隨著社會不斷地進步，報告使用的頻率越來越高，報告具有語言陳述性的特點。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢？下面是我給大家整理的報告范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。

保險公司總結(jié)報告篇一

一、團險渠道業(yè)務(wù)發(fā)展情況

(一)業(yè)務(wù)發(fā)展整體情況 截至4月30日，團險渠道累計實現(xiàn)： 短期險保費7222萬元，完成市公司全年任務(wù)指標的43%，完成總公司全年任務(wù)指標的43%; 短期意外險保費4__6萬元，占短期險的71%，完成市公司全年任務(wù)指標的44%，完成總公司全年任務(wù)指標的100.3%。

(二)各單位業(yè)務(wù)完成情況追蹤 截至4月30日，各單位團險渠道短期險及短期意外險任務(wù)指標完成情況。

二、團險渠道4月主要工作及特點

(一)各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展

1、渠道業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進 進入20__年，團險渠道通過各種方式，為各項渠道口子業(yè)務(wù)的開展奠基鋪路，以確保渠道業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。

今年，團險渠道始終把法人客戶市場作為一個重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域來拓展，從《團險銷售人員管理辦法》的考核要求，到中旬制定專項企劃方案，通過考核加激勵的方式，既激發(fā)了銷售人員的展業(yè)熱情，也確保了參與考核銷售隊伍的穩(wěn)定性，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展注入新的動力。

2、法人市場大力開拓

3、企劃方案務(wù)實有效 自年初以來，團險渠道緊盯市場動態(tài)，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律，推出了一系列內(nèi)容豐富、效果顯著的企劃方案，有力的推動了渠道各項業(yè)務(wù)發(fā)展： 上旬，單位獎勵確保了開門紅目標的順利達成，個人獎勵極大刺激了意外險銷售; 中旬，建工險和新增法人客戶企劃案的推出，為全年業(yè)務(wù)發(fā)展帶來了新的亮點; 下旬，學(xué)平險企劃案的出臺，更為今年學(xué)平險業(yè)務(wù)的順利發(fā)展起到了積極的推動作用。同時，渠道內(nèi)各單位也都積極響應(yīng)企劃案，加大宣導(dǎo)力度、制定相應(yīng)方案，使得渠道企劃方案取得了非常好的收效。

(二)隊伍建設(shè)有效突破

1、自《團險銷售人員管理辦法》(員工制)于1月1日起正式實施以來，通過制度化的管理考核與市場化的績效發(fā)放，充分調(diào)動了團險銷售隊伍的展業(yè)熱情與銷售積極性，有力推動了團險渠道業(yè)務(wù)發(fā)展。

2、《團險銷售人員管理辦法》(代理制)于4月中旬正式出臺，目前，團險渠道正在全轄全面開展代理制銷售人員的招募甄選工作。截至4月31日，全轄已發(fā)展新增代理制銷售人員126人。

3、為加強銷售隊伍日?；芾恚瑘F險渠道印制并發(fā)放了《團險銷售人員工作日志》，下發(fā)了“關(guān)于加強團險銷售人員日常管理、定期召開團隊早會的通知”。同時，團體業(yè)務(wù)部實施部門人員包點制度，安排專人為各單位提供服務(wù)與幫助，取得了良好的效果。

4、上半年，團險渠道共舉辦培訓(xùn)班4期，針對業(yè)務(wù)條款、團險銷售人員管理辦法、公司規(guī)章制度等內(nèi)容，對銷售人員進行了及時、系統(tǒng)的培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，進一步提升了銷售人員對產(chǎn)品條款的運用能力，提高了銷售人員對公司規(guī)章制度的了解，確保了業(yè)務(wù)順利開展與依法合規(guī)經(jīng)營。

團險渠道4月主要工作及特點

(三)堅持依法合規(guī)經(jīng)營

1、自年初來，團險渠道先后印發(fā)了《高校學(xué)生保險合作協(xié)議模板》、《意外險銷售定價管理相關(guān)規(guī)定》等一系列辦法規(guī)定，為規(guī)范渠道業(yè)務(wù)管理流程，提高渠道業(yè)務(wù)價值提供了制度保障。

