制定計劃前，要分析研究工作現(xiàn)狀，充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進行的，是依據(jù)什么來制定這個計劃的。相信許多人會覺得計劃很難寫？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。

催收工作計劃和目標(biāo)篇一

一）由銷售內(nèi)勤對公司目前的銷售狀況、客戶基本資料、應(yīng)收賬款情況、逾期情況、催收情況、信用等級分析等進行匯總。

二）銷售內(nèi)勤將以上信息匯總后，與公司銷售財務(wù)進行客戶應(yīng)收賬款數(shù)據(jù)進行核對，以確保向客戶電話傳達或催告函所涉及的還款時間/賬款數(shù)據(jù)都相符。

三）銷售內(nèi)勤將全部銷售合同信息資料進行電子臺賬錄入及合同檔案歸整（合同檔案目錄），將合同原件復(fù)印兩份（銷售部和財務(wù)備各存一份）交由業(yè)務(wù)相關(guān)部門備存；合同規(guī)整完后統(tǒng)一將合同原件及合同檔案目錄、電子臺賬表單交由行政部存檔。

1）業(yè)務(wù)主管（或業(yè)務(wù)員）根據(jù)客戶還款特點、付款時間及金額、客服關(guān)系程度、信譽等級程度制定初期催收方案。之后，由銷售部內(nèi)審員負責(zé)統(tǒng)計催收情況及督促業(yè)務(wù)主管（或業(yè)務(wù)員）對客戶信息跟蹤及電話催收。

2）業(yè)務(wù)主管（或業(yè)務(wù)員）每周五將本周客戶還款情況及逾期客戶名單、逾期金額、逾期天數(shù)、催收措施等情況通過電子文檔形式將信息匯總到銷售部內(nèi)勤處，銷售內(nèi)勤及時將催收信息匯總后送至銷售部經(jīng)理審批及公司銷售財務(wù)核對。

2、合理安排電話催收日程，郵寄或傳真對帳單。郵寄或傳真對帳單過程中，一定要求客戶給予書面回復(fù)；銷售內(nèi)勤每日將函件/電話催收情況登記造冊。

4如在電話催收過程中，如遇到推委、拖延、拒付或惡意等情況客戶，應(yīng)將催收情況記錄好，并及時將信息匯總反饋到銷售部經(jīng)理處。

4）在電話催收過程中，及時將信譽極差地客戶進行篩選、統(tǒng)計，以書面形式將信息反饋到銷售部經(jīng)理及法務(wù)部，法務(wù)部根據(jù)客戶欠款情況制定相應(yīng)催收措施。

第三步、定期上門催收工作方案

2、根據(jù)客戶還款特點制訂走訪時間、地點、客戶人數(shù)、公司走訪人員、工作車輛等實施方案（需準(zhǔn)備的材料有：客戶對帳單和合同\催款函、律師函、到訪回執(zhí)單等；參與人員有：銷售部經(jīng)理或業(yè)務(wù)主管、售后技術(shù)員（一名）、法務(wù)部），并將上門催收工作方案交由常務(wù)副總審批。

3、在現(xiàn)場與客戶進行溝通，做好客戶思想工作，告知不及時還款的嚴重性及產(chǎn)生的后果。溝通好后，與客戶一起協(xié)商下部還款意向，并要求客戶書面承諾或在對帳單上簽字確認。

4走訪客戶完畢后，及時把走訪客戶信息歸總，向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報走訪情況，并把信譽度極差的客戶篩選出來，以便主管領(lǐng)導(dǎo)進行決策。

1）針對信譽度極差客戶催款工作計劃。

5.做好需起訴客戶統(tǒng)計工作，將情況用書面形式向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報，并對此進行批示。

1.協(xié)助律師到法院辦理立案手續(xù)；

2.協(xié)助律師與經(jīng)辦法官一起查扣或凍結(jié)客戶財產(chǎn)；

3.協(xié)助律師與經(jīng)辦法官一起協(xié)調(diào)客戶還款事項。

4.統(tǒng)計辦理個案辦案費用，向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報辦案情況及審核簽銷費用憑據(jù)。

3）降低催款費用工作計劃內(nèi)容。

1.主要從控制外出催款次數(shù)；

2.盡可能將費用所發(fā)生攤在客戶案件上；

3.盡量將給各項費用及開支控制到最低點。

催收工作計劃和目標(biāo)篇二

為切實做好我校生源地助學(xué)貸款到期本息催收工作，結(jié)合我校工作實際特制定本方案。

一、工作目標(biāo)。

1、確保學(xué)生違約率控制在5%以內(nèi)，力爭實現(xiàn)“0”違約;

二、方法步驟。

1、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員：

組 長：陳__(校長)

副組長：王__(工會主席)

