泰祥瑞投資管理有限公司指出，期貨投資是以獲取價差為目的期貨交易業(yè)務(wù)，又稱為投機業(yè)務(wù)。因此，期貨投資固然擁有非常高的收益，但同樣也承擔著巨大的風險。

1.利息收入：債券利息、資產(chǎn)支持證券利息、存款利息、買入返售金融資產(chǎn)利息等。

2.投資收益：差價收益，股票、基金投資獲得的股利收益，衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益等。

3.其他收入：贖回費扣除手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、etf替代損益、基金獲得的賠償款等。

4.公允價值變動損益：基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當期損益的利得或損失。

1.基金的相對收益，就是基金相對于一定的業(yè)績比較基準的收益。

2.業(yè)績比較基準的選取

(1)服從于投資范圍。

(2)可選取特定市場或特定行業(yè)指數(shù)。

(3)也可選取幾個指數(shù)的組合。

3.業(yè)績比較基準有兩方面作用：

(1)事后業(yè)績評估時可以比較基金的收益與比較基準之間的差異;

(2)事先確定的業(yè)績比較基準可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引。

一、基金凈值公告

基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。

二、基金季度報告

基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

三、基金半年度報告

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

四、基金年度報告

具體而言，基金年度報告的主要內(nèi)容有：(1)基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任;(2)正文與摘要的披露;(3)關(guān)于年度報告中的“重要提示”;(4)基金財務(wù)指標的披露;(5)基金凈值表現(xiàn)的披露;(6)管理人報告的披露;(7)基金財務(wù)會計報告的編制與披露;(8)基金投資組合報告的披露;(9)基金持有人信息的披露;(10)開放式基金份額變動的披露。

五、基金上市交易公告書

目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(lof)和交易型開放式指數(shù)基金(etf)。

保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月 26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機制包括：①由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù);同時，基 金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任。②基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風險買斷合同，約定由基金 管理人向保本義務(wù)人支付費用;保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向 基金管理人追償?shù)臋?quán)利。③經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇三

導(dǎo)語：與股票市場相比，同為投資產(chǎn)品，投資于基金的成本非常高。相對于常規(guī)的認購、申購、贖回成本，基金轉(zhuǎn)換在某些特定的情況下可以讓投資者節(jié)省一定的投資成本。

早期曾有個別基金公司另外收取“轉(zhuǎn)換費”，變相提高了投資者的交易成本，現(xiàn)在已經(jīng)沒有基金公司這樣做了。基金轉(zhuǎn)換已經(jīng)真正成為方便投資者的基金交易方式。至于某些基金公司所謂的免除“轉(zhuǎn)換費”等說法，本質(zhì)上只是營銷宣傳的噱頭。

不同的基金公司有不同的轉(zhuǎn)換成本，各基金公司在轉(zhuǎn)換費率的規(guī)定上也有一些差別，但萬變不離其宗，基金的轉(zhuǎn)換成本可以從“申購費補差”和“贖回費補差”這兩個方面來理解。

所謂“申購費補差”是指不同的基金有不同的申購費率，如股票型基金的申購費率是1.5%，債券型基金通常在0.6%左右，貨幣市場基金的申購費率是零。如果投資者從具有高申購費率的基金轉(zhuǎn)為低申購費率的基金，則不需要再交納申購費，如從股票型基金轉(zhuǎn)為債券型基金或者貨幣市場基金;如果投資者從貨幣市場基金轉(zhuǎn)為股票型基金，則需要交納“申購費補差”，即1.5%;如果投資者從債券型基金轉(zhuǎn)為股票型基金，也需要交納“申購費補差”，即0.8%左右。

