全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告范文，全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作旨在通過系統(tǒng)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，保障組織的穩(wěn)定運(yùn)營和長期發(fā)展，同時(shí)提升組織的整體競爭力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。通過制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，組織可以更有效地應(yīng)對(duì)突發(fā)事件和危機(jī)，減少損失，快速恢復(fù)正常運(yùn)營。以下是小編為大家整理的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告范文(精選七篇)，供大家參考借鑒，歡迎閱讀與收藏，希望能夠幫到大家！現(xiàn)在和小編一起來看看吧！

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 1

一、20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況

1、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，完善管理制度。根據(jù)20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際需求，對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行了調(diào)整，明確了各部門職責(zé)分工，在機(jī)關(guān)本級(jí)建立了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員制度，在所屬各子、分公司和直管項(xiàng)目部明確了風(fēng)險(xiǎn)管理主責(zé)部門，切實(shí)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，完善了信息溝通機(jī)制。同時(shí)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，結(jié)合自身實(shí)際，規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、重大風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的工作程序和方法。

2、全面推進(jìn)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，集團(tuán)公司全面啟動(dòng)了以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實(shí)施方案》，聘請(qǐng)外部咨詢機(jī)構(gòu)專家進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)，組織機(jī)關(guān)各部門對(duì)集團(tuán)公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，對(duì)流程進(jìn)行了優(yōu)化，對(duì)制度進(jìn)行了完善，編制了《內(nèi)部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對(duì)近150個(gè)業(yè)務(wù)流程開展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，收集和分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息，制定了合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方案及內(nèi)部控制措施，保證了體系的完整性和有效性。

3、深入開展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控宣貫工作。堅(jiān)持多渠道、多形式、多場合開展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)和業(yè)務(wù)進(jìn)行了培訓(xùn)和宣貫。同時(shí)，將工作重心下移，集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，組織人員深入各子公司和直管項(xiàng)目部，對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)，通過上下聯(lián)動(dòng)共同推進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過培訓(xùn)和輔導(dǎo)，營造了風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍，提升了全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也大大提高了各部門、各單位參與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作的主動(dòng)性和積極性，推動(dòng)了內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作的有序開展。

4、加大對(duì)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控力度。針對(duì)20xx年度集團(tuán)公司重大、重要風(fēng)險(xiǎn)組織制訂了具體管控方案和整改計(jì)劃，明確了整改責(zé)任部門、責(zé)任人員、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、整改方案和措施等，對(duì)企業(yè)發(fā)展運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)、問題和短板進(jìn)行整改和完善，切實(shí)加強(qiáng)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控。

5、全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升取得顯著成效。集團(tuán)公司以開展管理提升活動(dòng)為契機(jī)，全力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、編制《內(nèi)部控制手冊》、抓好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，開展了重大、重要風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程的對(duì)接，明確了各部門應(yīng)完善的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和管理制度，指導(dǎo)各部門梳理業(yè)務(wù)流程，編制權(quán)限指引表，確保了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作的實(shí)用性。同時(shí)，建立信息溝通平臺(tái)，持續(xù)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告制度、預(yù)警體系、應(yīng)對(duì)處理機(jī)制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)效性和全面性。

（二）20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控情況

通過對(duì)20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，集團(tuán)公司確定了本年度重點(diǎn)管控的8項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分別為安全風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、競爭風(fēng)險(xiǎn)、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，并制定了管控實(shí)施方案，明確了相關(guān)責(zé)任部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控和整改情況進(jìn)行了全程監(jiān)控，確保了重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控工作在集團(tuán)上下得到有效落實(shí)。

1、安全風(fēng)險(xiǎn)。20xx年國內(nèi)重大安全事故頻發(fā)，安全形勢嚴(yán)峻，集團(tuán)公司對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)加強(qiáng)防控。一是全面深化安全教育，提升全員安全意識(shí)。于3月份召開了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會(huì)議，邀請(qǐng)了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場授課，明確了年度安全工作目標(biāo)，確定了重點(diǎn)監(jiān)管項(xiàng)目，提出通過抓三基（基本、基礎(chǔ)、基層），提升全員安全的行為能力、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業(yè)安全文化，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。二是強(qiáng)化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn)，打造專家型安全管理隊(duì)伍。6月份與XXX鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班，邀請(qǐng)專家教授講課，培訓(xùn)各級(jí)安全管理干部人員54人，提升了集團(tuán)安全管理隊(duì)伍的整體素質(zhì)。三是深入開展安全大檢查。為應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢，集團(tuán)公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知，在全集團(tuán)部署為期3個(gè)月的安全大檢查工作，成立了11個(gè)檢查組，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，深入施工一線，查安全意識(shí)、查安全管理、查現(xiàn)場安全，全面排查各類安全隱患，做到了不留死角，不留盲區(qū)，確保了集團(tuán)公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定。

2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)從全面預(yù)算管理和資金管控兩個(gè)方面加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。預(yù)算管理方面，一是堅(jiān)持開源節(jié)流、多收緩支的原則，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費(fèi)用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一。二是采取自下而上、逐級(jí)審核，自上而下、細(xì)化分類的措施，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)占用預(yù)算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能，強(qiáng)化事前預(yù)測、過程控制、動(dòng)態(tài)監(jiān)測、分析預(yù)警等。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、編報(bào)不及時(shí)、業(yè)務(wù)量大的問題，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面，一是強(qiáng)力推進(jìn)清欠清收，以工程款回收為源頭，緊盯四類款項(xiàng)（合同預(yù)付款及進(jìn)度款、尾工款及質(zhì)保金、其他應(yīng)收款、逾期債權(quán)），實(shí)施五定措施，狠抓催收，確保早收、多收、快收；于九月底召開了清欠收款專題會(huì)議，對(duì)當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集團(tuán)發(fā)起大干90天、收款65億元的攻堅(jiān)戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運(yùn)作，推行個(gè)人信用卡先支付后報(bào)銷，實(shí)施報(bào)銷款強(qiáng)制歸還備用金等措施，加大備用金、周轉(zhuǎn)金、保證金、往來款等清理力度，壓減無效占用。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款、材料款、經(jīng)費(fèi)、其他款項(xiàng)等五項(xiàng)資金支付流程，固化植入系統(tǒng)，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限，集團(tuán)公司上收直管項(xiàng)目單筆支付資金500萬元以上審批權(quán)限，工程公司上收項(xiàng)目單筆支付資金10萬元以上審批權(quán)限。

