在當下社會，接觸并使用報告的人越來越多，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

風險工作報告十篇一

20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導下，我市分行認真開展“黨風廉政宣傳教育月”活動，提高干部職工的風險防范意識，促進紀檢監(jiān)察工作深入發(fā)展，取得了良好成績，有關(guān)工作情況報告如下：

根據(jù)郵儲總行《關(guān)于開展“黨風廉政宣傳教育月”活動的通知》精神，我市分行成立活動領(lǐng)導小組和辦公室，制定《市分行黨風廉政建設宣傳教育月活動方案》，召開全行動員大會，扎扎實實開展以“樹立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風廉政宣傳教育月”活動。在活動中精心組織、周密安排，確保活動順利開展，取得實際成效。

加強紀檢監(jiān)察工作，防范各類風險，關(guān)鍵在于思想教育，提高干部職工的廉政意識和職業(yè)道德。我市分行創(chuàng)設陣地，設立黨務政務公開欄，制作黨員監(jiān)督桌牌，建設廉政文化走廊，充分利用“三會一課”制度、各類主題活動等對干部職工進行思想教育，使每個干部職工提高思想覺悟和廉政意識，做到依法合規(guī)從業(yè)，筑起防范各類風險的堅實屏障，不發(fā)生各類違紀違規(guī)事件。

我市分行要求每個干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神，結(jié)合自己的思想和工作實際，尋找存在的不足問題和差距，對找出的不足問題和差距，制定整改措施，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè)。與此同時，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏、貪贓枉法、違法亂紀、受到黨紀國法制裁、毀滅自己的深刻教訓，做到珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜前程，自覺加強黨風廉政建設和反腐敗工作，切實提高廉潔自律意識，做到勤勉工作，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀違規(guī)事件。

我市分行在全面開展員工舉報工作的基礎上，加強管理，促進員工舉報工作深入、健康發(fā)展。我市分行領(lǐng)導深入各支行調(diào)研員工舉報工作，鼓勵員工強化監(jiān)督檢查，積極舉報違紀違規(guī)事件和存在的不正之風及腐敗行為，為建設清正廉潔的分行作貢獻。我市分行重申：員工舉報工作納入分行黨風廉政建設責任制考核體系，實行目標管理，與各單位目標考核掛鉤。凡員工舉報情況經(jīng)調(diào)查屬實，不論是單位還是個人，一律嚴格實行責任追究。

20xx年第三季度，我市分行切實抓好紀檢監(jiān)察工作，取得良好成績，全季度沒有發(fā)生違紀違規(guī)事件，沒有接到一次員工舉報。今后，我市分行對紀檢監(jiān)察和風險防范工作，要常抓不懈，力爭取得更大成績，促進我市分行健康、持續(xù)發(fā)展，創(chuàng)造更好經(jīng)濟效益。

風險工作報告十篇二

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風險排查工作的通知》，我中支通過認真學習研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風險排查結(jié)果情況匯報如下。

接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機構(gòu)認真學習文件精神，結(jié)合自身工作實際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實細節(jié)，開展全面風險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1）排查單證使用方面風險情況

針對重控單證使用存在的風險。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機構(gòu)嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。

（2）排查保險合同方面風險

保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構(gòu)存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查。

（3）排查非正常退保風險

我司每天對退保業(yè)務數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務重點溝通，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響。

（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業(yè)務檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。

風險工作報告十篇三

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理。

（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

（三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

（四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

（五）加強對系統(tǒng)服務器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面。

（二）計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

（三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。

（四）計算機的使用要嚴格按照有關(guān)操作要求進行，要做到人走停機斷電。

（五）嚴禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物。

（六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；

（七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作。

（八）嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設備，以防感染病毒；。

（九）嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

（十）嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設置）殺毒軟件的設置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等）。

（十一）如工作需要，需對計算機的軟件設置進行改動的，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理，設備管理）網(wǎng)絡網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風險工作報告十篇四

20xx年度，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導下，在行領(lǐng)導的領(lǐng)導下，在全行員工的共同努力下，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，開展合規(guī)與風險管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下：

今年以來，本行按照有關(guān)合規(guī)風險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu)，開展“合規(guī)建設年”活動、各類風險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風險監(jiān)測管控，以及流程銀行建設等工作，使本行各項基礎工作得到進一步夯實，風險管控制能力持續(xù)提升；切實加強了合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

（一）風險管理組織體系的建設情況

目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會下設提名與薪酬委員會、風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會，監(jiān)事會下設審計委員會，經(jīng)營管理層、部門、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理，各項工作有效開展。截至20xx年末，全行在崗職工xx人，總行設臵相關(guān)部門xx個，設臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個，其中：總行營業(yè)部xx個，一級支行xx個，二級支行xx個，共設置xx個崗位，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督，整體風險控制機制基本健全，風險控制能力較好。

本行設臵了前中后臺、合規(guī)與風險管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風險管理部門作為第二道防線，獨立于業(yè)務條線，能夠切實做到風險有效隔離，起到風險管控的作用。合規(guī)與風險管理部門制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價內(nèi)部各項政策、程序和操作的合規(guī)性，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則，對本單位合規(guī)風險進行識別、監(jiān)測和報告；保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理事項，及時反饋意見和建議；堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進合規(guī)文化建設,促進依法合規(guī)經(jīng)營；指導并驗收標準行社建設；負責組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設臵了19名合規(guī)督導員，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營情況，按期進行檢查和輔導，由合規(guī)與風險管理部進行管理。至此本行已初步建立了全面風險管理機制，并且各責任人員均能正常履職。

（二）“合規(guī)建設年”活動的開展情況。

為進一步促進合規(guī)建設，有效管控經(jīng)營管理過程中的風險點，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設年活動的通知》文件要求，本行領(lǐng)導高度重視，積極推進合規(guī)建設年”的各項工作，成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設年”活動領(lǐng)導小組，負責指導和推動全行“合規(guī)建設年”活動的開展，并對各支行“合規(guī)建設年”活動開展情況進行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項工作。

1、領(lǐng)導小組制定了活動實施方案和工作計劃表，明確了活動目標和步驟，逐級召開動員大會，進行深入的思想發(fā)動，全面部署工作目標、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。

2、通過“合規(guī)建設年”活動，加強教育培訓，今年應用“流程合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓測試次，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動，努力傳導合規(guī)知識，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力，進一步認識業(yè)務薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風險隱患，對業(yè)務發(fā)展和風險防控意義重大。

3、結(jié)合本行“流程銀行”建設，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務合規(guī)操作機制，提高業(yè)務合規(guī)操作水平。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度，明晰責任分工，以制度約束行為，推進流程銀行建設。

4、加大各類風險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度、擔保公司擔保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對業(yè)務操作流程和合規(guī)風險隱患進行排查，切實堵塞操作漏洞，防范風險。

（三）風險排查及合規(guī)檢查開展情況。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實風險排查及合規(guī)檢查的各項工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《風險排查工作實施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責任單位、責任人，限期整改到位，并對責任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。

20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓，并上報了本行的資本管理規(guī)劃。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎上，設定了觸發(fā)值和目標值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵、糾正和恢復預案》。20xx年，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求，本行實行了增資擴股xx億元，并通過努力經(jīng)營，凈利潤達xx萬元，增加了一級資本；同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進一步減少信用加權(quán)風險資產(chǎn)。20xx年末，本行的資本充足率達,一級資本充足率達，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級部門的培訓外，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進行了測試。

（五）合規(guī)審核工作開展情況。

本行合規(guī)與風險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同、制度的審查職責，依法做好合規(guī)審查工作，預防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問，對法律事務、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx年，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況。

為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）的通知》、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文，對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分均做了明確要求，要求全行組織學習，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計算效益工資時，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風險的主要管控措施。

本行作為“立足三農(nóng)、服務三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu)，主要的風險點仍為信用風險。為確保信用風險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理，及時化解新增不良貸款。