2、根據(jù)公司經(jīng)營體制改革要求，團險渠道自年初來，全面加強渠道費用管控，在合理支配費用的同時，提高渠道創(chuàng)費創(chuàng)利水平。通過有效改善渠道業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，控制渠道業(yè)務(wù)質(zhì)量，使公司短期險整體創(chuàng)費創(chuàng)利水平邁上了新的臺階。

3、根據(jù)保監(jiān)會及總部要求，團體業(yè)務(wù)部自一季度末開始對現(xiàn)有卡折業(yè)務(wù)進行清理，通過與總公司的反復(fù)溝通、與市公司相關(guān)部門的密切配合，已于7月1日順利實現(xiàn)了卡折業(yè)務(wù)的集中管理工作。

三、當前存在的主要問題

隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，目前團險渠道存在的問題主要包括以下兩個方面：

(一)代理制隊伍增員緩慢 目前從代理制銷售人員的增員速度與我公司業(yè)務(wù)發(fā)展比較來看，團險渠道代理制隊伍的發(fā)展略顯緩慢，無法滿足整體的業(yè)務(wù)發(fā)展需求。

(二)團險渠道缺乏新的短險業(yè)務(wù)增長點 雖然公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模一直占據(jù)__市場行業(yè)領(lǐng)先地位，但面對外部監(jiān)管部門日益嚴格的監(jiān)督檢查和同業(yè)白熱化的競爭，我公司短期險業(yè)務(wù)仍然面臨巨大的發(fā)展壓力。

四、下一步工作安排

(一)做好學(xué)平險業(yè)務(wù)收尾工作

經(jīng)過兩級公司密切配合、通力協(xié)作，憑借著基層單位在三季度、特別是4月份以來在各個方面的大力投入，今年公司學(xué)平險業(yè)務(wù)在前期溝通與收費階段的各項工作都取得了很大的進步。截至4月30日，__公司、__公司、__公司、__公司、__公司、__公司等6家單位均提前完成團險渠道短期險及短期意外險全年任務(wù)指標。希望上述6家公司能夠再接再厲，繼續(xù)拼搏，為明年業(yè)務(wù)發(fā)展打好基礎(chǔ)。

(二)加大與農(nóng)信社及計生協(xié)的合作 一方面，要借助今年省市兩級農(nóng)信社均與公司簽訂協(xié)議的良好契機，以及農(nóng)信社今年年底股改的有利時機，加大對當?shù)剞r(nóng)信社的攻關(guān)力度，依托公司品牌實力，促成雙方合作。 另一方面，也要進一步加強與計生渠道的合作，自去年10月份雙方召開業(yè)務(wù)啟動會議近一年來，公司計劃生育家庭意外傷害保險的發(fā)展取得了一定的成績，但是距離我們的理想還有一定差距，因此，各單位要進一步借助計生渠道的優(yōu)勢資源，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的進一步發(fā)展。

(三)積極拓展傭金類業(yè)務(wù) 四季度，團險渠道還需重點關(guān)注和落實的就是傭金類業(yè)務(wù)，各單位要進一步認識到拓展傭金類業(yè)務(wù)，對充分挖掘團險渠道客戶資源，提高銷售人員創(chuàng)富水平，擴大公司業(yè)務(wù)規(guī)模所具有的積極意義。 各單位要借助四季度費用方面的支持政策，抓緊時間細化任務(wù)分解、落實專項責(zé)任到人，保證業(yè)務(wù)啟動迅速，取得實效。同時，團險渠道也將在近期推出相關(guān)方案，推動渠道傭金類業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，為公司發(fā)展做出更大的貢獻。

(四)加強團險渠道隊伍建設(shè)

嚴格執(zhí)行《團險銷售人員管理辦法(員工制)》 要運用好《團險銷售人員管理辦法(代理制)》 團險渠道計劃在四季度，結(jié)合代理制隊伍的快速發(fā)展，進一步加強團險銷售人員培訓(xùn)力度，針對近期總公司下發(fā)的新險種、新產(chǎn)品，以及兄弟公司一些好的經(jīng)驗做法，組織銷售人員開展相關(guān)培訓(xùn)，不斷提高銷售人員的綜合素質(zhì)，為明年業(yè)務(wù)發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。