3、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)防控因項(xiàng)目管理不科學(xué)、過程監(jiān)控不到位帶來的一系列風(fēng)險(xiǎn)，包括工程進(jìn)度延誤、安全和質(zhì)量事故、成本失控、大面積虧損等。集團(tuán)公司通過一項(xiàng)目一考核，一考核一兌現(xiàn)，對(duì)項(xiàng)目管理進(jìn)行全過程監(jiān)控，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化管理，以科學(xué)的技術(shù)、管理、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手，精心組織，精心施工，確保所有工程項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理，有序可控。通過超前謀劃方案，合理調(diào)配資源，重點(diǎn)布控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保完成節(jié)點(diǎn)工期等措施來防控工期延誤風(fēng)險(xiǎn)。通過加大培訓(xùn)力度，深入開展安全和質(zhì)量大檢查活動(dòng)，防控安全質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，確保項(xiàng)目平穩(wěn)有序運(yùn)行。通過加強(qiáng)成本管理，加大對(duì)工程違規(guī)外包、設(shè)備違規(guī)租賃、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控、大面積虧損的風(fēng)險(xiǎn)。通過加強(qiáng)信用評(píng)價(jià)工作，打造良好的企業(yè)品牌形象，防范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)。

4、人力資源風(fēng)險(xiǎn)。隨著集團(tuán)公司經(jīng)營規(guī)模不斷擴(kuò)張，經(jīng)營領(lǐng)域不斷延伸，對(duì)人才的需求更加多元，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊(duì)伍的結(jié)構(gòu)，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來的風(fēng)險(xiǎn)，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從質(zhì)上從嚴(yán)要求。一是樹立正確的用人導(dǎo)向，突出業(yè)績和能力因素，提拔重用自我要求嚴(yán)格、管理才能突出、群眾評(píng)議良好的干部，對(duì)那些阿諛奉承、不說實(shí)話、不干實(shí)事的干部形成導(dǎo)向壓力，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養(yǎng)，堅(jiān)持眼睛向內(nèi)，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè)，做好人才發(fā)展規(guī)劃，強(qiáng)化人才培養(yǎng)；注重培養(yǎng)那些能干事、干成事的全面管理人才，給他們壓成才成長的擔(dān)子、搭展現(xiàn)才華的.舞臺(tái)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，提高管理能力；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點(diǎn)，強(qiáng)化各專業(yè)一線實(shí)作人員培養(yǎng)工作，發(fā)展壯大技能人才隊(duì)伍。三是積極營造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊挠萌藰?biāo)準(zhǔn)和五湖四海、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進(jìn)以業(yè)績和能力為導(dǎo)向的考核評(píng)價(jià)機(jī)制、干部考評(píng)辦法和用人程序，探索建立符合企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的人才建設(shè)渠道。

5、法律風(fēng)險(xiǎn)。主要通過創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，嚴(yán)格五項(xiàng)法律審核，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)能力。一是建立了重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)告知制度，對(duì)重大合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問題，由法律事務(wù)部門以法律風(fēng)險(xiǎn)告知書的形式告知履約單位，通過溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風(fēng)險(xiǎn)交底制度，對(duì)集團(tuán)公司新中標(biāo)項(xiàng)目合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行梳理分類，確定合同風(fēng)險(xiǎn)把控單位和把控部門，面對(duì)面與項(xiàng)目進(jìn)行交底，共同商討應(yīng)對(duì)措施。三是建立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和研發(fā)配套管理機(jī)制，成立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)加強(qiáng)保護(hù)，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用，如在處理西門子XXX公司與集團(tuán)公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)談判過程中，有效規(guī)避了西門子XXX公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱，維護(hù)了企業(yè)利益。四是健全了涉外合同評(píng)審機(jī)制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓(xùn)，充實(shí)了涉外法律人才隊(duì)伍，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項(xiàng)目、烏干達(dá)輸電線路、智利圣地亞哥地鐵3號(hào)線和6號(hào)線、尼日利亞等海外項(xiàng)目施組和合同評(píng)審中發(fā)揮了作用。五是認(rèn)真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟(jì)合同、重要決策、授權(quán)委托、合同專用章使用等法律審核工作，做到嚴(yán)謹(jǐn)化、程序化和規(guī)范化，20xx年集團(tuán)全面五項(xiàng)法律審核率達(dá)到100%，審核規(guī)章制度76個(gè)、審核合同文本1786份、審核合同用印34826個(gè)、辦理法人授權(quán)委托書157份，均無一差錯(cuò)，全年沒有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件。

6、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。主要從項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)及物資集中采購兩方面預(yù)防價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。首先是項(xiàng)目定價(jià)方面，堅(jiān)持以效益為核心，對(duì)投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，針對(duì)項(xiàng)目定價(jià)，制定了嚴(yán)格的評(píng)審程序和辦法，投標(biāo)前充分評(píng)估項(xiàng)目報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)控因定價(jià)不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風(fēng)險(xiǎn)，甚至給企業(yè)帶來聲譽(yù)上的損失。其次，在物資采購方面，一是堅(jiān)決落實(shí)集中采購各項(xiàng)規(guī)章制度，全面運(yùn)用內(nèi)部商務(wù)平臺(tái)，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)，形成批量價(jià)格優(yōu)勢，并不斷強(qiáng)化監(jiān)督考核力度，確保項(xiàng)目的預(yù)期效益。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團(tuán)公司、工程公司法人（承包人）的采購責(zé)任主體地位，搭建由工程公司、指揮部、項(xiàng)目部共同參與的兩級(jí)物資設(shè)備集中采購平臺(tái)，固化采購流程，落實(shí)集采責(zé)任，明確采購權(quán)限、采購范圍，提升集采效能，把生產(chǎn)要素集中管控落到實(shí)處，實(shí)現(xiàn)降本增效的目標(biāo)。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理、采購服務(wù)、統(tǒng)購統(tǒng)銷、剩余物資回收利用、設(shè)備維修職能和采購平臺(tái)的作用，實(shí)現(xiàn)物資集中采購工作的制度化、規(guī)范化、常態(tài)化。