2、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導，制定方案，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收。

3、加強大額貸款風險監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風險監(jiān)測表，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風險處臵結(jié)果，落實大額貸款風險化解、處臵措施。

4、加大對新增不良貸款責任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。

5、設臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵，促進不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?0xx年效益工資考核指標中，專門設臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策，做到“誰清收，誰獎勵”；同時還設臵表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。

6、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作，真實反映不良貸款風險。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。

（八）案件風險的主要管控措施。

本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx年，本行仍繼續(xù)加強案防管控，主要從以下幾個方面進行：

1、層層簽訂責任書，明確案防責任。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風險防控責任書》，各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風險防控責任狀》，實行層層負責制，使得案件防控工作深入到基層，落實到每一個人。

2、完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設，對各類制度進行了梳理、完善。

3、組織定期學習和風險排查。本行按季開展案件防控工作會議，對各支行存在問題進行認真剖析，及時制定整改措施并督促各項工作落實，防堵案件風險。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開展全面檢查、專項檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位、多角度的排查。今年以來共開展各項檢查22項，有效堵塞案件風險，清除風險隱患。

4、適時預警、注重預防，構(gòu)筑案件防火墻。如本行實施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措。

（九）授權(quán)控制機制建設和運行情況。

20xx年，本行成立了遠程集中授權(quán)中心，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務收集資料并通過網(wǎng)絡傳輸至授權(quán)中心，隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán)，實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠程集中授權(quán)業(yè)務管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營運業(yè)務授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對本行前臺操作業(yè)務、資金業(yè)務及信貸業(yè)務等授權(quán)行為進行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風險排查及專項檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。

（十）遠程授權(quán)、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況。

風險工作報告十篇五

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理。

（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。

1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

3、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

4、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

5、加強對系統(tǒng)服務器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。

2、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

3、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。

4、計算機的使用要嚴格按照有關(guān)操作要求進行，要做到人走停機斷電。

5、嚴禁在計算機旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯、食物。

6、定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；

7、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。

8、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設備，以防感染病毒；。

9、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

10、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設置、殺毒軟件的設置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等）。

11、如工作需要，需對計算機的軟件設置進行改動的，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設備管理、網(wǎng)絡網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風險工作報告十篇六

為把廉政風險防范工作落到實處，更好地推動街道整體工作水平，按照《城廂區(qū)廉政風險防控工作考核評估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號）的通知要求，我街道認真開展自查工作，查找自身存在的問題，采取有效措施進行整改，自查工作深入扎實。現(xiàn)將我街道廉政風險防控工作自查情況匯報如下：

我街道高度重視廉政風險防控工作，為了加強廉政風險點防范管理工作的領(lǐng)導，經(jīng)研究，成立了以黨委書記薛志遠同志任組長的鳳凰山街道廉政風險防控工作領(lǐng)導小組，5月28日召開了全街道干部、村（居）干部動員大會，制定了《鳳凰山街道廉政風險防控工作實施方案》。

對照法律法規(guī)和機構(gòu)“三定”方案，按照“權(quán)職法定、權(quán)責一致”的要求和“誰行使、誰清理”的原則，對單位、部門和崗位權(quán)力事項進行全面清理，摸清底數(shù)，確定對管理和服務相對人行使的職權(quán)。

對依法確定的職權(quán)進行分項梳理，共編制職權(quán)目錄20條，并明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、辦理主體和法律依據(jù)。按照“程序法定，流程簡便”的要求，對每一項職權(quán)，明確辦理主體、依據(jù)、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料，對職權(quán)在單位內(nèi)部運行的各個環(huán)節(jié)、責任主體、辦理時限等進行規(guī)范，繪制權(quán)力運行內(nèi)部流程圖10個。

一是積極開展廉政風險點排查。從今年5月份開始，我街道開展廉政風險點防范工作，召開了全街道開展查找廉政風險點動員會，部署街道查找廉政風險點排查工作，要求各部門圍繞各自職能、干部崗位職責，對本部門中存在的廉政風險開展自查。各部門、黨員干部都能嚴格按照《實施意見》的工作目標、方法步驟、工作要求開展查找工作。共查找出單位、內(nèi)設機構(gòu)、在崗人員廉政風險點104個。

二是積極制定防控措施。自廉政風險防控管理工作開展以來，我鎮(zhèn)重點在建立廉政風險防控管理制度和舉措上下功夫，以風險排查為抓手，以責任追究和問責制為保障，從源頭上防止腐敗,把廉政風險降到最低點，共制定單位、內(nèi)設機構(gòu)防控措施39條，班子成員防控措施65條，建立健全廉政風險防范管理機制。

一是實行“風險公示”。各部門、個人查找出來的廉政風險

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導班子集體討論，將各部門查找出來的廉政風險點、風險等級評估以及防范措施進行公開，以便共同監(jiān)督，實現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督。

二是建立廉政風險防控管理教育機制，廉政風險排查動態(tài)管理機制，風險監(jiān)測機制，廉政風險分級管理機制，預警糾錯機制以及評估修正機制。通過不斷完善機制，促進廉政風險防控管理工作更加有效地開展，確保工作取得實效。

我街道廉政風險防控工作領(lǐng)導小組對干部查找廉政風險點的情況進行了全面檢查，對不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過廉政風險防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗和做法，但也存在不足之處，廉政風險防控管理工作缺乏長期宣傳教育計劃，黨風廉政教育活動開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進。通過查找廉政風險點，使干部充分認識到查找廉政風險點的重要意義，樹立了高度的工作責任心和使命感，為廉政風險防控管理工作的順利開展奠定基礎。

風險工作報告十篇七

根據(jù)《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》精神，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ?，部署開展了廉政風險排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：

（一）在上傳達學習了下發(fā)的《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》，統(tǒng)一思想，提高認識。確立了廉政風險排查及防控工作、反腐倡廉主題教育、工程建設領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合、相互依托、齊抓并進的指導思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風險”活動領(lǐng)導小組，負責對整個活動的組織領(lǐng)導、檢查督導及協(xié)調(diào)保障工作。擔任組長，負責督查活動落實情況。副組長由同志擔任，副所長為小組成員。領(lǐng)導小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進。

（三）及時制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風險”活動實施方案》，明確了指導思想、工作步驟和工作要求，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。

落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措，是加強機關(guān)效能建設，落實科學發(fā)展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中。

（一）組織學習，做好宣傳發(fā)動

由各黨支部、各部門組織學習《關(guān)中全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案，進一步提高認識，明確排查要求與責任分工。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤?、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務流程－明確崗位職責－找準廉政風險點和風險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式，從思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險3個方面分別進行廉政風險及其表現(xiàn)形式的分析、排查。

一是排查崗位風險。以崗位為基礎，結(jié)合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員，每個人都根據(jù)各自的崗位職責，仔細排查，列出崗位工作運行流程圖；若是廉政風險點，則進一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與，人人受到教育。

二是排查各辦公室風險。經(jīng)所務會討論、所領(lǐng)導研究確定，我們將綜合辦公室、科研辦公室、財務辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象，分別列出辦公室職責、責任人、廉政風險點運行流程和廉政風險表現(xiàn)形式。

三是排查單位風險。結(jié)合我所職能和業(yè)務工作，重點對單位重大決策、重大項目安排、大額資金使用等方面，如科研管理、財務管理、基本建設、物資采購、干部使用、項目（職稱）評定、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，認真分析風險內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋、不漏項。

（三）制作表格，認真填報匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核，最終確定了我所的廉政風險點和風險等級，編制了《廉政風險點一覽表》，提交領(lǐng)導小組征求意見。

（四）審定公示，確定風險點

在個人、科室排查以及征求領(lǐng)導小組成員意見的基礎上，根據(jù)風險發(fā)生的幾率、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮，經(jīng)所黨總支研究，初步審定了風險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示，我所最終排查出可能因教育、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風險的具體環(huán)節(jié)和責任主體。