成 員：段__ 孫__

2、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長、副組長、成員的主要職責(zé)任務(wù)。

或鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、民政。行政村協(xié)助催繳，由領(lǐng)導(dǎo)小組組長負責(zé)落實。

副組長負責(zé)貸款學(xué)生到期信息的整理、分類和催收資料的匯總，并組織本中心人員進行催收等工作。

段善波、孫立群負責(zé)本轄區(qū)貸款學(xué)生的信息收集核實、宣傳信貸政策，送達催收通知等，同時協(xié)助資助管理中心進行催收，發(fā)現(xiàn)有惡意欠款傾向或其他特殊情況，及時向區(qū)學(xué)生資助管理中心報告，并提出解決建議。

3、建議將生源地信用助學(xué)貸款工作要參照民生工程工作的要求管理，并將其列入年度工作考核。

催收工作計劃和目標(biāo)篇三

第一條 為解決公司業(yè)務(wù)活動中面臨的經(jīng)銷商及客戶遲付、拖欠、拒付款項，造成公司流動資金短缺，法律糾紛不斷，制約企業(yè)生存與發(fā)展的重大難題，加強對催收貨款工作(簡稱清欠工作)的管理，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營、防拖防欠，促進企業(yè)提高管理質(zhì)量，增強企業(yè)競爭實力，特制訂本辦法。

第二條 應(yīng)收賬款是指根據(jù)各類供貨合同(協(xié)議)約定，公司應(yīng)收取買方的各類款項。其中包括主機貨款、保兌倉墊款、融資造成公司回購及墊付款項、代墊運輸費、配件款等款項。

第三條 拖欠賬款是指超出合同規(guī)定期限應(yīng)收未收的款項，其中包括因拖欠造成應(yīng)補償?shù)睦ⅰ?/p>

第四條 公司根據(jù)我國有關(guān)法律，依據(jù)簽訂的供貨合同和履約情況，通過訴訟或非訴訟方式催收應(yīng)收賬款，處理因拖欠貨款引起的經(jīng)濟糾紛、解決歷史遺留拖欠貨款的事項以及為預(yù)防發(fā)生拖欠采取的措施均為本辦法涉及的業(yè)務(wù)范圍。

第二章 機構(gòu)職責(zé)與人員配備

第五條 公司成立“清欠工作小組”(以下簡稱“清欠小組”)，公司清欠工作有總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下指定分管領(lǐng)導(dǎo)全面負責(zé)公司的清欠領(lǐng)導(dǎo)工作。

第六條 清欠小組在公司直接領(lǐng)導(dǎo)下對公司的清欠工作實施專業(yè)性管理和業(yè)務(wù)性指導(dǎo)，參與大額貨款清收工作，并協(xié)調(diào)解決清欠工作中發(fā)生的重大問題。

第七條 各部門及公司下屬子公司要高度重視清欠工作，由總經(jīng)理指派主要領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)主抓清欠工作，并設(shè)立專門的清欠機構(gòu)負責(zé)清欠工作，清欠機構(gòu)要配備足夠數(shù)量的工作人員，制定明確的工作職責(zé)。

銷售、法務(wù)和下屬公司通力合作的清欠工作體系，并逐步建立保密案件、經(jīng)銷商信用、企業(yè)風(fēng)險管理體系。

第九條 公司清欠小組工作人員要具備一定的專業(yè)水平和綜合業(yè)務(wù)能力。要重視清欠小組工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力的提高，支持并積極選派人員參加系統(tǒng)內(nèi)外的各類與清欠工作有關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第三章 責(zé)任制度

第十條 發(fā)生欠款的負責(zé)人是清欠工作的第一責(zé)任人，全面負責(zé)本部門及公司下屬子公司所發(fā)生欠款的清欠工作并由清欠小組協(xié)助。對于拖欠貨款額度大、賬齡長、難度高的經(jīng)銷商與客戶，涉及公司主要部門的要親自參加策劃、決策并組織實施。第十一條 公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要積極參與協(xié)助清欠工作，根據(jù)分工職責(zé)承擔(dān)相應(yīng)的清欠工作責(zé)任，并將清欠指標(biāo)納入領(lǐng)導(dǎo)班子的經(jīng)營考核指標(biāo)體系。

第十二條 公司財務(wù)總監(jiān)對清欠工作涉及財務(wù)數(shù)據(jù)負有專業(yè)管理職責(zé)。公司財務(wù)部按照合約規(guī)定的付款條件，及時監(jiān)督貨款回收，控制拖欠貨款發(fā)生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，協(xié)助處理呆賬壞賬。

第十三條 部門責(zé)任

1、公司法務(wù)部負責(zé)公司和公司下屬子公司的清欠工作的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。認真貫徹執(zhí)行上級有關(guān)清欠工作管理制度和管理辦法;掌握匯總清欠工作進展情況，審核、填報有關(guān)報表，提供分析資料;對各環(huán)節(jié)清欠責(zé)任人的工作進行管理和監(jiān)督。負責(zé)組織有關(guān)部門研究制訂客戶清欠的措施和辦法。