在申購費的收取方面，一些基金公司的基金設(shè)有前端收費(申購時交納申購費用)和后端收費(贖回時交納申購費用)兩種方式，常規(guī)的基金轉(zhuǎn)換是在“前端收費 ”的基金之間進行。除了這種“前端-前端”的轉(zhuǎn)換之外，如果投資者想進行較為少見的“前端-后端”、“后端-后端”、“后端-前端”轉(zhuǎn)換，請參看各個基金公司的具體規(guī)定。在有些公司里，后三種方式可能都不能實施，或者只能夠做其中的一、二項。

所謂“贖回費補差”，一是指不同的基金有不同的贖回費率，如股票型基金基礎(chǔ)贖回費率起點為0.5%，貨幣市場基金的贖回費率為零;二是指有些同類型基金的贖回費率是隨著持有期限的延長而遞減，如有些股票型基金規(guī)定持有期滿一年、不足兩年為0.25%，滿兩年后為零。因此，不同基金的贖回費率之間可能存在差距。如果轉(zhuǎn)出基金的贖回費率高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費率，則需要收取“贖回費補差”;如果轉(zhuǎn)出基金的贖回費低于轉(zhuǎn)入基金的贖回費，則不收取該費用。

這里所說的基金轉(zhuǎn)換，是希望廣大投資者能夠在合適的時候選擇投資合適的基金。因為不同類型的基金有不同的風險收益特征，尤其是在不同的基礎(chǔ)市場行情背景下，不同類型基金會有不同的績效表現(xiàn)。如在2006、2007這兩年的牛市行情中，以股票市場為主要投資對象的基金，即封閉式基金、股票型基金、指數(shù)型基金、偏股型基金、平衡型基金，以及目前有較高股票投資比例的特殊策略基金，還有雖然是以債券市場為主要投資對象，但卻可以進行一定量股票投資的偏債型基金、債券型基金、保本型基金等，都曾經(jīng)獲得了良好的收益。

但當股票市場大幅下跌的時候，上述各類基金的凈值普遍虧損，能夠保持盈利的基金品種只有貨幣市場基金、中短債基金和債券型基金。

由此看來，基于各類基礎(chǔ)市場的中、長期走勢，適當?shù)剡M行選時是完全必要的。這也就是為什么在這次股票市場大跌、投資者全體重虧之后，基金公司的持續(xù)營銷選擇基調(diào)有了一定的改變，不再盲目地說“長期投資”，而是大力宣傳基金轉(zhuǎn)換的內(nèi)在原因。

基金轉(zhuǎn)換的基本策略，就是只要能夠在股票型基金、貨幣市場基金這兩類基金之間做好適時的轉(zhuǎn)換就可以了。如2005年末，貨幣市場基金的市場占比是47.97%，2007年末，股票型基金的市場占比是54.43%。這兩類基金市場占比的巨大變化，是中國全體基民共同選時機、選產(chǎn)品的結(jié)果。貨幣市場基金的規(guī)模又在不斷擴大，華夏現(xiàn)金增利的規(guī)模又達到了100多億份，全市場又開始再次證明上述轉(zhuǎn)換真理了。

為什么會出現(xiàn)這種情況?回顧過去，在2005年以前，股票市場經(jīng)歷了長達四年多的熊市，投資者不敢買股票，不敢買股票型基金，近半數(shù)的`人都在買貨幣市場基金;2007年末，股票市場走出兩年波瀾壯闊的超級大牛市行情，投資者買股票、買股票型基金的熱情達到了空前的高度，過半數(shù)的資金集中在了股票型基金上。因此說，投資基金，還是要選時、選品種。

目前，基金市場上的基金種類很多，除了股票型基金、貨幣市場基金以外，還有其他很多種類的基金，如指數(shù)型基金、偏股型基金、平衡型基金、偏債型基金、債券型基金、保本型基金、中短債基金等，這些基金的風險收益特征主要集中在股票型基金與貨幣市場基金之間，適合一些有特殊風險收益偏好的投資者進行選擇和轉(zhuǎn)換。