（一）召開會議，強化部署

2月底，召開廉政風險點排查小結(jié)暨風險防范部署工作會議。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風險點排查情況，充分肯定了上一階段廉政風險點排查工作的成效，強調(diào)了整改階段防范風險工作的重要性，并對下一階段的工作做了部署，標志著廉政風險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段。

（二）制定措施，強化防控

1.印發(fā)《廉政風險點一覽表》。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風險點排查公示結(jié)果，以建立健全制度機制為核心，對照整改，制訂思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險3方面的防范管理措施。

2.對照業(yè)務流程，緊扣容易發(fā)生廉政風險的環(huán)節(jié)，有針對性地擬出《廉政風險點防范措施》（征求意見稿）。

制訂制度機制風險防范管理措施。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實，對已建立的較為完善的關(guān)于學習、效能、廉潔、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關(guān)科室，促使制度更扎實的貫徹實施；二要抓好制度的修訂和完善工作，不夠完善的制度進行重新修訂，責任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度。

體工作內(nèi)容，確保工作有規(guī)可依；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進程，一目了然；流程操作對流程圖的每一步驟、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細的操作說明。

3.經(jīng)3月20日所務會議審議通過，正式印發(fā)實施《廉政風險防控表》。

風險工作報告十篇八

近年以來，xx縣國稅局認真貫徹濟南市國家稅務局崗位風險控制思路，完善機構(gòu)設置，健全崗位風險控制制度，做好風險教育，加強布控巡查，嚴格風險考核，積極做好崗位風險控制工作，確保了全局各項工作的圓滿完成。

（一）成立機構(gòu)，提供風險控制組織保障

為適應崗位風險全過程、動態(tài)化、常態(tài)化、預案化的控制要求，成立了“崗位風險控制工作領(lǐng)導小組”，出臺了《xx縣國家稅務局崗位風險控制工作實施方案》，分別由縣局領(lǐng)導兼任組長和副組長，各科室分局負責人為成員，辦公室、法規(guī)科、監(jiān)察室、征管科為工作牽頭科室，全面負責對崗位風險控制的組織領(lǐng)導、指導協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實工作，集體研究全局性的工作思路、意見和工作部署。

“崗位風險控制工作領(lǐng)導小組”下設“崗位風險控制工作辦公室”，由分管局長擔任主任，各科室負責人為副主任，各科室分局分別確定一名具體負責人員擔任小組成員。為保證崗位風險控制工作的嚴肅性，保證各崗位人員職責清晰，根據(jù)崗位調(diào)整的需要，我局于初分別對“崗位風險控制工作領(lǐng)導小組”和“崗位風險控制工作辦公室”成員及時進行調(diào)整。

（二）整章建制，規(guī)范風險控制管理程序

為加強稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督，深化防范崗位風險，從源頭上預防和治理腐敗，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風險控制工作的意見》和《濟南市國家稅務局關(guān)于進一步深化稅務行政管理崗位風險控制工作的意見》，20xx年，我局制定了《xx縣國家稅務局查考問一體化風險控制管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），同時嚴格確定了“收集風險信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復審復查—發(fā)布風險通報—嚴格考核問責”的工作程序。《辦法》主要通過“組織領(lǐng)導”、“控制方法和程序”、“防范結(jié)果的運用”對崗位風險控制工作的組織形式、考核范圍、考核標準及程序、考核問責等方面進行了進一步明確和細化。

同時，縣局成立崗位風險復審復查工作組，工作組成員由各職能科室、局相關(guān)人員組成，按季對各單位崗位風險控制工作的落實情況進行復審復查，并形成書面《崗位風險控制復審復查報告》，向崗位風險控制工作領(lǐng)導小組進行報告。

（一）營造氛圍，增強全員風險管理的意識

“千里之堤，毀于蟻穴。”近年來，我局為了加強風險防范，密切結(jié)合國稅系統(tǒng)實際情況，從人員意識、案例宣講、建立廉政教育基地等多方面著手，加強風險教育，有效提升全員風險防范、管理和控制意識。

1、深入淺出，多形式開展崗位風險教育活動

堅持每年年初邀請縣紀檢部門的廉政教育培訓專家，在全局開展“預防職務犯罪、防范職務風險”主題專題講座；多次舉辦風險警示活動，20xx年，我局組織全體中層干部到xx縣看守所參觀，聽取犯人現(xiàn)身說法，用實際案例觸動干部職工心靈；通過“夜校”形式觀看了“警示錄”。另外，廣泛發(fā)動全體人員，通過專題展座談會、演講比賽、有獎征文等活動，興起全員識風險、全員避風險的良好風氣。

2、普及常識，組織編寫《崗位風險防控手冊》

我局組織專業(yè)人員，結(jié)合系統(tǒng)實際，認真編寫了《崗位風險防控手冊》一書。此手冊主要分為“稅務機關(guān)風險”和“企業(yè)風險”兩大部分內(nèi)容。在“稅務機關(guān)風險”篇中，主要圍繞歷年來發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件，詳細地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類，對犯罪成因進行了深刻的剖析，并逐一提出了防范對策。在“企業(yè)風險”篇中，通過對具體案例的深入分析，從企業(yè)的角度明確了風險所在，對今后風險管理與控制起到了一定的指導意義。

3、征集素材，建立廉政教育基地

突出風險管理宣教的直觀性、形象性和警示性，創(chuàng)新教育載體。發(fā)動群眾，群策群力，在全局開展廉政風險格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動，在各個基層單位征集格言條，案例個。共制作格言警示12條，案例展板14個，全部放置和裝飾于教育基地，供本系統(tǒng)人員和社會各界群眾參觀。20xx年6月，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀委評為全縣廉政教育示范點。我局組織全員分5批次到進行了參觀學習，有效提升了同志們的責任意識和風險意識。

（二）全員查找，大力開展風險點梳查活動

風險點查找是認識崗位風險的第一步，近年來，我局大力開展了全員崗位風險自查活動，先后梳理崗位123個，查找風險點217個，通過多種多樣的風險點查找，使活動不斷引向深入：

一是透視環(huán)節(jié)，通過案例查找。針對以前年度風險點查找上存在的不夠準確、不夠到位的情況，將引起崗位風險的一些稅務案例和典型進行解剖，逐一列出案件的風險點、風險源以及防范措施，作為全員風險查找教材。同時，制作風險查找模板，分環(huán)節(jié)、分節(jié)點，按照崗位職責、操作規(guī)程、所涉規(guī)章制度等標準，提出風險查找基本需求，指導全員查找崗位風險點。

二是反省重點，橫向結(jié)合查找。在個人自查定位自身風險基礎上，業(yè)務相關(guān)崗位和部門之間互查共同風險點。如稅務登記設立執(zhí)法項目，既涉及辦稅服務廳綜合管理崗，也涉及稅源管理部門的調(diào)查核實崗，兩個部門的兩個崗位共同查找在錄入信息、資料審核以及實地核實等環(huán)節(jié)的各個風險點，逐一明確到崗位。

三是集中初審，縱向反饋查找。全局按業(yè)務流程匯總評查崗位風險，組織科室負責人和業(yè)務骨干，對包括12個單位和146個崗位在內(nèi)的《崗位職責說明書》集中初審，按照稅收執(zhí)法、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點分布，整理匯總同崗不同風險點，梳理不同崗位共同風險點，逐一確定各崗位的風險點，提出評價意見。將評價意見反饋各崗位人員，各崗位人員對照檢查后再反饋修改意見。

（三）甄別信息，提升風險識別分析層次

1、千方百計，完善風險識別。由于風險往往處于潛在和深層狀態(tài)，掌握正確的風險識別方法非常重要。為此，我局完善了三種風險識別方法：一是附表分析識別法，利用增值稅申報附表監(jiān)控稅負率、利潤率、沖減收入、存貨奇大，貨幣資金、應收應付等異常風險點；二是物流偏差識別法，結(jié)合實地巡查，掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比，測算企業(yè)的實際生產(chǎn)能力于申報銷售情況的差異，查找風險點；三是外部信息比對識別法，通過外部信息比對系統(tǒng)、投資部門、社會傳言等信息，梳理有價值的風險點。