2、營銷部和下屬子公司要對簽約、履約全過程承擔(dān)連續(xù)責(zé)任。負責(zé)協(xié)調(diào)解決清欠過程中涉及合同條款的爭議問題，根據(jù)供貨合同和結(jié)算資料，提供有效證據(jù)，為清欠工作提供收款依據(jù)。對清欠經(jīng)銷商及客戶所在區(qū)域，駐外辦事處必須協(xié)助清欠工小組進行對應(yīng)。

3、財務(wù)部在清欠工作中要加強貨款結(jié)算回收工作，嚴格財務(wù)核算和收款手續(xù)，提供有關(guān)拖欠款的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)，收集客戶資金動態(tài)信息，及時與公司清欠小組溝通。參與實施清欠工作中的債轉(zhuǎn)股、實物抵債以及實物變現(xiàn)、資產(chǎn)評估等工作。

好客戶投訴的質(zhì)量問題，清除清欠障礙。

5、欠款業(yè)務(wù)所在下屬子公司要提供相關(guān)結(jié)算憑據(jù)，以便財務(wù)、法務(wù)部和清欠小組掌握貨款結(jié)算的數(shù)額，保證貨款及時結(jié)算。

6、營銷部要及時提供業(yè)務(wù)合作中的洽商簽證等原始資料和數(shù)據(jù)，保證證據(jù)的完整和準(zhǔn)確性。并在案件移交法務(wù)部之前把所涉及的所有資料交付法務(wù)部。

7、法務(wù)部應(yīng)加強法律事務(wù)服務(wù)及合同審核管理，做到合同簽定前簽署意見、合同簽定后內(nèi)容交底，履約過程中進行檢查等。及時準(zhǔn)確的收集各種證據(jù)資料，提出有效的解決辦法，依案情與訴訟審批程序?qū)Π讣M行評估、立案、訴訟。

8、公司其它相關(guān)部門及下屬子公司要根據(jù)本部門及下屬子公司工作職能，擔(dān)負清欠工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。凡對公司統(tǒng)一安排的清收拖欠工作執(zhí)行不力的，應(yīng)承擔(dān)其責(zé)任。第十四條 在公司及其它部門未同意下，簽署的相關(guān)合同(協(xié)議)，造成公司重大經(jīng)濟損失的，業(yè)務(wù)及簽署合同的經(jīng)辦人是清欠的直接責(zé)任人，也是貨款清收的終身責(zé)任人。各下屬公司應(yīng)嚴格執(zhí)行合約條款，把客戶開發(fā)、關(guān)系維護和貨款清收結(jié)合起來，視貨款實收情況維護經(jīng)銷商及客戶關(guān)系。

第四章 清欠原則

第十五條 清欠工作的指導(dǎo)思想是依約主張債權(quán)、依法維護權(quán)益。按照既積極清收又講究策略的原則創(chuàng)造性地開展清欠工作。在清欠工作中要注意與還貸、抵稅、清償債務(wù)、處理不良資產(chǎn)結(jié)合起來。要處理好清欠與市場開拓、客戶維護的關(guān)系。第十六條對拖欠貨款的經(jīng)銷商、客戶及相關(guān)債務(wù)人，要逐個分析，找出拖欠原因，確定清欠目標(biāo)和實施方案，根據(jù)客戶的資金、信用狀況采取不同的清收方法，核定清欠指標(biāo)。

對資金狀況較好的經(jīng)銷商及客戶和債務(wù)人，應(yīng)加大催收力度回收現(xiàn)金。

對于經(jīng)銷商及客戶和債務(wù)人資金狀況不好，但項目市場前景看好的，在經(jīng)過充分的調(diào)查論證后，可采用有效抵押擔(dān)保的辦法清欠，并報備財務(wù)部、法務(wù)部及相關(guān)部門審核后，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可實施。

對于資金狀況不好、經(jīng)營不善的經(jīng)銷商與客戶和債務(wù)人，可考慮以實物抵債的辦法，并做好資產(chǎn)鑒定、評估、保全、資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記等工作。

法律形式，以及法律允許的方式維護企業(yè)權(quán)益。

第十七條 加強清欠基礎(chǔ)資料、文檔管理工作，認真清理正在供貨合作業(yè)務(wù)和歷史遺留拖欠貨款業(yè)務(wù)的資料。建立應(yīng)收賬款臺帳，對清欠工作實行動態(tài)管理。

第十八條 在條件允許的情況下，按照法律程序進行債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移，減輕企業(yè)拖欠款和債務(wù)的雙重壓力。