保險公司總結(jié)報告篇二

財產(chǎn)保險公司樹立形象、打響公司品牌的第一年，更是我們__支公司面臨重重壓力、攻堅克難的一年。

所以，在八月份我們在上級公司的大力支持和經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，克服了時間短、任務(wù)重、萬事開頭難等多重阻力和問題，經(jīng)過全體員工的共同努力，在短短一個多月的時間內(nèi)，我公司就招聘培訓(xùn)了一支年輕、精干的保險員工隊伍，選擇合適的地點建設(shè)了一個嶄新的、功能齊全的保險分公司，并積極開展業(yè)務(wù)，收取保費__萬元，較好地完成了上級下達的任務(wù)指標。現(xiàn)將主要的工作情況總結(jié)報告如下：

一、采取的主要工作措施

(一)艱辛籌備，積極拓展保險業(yè)務(wù)的新市場

__財產(chǎn)保險公司決定在__區(qū)籌建分公司，并委托____擔負這一重任。作為第一任分公司經(jīng)理，____可謂受命于危難之際，從8月28日開始，還是光桿司令一人的他就開始了千頭萬緒的籌建工作。

首先，確定公司的位置。位置選得好不好，對公司的形象、宣傳和業(yè)務(wù)的覆蓋面影響非常大。_經(jīng)理跑遍了__區(qū)的大街小巷，看遍了所有能夠租賃的房屋，最后將公司地址鎖定在___樓。選擇這里作為分公司的所在地，更便于我們擴大宣傳面，與車主進行面對面的交流和溝通，更利于我們開展財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。

其次，對房屋進行改建裝修。_經(jīng)理帶著裝修隊伍，按照上級公司的規(guī)定和分公司的規(guī)范化要求，三番五次地對還是毛坯房的租憑屋進行了實地考察，幾次進行

第三，招聘培訓(xùn)公司人員

公司能不能開展好業(yè)務(wù)，人是最關(guān)鍵的因素。_經(jīng)理在做好公司硬件籌備工作的同時，積極在社會上物色招聘優(yōu)秀的保險人才進分公司。從8月1日開始，公司內(nèi)勤人員、公司業(yè)務(wù)員等一批充滿活力、熱愛保險事業(yè)的年輕人走進了__財產(chǎn)保險的行列。分公司并于_月_日至_日，集中時間對全部人員進行了上崗前的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第四，分公司順利通過上級驗收。

經(jīng)過艱辛的籌備，__財產(chǎn)保險公司__分公司終于正式立足。_月_日，通過了消防大隊的檢查驗收，并獲得了消防大隊頒發(fā)的《消防驗收合格意見書》。_月_日，我公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)經(jīng)過運轉(zhuǎn)調(diào)試，全部投入正常工作。_月_日，市保險公司領(lǐng)導(dǎo)陪同省保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)到我公司進行了檢查驗收。至此，我公司正式成為__財產(chǎn)保險公司大家族中的一員。

(二)確立工作重心，在競爭中尋找保險業(yè)務(wù)的突破口。

1、分析形勢，確立工作重點。20__年年底，我公司才剛剛成立，為盡快開展工作，_經(jīng)理確立的工作重點是：建立良好的社會關(guān)系,提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，抓好公司的內(nèi)部管理。把鞏固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險、拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重。

在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。__地區(qū)現(xiàn)有3家(中國財保、中國人壽、太平洋保險)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司，無形中對我們剛成立的保險公司形成了強烈的競爭壓力。我們惟有保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實，積極尋求對策，與競爭對手們賽服務(wù)水平、賽業(yè)務(wù)能力、賽奉獻與付出，才能從已有的保險企業(yè)中脫穎而出，用實力贏得保險人才的加盟，贏得“回流”保險業(yè)務(wù)，才能在保險競爭中屹立不倒。