2、利用微機，全方位做好涉稅分析。充分調(diào)動信息化手段，從海量的數(shù)據(jù)中，挖掘出風險點。一是開展信息采集，我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條、申報信息7632條、附表信息2544條、發(fā)票信息11448條，建立了縣級數(shù)據(jù)倉庫；二是確定風險分析項目，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標確定了稅負率、成本利潤里、物流偏差、電費與收入彈性、存貨異常等18類風險指標；三是建立風險輸出模型，將風險分析的內(nèi)容、指標、方法固化，借助數(shù)據(jù)庫的命令，并按月輸出。四是將“疑點信息庫”作為發(fā)現(xiàn)疑點和風險的渠道之一。疑點信息庫是稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊，是稅收執(zhí)法督察決策支持平臺的前期項目。疑點信息庫的推行對加強執(zhí)法監(jiān)督，健全稅收執(zhí)法內(nèi)控機制，規(guī)范稅收執(zhí)法具有重要意義。疑點項包括稅務登記管理、發(fā)票管理、稅款核定、稅款征收、稅務稽查等多方面業(yè)務的13個疑點項。針對查出的問題，我們不斷完善內(nèi)部崗責體系，優(yōu)化業(yè)務流程，健全制約機制，充分發(fā)揮疑點信息庫防范風險的治本功能。

（一）強化布控巡查，風險防控全面覆蓋

風險布控，是國稅局崗位風險控制中的最為重要的良策之一。為此，我們從稅收征收管理信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息、稅務機關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手，進行企業(yè)風險采集整理和統(tǒng)計分析，內(nèi)容分行業(yè)特點、信用等級、納稅遵從度等進行稅收風險點梳理。在兩個試點企業(yè)中，共采集信息5類71條，確定風險點3大類8個。

1、全面采集風險信息，及時組織布控

布控工作人員在具體操作中，主要完成以下“四個結(jié)合”。一是結(jié)合本單位的預警系統(tǒng)、納稅評估系統(tǒng)、稅收執(zhí)法信息管理系統(tǒng)等，篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標，和日常征管、稅收執(zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題，并進行科學的分析，設計出合理的風險布控點；二是結(jié)合風險管理部門的風險信息，建立起與風險管理部門的日常配合機制，集中收集風險信息以及反饋建議；三是結(jié)合風險信息的發(fā)布情況，提升布控人員的風險意識，并對現(xiàn)場布控人員的布控情況進行績效評估，提升風險識別以及布控的針對性；四是結(jié)合本單位的布控一體化應用平臺，即“崗位風險控制模塊”的流程控制，積極開展縣局、分局“兩級風險布控”，實現(xiàn)上下聯(lián)動、聯(lián)防聯(lián)控。20xx年以來，我局累計在一體化應用平臺發(fā)起縣局層面的風險布控26條，分局層面的風險布控5條，內(nèi)容涉及征收管理、稅收政策、發(fā)票管理、公文處理等多個崗位，涉及工作人員275人次。

２、認真解除風險布控，確保布控質(zhì)量

對于本單位來說，確保布控質(zhì)量是非常重要的。首先，對于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來說，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時間、內(nèi)容、范圍以及布控解除的工作標準后的第一時間就開展調(diào)查，貫徹落實布控的反饋工作。其次，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責，對下屬所反饋的情況進行核實，要求反饋的信息要有實際的數(shù)據(jù)，不能夠因為一句話或者是表面現(xiàn)象就下定論。再次，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責任，致力于強化對布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核，確保所制定的每一項布控措施都能夠落到實處，促進其發(fā)揮應有的'作用。

3、回頭看，堅持按季度開展復審復查

深入落實“查考問”管理辦法，我局崗位風險復審復查小組堅持于每年的1月份、4月份、7月份、10月份對稽查局和5個管理分局崗位風險控制工作開展情況進行了復審復查。復審復查的內(nèi)容主要為上季度崗位風險布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點信息，通過復審復查，有效減少了執(zhí)法的隨意性，避免了亂作為和不作為。今年，我局稅收執(zhí)法正確率始終保持100%。

4、開展稅收風險疑點信息庫的核實工作

——領(lǐng)導重視，迅速部署。接市局文件通知后，局領(lǐng)導對疑點庫上線工作高度重視，為切實加強組織領(lǐng)導，立即成立以分管局長為組長、相關(guān)科室負責人為成員的推行工作領(lǐng)導小組，安排部署相關(guān)工作，為疑點庫上線運行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障。

——強化措施，全力推行。組織相關(guān)人員學習領(lǐng)會疑點信息庫上線運行的背景、意義、要求，參照稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點信息庫v2.0版用戶手冊及初始化設置說明等資料，設置調(diào)查人員的權(quán)限角色，并在模擬環(huán)境實施基本操作演練。

——研究疑點，扎實做好稅收疑點信息庫調(diào)查核實工作。根據(jù)我局接收的11類指標，逐個研究疑點項設計說明，充分做好案頭分析，確保疑點庫信息核實工作的完成質(zhì)量，提高工作效率。

20xx年，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點庫核實任務，共涉及11個問題的651條記錄，經(jīng)過核實，共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條，占總問題總數(shù)的78.65%，問題都已及時處理。開展了外部風險管理試點工作，確定了兩戶企業(yè)為試點企業(yè)，從風險采集、風險點評估、出具管理建議書三個具體管理環(huán)節(jié)入手，積極探索外部風險控管制度建設，力求管理制度化、長效化。

（二）開展風險點評估，分類制定措施

召開專題會議，從稅款流失、法律責任、管理責任等方面對試點企業(yè)存在的風險點進行風險評價，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風險點和相應的法律責任。根據(jù)風險評估等級，制定分類管理措施，對于低風險點，及時幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施，提醒企業(yè)整改。對中等風險點企業(yè)，采取督導自查和特別納稅調(diào)整的方式。對高風險點企業(yè)，采取納稅評估的方式，處理稅收風險。

（三）出具風險管理建議書，提升控管實效

根據(jù)風險點等級及時對試點進行布控巡查，做好風險反饋和管理建議。重點針對發(fā)票管理、納稅申報等涉稅業(yè)務，闡述企業(yè)存在的風險，出具了《企業(yè)稅收風險管理建議書》，指導企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機制，從而達到讓納稅人重視涉稅風險和防范稅款流失的雙重目的。同時，及時向縣局管理科室上報《稅收征管服務建議書》，提升控管實效。今年以來，通過開展外部風險制度控管，兩家試點企業(yè)共補繳稅款171萬元。

（一）獎罰分明，強化內(nèi)部考核

我局將崗位風險控制工作列入縣局季度和年度專項考核，根據(jù)季度復審復查情況，按季度組織開展講評，編發(fā)《情況通報》，對崗位風險控制工作創(chuàng)新管理，落實考核指標措施得力的，給予通報表彰和加分獎勵；反之，給予責任追究，考核在追究當事人責任的同時，相應追究分局領(lǐng)導和部門負責人的連帶責任。20xx年以來，我局已開展復審復查4次，編發(fā)崗位風險管理通報4期，考核扣43.8分，扣發(fā)獎金6280元，責任追究28人次。