第十九條 本著內(nèi)部協(xié)商，內(nèi)部仲裁，共同對債務(wù)人結(jié)算，按照市場經(jīng)濟運行規(guī)律辦事的原則，妥善解決公司內(nèi)部與下屬子公司及部門之間的所牽扯債權(quán)債務(wù)問題。第二十條 《合同法》、《擔(dān)保法》等法律法規(guī)以及最高人民法院對《合同法》、《擔(dān)保法》等司法解釋是解決拖欠問題的法律依據(jù)。對不按合同付款的債務(wù)人，要運用法律武器維護公司權(quán)益。

第五章 防欠措施

第二十一條 注重市場調(diào)研、客戶信用調(diào)查、項目前景分析，強化前期防范工作。建立和完善銷售合同評審制度，制訂詳細的合同內(nèi)容條款，審慎簽訂供貨合同，從源頭上合理防范和化解拖欠風(fēng)險，提高采購及銷售業(yè)務(wù)質(zhì)量。

第二十二條 堅持采用經(jīng)公司評審的示范合同文本，強化供貨合同中關(guān)于結(jié)算支付的約束條款。明確約定貨款支付數(shù)額和期限、違約責(zé)任、結(jié)算方式。

第二十三條 下屬子公司及各部門作為供貨方，要嚴格履行合同，確保產(chǎn)品質(zhì)量。對客戶提出的意見要及時反饋、熱情答復(fù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，不給客戶留有任何拖欠的借口。

第二十四條 強化各級、各類、各有關(guān)崗位人員的證據(jù)意識，加強基礎(chǔ)資料管理。在履約過程中重視業(yè)務(wù)進度結(jié)算和收款，對每一項經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動隨時記錄，做好信函往來登記、簽證確認、變更洽商文件的歸檔，密切注視債務(wù)人信用信息，及時收集證據(jù)資料、隨時為索賠和清欠做好訴前基礎(chǔ)工作。

第二十五條 在履約過程中，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)經(jīng)銷商及客戶等未按合同付款，或貨款回收低于約定比例，各有關(guān)部門應(yīng)依照職責(zé)立即采取行動，直至停止供貨或相關(guān)措施，及時化解拖欠風(fēng)險。

第二十六條 供貨按照合同履約完成后，在未按合同約定足收供貨款或?qū)┴浲锨房畹膫鶛?quán)尚未合理安排或缺乏回收保障的情況下,不得再次進行供貨。

催收工作計劃和目標(biāo)篇四

一、催收流程的簡論

1、本流程是嚴格依據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律、法規(guī)及地方政策的規(guī)定，并參考銀行業(yè)于之相關(guān)文件所制定。

2、本流程適用于我公司及周邊地區(qū)的銀行信用卡催收業(yè)務(wù)。

3、本流程制定的宗旨是旨在提高公司銀行信用卡催收過程的規(guī)范化、合法化，保證催收的效率和效果。進一步提高催收業(yè)務(wù)的整體運作水平。

4、本流程會依據(jù)國家法律和政策的變動作出不定期的修訂，除非另行通知，本流程將在2012年4月30日在實施。

二、催收流程的原則

1、本流程適用于本公司，本公司的銀行信用卡催收過程必須嚴格遵循本流程的相關(guān)規(guī)定。

2、本公司應(yīng)當(dāng)讓每一個催收人員熟悉和掌握本流程，務(wù)必讓催收人員在催收過程中自覺遵守本流程，其他輔助人員也應(yīng)當(dāng)熟悉和掌握本流程。

3、如涉及跨行政區(qū)域催收案件，也原則上使用本流程，具體實施辦法可由兩地分公司協(xié)調(diào)解決，并報總公司備案。

4、鑒于本流程是對催收流程的整體的規(guī)定，在執(zhí)行具體催收案件過程中對客戶的一些特殊和臨時的要求也應(yīng)當(dāng)給予配合。這些行為應(yīng)當(dāng)取得催收主管的同意，并備案。

5、催收過程中應(yīng)當(dāng)給予債務(wù)人必要的尊重，避免發(fā)生劇烈摩擦等緊急事件，這也是保證客戶利益的一種體現(xiàn)。

催收詳細流程分論

一、催收流程中涉及的相關(guān)人員

1、電話催收人員；

2、外訪催收人員；

3、輔助行政人員；

4、催收主管；

5、公司經(jīng)理；

二、催收周期

催收流程的期限以一個月為周期，一個星期為一個節(jié)點。

三、催收流程

1、當(dāng)業(yè)務(wù)部門將銀行的合作協(xié)議提交備案的時候作為催收流程的開始。

2、輔助行政人員在合作協(xié)議備案時將接替業(yè)務(wù)部門作為和銀行的經(jīng)常聯(lián)系人員，第一時間和銀行的相關(guān)部門構(gòu)建起聯(lián)系通道。該通道應(yīng)當(dāng)包含兩套聯(lián)系方式，首先是業(yè)務(wù)常用溝通聯(lián)系方式，含文件數(shù)據(jù)傳輸功能；其次是應(yīng)急聯(lián)系渠道，作為對應(yīng)急突發(fā)事件的聯(lián)系之用。