2、找準突破口，加大市場占有面。根據(jù)__區(qū)20__年的保源情況，_經(jīng)理經(jīng)過仔細的分析研究，把摩托車保險、船舶、學(xué)校、幼兒園的人身意外險作為今年零散性險種突破口，與交警等有關(guān)部門聯(lián)系，請他們幫助協(xié)調(diào)，幫助代理摩托車保險業(yè)務(wù)。目前，此事正在進一步的協(xié)商中。

3、狠抓理賠，提高服務(wù)質(zhì)量。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，大力加強誠信建設(shè)，培育保險誠信意識，強化了失信懲戒機制。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，公司始終堅持派人在第一時間趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便和服務(wù)，取得了廣大保戶的信任，為我公司將來拓展市場提供了保障。

努力提升保險工作的管理水平保險競爭越來越激烈是不爭的事實，這就要求我們在公司管理上要全面提升水平。如何在競爭中學(xué)會競爭，在競爭中獨領(lǐng)風(fēng)騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進?這是_經(jīng)理經(jīng)常思考的問題。同時，也是我公司每一名員工必須思考的問題。

為了迅速在已有三家保險公司的__區(qū)立足，我公司全體員工在_經(jīng)理的帶領(lǐng)下，一是加強與保戶的接觸和溝通，密切公司與保戶之間的聯(lián)系;二是在日常管理中，認真嚴格執(zhí)行上級制定下發(fā)的《財務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，并用各項規(guī)定規(guī)范和約束員工的具體行為;三是積極有效的開展工作，對每一份保單、每一次理賠，都做到嚴格把關(guān)，認真審核，既不損害保戶利益，也不讓公司受到損失。

(四)以人為本，培育和建設(shè)優(yōu)秀的保險職工隊伍。

為廣大人民群眾服務(wù)是保險業(yè)發(fā)展的根本目的，不斷滿足人民群眾的保險需求是保險工作的出發(fā)點和歸宿。但保險工作是靠每一位保險員工做出來的，如何讓他們始終保持良好的工作狀態(tài)，廣泛服務(wù)于社會的各個階層和人們生活的各個方面?這也是我公司經(jīng)?？紤]的問題。

我公司率先從領(lǐng)導(dǎo)做起、從公司成立之時做起、從進公司的那一刻做起，用雷厲風(fēng)行、求真務(wù)實的工作作風(fēng)，用吃苦耐勞、樂于奉獻的工作態(tài)度，用嚴于律己、誠信為本的做人原則，用愛崗敬業(yè)、熟練精湛的工作能力，取信于民、贏取客戶。同時，公司還從各方面嚴格要求員工，時刻讓職工保持危機感，讓職工深深了解與市場“共存共亡”的深刻道理，徹底改變“觀望”的態(tài)度，以更加積極主動的姿態(tài)參與市場競爭。經(jīng)過幾個月的磨練，我公司職工隊伍經(jīng)受了鍛煉和考驗，正朝著優(yōu)秀的目標邁進。

二、存在的不足的問題

(一)公司疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。

(二)面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，有部分同志對條款不是很熟，在業(yè)務(wù)開展過程中還存在一定的問題，少部分員工有思想惰性，還要加強這方面的思想教育工作。

保險公司總結(jié)報告篇三

一、1季度業(yè)務(wù)發(fā)展分析

一季度作為各家保險公司打響開門紅戰(zhàn)役的關(guān)鍵時期，紛紛出臺了各種獎勵方案和業(yè)務(wù)推動措施?？偣緸榕浜细鞣止敬蚝瞄_門紅戰(zhàn)役也提供了最大的助力，在公司上下全體內(nèi)外勤的共同努力下取得了巨大成果!