（二）廉政回訪，強化外部監(jiān)督

我局定期組織“廉政回訪”，注重加大對重點稅源企業(yè)管理、一般納稅人認定、出口退稅辦理、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行、稅款核定等高風險環(huán)節(jié)的回訪力度，截止目前，共開展廉政回訪50戶，發(fā)放調(diào)查問卷200余份，其中高風險環(huán)節(jié)回訪率達97%。在辦稅服務廳、外部網(wǎng)站、縣局和分局辦公場所制作公示展板，公開省、市、縣局三級廉政監(jiān)督電話和12366舉報熱線，定期舉辦聘請廉政監(jiān)督員座談會，了解納稅人及社會各界人士對國稅勤政廉政、稅收執(zhí)法的意見建議，及時采納并落實意見建議，贏得了納稅人的理解、信任和支持。去年以來，我局共征集采納意見建議16條，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮。

風險工作報告十篇九

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風險排查工作的通知要求，我司以開展教育實踐活動“整改落實、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機，結(jié)合實際工作，積極開展廉潔風險排查工作，取得了明顯成效?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署，我司積極組織開展廉潔風險排查活動。重點圍繞公司投資業(yè)務、資產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)處置等業(yè)務領(lǐng)域，從崗位職責、業(yè)務流程、制度建設與執(zhí)行等方面著手，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規(guī)定、銀監(jiān)會黨委22條實施細則、總公司黨委25條實施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風險進行了全面地排查。經(jīng)過認真排查和梳理歸納，現(xiàn)排查出來的廉潔風險點共有11項。在風險排查的基礎上，陸續(xù)制定防控措施，加強基礎合規(guī)監(jiān)督管理，取得了顯著成效。

接到通知后，我司及時召開會議，組織學習相關(guān)文件精神，按照廉潔風險排查工作方案要求，結(jié)合我司工作實際，一級抓一級，層層抓落實。排查工作由支部書記、總經(jīng)理負責，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門員工廉潔風險，各部門負責同志協(xié)助分管領(lǐng)導開展工作，對本部門排查工作做出具體安排，梳理部門及各個崗位的職、責、權(quán)，并就排查情況形成書面匯報。

本次排查以我司投資業(yè)務、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務為重心，深入到各個部門和具體崗位，依照現(xiàn)有的職務安排和崗位職責要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風險點。

（一）公司核心業(yè)務開展方面。在投資業(yè)務開展過程中，嚴格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務崗位職責和職權(quán)范圍，從制度層面控制和防范風險，但也存在以下風險點：

一是在崗位職責方面：

二是在業(yè)務流程方面：

（2）在項目投資業(yè)務開展中，應進一步規(guī)范中介機構(gòu)選聘流程；

（4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強內(nèi)部審計監(jiān)督，進一步提高風險管理能力。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務開展過程中，明確規(guī)定了各個崗位職責和職權(quán)范圍。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設備設施日常維修維護管理辦法》并嚴格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務得以規(guī)范化、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中，依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán)，嚴格按照業(yè)務流程操作。但也存在以下風險點：

一是在崗位職責方面：

（2）在房屋及配套設備設施日常維修過程中，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴，造成不必要的支出而增加公司運營成本。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風險；

二是在業(yè)務流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實方面。我司嚴格執(zhí)行授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報審批，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營管理過程中，涉及重大問題決策、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)ｎ}會研究決定，并形成會議記錄和會議紀要。

（三）中央八項規(guī)定貫徹執(zhí)行方面。自中央八項規(guī)定和總公司黨委25條實施意見，我司能夠嚴格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡、食宿從簡、匯報從簡，節(jié)約開支，壓縮成本，把厲行勤儉節(jié)約落到實處。領(lǐng)導班子嚴格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定，調(diào)整辦公面積，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育，嚴格執(zhí)行上級規(guī)定要求，加強監(jiān)督和自我約束，嚴防出現(xiàn)違反中央八項規(guī)定和公司系統(tǒng)實施細則的行為出現(xiàn)。

（四）在崗員工思想道德方面。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調(diào)在崗員工要不斷融入信達文化，提高理想信念、職業(yè)道德、責任意識、紀律觀念和品德修養(yǎng)。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導班子和黨員干部以身作則、率先垂范，在工作和生活上嚴格要求自己，為員工群眾帶好頭，做好表率；二是加強正面引導，對員工群眾大力宣揚信達文化，學習系統(tǒng)內(nèi)外的先進典型，強化職業(yè)道德意識和崗位責任意識，激發(fā)員工的榮譽感與歸屬感；三是積極組織學習輔導，通過上廉政教育課、集中學習輔導、組織觀看講座等各種學習形式，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵，使其真正重視思想道德教育，進而努力提升思想道德水平，避免思想道德風險發(fā)生。通過排查，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風險。

（五）外部環(huán)境因素影響方面。在我司日常各項經(jīng)營活動中，未發(fā)生外部干預導致的廉潔風險。

（一）加強基礎制度建設。一是針對有關(guān)人員變動，對原有崗位設置和職責進行修訂增補；二是參照上級文件精神，對我司有關(guān)業(yè)務流程進行了修訂調(diào)整；三是為規(guī)范和加強參股股權(quán)的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》；四是為了加強公司對存續(xù)項目的期間管理，提高業(yè)務人員對項目的管理水平，有效防控運作風險，維護公司合法權(quán)利，正加緊制訂《項目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機構(gòu)選聘工作，及時制定了《中介機構(gòu)管理規(guī)程》等。

風險工作報告十篇十

根據(jù)《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》精神，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ鳎渴痖_展了廉政風險排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：

（一）在上傳達學習了下發(fā)的《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》，統(tǒng)一思想，提高認識。確立了廉政風險排查及防控工作、反腐倡廉主題教育、工程建設領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合、相互依托、齊抓并進的指導思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風險”活動領(lǐng)導小組，負責對整個活動的組織領(lǐng)導、檢查督導及協(xié)調(diào)保障工作。擔任組長，負責督查活動落實情況。副組長由同志擔任，副所長為小組成員。領(lǐng)導小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進。

（三）及時制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風險”活動實施方案》，明確了指導思想、工作步驟和工作要求，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。

落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措，是加強機關(guān)效能建設，落實科學發(fā)展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中。

（一）組織學習，做好宣傳發(fā)動

由各黨支部、各部門組織學習《關(guān)中全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案，進一步提高認識，明確排查要求與責任分工。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤?、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務流程－明確崗位職責－找準廉政風險點和風險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式，從思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險3個方面分別進行廉政風險及其表現(xiàn)形式的分析、排查。

一是排查崗位風險。以崗位為基礎，結(jié)合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員，每個人都根據(jù)各自的崗位職責，仔細排查，列出崗位工作運行流程圖；若是廉政風險點，則進一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與，人人受到教育。

二是排查各辦公室風險。經(jīng)所務會討論、所領(lǐng)導研究確定，我們將綜合辦公室、科研辦公室、財務辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象，分別列出辦公室職責、責任人、廉政風險點運行流程和廉政風險表現(xiàn)形式。

三是排查單位風險。結(jié)合我所職能和業(yè)務工作，重點對單位重大決策、重大項目安排、大額資金使用等方面，如科研管理、財務管理、基本建設、物資采購、干部使用、項目（職稱）評定、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，認真分析風險內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋、不漏項。

（三）制作表格，認真填報匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核，最終確定了我所的廉政風險點和風險等級，編制了《廉政風險點一覽表》，提交領(lǐng)導小組征求意見。

（四）審定公示，確定風險點

在個人、科室排查以及征求領(lǐng)導小組成員意見的基礎上，根據(jù)風險發(fā)生的幾率、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮，經(jīng)所黨總支研究，初步審定了風險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示，我所最終排查出可能因教育、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風險的具體環(huán)節(jié)和責任主體。

（一）召開會議，強化部署

2月底，召開廉政風險點排查小結(jié)暨風險防范部署工作會議。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風險點排查情況，充分肯定了上一階段廉政風險點排查工作的成效，強調(diào)了整改階段防范風險工作的重要性，并對下一階段的工作做了部署，標志著廉政風險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段。

（二）制定措施，強化防控

1.印發(fā)《廉政風險點一覽表》。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風險點排查公示結(jié)果，以建立健全制度機制為核心，對照整改，制訂思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險3方面的防范管理措施。