3、輔助行政人員在接受銀行的案件數(shù)據(jù)后，應(yīng)當(dāng)在取得數(shù)據(jù)后2個小時內(nèi)錄入到公司的催收系統(tǒng)中，同時做兩份數(shù)據(jù)備案，一份留在分公司，一份單獨上傳至總公司。

4、公司的催收主管在數(shù)據(jù)錄入催收系統(tǒng)后，依據(jù)案件的具體情況在一個工作日內(nèi)將案件分配給電話催收人員，分配案件的情況必須備份以便公司查閱。

5、電話催收人員將作為第一層催收，每個電話催收人員都將有獨立的催收系統(tǒng)登陸id，對分配給自己的案件有權(quán)查看文檔。電話催收人員接到分配案件后，依據(jù)催收系統(tǒng)的提示建立相關(guān)催收檔案，除非特殊情況，在接到案件的2個小時以后必須開始催收操作。

6、在電話催收的過程中，電話催收人員必須對通話情況進行記錄，并在電話催收過程中同時按照電話系統(tǒng)的提示進行全程錄音。

7、每天電話催收人員都要整理出需要外訪名單，對自己負責(zé)的案件提交給指定的外訪催收人員，并報催收主管備案。

8、外訪催收人員在接到外訪名單后向催收主管提交外訪計劃進行備案，依據(jù)外訪計劃按時完成外訪，外訪結(jié)束后應(yīng)當(dāng)及時通報給輔助行政人員，外訪在預(yù)計的時間內(nèi)沒有完成也要及時通報給輔助行政人員。外訪催收應(yīng)當(dāng)在電話催收交接案件時起兩個工作日內(nèi)完成，需要延期的需要向催收主管申請。

9、每一個星期結(jié)束后，電話催收人員都應(yīng)當(dāng)提交本星期的催收案件進度報告。并整理相關(guān)的電話、傳真、信函、外訪情況報給輔助行政人員備案。

10、對于需要啟動特別程序的催收，應(yīng)當(dāng)獨立的向催收主管申請，得到批準(zhǔn)后，由輔助行政人員啟動相關(guān)資源給予協(xié)助。程序結(jié)束也需要獨立的向公司提交備案。

11、每一個月結(jié)束后，電話催收人員應(yīng)當(dāng)將所負責(zé)的案件進行全面整理匯報，除在催收系統(tǒng)內(nèi)記錄外，還應(yīng)當(dāng)單獨提交報告?zhèn)浒?。如果有案件需要延長催收期限，需要說明理由及下一步催收計劃。

12、催收主管應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后整理出分公司全部催收情況的報告，提交總公司做備案。

13、輔助行政人員應(yīng)當(dāng)每月依據(jù)催收主管的報告，整理出催收數(shù)據(jù)，按照和銀行合作協(xié)議約定的時間和銀行對賬，并對各個催收人員的催收業(yè)績進行詳細記錄報財務(wù)部門備案。

14、輔助行政人員還應(yīng)當(dāng)及時的和銀行溝通，及時的反饋銀行的最新要求。在和銀行對賬的同時，也要及時參加銀行組織的評估會議。

催收流程中的注意事項

一、催收系統(tǒng)注意事項

二、催收過程中注意事項

1、外訪催收人員的外訪記錄，催收主管必須審閱；

2、電話催收人員的報告和備案，必須由催收主管同意和審閱。

3、催收主管的報告應(yīng)當(dāng)由總公司催收主管和分公司經(jīng)理同意和審閱。

4、電話催收中的電話錄音必須由輔助行政人員專人管理，定期采集和備份。

5、輔助行政人員也應(yīng)當(dāng)及時的將催收過程中遇到的不可抗力及時匯報給銀行。

6、催收過程中的催收技巧包含在公司的培訓(xùn)中，并有單獨的催收技術(shù)手冊，催收人員應(yīng)當(dāng)積極的應(yīng)用到本流程中以提高工作效率。

7、外訪催收人員外訪催收過程中，應(yīng)當(dāng)使用錄音筆進行聲音記錄，生成的記錄應(yīng)當(dāng)同外訪報告一并提交給公司。

三、資料備份保留的規(guī)定

所有的案件催收資料（含：原始數(shù)據(jù)、催收報告、備份錄音等）都應(yīng)當(dāng)保留到和客戶合作協(xié)議終止后的5年。

四、人員交接時的注意事項

1、電話催收將案件交接給外訪催收人員的時候，有責(zé)任督促外訪催收人員的工作，并對外訪人員的一些不規(guī)范的行為可以提出改進的建議。并對外訪結(jié)果及時的錄入催收系統(tǒng)內(nèi)。