(1)、業(yè)務(wù)推動措施和方案

1、任務(wù)目標細化到人，督導(dǎo)培訓(xùn)崗位實時跟進，確保外勤團隊銷售目標達成。每日通過表報、短信、微信、電話、現(xiàn)場、階段會議追蹤等方式，追蹤達成舉措落實到位，隨時解決出現(xiàn)的問題，確保階段任務(wù)目標順利達成;

2、根據(jù)業(yè)務(wù)節(jié)奏制定強有力的階段方案，追蹤達成，確保業(yè)務(wù)平臺逐步提升;

3、單獨約訪，重點突破。對階段業(yè)務(wù)達成不理想的團隊和個人進行單獨面談，一對一分析業(yè)務(wù)不理想的原因，根據(jù)反饋信息制定達成舉措，鼓足干勁迎頭趕上。

4、強化內(nèi)外部培訓(xùn)機制，制定培訓(xùn)指標。每周一場銀行培訓(xùn)和公司內(nèi)部培訓(xùn)，提高客戶經(jīng)理和銀行柜員的銷售技能，提升客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)，穩(wěn)定保費平臺，提高優(yōu)秀人員留存率;

5、嚴格季度考核，通過鼓勵晉升提高客戶經(jīng)理銷售積極性，沖刺保費目標。利用早夕會反復(fù)試講、研討、演練、分享來加強對產(chǎn)品和銷售技術(shù)的掌握程度，更好的提升網(wǎng)點經(jīng)營水平。

(2)、主打銷售險種、新險種發(fā)展情況

主要銷售產(chǎn)品為迎合市場現(xiàn)狀，適合銀行柜員銷售的簡單產(chǎn)品，躉交為推出的初始費用低、返本快、公布收益高的的__系列萬能型保險和__系列兩全保險，期交為高內(nèi)涵價值的___保險。

一季度經(jīng)過全體同事共同努力和公司的政策支持下，開門紅戰(zhàn)役取得完美開局，累計承保規(guī)模保費2530.5萬，其中一月規(guī)保824.5萬，其中包括___產(chǎn)品，二月份規(guī)保1350萬，三月份規(guī)保356萬，1、2月份在方案推動和銷售團隊的努

力下，保費平臺不斷提高，其中不乏百萬大單，三月份因為___、__這兩款一年期產(chǎn)品停售，__兩年期產(chǎn)品限額銷售，業(yè)務(wù)平臺大幅下降。

二、 渠道開拓分析：

一季度交行渠道為戰(zhàn)略合作渠道，農(nóng)行渠道為重點合作渠道，建行、工行為輔助渠道。農(nóng)、工、建等長期合作渠道業(yè)務(wù)環(huán)比下滑較大，交行渠道保費平臺持續(xù)穩(wěn)定。

目前交行合作網(wǎng)點共計51個，采取重點網(wǎng)點重點溝通的原則，通過全體伙伴的共同努力，三季度活動網(wǎng)點共15個，活動率29.41%。保費占比98.81%，為分公司保費主要來源;

農(nóng)行8個網(wǎng)點，其中長期合作網(wǎng)點8個;受市區(qū)人力不足的影響，閑置網(wǎng)點較多，網(wǎng)點活動率偏低。三季度活動網(wǎng)點共1個，活動率12.5%。保費占比1.19%;

工行合作網(wǎng)點7個，共0個網(wǎng)點活動，活動率0%。保費占比0%。

建行網(wǎng)點合作5個，有0個網(wǎng)點活動，活動率0%。保費占比0%。

第二季度工作計劃

一、銀保第二季度工作目標、經(jīng)營重點及方向

二季度銀保渠道正式開始產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，原先的一年期、兩年期產(chǎn)品全線停售，現(xiàn)在可以銷售的產(chǎn)品只有養(yǎng)老定投一款，如何做好外勤團隊戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的對接工作以及現(xiàn)有渠道的產(chǎn)品培訓(xùn)、溝通將是二季度工作的重點，另外在此基礎(chǔ)上加大人力增員的力度：

1、人力增員。堅持團隊成員的優(yōu)勝劣汰，繼續(xù)加大增員方面的人力投入，計劃每月完善一個團隊，滿足各渠道各網(wǎng)點的人員需求。

2、緊跟公司步伐，加強渠道公關(guān)。對重點網(wǎng)點重點柜員重點公關(guān)，通過銀行渠道內(nèi)部認購的形式帶動柜員的銷售熱情，同時加大綜合開拓力度，大力宣傳養(yǎng)老社區(qū)對接產(chǎn)品。