這里所說的靈活轉(zhuǎn)換，即建議投資者不要只做基金公司宣傳的那種狹義的轉(zhuǎn)換，而是要做一個廣義的轉(zhuǎn)換：在合適的時候，投資合適的基金。只要基金好，無論哪個公司的都可以，絕對不能對某些公司、某些基金從一而終，除非那個公司旗下的基金全部很好?？傊?，贖回不合適的基金，申購更合適的基金，就是最好的轉(zhuǎn)換。作為投資者，一定要有清醒的意識，千萬不要被做基金轉(zhuǎn)換可以節(jié)省那一點點微薄的交易成本所打動，轉(zhuǎn)換到一只雖然是低風險，但相對業(yè)績卻不好的基金上。因為這樣做，在業(yè)績上的機會成本損失，將有可能超過那微薄的交易手續(xù)費。

另外，當投資者在“高風險高收益產(chǎn)品-低風險低收益產(chǎn)品-高風險高收益產(chǎn)品”間不斷循環(huán)轉(zhuǎn)換的時候，做“高風險高收益產(chǎn)品-低風險低收益產(chǎn)品”基金轉(zhuǎn)換，可以節(jié)省一些費用，但在做“低風險低收益產(chǎn)品-高風險高收益產(chǎn)品”基金轉(zhuǎn)換的時候，基金公司還是會收取“申購費補差”的，否則大家都先申購貨幣市場基金，然后轉(zhuǎn)入股票型基金，豈不美哉。對于這樣的風險，基金公司早有嚴密的防范。而相關(guān)基金公司在宣傳的時候不舉做“低風險低收益產(chǎn)品-高風險高收益產(chǎn)品”基金轉(zhuǎn)換的例子，不能不說是一種誤導(dǎo)：沒有把事情說完整。

就廣義的基金轉(zhuǎn)換來說，投資者到底該如何選擇下一只基金呢?看業(yè)績排名。這既是最為客觀的選擇方式，也是最適合普通投資者的方式。以基金的綜合業(yè)績排名為依據(jù)，參考一些其他方面的分析，如公司分析、產(chǎn)品分析、市場分析等等，是一種更高層次的選擇方式，大家如果有時間，有條件，有能力，可以逐步深入地進行。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇四

為進一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。以下是小編精心整理的基金從業(yè)資格考試詳細介紹，歡迎閱讀與收藏。

自2003年起，基金從業(yè)資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試體系的一部分，一直由中國證券業(yè)協(xié)會組織考試工作。為了落實新《基金法》，2015年1月底財政部、國家發(fā)改委下發(fā)了《關(guān)于重新發(fā)布中國證券監(jiān)督管理委員會行政事業(yè)性收費項目的通知》(財稅〔2015〕20號)，明確了基金業(yè)協(xié)會組織基金從業(yè)資格考試的收費項目，自此基金從業(yè)資格考試正式從證券業(yè)協(xié)會移交到基金業(yè)協(xié)會。

為了適應(yīng)新形勢下的行業(yè)發(fā)展，基金業(yè)協(xié)會借鑒境內(nèi)外經(jīng)驗，根據(jù)歷年各方反饋的意見，對考試內(nèi)容進行了調(diào)整。調(diào)整后的考試側(cè)重實際應(yīng)用，主要考核基金從業(yè)人員必備的基本知識和專業(yè)技能。

隨著互聯(lián)網(wǎng)等銷售方式的變革，以及產(chǎn)品類型的.豐富和復(fù)雜程度的增加，取消只針對宣傳推介基金的人員和基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員的基金銷售資格考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。

1.具有完全民事行為能力;

2.截至報名日，年滿 18 周歲;

3.具有高中以上文化程度;