7、競爭風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)競爭激烈的市場環(huán)境，通過積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級(jí)，不斷增強(qiáng)企業(yè)競爭能力。一是鞏固優(yōu)勢市場，不斷提高公司在鐵路、公路兩大市場的占有率，堅(jiān)持把鐵路經(jīng)營作為集團(tuán)公司經(jīng)營承攬的重中之重，保持鐵路市場的優(yōu)勢競爭地位。二是注重細(xì)分市場，強(qiáng)化公司在城市軌道交通、市政、房建、機(jī)場碼頭、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營力度。三是不斷提高設(shè)計(jì)咨詢、物流、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營銷能力，推動(dòng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。四是著力經(jīng)營創(chuàng)新，積極促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、產(chǎn)品升級(jí)。四是堅(jiān)持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)上臺(tái)階、上水平，提升綜合競爭能力。

8、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。一是將成本費(fèi)用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口，強(qiáng)化了以資金預(yù)算控制成本費(fèi)用支出，解決了借款費(fèi)用處理不及時(shí)、資金支付與經(jīng)費(fèi)管控脫節(jié)等問題。二是在財(cái)務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費(fèi)用還原功能，統(tǒng)一核算口徑，真實(shí)反映成本費(fèi)用，加強(qiáng)了分析、評(píng)價(jià)的可比性。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對(duì)象，細(xì)化核算項(xiàng)目，強(qiáng)化成本精細(xì)分析。四是嚴(yán)控非生產(chǎn)性開支，全年兩級(jí)機(jī)關(guān)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)同比下降超過10%。五是以法人一套賬為手段，上收重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)審批權(quán)限，集中配置項(xiàng)目人、財(cái)、物等資源，強(qiáng)化人員、賬戶、合同、預(yù)算、結(jié)算、支付、核算、勞務(wù)、物資、薪酬、成本、經(jīng)費(fèi)、稅務(wù)、二次經(jīng)營策劃等集中管控，促進(jìn)了成本費(fèi)用降低。

二、20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作開展情況

為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控，集團(tuán)公司于20xx年12月份組織開展了20xx年度企業(yè)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采取調(diào)查問卷的方式，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等五大類一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域中的45個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)類別分別進(jìn)行了調(diào)查評(píng)估，共發(fā)出調(diào)查問卷50份，收回44份，調(diào)查評(píng)估范圍覆蓋集團(tuán)公司機(jī)關(guān)部門負(fù)責(zé)人以上人員、各部門內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員。

（二）風(fēng)險(xiǎn)變化情況及原因分析

從調(diào)查問卷統(tǒng)計(jì)結(jié)果來看，集團(tuán)公司20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)共計(jì)25項(xiàng)，較20xx年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)偏好激增的現(xiàn)象，有多方面的原因，首先，未來一年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境仍存在諸多不確定因素，矛盾和隱患較多，困難和問題沒有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將面臨更多挑戰(zhàn)，具體到集團(tuán)公司，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問題亟待解決。二是競爭能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營規(guī)模上不去，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對(duì)之策。三是盈利能力的考驗(yàn)，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續(xù)增長、經(jīng)營規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標(biāo)。四是化解風(fēng)險(xiǎn)能力的挑戰(zhàn)，社會(huì)的不和諧因素逐漸增多，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求質(zhì)，這給我們提出了更高的要求。五是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn)，需要我們不斷提升把控能力。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素在本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中表現(xiàn)明顯。但另一方面，隨著集團(tuán)公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的深入推進(jìn)及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺(tái)，企業(yè)應(yīng)對(duì)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平將持續(xù)提升，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控將更加科學(xué)、得力。

（三）20xx年重點(diǎn)管控的重大、重要風(fēng)險(xiǎn)

通過對(duì)調(diào)查結(jié)果的進(jìn)一步識(shí)別和分析，集團(tuán)公司確定了以下10項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)為20xx年度重點(diǎn)管控風(fēng)險(xiǎn)：

1、市場環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。主要是外部宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的變化給企業(yè)帶來的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。20xx年我國經(jīng)濟(jì)基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素，勞動(dòng)力成本上升、稅負(fù)水平高、市場競爭激烈、企業(yè)負(fù)擔(dān)重等問題依然存在。

2、工程安全風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實(shí)與檢查、事故處理等方面缺乏有效管理，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責(zé)任心不強(qiáng)，違規(guī)違章操作，忽視勞動(dòng)保護(hù)要求，導(dǎo)致發(fā)生安全、質(zhì)量事故等。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 2

一、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃完成情況。

20xx年度公司對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)管理采取提前預(yù)防、重點(diǎn)控制、專人監(jiān)控、專項(xiàng)處理的管理策略。公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施得當(dāng)，運(yùn)行有效，未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件。 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方案，公司采取演練重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，尋找處理過程中的不足，對(duì)應(yīng)對(duì)方案進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)交流，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)，提前做好重大風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防工作。

（二）企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

做好了重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。公司風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)已確立的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行監(jiān)控，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，當(dāng)估值達(dá)到預(yù)警指標(biāo)值時(shí)啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)預(yù)警機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件因素進(jìn)行處理，防范避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風(fēng)險(xiǎn)情況。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立運(yùn)行情況。