2.對照業(yè)務流程，緊扣容易發(fā)生廉政風險的環(huán)節(jié)，有針對性地擬出《廉政風險點防范措施》（征求意見稿）。

制訂制度機制風險防范管理措施。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實，對已建立的較為完善的關(guān)于學習、效能、廉潔、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關(guān)科室，促使制度更扎實的貫徹實施；二要抓好制度的修訂和完善工作，不夠完善的制度進行重新修訂，責任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度。

體工作內(nèi)容，確保工作有規(guī)可依；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進程，一目了然；流程操作對流程圖的每一步驟、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細的操作說明。

3.經(jīng)3月20日所務會議審議通過，正式印發(fā)實施《廉政風險防控表》。

風險工作報告十篇十一

按照××《防范化解重大風險專項工作方案》部署要求，現(xiàn)將××風險隱患排查整治情況報告如下：

(一)、大隊召開全體會議，傳達《防范化解重大風險專項工作方案》文件精神，并對各項工作進行部署。成立了以大隊長為組長，教導員為副組長，各中隊負責人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導小組，扎實推動風險排查工作。

(二)、大隊結(jié)合轄區(qū)道路安全設施以及事故多發(fā)點段實際，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量、分布情況和風險等級，按照隱患危險程度和風險等級，科學梳理分類，逐一建立臺賬，全部納入管理視線，做到底數(shù)清，情況明。

(三)、聯(lián)合××交通運輸、安監(jiān)等部門，按照全部覆蓋、不留死角的原則，實行大隊領(lǐng)導包片，民警包段的工作模式，對所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查，此外，確定安全隱患路段掛牌督辦等級，實行掛牌督辦，明確整改責任單位和完成時限，切實做到道路交通安全隱患及時發(fā)現(xiàn)、及時報告、及時治理。

(四)、加強與新聞媒體溝通與協(xié)作，用好廣播、電視、報紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng)、手機等新興媒體，及時向社會公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施、繞行線路等信息，密切掌握隱患治理進度，突出交通安全隱患排查與違法整治活動宣傳的特色，擴大排查與整治活動的社會影響，通過真實案例和具體事例，廣泛開展宣傳教育，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識。

(一)、定期對轄區(qū)內(nèi)團霧多發(fā)路段、國省道交叉路口、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡、臨水臨崖等危險路段安全防護設施問題進行全面排查梳理，建檔立案。

(二)、對兩客一危、校車服務機構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次，對使用校車和接送學生車輛的學?；蛴變簣@要每個月檢查一次，對其他道路交通安全責任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時間節(jié)點時，要隨機進行重點抽查。

(三)、依托公安交通管理綜合應用平臺、公安交通集成指揮平臺，將逾期未檢驗重點車輛信息及時錄入緝查布控系統(tǒng)，每日開展稽查布控行動，集中整治群眾反映強烈的假牌套牌假證違法。

(四)、始終對酒駕、醉駕保持零容忍態(tài)勢，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動，通過拓展整治區(qū)域、調(diào)整整治時段、擴大檢查車型等方式，做到嚴管嚴控，嚴查嚴處。

(五)、以創(chuàng)建無超載城市為目標，組織開展全域治超，持續(xù)深化車輛污染治理行動，每隔10天組織一次專項行動，大力整治貨車超限超載違法行為。

(六)、定期深入轄區(qū)重點運輸企業(yè)、農(nóng)村、市場、中小學校等開展交通安全源頭教育，扎實提升廣大交通參與者安全守法意識。

三、下一步工作安排

(一)、要把事故預防作為當務之急來抓。全體民警要站在講政治、顧大局、促發(fā)展的高度，切實增強責任感、使命感和緊迫感，牢記保安全、保暢通的責任擔當，落實三降一保的工作目標，提高路面見警率、管事率，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點區(qū)域，加強無牌無證貨車管理，加大督導通報力度，堅決遏制各類道路交通事故發(fā)生。

(二)、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程。創(chuàng)建無超載城市、開展全域治超是王浩書記、丁繡峰市長提出的城市管理理念，要從建立共建共治共享的長效機制入手，積極建議政府完善體制機制的頂層設計，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責任，積極發(fā)揮主觀能動作用，把處理駕駛?cè)?、處理車主、處理運輸企業(yè)合并執(zhí)行，使利益鏈成為責任鏈，形成不敢違、不能違、不想違的社會氛圍。

(三)、要把風險隱患排查列為重中之重。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢，對隱患路段進行拉網(wǎng)式排查，開展針對性對策研究和交通環(huán)境分析研判，確保對癥施策，一段一策。要把兩客一危一貨一校五類重點車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點，落實政府、部門和企業(yè)的主體責任，堅決杜絕重特大道路交通責任事故的發(fā)生;(四)、要把科技手段作為預警精銳武器。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法，鞏固良好成效。要強化指揮交通建設，加快頂層設計，把以圖搜車、人臉識別無人機電子警察系統(tǒng)和六合一平臺有機融合，利用大數(shù)據(jù)精準研判把視頻巡控與無人機巡控有機結(jié)合，實現(xiàn)對交通事故的全方位實時取證，把科技裝備應用發(fā)揮到極致。

風險工作報告十篇十二

我校認真貫徹落實上級工作精神和部署，堅持“治標兼治本、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，嚴格按照要求，結(jié)合自身情況認真開展了廉政風險防控工作。通過學習傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎，以重點崗位監(jiān)控為重點，以制度機制建設為保障，著力構(gòu)建我校懲治和預防腐敗體系，統(tǒng)一了教職工思想，進一步深化了校務公開制度，為深入推進廉政風險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎，推動我校各項工作又好又快發(fā)展。

1.嚴格按照廉政風險防控工作五項規(guī)定動作開展工作

注重預防原則，重視預防為先，重視廉政教育和制度建設，加強監(jiān)督，弘揚正氣，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。

2.認真編繪權(quán)利(主要業(yè)務程序)運行流程圖

資采購等方面做到凡事有制度，制度抓落實，落實有監(jiān)管。

3.切實排查廉政風險點

主動探索學校黨風廉政建設工作的特點和規(guī)律，根據(jù)不同崗位、不同層面、不同職級的工作實際，不斷改進方法，規(guī)范工作流程，強化權(quán)力在陽光下操作。

4.劃分風險等級

突出抓好重點崗位、重點人員和重點環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范廉潔從政的制度建設，樹立嚴于律已、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構(gòu)建全面覆蓋、層層管理、重點防控、責任到人的廉政風險預警防控體系。

5.制定防控措施

在大額資金使用、基建維修、人員招聘、學校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實、重監(jiān)督，最大限制地減少不廉潔行為。

1.加強政策學習

強做好廉政風險點查找的自覺性，為廉政風險管理奠定優(yōu)良的思想基礎和工作基礎。

2.制定防控方案

按照上級文件要求，召開推進廉政風險預警防控機制建設動員會，從廉政風險三個方面(思想道德、權(quán)利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領(lǐng)導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經(jīng)費、學術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風險防控工作實施方案》。

3.查找風險點

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀?20xx?17號)要求，對照每個工作崗位、工作職責和工作流程上履行職責、執(zhí)行制度情況，全員參與，從領(lǐng)導干部開始，認真查找和梳理個人職責范圍內(nèi)可能存在的廉政風險點和監(jiān)管風險點。

(三)干部教師工作崗位因知識、能力不足造成廉政風險的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風險點

每個領(lǐng)導干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責，本著對組織、對工作、對自己負責的態(tài)度，采取自己找、相互幫、領(lǐng)導提、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責等方面存在的廉政風險點和監(jiān)管風險點。

2.查找科室風險點

結(jié)合年級、科室工作重點，對照職責定位和履行情況，分別查找出業(yè)務流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風險點，并認真分析和細化風險的內(nèi)容與表現(xiàn)形式，經(jīng)分管領(lǐng)導審定后，報校黨總支和行政審核。