4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

考生通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊條件。

協(xié)會將根據(jù)行業(yè)與市場發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。

1.考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。

2.單科考試時長為120分鐘。

科目一和科目二考試所用教材為《證券投資基金》(中國證券投資基金行業(yè)協(xié)會組編)。教材分為上下兩冊，注重實用性和時效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對相關(guān)知識做出系統(tǒng)的論述和介紹。教材已于6月18日正式出版，具體購買方法將于基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站“從業(yè)人員管理”欄目發(fā)布公告?？颇咳荚嚨膮⒖假Y料為中國基金業(yè)協(xié)會組編的《私募投資基金法律法規(guī)匯編》(已在中國基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布)和《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識考試要點》(即將于2016年8月中旬對外發(fā)布)。

1.報名方式：報名采取網(wǎng)上報名方式?？忌捎?016年7月25日開始，通過協(xié)會網(wǎng)站提供的報名鏈接進行報名，也可直接登錄報名網(wǎng)站(http://:10080) 按照要求報名。

3.考試地點：全國統(tǒng)一考試在省會及重點城市同時舉行。預(yù)約考試根據(jù)市場需求在部分城市舉行。

科目一和科目二考試合格或科目一和科目三考試合格后，在四年內(nèi)可以通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過機構(gòu)申請注冊基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊前補齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機構(gòu)參加協(xié)會組織的從業(yè)資格年檢。

1.《證券投資基金》考試成績認可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會組織的《證券投資基金》科目考試的，并在四年內(nèi)通過基金業(yè)協(xié)會的科目一，可以通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過基金業(yè)協(xié)會的科目一的，需重新參加基金業(yè)協(xié)會的科目一和科目二，考試合格后可以通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。

2.《證券投資基金》和《證券市場基礎(chǔ)》考試成績認可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會《證券投資基金》和《證券市場基礎(chǔ)》兩個科目考試，應(yīng)當在四年內(nèi)通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格的，需通過基金業(yè)協(xié)會的基金從業(yè)資格考試，或補齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時后，通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。

3.《基金銷售基礎(chǔ)知識》考試成績認可：已經(jīng)通過基金銷售從業(yè)資格考試科目《基金銷售基礎(chǔ)知識》，并已在相關(guān)機構(gòu)任職的，認可其基金銷售資格。

已經(jīng)通過《基金銷售基礎(chǔ)知識》考試，超過四年未在相關(guān)機構(gòu)任職的，需通過基金業(yè)協(xié)會的基金從業(yè)資格考試，或補齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時后，通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金銷售資格。

為使基金從業(yè)資格考試平穩(wěn)過渡，自本通知發(fā)布之日起截至2017年7月1日，認可證券業(yè)協(xié)會組織的《證券投資基金》、《證券市場基礎(chǔ)》和《基金銷售基礎(chǔ)知識》科目的考試成績，上述考試科目合格的人員，可以通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格或基金銷售資格。2017年7月1日之后的考試成績認可，按照以上第八條規(guī)定執(zhí)行。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇五

導(dǎo)語：為進一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。以下是2009年的基金從業(yè)資格考試部分真題，需要了解相關(guān)內(nèi)容的考生我們一起來看看試卷吧。