風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

公司經(jīng)營班子設(shè)置總經(jīng)辦，下設(shè)綜合管理部，生產(chǎn)部、運(yùn)輸部、質(zhì)量部和銷售部，公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作高度重視，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人為成員，主管部門為綜合部，運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不斷組織和推動(dòng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門，由指定人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念已在逐步樹立，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)也在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進(jìn)一步強(qiáng)化。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門和風(fēng)險(xiǎn)管理信息化有關(guān)情況。

公司風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門為綜合管理部，運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險(xiǎn)管理員。辦公室具體履行以下職責(zé)：

1、貫徹落實(shí)國家有關(guān)法律、行政規(guī)章；

2、組織公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立、日常維護(hù)及改進(jìn)，建立健全組織機(jī)構(gòu)、工作流程和規(guī)章制度；

3、提出企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案；

4、組織收集公司風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)信息，建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫；

5、對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，定期組織系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)、分析、評(píng)估及應(yīng)對(duì)，提出全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，跟蹤方案落實(shí)情況，并負(fù)責(zé)日常監(jiān)控；

6、按照上級(jí)公司的要求，組織撰寫并上報(bào)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；

7、組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作。

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度和流程

1、根據(jù)上級(jí)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度： 《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進(jìn)一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。

《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé)。該辦法可增強(qiáng)公司的內(nèi)部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營，提高公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力與發(fā)展能力。

《法律風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平及抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時(shí)的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的.管理，促進(jìn)公司建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，維護(hù)公司的合法權(quán)益。

2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理分成五個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險(xiǎn)陳述。根據(jù)上級(jí)公司的風(fēng)險(xiǎn)資料庫、項(xiàng)目進(jìn)行過程中發(fā)生的重要事件、定期會(huì)議以及經(jīng)驗(yàn)交流等方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別明確。

（2）風(fēng)險(xiǎn)分析過程是將風(fēng)險(xiǎn)陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險(xiǎn)列表。根據(jù)公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的劃分對(duì)項(xiàng)目已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定。

（3）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃過程是將按優(yōu)先級(jí)排列的風(fēng)險(xiǎn)列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程包括監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)行動(dòng)。

（5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃，以求將風(fēng)險(xiǎn)降至可接受程度。公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件作出反應(yīng)，并根據(jù)已制定的應(yīng)對(duì)措施實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃，并做好風(fēng)險(xiǎn)處理過程記錄及總結(jié)。

（五）應(yīng)急和事故處理機(jī)制

為貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)工作要求，進(jìn)一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè)，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系，組織定期演練，加強(qiáng)規(guī)范管理。

公司風(fēng)險(xiǎn)管理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)事故的應(yīng)急處理工作。各項(xiàng)事故應(yīng)急預(yù)案總計(jì)5份，包括以下內(nèi)容：傷害事故應(yīng)急預(yù)案、火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案、生化事故應(yīng)急預(yù)案、臺(tái)風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案、 汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容。

（六）全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升工作情況。

公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了自查和檢驗(yàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)。

公司關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、深思熟慮的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行分析、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進(jìn)行改進(jìn)，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

綜上所述，本年度在上級(jí)公司大力支持下，針對(duì)辨識(shí)評(píng)、估出的風(fēng)險(xiǎn)，公司集體討論、研究，初步掌握了風(fēng)險(xiǎn)的管理現(xiàn)狀，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口，對(duì)與其相關(guān)的管理制度和流程進(jìn)行梳理、分析，進(jìn)一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風(fēng)險(xiǎn)為主線，各項(xiàng)工作取得了明顯成效。

二、20xx年度企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

（一）公司面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)

1．重大風(fēng)險(xiǎn)描述

公司在制造過程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計(jì)20xx年度，我司不存在重大風(fēng)險(xiǎn)。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理人員組織結(jié)構(gòu)圖如下

三、20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作安排和相關(guān)計(jì)劃：

結(jié)合本年度工作中存在的問題與不足，我司對(duì)2015年的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃如下：

1、公司要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)于合同風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

2、公司目前已制定了多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，在具體工作執(zhí)行過程中，針對(duì)實(shí)際問題，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度。

3、公司要建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，各部門要搜集可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事件，不斷完善，為風(fēng)險(xiǎn)事件確立提供參考依據(jù)。

20xx年度重大風(fēng)險(xiǎn)管理工作安排：

（1）重大風(fēng)險(xiǎn)描述。

公司在制造過程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計(jì)20xx年度，一是滅火器放臵下面存在障礙物，導(dǎo)致緊急情況下不方便拿取

（2）風(fēng)險(xiǎn)解決方案。一是機(jī)樓檢修時(shí)，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時(shí)安排專門的人員守護(hù)供電開關(guān)；二是增加司機(jī)的交通法規(guī)學(xué)習(xí)，加大力度進(jìn)行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。

（3）監(jiān)督保障機(jī)制。各部門制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施和保障機(jī)制，由公司購置相關(guān)專業(yè)設(shè)備，綜合部負(fù)責(zé)督促生產(chǎn)、運(yùn)輸、質(zhì)量等相關(guān)部門，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴(yán)查超速等工作，采取激勵(lì)機(jī)制，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣等。

四、有關(guān)意見和建議

在我司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門，由專門人員負(fù)責(zé)實(shí)施。但由于項(xiàng)目工作繁雜，風(fēng)險(xiǎn)管理工作往往由部門人員兼職，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí)，認(rèn)識(shí)并不全面，建議加強(qiáng)公司內(nèi)部培訓(xùn)，配置專職人員，以便于公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作更加順利的開展。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 3

一、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。

主要從全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、年度計(jì)劃完成情況、董事會(huì)或經(jīng)理辦公會(huì)議對(duì)年度工作的評(píng)價(jià)以及全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得的成效等方面進(jìn)行簡要說明。（不超過1500字）