3.查找單位風險點

學校黨政領(lǐng)導班子成員結(jié)合自身崗位工作特點，重點查找在落實“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，查找學校風險，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來。

(四)廉政風險防控中采取的創(chuàng)新思路及做法。舉例說明

1.加強組織領(lǐng)導

學校成立了“廉政風險防控工作領(lǐng)導小組”，學校黨支部書記為組長，學校副校級領(lǐng)導為副組長，黨總支書記、各部門主要負責人為領(lǐng)導組成員。為加強對廉政風險防控工作的工作指導和督促檢查，領(lǐng)導小組下設辦公室，主任由校辦公室主任兼任，以便保證辦公室工作的高效運行。

2.強化制度建設

結(jié)合學校實際情況，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風險防控工作實施方案》，明確了廉政風險防控工作的指導思想、目標要求、主要內(nèi)容、工作重點和實施步驟，作為全校開展廉政風險防控工作的指導性文件，進一步落實和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度，規(guī)范權(quán)力運行，提高制度執(zhí)行力，切實加強制度建設，真正形成用制度管權(quán)、管人、管事的長效機制。

3.廣泛發(fā)動動員

組織召開了校廉政風險防控工作動員會，校長結(jié)合學?！读L險防控工作實施方案》，介紹了防控工作的指導思想和目標，對我校開展廉政風險防控工作進行動員和部署，教育和引導廣大教職員工全面掌握開展廉政風險防控工作的重要意義、基本要求、主要內(nèi)容和政策辦法，增強風險認識，克服畏難情緒，消除抵觸心理，改變錯誤認識，扎實開展好廉政風險防控各項工作。

4.加強宣傳報道

學校依托校園網(wǎng)、廣播站、電子屏、宣傳板等宣傳陣地加強對廉政風險防控工作的宣傳和引導，介紹上級有關(guān)政策精神和其他兄弟學校加強防控工作的好做法、好經(jīng)驗，及時反映學校和校內(nèi)各單位廉政風險防控工作的開展情況，廣泛接受群眾意見、建議和監(jiān)督。

(一)面臨的主要問題與困難

1.準確定位難。如梳理職權(quán)、編繪權(quán)利(主要業(yè)務程序)運行流程圖、排查廉政風險點、劃分風險，形成機制完善、推進制度化、規(guī)范化、程序化、法制化建設等。

2.圍繞中心難。學校的中心工作是教育教學。廉政風險預警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設計、務實性推進，做到廉政風險預警防控目標與提高教育教學相結(jié)合、與干部群眾對反腐倡廉建設的期望相適應，為經(jīng)濟社會發(fā)展營造風清氣正、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境，推動經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展比較難。

3.突破重點難。廉政風險防控機制建設是一項創(chuàng)新性很強的

風險工作報告十篇十三

上半年，根據(jù)縣委、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神，在縣委、縣政府的關(guān)心支持下，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略積極引導轄內(nèi)銀行機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念、加大信貸投入、防范金融風險、推進金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點及風險情況報告如下：

目前，我縣有工行、農(nóng)行、建行、郵儲銀行、銀行、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機構(gòu)，營業(yè)網(wǎng)點37個，自助銀行12個，其運行特點：

（一）存款增幅很小，結(jié)構(gòu)也不合理。上半年，我縣銀行機構(gòu)各項存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機構(gòu)各項存款610395萬元，比年初僅增加604萬元，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理。一是以儲蓄增加為主，而企業(yè)存款少。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)儲蓄存款352892萬元，比年初增加2298萬元，而企業(yè)存款247810萬元，比年初只增加1140萬元。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊，果農(nóng)不得不求助于私人借貸，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強打擊非法開采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主，而其它機構(gòu)增長不一。在七家銀行機構(gòu)中，農(nóng)信社增幅最大。截至6月末，農(nóng)信社各項存款306329萬元，比年初增加12497萬元，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元，而農(nóng)行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。

（二）貸款總體增加，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看，農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末，我縣銀行機構(gòu)貸款386244萬元，比年初增加34964萬元，總體呈穩(wěn)步增長，但從各行社情況看，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨秀”態(tài)勢，農(nóng)村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元、5340萬元和4474萬元。農(nóng)社貸款較多，有點孤立難支，無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看，個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元，占貸款總額的12.4%。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點，表明我縣銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農(nóng)力度，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點，以支持和服務“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款，促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元，占貸款總額的95.9%，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元，占涉農(nóng)貸款總額的49%，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元，占貸款總額的7.8%，低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點，說明我縣銀行機構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭，工業(yè)后勁明顯不足，加強工業(yè)信貸扶持、促進工業(yè)發(fā)展勢在必行。

（三）信貸質(zhì)量提升，但潛在風險還有。我縣銀行機構(gòu)積極采取措施加強不良貸款清收和管理，取得了一定成效。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)不良貸款7560萬元，比年初減少41萬元，不良率1.96%，比年初下降了0.2個百分點，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點，農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低，分別為0.94%和0.24%，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款，全縣銀行業(yè)機構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展狀況看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風險，如工行上半年新增不良貸款90萬元，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良。目前，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良，給涉農(nóng)貸款帶來影響。從去年黃龍病災害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株)，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響，導致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷售量也明顯下降，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn)。

（四）經(jīng)營效益見好，但不能過于樂觀。我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升，上半年，實現(xiàn)利潤4236萬元。第三、四季度是利息清收旺季，預測今年利潤億元以上。但據(jù)分析，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務收入少。上半年，全縣銀行機構(gòu)業(yè)務收入16563萬元，貸款利息收入15522萬元，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務收入僅有1041萬元，占收入總額6.3%，少于貸款利息收入87.4個百分點。二是集約化程度不一。上半年，全縣銀行機構(gòu)人均利潤11.7萬元，從總體上看，集約化程度不低，但從各行情況看，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機構(gòu)，工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元，而農(nóng)信社3.1萬元，遠遠低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行。加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題。

當前，因受國家政策調(diào)整、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風險和問題。主要有：

（一）資金供求矛盾突出。目前，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè)，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長，特別是去年受黃龍病災害影響，收入明顯減少，需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計，全縣共有果園面積約有52萬畝，按每年0.3萬元/畝計算，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來分析，上半年全縣銀行機構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業(yè)資金需求量相比，資金缺口達12.1億元，遠遠滿足不了果業(yè)資金需求。同時，我縣工業(yè)基礎薄弱，今年又提出發(fā)展83個重點項目，需要大量資金啟動，導致資金供求更加吃緊，矛盾也更為突出。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一，全縣銀行機構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮，90%以上的貸款投向于果業(yè)，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結(jié)構(gòu)極為單一，給我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風險，將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面，如去年因受黃龍病影響，一部分果農(nóng)收入減少，無法接濟，導致我縣房地產(chǎn)市場疲軟。

（三）信貸權(quán)限過于集中。多年來，國有商業(yè)銀行實行了集約化管理。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構(gòu)，信貸權(quán)大多集中于上級分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié)，一些好的項目也因為權(quán)力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時，因我縣屬山區(qū)小縣，經(jīng)濟總量小，相對于其他大縣（市），上級下達的信貸規(guī)模相對更小，如農(nóng)村信用社本是法人機構(gòu)可以資產(chǎn)負債比例管理，但因上半年人民銀行下達的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款，滿足農(nóng)村強大的資金需求，一定程度上抑制了我縣銀行機構(gòu)信貸業(yè)務拓展。

（四）民間借貸異常活躍。近年來，隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩，信貸投放量愈來愈少，結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷物資為基礎的間接資金融通和以信用為基礎的直接資金融通兩種方式，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江，均在1000萬元以上。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元，利率高達25‰不等。