1.以下關(guān)于有價證券的說法，錯誤的是()。

a.本身沒有價值b.持有者可憑券獲得一定的收入

c.是實際資本的一種形式d.是分配和籌措資金的手段

2.貨幣證券主要包括()兩大類。

a.固定收益證券和變動收益證券b.商業(yè)證券和銀行證券

c.金融證券和非金融證券d.上市證券和非上市證券

3.證券持有人面臨預(yù)期收益不能實現(xiàn)，這體現(xiàn)了證券的()特征。

a.期限性b.收益性c.流動性d.風險性

4.證券市場發(fā)展的新特點不包括()。

a.《商業(yè)銀行法》b.《格拉斯-斯蒂格爾法案》

c.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》d.《金融服務(wù)法案》

6.證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是()。

a.理事會b.會員大會c.股東大會d.董事會

7.股票記載一定事項，其內(nèi)容應(yīng)真實全面并符合法律規(guī)定，表明股票是()。

a.有價證券b.要式證券c.證權(quán)證券d.資本證券

8.股票的市場價格圍繞著股票的()波動。

a.票面價值b.賬面價值c.清算價值d.內(nèi)在價值

9.合約雙方按約定價格，在約定日期內(nèi)就是否買賣某種金融工具所達成的契約是()。

a.期貨b.遠期c.期權(quán)d.互換

10. 股票價格指數(shù)期貨是()。

a.以股價為標的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易

b.以股價指數(shù)為標的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易

c.以股價為標的物并采用股票交割方式的期貨交易

d.以股價指數(shù)為標的物并采用股票交割方式的期貨交易

11. 公開原則的核心要求是()。

a.實現(xiàn)法律地位平等b.保障合法權(quán)益

c.實現(xiàn)機會均等d.實現(xiàn)市場信息的公開化

12. 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，()。

13. 由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的`收益產(chǎn)生影響，這樣的風險稱為()。

a.經(jīng)營風險b.系統(tǒng)風險c.非系統(tǒng)風險d.財務(wù)風險

14. 下列證券中，受到利率風險影響較小的證券為()。

a.普通股b.優(yōu)先股c.固定收益政府債券 d.固定收益金融

債券

15. 就投資風險大小比較而言，以下正確的表述是()。

a.股票大于基金且基金大于債券b.股票小于基金且基金小于債券

行股票、債券分散化的組合投資。

a.基金管理人b.基金托管人c.投資咨詢公司c.證券公司

17. 我國第一只上市交易的投資基金是()。

a.武漢證券投資基金b.深圳南山風險投資基金

c.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金d.建業(yè)基金

18. 事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是()。

a.開放式基金b.封閉式基金c.對沖基金d.契約型基金

19. 基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于()的股東。

a.25%b.15%c.30%d.10%

20. 在整個基金的運作中，實際起著核心作用的是()。

a.基金份額持有人b.基金管理人c.基金托管人d.中國證監(jiān)會

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇六

下面是一些在基金從業(yè)資格考試中常考的必備題的內(nèi)容，基金從業(yè)資格考試的報名時間快要到來了，大家一定要考試捉緊時間進行復(fù)習了。

中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日

修改后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施

2012年6月7日中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立

1990年加拿大多倫多證券交易所推出第一只etf指數(shù)參與份額

2002年12月首家批準中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立

2002年2月《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺

1997年11月國務(wù)院證券委員會頒布《證券投資基金管理暫行辦法》

2007年7月新的企業(yè)會計準則在基金業(yè)得到全面實施

2004年12月中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立

2001年8月中國證券協(xié)會基金公會成立

2007年中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部

2006年11月2日我國第一只試點債券型qdii基金發(fā)行

2008年9月19日對證券交易印花稅實行單向征收

2002年12月26日我國首家合資基金公司——招商基金管理公司成立

2001年9月第一只開放式基金——保安創(chuàng)新

2006年9月成立的期貨交易所是中國金融期貨交易所

1992年11月淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金成立

1993年8月中國第一個基金“淄博基金”掛牌上市

20世紀80年代中期，保本基金起源于美國

1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是股票基金

2013年6月，與天弘增利寶貨幣近對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。

系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)、客戶交易記錄與銷售有關(guān)的記錄保存起15年

份額登記機構(gòu)的數(shù)據(jù)與經(jīng)營機構(gòu)交易終端開戶電子化信息保存20年

私募基金投資決策交易記錄保存10年

經(jīng)營機構(gòu)客戶交易記錄和一次性交易記錄保存5年

交易時段的監(jiān)控錄像保存6個月

基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請日起60日做出批準或不予批準。

對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

中國證監(jiān)會應(yīng)當向受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

基金公司應(yīng)當按照技術(shù)規(guī)范在18個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個月內(nèi)完成開戶資料。