（二）企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

逐一簡要說明20xx年度重大風(fēng)險(xiǎn)的管理情況。如有重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，請(qǐng)簡要說明產(chǎn)生原因、發(fā)生后的影響、解決方案及今后的應(yīng)對(duì)措施。

二、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況

（一）20xx年企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃。

1．董事會(huì)或經(jīng)理辦公會(huì)議對(duì)本企業(yè)20xx年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出的要求。

2．企業(yè)20xx年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。

1.請(qǐng)簡要說明企業(yè)為開展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，尤其是結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢，進(jìn)一步在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等方面收集風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息，建立風(fēng)險(xiǎn)事件庫的有關(guān)情況。

2．企業(yè)開展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍、方式及參與人員等情況。

3．以附件形式說明企業(yè)在分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性、發(fā)生后對(duì)經(jīng)營目標(biāo)的影響程度時(shí)，所采用的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。

4．按照企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類，列示企業(yè)20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果（企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類示例見附件），以及經(jīng)評(píng)估確定的重大風(fēng)險(xiǎn)。

5．企業(yè)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)及其關(guān)鍵成因進(jìn)行量化分析的情況（包括建立分析、預(yù)測模型等）。

6．按照風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的影響程度兩個(gè)維度，將企業(yè)20xx年度的重大風(fēng)險(xiǎn)繪制成風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖。

（三）重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

1．重大風(fēng)險(xiǎn)描述。

根據(jù)企業(yè)20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，從風(fēng)險(xiǎn)類別、產(chǎn)生原因、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后給企業(yè)帶來的影響等方面，逐一對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行簡要描述。

2．重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案。

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理策略。包括企業(yè)對(duì)每一項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度及據(jù)此確定的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)等。

（2）風(fēng)險(xiǎn)解決方案。包括風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、中、后擬采取的.應(yīng)對(duì)措施，包括重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的危機(jī)處理計(jì)劃等。

3．企業(yè)20xx年度重大風(fēng)險(xiǎn)同20xx年度相比的變動(dòng)情況及原因。

（四）健全內(nèi)部控制系統(tǒng)情況。

本企業(yè)健全內(nèi)部控制系統(tǒng)的有關(guān)情況，主要圍繞企業(yè)流程、制度的梳理和優(yōu)化，針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)所制定的全流程控制措施等方面進(jìn)行簡要說明。

（五）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)情況。

簡要說明本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的覆蓋范圍、主要功能、監(jiān)控的重大風(fēng)險(xiǎn)以及下一步工作計(jì)劃等情況。

（六）簡要說明企業(yè)對(duì)執(zhí)行重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案的監(jiān)督改進(jìn)機(jī)制。

三、有關(guān)意見和建議

（一）需要國資委協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風(fēng)險(xiǎn)問題。

（二）對(duì)國資委推動(dòng)中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的意見和建議。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 4

一、20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃完成情況

按照公司的要求，結(jié)合工程處的實(shí)際情況，在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)工作，全面梳理查找自身存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并對(duì)其加以識(shí)別，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)其進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，經(jīng)過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)成因分析，找出策略和解決方案，并將各類風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)人員，把工程處所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)納入到管理體系中。從全年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標(biāo)任務(wù)，沒有出現(xiàn)一般以上的風(fēng)險(xiǎn)因素，基本完成了工程處經(jīng)濟(jì)效益和預(yù)算目標(biāo)任務(wù)。

（二）重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況

20xx年工程處全年整體運(yùn)行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下，對(duì)“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，安全事故應(yīng)急預(yù)案，安全操作規(guī)程，工作制度，員工績效考核實(shí)施細(xì)則”等進(jìn)行修訂，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，有針對(duì)性的解決，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，對(duì)防止風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、減少損失促進(jìn)工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒有發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事故。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況

工程處根據(jù)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級(jí)，有針對(duì)性的加以重點(diǎn)控制和管理，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低并化解，為加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的領(lǐng)導(dǎo)，工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)工程處內(nèi)部所有項(xiàng)目工程的'內(nèi)控制度建設(shè)檢查，分析工程處內(nèi)控制度漏點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展。

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理信息化有關(guān)情況

通過加入公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)，了解公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過電子郵件，QQ等及時(shí)傳達(dá)公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息，全面落實(shí)工程處內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)要求。

二、20xx年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對(duì)經(jīng)營目標(biāo)的影響進(jìn)行總體研判和分析。

20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開，在一段時(shí)期內(nèi)將會(huì)面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量、材料及各類人員（焊工、技術(shù)人員）能否的保障將會(huì)給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認(rèn)真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化，采取多種措施，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強(qiáng)工程分包管理，引入外部隊(duì)伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標(biāo)順利完成。

（二）20xx年度開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是在工程處處長直接領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行的。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險(xiǎn)管理參與者先對(duì)項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估，并向工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人上報(bào)項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)，由工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人匯總各項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)其進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估。

參與人員主要涉及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，項(xiàng)目安全員，項(xiàng)目技術(shù)、質(zhì)量員，工程處計(jì)劃員，人資員。

（三）20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果按照工程處的實(shí)際情況，通過對(duì)工程處20xx年度全部風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、發(fā)生后對(duì)工程處目標(biāo)的影響程度等評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析后，認(rèn)為相對(duì)重大、重要的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果主要是公共安全風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營管理風(fēng)險(xiǎn)、人才保障風(fēng)險(xiǎn)三類。