（五）準金融機構(gòu)沖擊大。目前，我縣已經(jīng)批準設立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元，另有一家在申報籌建之中，其注冊資本1.3億元，而擔保公司、典當公司等卻有20多家，不同程度地從事地下融資活動，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊。同時，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準金融機構(gòu)之中，融資風險也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機構(gòu)。

（六）資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利，資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計，近幾年，我縣資金分流達到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流。多年來，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到20xx多套，如果按每套房屋50萬元計算，因購買房屋流入廣東的資金達10多億元。三是因購買小車而分流。近幾年，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲，到廣東購車并掛牌的達20xx多輛，如果按每輛小車15萬元計算，因購車分流的資金也達到3億多。四是因受執(zhí)法嚴打而分流。去年，因當?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市，分流到廣東、福建等地的資金達到1億多。

當前，要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境，難達預期發(fā)展目標，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風險和問題加以分析研究。為此，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模。在第三季度對各銀行機構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進行督查,對未按時間進度用足用好信貸規(guī)模的機構(gòu)提出監(jiān)管意見，并要求各銀行機構(gòu)主動向上級行反映當?shù)貙嶋H，爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題。二是推動信貸政策有效落實。當前，國家已出臺“降準”、“微刺激”政策，督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施，進一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度，對落實不到位或執(zhí)行流于形式的機構(gòu)，將實行監(jiān)管談話，約見其高管人員說明和表態(tài)，以推動國家微刺激政策在我縣有效落實。

（二）強化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品。督促各銀行機構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目，篩選好信貸支持項目，并給以積極的信貸支持，把有限的信貸資金投入到精品項目上，以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu)。要求各銀行機構(gòu)根據(jù)當前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路，特別要緊扣政府今年83個項目做文章，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應。三是搞好銀企對接。要求各銀行機構(gòu)加強銀企信息交流，特別是加強與中小企業(yè)信息溝通，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持，并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位，切實幫助中小企業(yè)解決貸款難，減少社會不穩(wěn)定因素，以促進地方經(jīng)濟發(fā)展。

（三）拓寬政府融資渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機構(gòu)，還是政府部門，要以當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標為中心，立足自身特點，調(diào)整工作思維，充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件。銀行機構(gòu)要爭取規(guī)模和資金，在風險可控的前提下加大對當?shù)刂攸c項目的信貸支持，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務，如上半年在個別指標不達標的情況下通過部門優(yōu)勢，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理，為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運用政策助推政府融資。正確引導轄內(nèi)銀行機構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運用各類金融政策，創(chuàng)新各類融資渠道，以注入信貸資金血液。如引導銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務，增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通；開辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持；指導企業(yè)發(fā)行債券，直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔保機制推動政府融資。建議政府部門建立健全各類擔?；饳C制，激足基金數(shù)額，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用，如“財園信貸通”業(yè)務可以8倍地放大基金效應，同時，可發(fā)揮土地儲備中心作用，以有效土地抵押擔保融資，增加信貸資金投放量，從而激活我縣經(jīng)濟內(nèi)在潛力和活力。

（四）深入推進金融。一是加大金融知識宣傳。組織各銀行機構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動，特別是加大對偏遠山區(qū)金融知識宣傳，幫助他們釋疑解難，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融，懂得金融，以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平。二是完善銀行組織體系。積極策應政府號召，多呼聲、多形式地向上要政策，恢復農(nóng)發(fā)行和中國銀行，并要求各銀行機構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機構(gòu)，進一步完善我縣銀行機構(gòu)體系，提升和拓展銀行業(yè)服務功能。三是推進“三大工程”建設。督促和指導農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務“三大工程”建設，充分發(fā)揮分局掛點示范作用，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務。四是加快農(nóng)商行組建步伐。督促農(nóng)村信用社落實各項政策措施，爭取各方支持與配合，充實各項指標和條件，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度，為明年改制創(chuàng)造條件。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔保公司等融資性公司的整治力度，對不合規(guī)的擔保公司、典當行、寄賣行等堅決予以取締，而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔保公司應督促其規(guī)范管理，并限期整改，不按期整改的予以取締，以維護轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導民間借貸。加大金融知識宣傳，澄清對民間借貸的認識，增強客戶維權(quán)意識，合理引導民間資金歸流，對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為。

風險工作報告十篇十四

一、全面風險管理綜述

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度，加強 風險日常監(jiān)控和風險應對措施落實，積極培育風險管理文化，大大增 強了公司抵御風險的能力。

二、風險評估

2009 年度，公司專門成立了全面風險管理領(lǐng)導小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風險管理案例以及制度、流程進 行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務部門進行了實地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務骨干進行了風險專項分析及風險評 估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比 較中性的范圍，強調(diào)應采取切實措施改進對外部風險的管理工作。在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防 范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內(nèi)部風險 有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風險，投資風險、工程質(zhì)量風險、成本風險、合同協(xié)議風險、資金風險和戰(zhàn)略風險等七項。

三、風險管理策略

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務發(fā)展態(tài)勢和管理基礎及面臨的外

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險 管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工具，強調(diào)應對工具的選擇應突出重點，綜合 考慮，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

四、風險應對措施

為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應對 方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討 會、實現(xiàn)外包預算審核的規(guī)范化、保持集團總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風險防范措施，編制了《重大設計錯誤應 急預案》、《重大安全事故應急預案》等風險應急預案，注重全方位的風險防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時，將風險應對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風險管理成為 公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實 處。

五、重大風險日常監(jiān)控

付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應用管理，通 過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強 風險監(jiān)控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內(nèi)的 風險監(jiān)控，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》 要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。

六、風險管理文化建設

公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理 理念，保障風險管理目標的實現(xiàn)。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的 風險管理文化宣貫、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓，在集團eas 系統(tǒng)上建設了全面風險管理專欄作為集團內(nèi)部風險管理 知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評 估、監(jiān)控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理 的工作能力，培養(yǎng)了員工風險管理的自覺意識和行為習慣，使風險管 理體系不僅有其形，且具其神。

七、風險管理組織體系

公司建立了領(lǐng)導、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架

風險管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告；集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風 險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務風險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管 理工作進行監(jiān)督評價。

八、風險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況

全面風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風險管理的發(fā)展方向。2009 年，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和 發(fā)展能力，同時也對企業(yè)的風險防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導向”原 則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中，通過全面風險管理工作，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強化信息披露規(guī)范；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項，補充完善風險因素的控 制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎管理水平；建立日常風險信息收集 機制、重大風險監(jiān)控預警機制和應急預案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過 程中能做到對風險的實時、動態(tài)管理，及時發(fā)現(xiàn)，妥善、迅速處理，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和 經(jīng)濟效益；大力培育風險管理文化，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風險管 理水平。

通過建立并健全企業(yè)的風險管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風險控

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略 目標的實現(xiàn)。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年，作為國民經(jīng)濟的先導性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價 也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業(yè)調(diào)控，2009 年歲末，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分 城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施，可以預見，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場 預期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大 的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給 量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營銷

管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式；深入推 進管理標準化和全面風險管理體系建設，有效提升了企業(yè)基礎管理水平和抵御風險能力。

2010 年，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部” 三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標準化體系，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設，加強設計、規(guī)劃、施工建設以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品 品質(zhì)；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設計、預算管理、施工現(xiàn)場管理、營銷等 環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究 和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應用，強化資 金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

十、下一年度風險管理工作思路

風險工作報告十篇十五

一是掌握企業(yè)基本情況。縣（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔。同時，堅持新開辦一家評定一家，現(xiàn)場核查符合的當場進行風險分級評定。

二是全面實施動態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，按照風險分析、量化評價、動態(tài)管理、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì)、進貨查驗、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗等風險因素，通過量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風險等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作，分別確定了a級風險0家，b級風險0家，c級風險1家，d級風險0家，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風險等級標識。

三是組織開展宣傳培訓。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風險分級管理的理念來源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學習，準確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，明確了風險等級評定工作標準。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實施動態(tài)調(diào)整。