二季度分公司轉(zhuǎn)型期間的主要任務(wù)在兩個方面。一方面，借助合眾養(yǎng)老社區(qū)行業(yè)領(lǐng)先的優(yōu)勢，在渠道經(jīng)營加大宣傳力度，為___對接產(chǎn)品的全線鋪開打好基礎(chǔ)，盡快提升__、__、__等期繳產(chǎn)品的銷售平臺，另一方面，全員招聘擴充人力，不斷加強對客戶經(jīng)理的實戰(zhàn)培訓(xùn)和演練力度，提高客戶經(jīng)理銷售水平。嚴格考核，優(yōu)勝劣汰，塑造一支人員能打硬仗、充滿激情的銷售團隊。

二、銀保第二季度業(yè)務(wù)推動措施及相關(guān)方案

1、繼續(xù)每周召開內(nèi)外勤管理人員例會，培訓(xùn)銷售技能，明確階段經(jīng)營方向和任務(wù)目標，每天督導(dǎo)銷售情況。通過階段經(jīng)營分析會、落后團隊述職會、落后個人匯報會及時了解各渠道團隊面臨的問題，制定相應(yīng)達成舉措，確保整體任務(wù)目標的達成。

2、培訓(xùn)方面：每周一次小型培訓(xùn)，專題學(xué)習(xí)階段推動業(yè)務(wù)重點和專業(yè)推動技術(shù)。同時本月每個網(wǎng)點都進行一次培訓(xùn)，以便更好的提升網(wǎng)點經(jīng)營水平。

3、節(jié)點經(jīng)營：將月度目標分解至周，分團隊、渠道業(yè)務(wù)進度狀況進行追蹤，結(jié)合市場情況和業(yè)務(wù)節(jié)奏，制定階段經(jīng)營主題，通過會議、電話、現(xiàn)場陪訪等方式進行督導(dǎo)，確保節(jié)點任務(wù)目標的達成。

4、方案追蹤：充分利用好總、分公司的競賽方案，明確團隊和客戶經(jīng)理的經(jīng)營目標，利用短信和微信追蹤匯報、電話溝通、會議追蹤、表報管理落后團隊和個人述職等方式全方位過程追蹤，激勵更多客戶經(jīng)理通過達成方案、完成考核、順利晉升目標。

5、渠道拓展：已有合作渠道積極溝通，加強同分行、支行的自上而下的督導(dǎo)力度，全面達成階段性任務(wù)目標;借助合眾養(yǎng)老社區(qū)全國行業(yè)領(lǐng)先的優(yōu)勢，全力開拓新的合作渠道，為合眾銀保業(yè)務(wù)大發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

保險公司總結(jié)報告篇四

自8月25日駐點招商銀行科技園支行以來，兩個星期的時間過得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是個人的想法，沒有和任何人做過詳細的溝通。在服務(wù)行業(yè)，講究的是團隊的配合，基于此，我將這段時間總結(jié)的想法形成文檔，以便更好地與大家進行工作上的溝通和協(xié)作。(文中的駐點客戶經(jīng)理就是我本人，該工作思路也可以給其他駐點客戶經(jīng)理做參考，故沒有特指)

一、 定位

作為在銀行的駐點客戶經(jīng)理，我的工作狀態(tài)、專業(yè)、形象和態(tài)度直接影響支行甚至招商銀行的形象，所以我會按照招商銀行的員工守則和專業(yè)形象來要求自己。

作為泰康人壽公司的客戶經(jīng)理，我會用我的專業(yè)知識和工作熱情為支行和客戶提供最優(yōu)質(zhì)的理財產(chǎn)品和產(chǎn)品組合，以及最完善的售前、售中和售后服務(wù)。