2、當(dāng)要離職的催收人員和新上任的催收人員進行案件交接的時候，催收組長有責(zé)任進行監(jiān)督，并對產(chǎn)生的問題加以解決或上報給催收主管。以保證案件順利交接。

催收過程中緊急情況的處理辦法

一、案件數(shù)據(jù)傳輸中的應(yīng)急處理辦法

1、接受銀行案件數(shù)據(jù)過程中如果出現(xiàn)問題，應(yīng)當(dāng)及時和銀行聯(lián)系，并且預(yù)備相關(guān)便攜電子存儲設(shè)備，以方便在網(wǎng)絡(luò)故障下的數(shù)據(jù)取得。

2、催收過程中催收系統(tǒng)的故障，應(yīng)當(dāng)由催收主管第一時間通知總公司，由總公司的系統(tǒng)專家診斷故障，當(dāng)需要啟動備份資料的時候，必須經(jīng)過總公司的批準(zhǔn)和監(jiān)督下進行。系統(tǒng)故障解決的期限不能超過12個小時。

3、外訪催收中遇到緊急突發(fā)事件，必須保證人身安全，除立刻通知催收主管外，適當(dāng)情況下要及時借助司法機關(guān)解決問題。催收主管接到電話后，必須密切和外方人員保持聯(lián)系，直到事情解決為止。

4、如遇到債務(wù)人有對客戶利益有侵犯的行為時，應(yīng)當(dāng)及時由輔助行政人員通過應(yīng)急聯(lián)系方式和客戶進行匯報，保證客戶的利益。

催收工作計劃和目標(biāo)篇五

為切實做好我校生源地助學(xué)貸款到期本息催收工作，結(jié)合我校工作實際特制定本方案。

一、工作目標(biāo)。

1、確保學(xué)生違約率控制在5%以內(nèi)，力爭實現(xiàn)“0”違約；

2、初步建立助學(xué)貸款催收工作網(wǎng)絡(luò)，研究探索一套有效的工作機制；

二、方法步驟。

首先組建完善催收工作網(wǎng)絡(luò)，制定工作方案和有關(guān)文稿，做好宣傳工作，提高學(xué)生自覺履行還款意識。學(xué)校協(xié)助資助中心上門催繳補充，確保貸款學(xué)生自覺履行合同約定的還款義務(wù)。

1、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員：

組 長：陳飛鵬（校長）

副組長：王善祥（工會主席）

成 員：段善波 孫立群

2、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長、副組長、成員的主要職責(zé)任務(wù)。

或鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、民政。行政村協(xié)助催繳，由領(lǐng)導(dǎo)小組組長負責(zé)落實。

副組長負責(zé)貸款學(xué)生到期信息的整理、分類和催收資料的匯總，并組織本中心人員進行催收等工作。

段善波、孫立群負責(zé)本轄區(qū)貸款學(xué)生的信息收集核實、宣傳信貸政策，送達催收通知等，同時協(xié)助資助管理中心進行催收，發(fā)現(xiàn)有惡意欠款傾向或其他特殊情況，及時向區(qū)學(xué)生資助管理中心報告，并提出解決建議。

回首過去，展望未來

一、工作總結(jié)

（1）熟悉基礎(chǔ)任務(wù)，掌握工作技巧。在同事的熱心幫助和分行組織的培訓(xùn)，不但令我掌握了信貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識，還有熟悉了信貸調(diào)查的技巧和寫報告的形式。盡管，在初學(xué)和開展業(yè)務(wù)中會遇到些問題，但我知道我是一直在進步的，所以，我一直都是努力的。

（2）敏而好學(xué)，共同進步。進信貸部二個月了，信貸部團結(jié)互助，拼搏向上的氣氛同時也牽動著我不斷學(xué)習(xí)和進步?！懊舳脤W(xué)”，一直以來我都虛心向同事和領(lǐng)導(dǎo)請教，師傅的耐心教導(dǎo)，和領(lǐng)導(dǎo)的耐心幫助使我以最短的時間融入信貸部這個溫馨大家庭。