20xx年度工程處主要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果見下表：

序風(fēng)險(xiǎn)名稱號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)成因風(fēng)險(xiǎn)類別一般風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門安全員違反操作規(guī)程，監(jiān)管不到位，公共安全1造成設(shè)備、人身火災(zāi)等安全事監(jiān)管不到位風(fēng)險(xiǎn)故違反作業(yè)指導(dǎo)書要求，出現(xiàn)焊運(yùn)營管理2口一次合格率降低、異種鋼錯(cuò)責(zé)任心不強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)用焊材等質(zhì)量事故對(duì)施工現(xiàn)場材料預(yù)算、使用情運(yùn)營管理3況掌握不及時(shí)，造成材料管理風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)4人才保障人員流失風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不到位一般風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)員質(zhì)量員一般風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃員工資發(fā)放不及時(shí)一般風(fēng)險(xiǎn)勞資員（四）重大風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵成因量化分析

1、我工程處屬施工型二級(jí)單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會(huì)產(chǎn)生明火，對(duì)作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，極易造成設(shè)備損壞，也會(huì)造成員工人身傷害，因此加強(qiáng)對(duì)生產(chǎn)現(xiàn)場管理，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和監(jiān)管，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。

2、我工程處主要承擔(dān)鍋爐、壓力容器、壓力管道的焊接工作，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運(yùn)行，焊工施焊工程中如果不嚴(yán)格執(zhí)行焊接作業(yè)指導(dǎo)書要求，將會(huì)造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯(cuò)用焊材的情形，因此，必須嚴(yán)格執(zhí)行焊前練習(xí)代樣考核，技術(shù)交底全員簽字，焊中監(jiān)督檢查，焊后質(zhì)檢不達(dá)標(biāo)待崗及重新考核上崗制度，必要時(shí)還要加大對(duì)技術(shù)人員的考核力度，與個(gè)人業(yè)績獎(jiǎng)罰掛鉤，加強(qiáng)對(duì)焊工的責(zé)任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采取措施應(yīng)對(duì)。

3、由于施工現(xiàn)場遠(yuǎn)離公司機(jī)關(guān)，工程處對(duì)本部門各施工現(xiàn)場材料預(yù)算，使用情況不能及時(shí)掌握，而施工現(xiàn)場材料采購均由項(xiàng)目部代為購置，預(yù)算也由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)代為審批，預(yù)算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后，再由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)審批，并嚴(yán)格按照此操作流程執(zhí)行，加強(qiáng)對(duì)工程處項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度，對(duì)內(nèi)控所涉及的重要事項(xiàng)，明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的人員及其相應(yīng)責(zé)任，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。

4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時(shí)候工資不能及時(shí)發(fā)放，很多員工難以承受，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實(shí)，一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 5

20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我市分行認(rèn)真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)，提高干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展，取得了良好成績，有關(guān)工作情況報(bào)告如下：

一、精心組織，確?；顒?dòng)順利開展

根據(jù)郵儲(chǔ)總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)的通知》精神，我市分行成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》，召開全行動(dòng)員大會(huì)，扎扎實(shí)實(shí)開展以“樹立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)。在活動(dòng)中精心組織、周密安排，確?；顒?dòng)順利開展，取得實(shí)際成效。

二、創(chuàng)設(shè)陣地，深化思想教育工作

加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵在于思想教育，提高干部職工的`廉政意識(shí)和職業(yè)道德。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄，制作黨員監(jiān)督桌牌，建設(shè)廉政文化走廊，充分利用“三會(huì)一課”制度、各類主題活動(dòng)等對(duì)干部職工進(jìn)行思想教育，使每個(gè)干部職工提高思想覺悟和廉政意識(shí)，做到依法合規(guī)從業(yè)，筑起防范各類風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。

三、尋找差距，促進(jìn)勤政廉政從業(yè)

我市分行要求每個(gè)干部職工對(duì)照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲(chǔ)總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神，結(jié)合自己的思想和工作實(shí)際，尋找存在的不足問題和差距，對(duì)找出的不足問題和差距，制定整改措施，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè)。與此同時(shí)，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏、貪贓枉法、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國法制裁、毀滅自己的深刻教訓(xùn)，做到珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜前程，自覺加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，切實(shí)提高廉潔自律意識(shí)，做到勤勉工作，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。

四、加強(qiáng)管理，深化員工舉報(bào)工作

我市分行在全面開展員工舉報(bào)工作的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)管理，促進(jìn)員工舉報(bào)工作深入、健康發(fā)展。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報(bào)工作，鼓勵(lì)員工強(qiáng)化監(jiān)督檢查，積極舉報(bào)違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn)。我市分行重申：員工舉報(bào)工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系，實(shí)行目標(biāo)管理，與各單位目標(biāo)考核掛鉤。凡員工舉報(bào)情況經(jīng)調(diào)查屬實(shí)，不論是單位還是個(gè)人，一律嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究。

20xx年第三季度，我市分行切實(shí)抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作，取得良好成績，全季度沒有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件，沒有接到一次員工舉報(bào)。今后，我市分行對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，要常抓不懈，力爭取得更大成績，促進(jìn)我市分行健康、持續(xù)發(fā)展，創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 6

全年來，縣食品藥品監(jiān)管部門積極有序開展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作，取得了一定成效。但從全州的食品安全形勢來看，整體質(zhì)量管理水平還不高，還存在著一定的安全風(fēng)險(xiǎn)，餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，現(xiàn)就餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估以下：

一、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)信息

餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)的'食品安全風(fēng)險(xiǎn)信息主要來源于餐飲服務(wù)食品安全日常監(jiān)督、檢驗(yàn)檢測、基層報(bào)告等途徑。

通過日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識(shí)淡薄，從業(yè)人員流動(dòng)性大；清洗消毒設(shè)備配置率較低，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問題。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營、經(jīng)營場所小、流動(dòng)性大、功能分區(qū)達(dá)不到要求，不具備《食品經(jīng)營許可證》發(fā)放條件，現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟、售賣時(shí)再加工，生食品、半成品和成品混放，易造成二次污染。此外，烤制食品時(shí)間短，中心溫度可能達(dá)不到殺菌的溫度，容易引發(fā)食源性疾病等風(fēng)險(xiǎn)，暫無報(bào)告。