支行是命根子，客戶是生命線。以支行為家，以支行為公司，支行的事就是我的事?？蛻糁辽希蛻舻目鞓肪褪俏业目鞓?，客戶的困難就是我的困難。一切行動以支行和客戶為中心。

二、 關(guān)于支行服務(wù)提升的幾點想法

在首次參加支行的夕會上，我得知支行在服務(wù)排名上暫時落后，我們的工作壓力也因此非常大。我一直將這件事放在心上，一直在想，應(yīng)該如何才能盡快將排名提升，以減輕我們的工作壓力，提升我們的榮譽感和自豪感。經(jīng)過這兩周的觀察，形成如下幾點想法，希望能為支行助一臂之力：

1、 經(jīng)驗借鑒：我們可以復(fù)制優(yōu)秀支行的成功的經(jīng)驗，幫助我們最快速度的'提升服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)驗的借鑒可以通過兩個渠道：內(nèi)部渠道和實地考察。內(nèi)部渠道就是通過內(nèi)部自上而下的交流獲得。對于長期服務(wù)排名靠前，深受大眾好評的支行，我們可以通過實地考察的方法收集信息。在工作任務(wù)繁重、支行人員匱乏的情況下，實地考察的工作可以由駐點客戶經(jīng)理完成(支行提供地址、考察指標以及指標的量化尺度)。

2、 補位原則：帶。當業(yè)務(wù)繁忙的時候，人員嚴重不足的時候，駐點客戶經(jīng)理的作用就是補位。同時駐點客戶經(jīng)理也是客戶和員工之間的紐帶?？蛻粲?、單據(jù)填寫指導(dǎo)、轉(zhuǎn)介紹的引導(dǎo)等具體的工作可以由駐點客戶經(jīng)理承擔，這樣大堂經(jīng)理/助理可以騰出更多的時間來進行疏導(dǎo)、協(xié)調(diào)，從而最大程度的提高工作效率。

3、 專業(yè)提升：駐點客戶經(jīng)理要想真正做好兩個紐帶的工作，必須有非常專業(yè)的銀行業(yè)務(wù)知識，非常熟悉銀行的業(yè)務(wù)流程。所以在制度允許的前提下，可以由支行提供學(xué)習(xí)資料，駐點客戶經(jīng)理參加相關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)或自學(xué)。

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三、 關(guān)于投金組合的營銷思路

對于大客戶，傾向于高回報率的投資需求的客戶，重點推投連;有資產(chǎn)保全需求的客戶推金滿倉b(或金滿倉);多方面需求的就考慮投連和金滿倉的組合。

對于普通客戶，風(fēng)險承擔能力不是很強，我們盡量勸客戶考慮金滿倉b(或金滿倉)，傾向激進的客戶也可以推投連，但需做好風(fēng)險提示。

這里主要陳述駐點客戶經(jīng)理的工作職責(zé)：

1、 售前：駐點客戶經(jīng)理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要積極

主動的收集客戶的需求信息，主動向客戶介紹客戶感興趣的理財產(chǎn)品，做好鋪墊工作，然后轉(zhuǎn)介紹給理財經(jīng)理做最后的促成(在規(guī)定允許的前提下，駐點客戶經(jīng)理也可以直接促成簽單，再交理財經(jīng)理出單)。在客戶擁擠的情況下，可以通過一些活動緩解客戶的焦急情緒，提升支行的服務(wù)質(zhì)量。比如：理財有獎問答，理財開心時刻(由駐點客戶經(jīng)理宣講一些理財理念)，既可以緩解客戶的等待壓力也可以提升客戶的理財意識。

2、 售中：駐點客戶經(jīng)理在促成—簽單—交單—合同回執(zhí)簽收的過程中，除了配合理財經(jīng)理促成簽單，并及時交單回簽，還要給到客戶足夠的信心和希望，讓客戶買得放心，感覺舒心。

3、 售后：駐點客戶經(jīng)理除了完成相關(guān)保全業(yè)務(wù)，要能夠讓客戶真正感受到高品質(zhì)的售后服務(wù)和產(chǎn)品的高附加價值。從平時的關(guān)心到節(jié)假日的問候，讓客戶感受到家的溫馨。從理財顧問到生活助理，讓客戶感受到愛的呵護。從工作的建議到生涯的規(guī)劃，讓客戶感受到朋友的關(guān)懷。