二、工作計劃

（1）學(xué)習(xí)、鞏固業(yè)務(wù)知識，提示處理業(yè)務(wù)的效率。業(yè)務(wù)知識是我們開展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，盡管通過上崗培訓(xùn)，已經(jīng)掌握了一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識，但信貸業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)處理的技巧都是學(xué)海無涯的。隨著信貸業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，更需要我們有一顆不斷學(xué)習(xí)的心態(tài)，所以在未來的時間來，我必須充分利用空閑時間，多看點有關(guān)銀行和信貸方面的知識，增長知識，提升處理業(yè)務(wù)的效率。.（2）累積工作經(jīng)驗，把控信貸風(fēng)險。信貸員是整個貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險的第一個“把門人”，如何把控信貸風(fēng)險的第一道門為之關(guān)鍵。但面對著形形色色的客戶，面對著各行各業(yè)潛在的風(fēng)險，面對著各種各樣的突發(fā)環(huán)境等，這些客觀或者主觀因素，都要求我們信貸員有靈敏的風(fēng)險“嗅覺”。所以，在工作中，我必須要善于總結(jié)，善于發(fā)現(xiàn)，開拓視野，積累好良好的工作經(jīng)驗，這樣才能在工作中才能游刃有余，做好信貸第一關(guān)“把門人”。（3）建立良好的客戶群體，提高轉(zhuǎn)介紹率。客戶是我們信貸業(yè)務(wù)賴以生存的基礎(chǔ)，如何有效建立客戶群是作為信貸客戶經(jīng)理重要的任務(wù)。做好維護客戶的每個細節(jié)，良好的客戶關(guān)系，不但有利于我們的催收工作，同時也可以得到轉(zhuǎn)介紹其他客戶。剛進信貸部不久，所以對于我來說，如何有效快速建立屬于自己的客戶群尤為迫切。

催收工作實施方案 為保障公司應(yīng)收款能及時回籠，為切實做好我公司催收工作，更為公司的順利發(fā)展，現(xiàn)結(jié)合我公司工作實際情況特制定本方案。

一、目的

1.確保加快公司資金的流轉(zhuǎn)速度，提高資金利用效率，減少收賬費

用及損失；

2.初步建立本公司催收工作流程，研究探索一套有效的工作機制。

領(lǐng)導(dǎo)小組組長負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)指揮、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)整個催收工作，解決處理催收工作遇到的各類難題，以及其他特殊困難，副組長負責(zé)協(xié)助組長、協(xié)調(diào)組長與成員之間工作銜接等工作，成員負責(zé)具體工作的實施，并根據(jù)工作的情況提出合理化建議，特別強調(diào)在催收工作中遇到難點時，整個團隊要求團結(jié)協(xié)作，共同完成催收任務(wù)。

三、方法步驟

充分了解應(yīng)收賬款情況、逾期情況、催收情況等，組建完善催收

工作網(wǎng)絡(luò)，制定工作方案及催收目標(biāo)期限，目標(biāo)計劃見附件一。

催收人員崗位職責(zé)

1、催收人員崗位職責(zé)

2、協(xié)助銀行和金融公司處理逾期賬款的收回，維護銀行客戶的信用；

3、以專業(yè)、規(guī)范的持續(xù)協(xié)助銀行核實信用卡客戶的準(zhǔn)確信息。

2、催收人員崗位職責(zé) 1.針對逾期拖欠的客戶，通過電話、外訪等對欠款客戶進行溝通，催收賬款； 2.負責(zé)逾期用戶風(fēng)險管理，保證公司外流資金安全； 3.執(zhí)行上級工作指令，完成本職工作； 4.配合公司其它部門完成日常工作。

3、催收人員崗位職責(zé)

3、根據(jù)貸中和貸后發(fā)現(xiàn)的問題，歸類匯總；

5、調(diào)查客戶的還款能力，評估客戶的貸后風(fēng)險且實施有效的處理手段；

8、主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

4、催收人員崗位職責(zé)

1、負責(zé)逾期賬戶管理，及時掌握各客戶的欠款情況；

2、通過電話、信函或上門等催收手段進行信貸催收；

3、登記催收情況，獲取、更新與逾期客戶的資料信息；

4、協(xié)助進行逾期數(shù)據(jù)分析；

5、完成部門下達的催收回款指標(biāo)，使應(yīng)收賬款控制在定額范圍內(nèi)；

6、完成上級安排的其他工作。

5、催收人員崗位職責(zé)

1、通過上門、抵押物處理等催收手段進行信貸催收；

2、登記催收情況，獲取、更新與催收對象相關(guān)的資料信息；

3、協(xié)助進行客戶逾期數(shù)據(jù)管理和分析，總結(jié)催收經(jīng)驗教訓(xùn)；

4、完成上級安排的其他工作。篇五：商品房交房催收通知單

商品房交房催收通知單

您購買的 小區(qū) 棟 房，我方已在年 月 日通知您前來收樓，并繳付各項收樓費用。

目前，我方通知的收樓時間已逾期，由于您尚未來辦理收樓

手續(xù)，導(dǎo)致我方的物業(yè)交接工作和物業(yè)管理工作無法正常開展，造成我方工作受阻和經(jīng)濟受損。

在此，我方向您發(fā)出最后的催收通知單，請您于收到催收通

維護自身利益。

我方將以掛號信函發(fā)出催收通知單，并以電話方式通知您接

收。10天期限將以您簽收信函當(dāng)天開始計算。如您拒絕簽收或

因您個人原因?qū)е滦藕療o法送達，我方將以發(fā)出信函日期順延 3天開始計算期限。

催收工作計劃和目標(biāo)篇六

為了進一步加強我旗聯(lián)社的不良貸款清收工作,盤活信貸資金，結(jié)合我聯(lián)社工作實際，特制定本方案。

組長：余強

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險合規(guī)及法律事務(wù)部，由劉雙虎兼辦公室主任，工作人員：賈志忠、訾珍、高潔、高波、呂愛蘭、屈秀蘭、呂敏。辦公室具體負責(zé)清收處置進度的數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料整理和總結(jié)上報工作。