二、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)程度

綜觀整個(gè)餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)，按照區(qū)域分，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、學(xué)校周邊和建筑工地；按照主體分，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在學(xué)校食堂、群體性自辦宴席、建筑工地食堂、燒烤店；按照環(huán)節(jié)分，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在管理制度、原料采購和加工制作；按照食品品種分，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在冷食類食品、野生菌等。

可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度為：

一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識(shí)淡薄，從業(yè)人員流動(dòng)性大；（一般風(fēng)險(xiǎn)）

二是燒烤店加工操作環(huán)境差，食品在儲(chǔ)存、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（中等風(fēng)險(xiǎn)）

三是小餐飲加工操作環(huán)境差，食品在儲(chǔ)存、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)）

四是誤采、食用不認(rèn)識(shí)的野生菌；（嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)）

三、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)策和措施

根據(jù)上述情況，建議消費(fèi)者、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對(duì)策和措施，消除或降低食品不安全導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決防控食品安全事故發(fā)生。

（一）消費(fèi)者。

1、就餐前要注意查看食物感官性是否異常、是否新鮮、是否燒熟煮透。

2、不采、食用不認(rèn)識(shí)的野菜、野生菌等，慎重選擇高風(fēng)險(xiǎn)食品。

（二）餐飲單位。

1．加強(qiáng)燒烤、冷食類食品制作過程的危險(xiǎn)因素進(jìn)行控制，保持加工操作環(huán)境清潔，避免食品在儲(chǔ)存、加工等過程中發(fā)生交叉污染，防止環(huán)境中細(xì)菌對(duì)食品的污染。

2．嚴(yán)把加工制作關(guān)，不得加工制作野生菌，嚴(yán)格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品，燒熟煮透。

（三）監(jiān)管部門。

1．將預(yù)防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合，通過播放公益廣告、印發(fā)宣傳材料、開展專家訪談等形式，大力宣傳食用野生蘑菇風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴(yán)重后果，提示廣大群眾勿采、勿食、不買、不賣不明品種野生蘑菇。

2．監(jiān)管務(wù)必做到痕跡化。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡，這樣在非常時(shí)刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁?，要求了。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做，出了問題，到時(shí)我們“瀆職”的風(fēng)險(xiǎn)可能就會(huì)小一點(diǎn)。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 7

上半年，根據(jù)縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議精神，在縣委、縣政府的關(guān)心支持下，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念、加大信貸投入、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告如下：

一、我縣銀行業(yè)運(yùn)行主要特點(diǎn)

目前，我縣有工行、農(nóng)行、建行、郵儲(chǔ)銀行、銀行、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機(jī)構(gòu)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個(gè)，自助銀行12個(gè)，其運(yùn)行特點(diǎn)：

（一）存款增幅很小，結(jié)構(gòu)也不合理。上半年，我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款610395萬元，比年初僅增加604萬元，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理。一是以儲(chǔ)蓄增加為主，而企業(yè)存款少。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款352892萬元，比年初增加2298萬元，而企業(yè)存款247810萬元，比年初只增加1140萬元。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊，果農(nóng)不得不求助于私人借貸，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強(qiáng)打擊非法開采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主，而其它機(jī)構(gòu)增長不一。在七家銀行機(jī)構(gòu)中，農(nóng)信社增幅最大。截至6月末，農(nóng)信社各項(xiàng)存款306329萬元，比年初增加12497萬元，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元，而農(nóng)行、郵儲(chǔ)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。

（二）貸款總體增加，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看，農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末，我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款386244萬元，比年初增加34964萬元，總體呈穩(wěn)步增長，但從各行社情況看，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨(dú)秀”態(tài)勢，農(nóng)村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元、5340萬元和4474萬元。農(nóng)社貸款較多，有點(diǎn)孤立難支，無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對(duì)象看，個(gè)體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)個(gè)體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元，占貸款總額的12.4%。個(gè)體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個(gè)百分點(diǎn)，表明我縣銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農(nóng)力度，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點(diǎn)，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元，占貸款總額的95.9%，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元，占涉農(nóng)貸款總額的49%，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元，占貸款總額的7.8%，低于涉農(nóng)貸款88.1個(gè)百分點(diǎn)，說明我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭，工業(yè)后勁明顯不足，加強(qiáng)工業(yè)信貸扶持、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢在必行。

（三）信貸質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險(xiǎn)還有。我縣銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理，取得了一定成效。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)不良貸款7560萬元，比年初減少41萬元，不良率1.96%，比年初下降了0.2個(gè)百分點(diǎn)，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn)，農(nóng)行和郵儲(chǔ)銀行不良貸款也較低，分別為0.94%和0.24%，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款，全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險(xiǎn)，如工行上半年新增不良貸款90萬元，不良貸款占比較年初上升0.14個(gè)百分點(diǎn)。一是有的涉農(nóng)貸款會(huì)產(chǎn)生不良。目前，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會(huì)出現(xiàn)一些不良，給涉農(nóng)貸款帶來影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹達(dá)到果樹總量的10%左右，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計(jì)算共3120萬株)，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成，將會(huì)在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個(gè)體私營者無力購買，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價(jià)格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷售量也明顯下降，可能會(huì)帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時(shí)月供或者不月供的情況將會(huì)不同程度地顯現(xiàn)。

（四）經(jīng)營效益見好，但不能過于樂觀。我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升，上半年，實(shí)現(xiàn)利潤4236萬元。第三、四季度是利息清收旺季，預(yù)測今年利潤億元以上。但據(jù)分析，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少。上半年，全縣銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元，貸款利息收入15522萬元，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元，占收入總額6.3%，少于貸款利息收入87.4個(gè)百分點(diǎn)。二是集約化程度不一。上半年，全縣銀行機(jī)構(gòu)人均利潤11.7萬元，從總體上看，集約化程度不低，但從各行情況看，國有商業(yè)銀行集約化程度相對(duì)高于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元，而農(nóng)信社3.1萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行。加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個(gè)突出課題。