用愛心和耐心贏得準客戶的信賴，用溫馨和關(guān)懷贏得客戶的轉(zhuǎn)介紹。

保險公司總結(jié)報告篇五

一個月來，在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，認貫徹落實，上級公司有關(guān)車險業(yè)務(wù)承保調(diào)控政策，結(jié)合公司全月業(yè)務(wù)工作目標和上級部門的工作要求，加強和促進車險業(yè)務(wù)發(fā)展，不斷拓寬服務(wù)領(lǐng)域，加強市場調(diào)查研究，著力提升車險業(yè)務(wù)發(fā)展能力，現(xiàn)將九月來的業(yè)務(wù)工作所取得的成績級所存在的問題，做一簡單的總結(jié)，并對業(yè)務(wù)下一步工作的開展提幾點看法：

一、 牢固樹立法規(guī)意識，切實做到依法合規(guī)開展保險業(yè)務(wù)。

按照公司和上級部門的有關(guān)要求，自學(xué)加強對規(guī)范車險經(jīng)營法律法規(guī)和車險承保調(diào)控政策的貫徹學(xué)習(xí)力度，認真領(lǐng)會精神，積極廣泛宣傳，端正車險市場竟爭意識與經(jīng)營行為，為提高公司車險承保質(zhì)量和管理水平，切實防范經(jīng)營鳳險，促進車險業(yè)務(wù)健康，持續(xù)發(fā)展做出了努力。

二、 以市場為導(dǎo)向，加強對車險續(xù)保及竟回業(yè)務(wù)的拓展。

一個月來，在公司經(jīng)理室支持領(lǐng)導(dǎo)下，我們業(yè)務(wù)一部加強了對原在我司投?，F(xiàn)已流失的客戶，以及其他保險主體客進行了上門服務(wù)和公關(guān)工作。按照公司制定竟回業(yè)務(wù)的工作計劃，分解目標任務(wù)，落實目標責(zé)任，加強溝通交流，強化服務(wù)承諾，積極主動配合搶回其他車險主體的業(yè)務(wù)，做到新保業(yè)務(wù)必爭奪，流失業(yè)務(wù)必搶回。通過主動出擊，改變了竟爭格局，改變了攻防態(tài)勢，確保了車險業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。全月實現(xiàn)了個人保費收入287.04萬元，(其中個人業(yè)務(wù)：48.3萬元，兼業(yè)代理及經(jīng)銷業(yè)務(wù)236萬元。電銷20954元)為業(yè)務(wù)科室歷史性突破834萬元保費收入大關(guān)和順利完成全月沖刺目標(750萬元)作出了貢獻。

在工作上，做到了盡職盡責(zé)、任勞任怨，正確執(zhí)行公司的各級規(guī)章制度和保險條款、方針、政策，有高度的責(zé)任職業(yè)感。在廉政自律上，不謀私利，不違規(guī)違法。遵章守紀，嚴格按照公司規(guī)章辦理，在發(fā)展業(yè)務(wù)方面，積極主動配合部門領(lǐng)導(dǎo)，做好續(xù)保和新保工作，密切與客戶的關(guān)系，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。在自已的努力下完成了公司交的各項工作任務(wù)。團結(jié)同志，顧全大局，在新的一個月里更好的努力工作，為忠縣人保財險事業(yè)繁榮發(fā)展，做出自己的應(yīng)有貢獻而努力。

三、在新的一個月里基本工作思路：

1、建立車輛信息統(tǒng)計，車險項目儲備及跟蹤機制，續(xù)保鞏固續(xù)保業(yè)務(wù)。

2、重視渠道建設(shè)，積極拓展車險經(jīng)銷商和兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

3、加大力度，鞏固政府公務(wù)車輛定點保險，擴大車輛承保面。

四、存在的不足：

隨著竟爭的日趨激烈，業(yè)務(wù)發(fā)展的壓力也越來越大，對理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的有所放松。