本次清收處置不良貸款工作分四個階段進行。

第一階段為摸底階段，從2012年5月15日至2012年5月20日，此期間要組織各信用社、部負責(zé)人對不良貸款進行調(diào)查摸底，填寫《不良貸款統(tǒng)計表》，了解不良貸款基本情況。

第二階段為認定階段，從2012年5月20日至2012年6月

-12

第二篇：清收不良貸款方案

*政發(fā)[2012]號

關(guān)于印發(fā)《**清收不良貸款實施方案》的通知

各村委會、鄉(xiāng)直各部門：

《*清收農(nóng)村信用社不良貸款實施方案》已經(jīng)**黨委、政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。

*人民政府

二〇一二年七月十三日

主題詞：金融不良貸款實施方案通知**黨政綜合辦2012年7月13日印發(fā)（共印20份）

發(fā)至：各村鄉(xiāng)直各部門

**清收不良貸款

實施方案

為營造良好的**金融生態(tài)環(huán)境，創(chuàng)建金融安全區(qū)，確保我鄉(xiāng)農(nóng)村經(jīng)濟又好又快發(fā)展，經(jīng)鄉(xiāng)黨委、政府研究決定，在全鄉(xiāng)開展集中清收不良貸款的工作，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

認真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，以改善**金融環(huán)境，打造誠信**為目標(biāo)，堅持實事求是、合法合規(guī)的原則，多措并舉，多管齊下，完成清收**不良貸款的工作任務(wù)。

二、工作目標(biāo)

目前，**農(nóng)村信用社不良貸款余額萬元，力爭采取有力措施，調(diào)動多方力量，最大限度降低不良貸款余額。

三、工作步驟

（一）宣傳動員階段（2012年7月16日—7月23日）。一是召開各村、各單位的動員大會，部署不良貸款清收工作。二是根據(jù)信用社的貸款明細表通知、落實到人，并進行相關(guān)核實，做好清收不良貸款準(zhǔn)備工作。同時做好相關(guān)宣傳工作，在各村張貼信用宣傳標(biāo)語100幅、懸掛橫幅3幅，以營造清收不良貸款的強大氛圍。

（二）全面清收階段（2012年7月23日—11月31日）。要

2按照清收工作的總體目標(biāo)要求，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一協(xié)作，對不良貸款逐筆落實債務(wù)，落實清收對象，落實清收時間和清收方式。對惡意欠貸拒不償還的單位及個人進行公開曝光，集中處理，確保應(yīng)收盡收，最大限度降低不良貸款，同時要定期公布清收進度。

（三）復(fù)查整改階段（2012年11月31日—12月31日）。組織召開階段性總結(jié)會議，對各清收小組不良貸款清收情況開展檢查和復(fù)查，對清收工作情況進行分析小結(jié)，對未按期完成清收任務(wù)的必須認真分析，查找工作不足，分析問題原因，順利完成此項工作。

四、工作措施

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，建立清收工作機制。

為推動攻堅活動順利開展，成立鄉(xiāng)不良貸款清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各村要相應(yīng)成立清收不良貸款工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

（二）強化激勵機制，實行獎懲并舉

1、2012年8月1日前，愿意主動歸還欠款的單位和個人，經(jīng)農(nóng)村信用社認可同意后，可以申請按現(xiàn)行合同利率收取利息，不計復(fù)利，減免罰息。

2、鄉(xiāng)、村兩級干部職工拖欠貸款。經(jīng)調(diào)查核實，對規(guī)定期限內(nèi)還款不到位的干部職工，在欠款期內(nèi)不予提拔、不得調(diào)動、不能參與評先評優(yōu)，并停崗、停薪、停職。

3、農(nóng)戶和其他個人拖欠貸款，嚴格按照借款合同的有關(guān)規(guī)定，督促其主動歸還。各村欠款的黨員干部要帶頭還款。對于享受國家各項優(yōu)惠政策的對象戶拖欠貸款的，不予還款的將取消其享受資格。

4、對拒不履行還款義務(wù)的個人采取行政和法律措施進行清收，以確保清收目標(biāo)的完成。

10%以內(nèi)村，將優(yōu)先評信用村。

主題詞：不良貸款清收方案通知

**鄉(xiāng)人民政府辦公室2011年9月13日印發(fā)