二、我縣銀行業(yè)存在風(fēng)險(xiǎn)和問題

當(dāng)前，因受國家政策調(diào)整、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)和問題。主要有：

（一）資金供求矛盾突出。目前，我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè)，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響，收入明顯減少，需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全縣共有果園面積約有52萬畝，按每年0.3萬元/畝計(jì)算，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來分析，上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業(yè)資金需求量相比，資金缺口達(dá)12.1億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求。同時(shí)，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目，需要大量資金啟動(dòng)，導(dǎo)致資金供求更加吃緊，矛盾也更為突出。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一，全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮，90%以上的貸款投向于果業(yè)，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結(jié)構(gòu)極為單一，給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面，如去年因受黃龍病影響，一部分果農(nóng)收入減少，無法接濟(jì)，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟。

（三）信貸權(quán)限過于集中。多年來，國有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機(jī)構(gòu)，信貸權(quán)大多集中于上級(jí)分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié)，一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過于集中帶來的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持。同時(shí)，因我縣屬山區(qū)小縣，經(jīng)濟(jì)總量小，相對(duì)于其他大縣（市），上級(jí)下達(dá)的信貸規(guī)模相對(duì)更小，如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理，但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款，滿足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求，一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。

（四）民間借貸異?；钴S。近年來，隨著國家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策，國有商業(yè)銀行貸款投入相對(duì)趨緩，信貸投放量愈來愈少，結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江，均在1000萬元以上。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元，利率高達(dá)25‰不等。

（五）準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大。目前，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元，另有一家在申報(bào)籌建之中，其注冊資本1.3億元，而擔(dān)保公司、典當(dāng)公司等卻有20多家，不同程度地從事地下融資活動(dòng)，高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊。同時(shí)，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中，融資風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu)。

（六）資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利，資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計(jì)，近幾年，我縣資金分流達(dá)到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流。多年來，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達(dá)到2000多套，如果按每套房屋50萬元計(jì)算，因購買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元。三是因購買小車而分流。近幾年，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲，到廣東購車并掛牌的達(dá)2000多輛，如果按每輛小車15萬元計(jì)算，因購車分流的`資金也達(dá)到3億多。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流。去年，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州、福建武平等縣市，分流到廣東、福建等地的資金達(dá)到1億多。

三、解決問題的意見和建議

當(dāng)前，要盡快走出經(jīng)濟(jì)金融低位運(yùn)行困境，難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和問題加以分析研究。為此，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模。在第三季度對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對(duì)未按時(shí)間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管意見，并要求各銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)向上級(jí)行反映當(dāng)?shù)貙?shí)際，爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題。二是推動(dòng)信貸政策有效落實(shí)。當(dāng)前，國家已出臺(tái)“降準(zhǔn)”、“微刺激”政策，督促轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持力度，對(duì)落實(shí)不到位或執(zhí)行流于形式的機(jī)構(gòu)，將實(shí)行監(jiān)管談話，約見其高管人員說明和表態(tài)，以推動(dòng)國家微刺激政策在我縣有效落實(shí)。

（二）強(qiáng)化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品。督促各銀行機(jī)構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，篩選好信貸支持項(xiàng)目，并給以積極的信貸支持，把有限的信貸資金投入到精品項(xiàng)目上，以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu)。要求各銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路，特別要緊扣政府今年83個(gè)項(xiàng)目做文章，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。三是搞好銀企對(duì)接。要求各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀企信息交流，特別是加強(qiáng)與中小企業(yè)信息溝通，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難，對(duì)一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持，并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位，切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難，減少社會(huì)不穩(wěn)定因素，以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（三）拓寬政府融資渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機(jī)構(gòu)，還是政府部門，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心，立足自身特點(diǎn)，調(diào)整工作思維，充分運(yùn)用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件。銀行機(jī)構(gòu)要爭取規(guī)模和資金，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對(duì)當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)項(xiàng)目的信貸支持，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，如上半年在個(gè)別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過部門優(yōu)勢，協(xié)助政府將縣土地儲(chǔ)備中心納入名單制管理，為政府融資平臺(tái)貸款提供了條件。二是靈活運(yùn)用政策助推政府融資。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運(yùn)用各類金融政策，創(chuàng)新各類融資渠道，以注入信貸資金血液。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通；開辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券，直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔(dān)保機(jī)制推動(dòng)政府融資。建議政府部門建立健全各類擔(dān)?；饳C(jī)制，激足基金數(shù)額，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用，如“財(cái)園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng)，同時(shí)，可發(fā)揮土地儲(chǔ)備中心作用，以有效土地抵押擔(dān)保融資，增加信貸資金投放量，從而激活我縣經(jīng)濟(jì)內(nèi)在潛力和活力。

（四）深入推進(jìn)金融。一是加大金融知識(shí)宣傳。組織各銀行機(jī)構(gòu)開展“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng)，特別是加大對(duì)偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識(shí)宣傳，幫助他們釋疑解難，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融，懂得金融，以提高社會(huì)公眾維權(quán)意識(shí)和金融知識(shí)水平。二是完善銀行組織體系。積極策應(yīng)政府號(hào)召，多呼聲、多形式地向上要政策，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行，并要求各銀行機(jī)構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步完善我縣銀行機(jī)構(gòu)體系，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級(jí)要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè)，充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐。督促農(nóng)村信用社落實(shí)各項(xiàng)政策措施，爭取各方支持與配合，充實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)和條件，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度，為明年改制創(chuàng)造條件。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對(duì)轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度，對(duì)不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當(dāng)行、寄賣行等堅(jiān)決予以取締，而對(duì)那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理，并限期整改，不按期整改的予以取締，以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸。加大金融知識(shí)宣傳，澄清對(duì)民間借貸的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)客戶維權(quán)意識(shí)，合理引導(dǎo)民間資金歸流，對(duì)一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為。