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銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)點(diǎn) 銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題型篇一

特點(diǎn)：是最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

范圍：賬戶管理、存取款、現(xiàn)金庫箱、印押證管理、票據(jù)憑證審核、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)處理

控制措施：

完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，細(xì)化操作細(xì)則

加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能納入系統(tǒng)處理

加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品培訓(xùn)

強(qiáng)化一線實(shí)施監(jiān)督檢查

特點(diǎn)：是我國銀行最重要的業(yè)務(wù)種類之一

范圍：貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

流程：評(píng)級(jí)授信、貸前調(diào)查、信貸審查、信貸審批、貸款發(fā)放、貸后管理

銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)點(diǎn) 銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題型篇二

銀行在不影響日常經(jīng)營或財(cái)務(wù)狀況的情況下，能夠以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以滿

足資產(chǎn)增長或履行到期債務(wù)的能力

資產(chǎn)流動(dòng)性

負(fù)債流動(dòng)性

表外流動(dòng)性：通過資產(chǎn)證券化、期權(quán)、掉期等衍生金融工具獲得資金的能力，較為復(fù)雜，不確定性強(qiáng)，可產(chǎn)生流動(dòng)性也可消耗流動(dòng)性

無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)

資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、其他風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)化、市場(chǎng)流動(dòng)性負(fù)面影響

市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)角度)

融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債角度)

銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)點(diǎn) 銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題型篇三

各項(xiàng)存款：企業(yè)存款、私營及個(gè)體存款、事業(yè)單位存款、機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款、居民儲(chǔ)蓄

存款、保險(xiǎn)公司存款、09 年 1 月 1 日前簽署的郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款、住房公積金機(jī)構(gòu)存款、

保證金存款、應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款

各項(xiàng)貸款：貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)融資、融資租賃、從非金融機(jī)構(gòu)買入返售資產(chǎn)、透支、

各項(xiàng)墊款

常見的期限錯(cuò)配：短期存款支持長期貸款

常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量手段：合同期限錯(cuò)配表

資產(chǎn)方資金流入-負(fù)債方資金流出=期限錯(cuò)配金額

負(fù)債到期額大于資產(chǎn)到期額導(dǎo)致凈流出

其他流動(dòng)性計(jì)量手段：流動(dòng)性缺口率

凈現(xiàn)金流量/現(xiàn)金流入量

可用的穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金×100%

監(jiān)管要求：不低于 100%

可用穩(wěn)定資金(asf)：估算銀行持續(xù)處于壓力下，仍有穩(wěn)定的資金來源持續(xù)經(jīng)營和生存1 年以上

所需穩(wěn)定資金(rsf)：估算在持續(xù) 1 年的流動(dòng)性緊張環(huán)境中，無法通過自然到期、出售或抵押借款而變現(xiàn)的資產(chǎn)數(shù)量

銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)點(diǎn) 銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題型篇四

(一)定義

在未來特定時(shí)段內(nèi)，到期資產(chǎn)(現(xiàn)金流入)與到期負(fù)債(現(xiàn)金流出)的構(gòu)成狀況

(二)“借短貸長”

1、是常見的期限錯(cuò)配

2、提高資金使用效率、利用存貸利差增加收益

3、可能因到期資產(chǎn)的現(xiàn)金流入不足造成支付困難

4、正常范圍內(nèi)的期限錯(cuò)配是正常、可控性較強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

(一)形成原因

本國或國際市場(chǎng)出現(xiàn)異常，外幣債權(quán)方要求提前償付債務(wù)，造成外幣流動(dòng)性不足

(二)管理方法

1、本外幣合計(jì)和重要外幣分別進(jìn)行流動(dòng)性管理

2、定期檢查對(duì)錯(cuò)配情況的限制條件

3、百分比匹配外幣資產(chǎn)負(fù)債(按幣種比例匹配)

4、絕對(duì)方式匹配外幣資產(chǎn)負(fù)債(完全持有某貨幣)

(一)定義

資金來源和使用的同質(zhì)性過高造成的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

(二)管理方法

1、適度分散客戶種類和資金到期日

2、持有足夠水品流動(dòng)資金和合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合

3、制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以及維護(hù)主要資金提供者穩(wěn)定關(guān)系

4、避免資金過于集中于個(gè)別對(duì)手、產(chǎn)品、市場(chǎng)

5、制定風(fēng)險(xiǎn)集中限額，監(jiān)測(cè)日常遵守情況

銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)點(diǎn) 銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題型篇五

1、定義

由于市場(chǎng)深度不足或市場(chǎng)動(dòng)蕩，銀行無法以合理價(jià)格出售資產(chǎn)以獲得資金的風(fēng)險(xiǎn)

2、資產(chǎn)流動(dòng)性分級(jí)

(1)現(xiàn)金、政府債券

(2)可交易證券

(3)可出售貸款組合

(4)實(shí)質(zhì)上無法進(jìn)行市場(chǎng)交易的資產(chǎn)

1、定義

銀行在不影響日常經(jīng)營或財(cái)務(wù)狀況的情況下，無法及時(shí)有效地滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)

2、負(fù)債來源

(1)零售客戶負(fù)債：利率缺乏敏感度，零售存款相對(duì)穩(wěn)定，是核心存款的重要組成部分

(2)公司/機(jī)構(gòu)客戶負(fù)債：利率敏感度高，不夠穩(wěn)定，容易對(duì)流動(dòng)性造成較大影響

銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)點(diǎn) 銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題型篇六

1、概念

洗錢：運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把違法資金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行為和過程

反洗錢：預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)

2、洗錢的三個(gè)階段

放置階段

離析階段

融合階段

3、洗錢的主要方式

隱瞞或掩飾客戶真實(shí)身份進(jìn)行洗錢

頻繁進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來源

利用復(fù)雜金融交易逃避銀行關(guān)注

4、反洗錢的內(nèi)涵

反洗錢

反恐怖融資

反擴(kuò)散融資

1、反洗錢組織組織架構(gòu)

2、反洗錢制度體系

3、反洗錢內(nèi)部監(jiān)督體系

4、反洗錢內(nèi)部考核體系