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銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法解讀篇一
現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》印發(fā)給你們，自20xx年1月1日起施行。
為鼓勵主動排查并及早發(fā)現(xiàn)案件、減少損失，各銀行業(yè)金融機構(gòu)20xx年12月31日前發(fā)現(xiàn)的發(fā)生在20xx年1月1日前案件的問責(zé)工作適用原規(guī)定。
各銀行業(yè)金融機構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并于20xx年1月1日前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報備。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳
20xx年11月11日
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，落實案件風(fēng)險責(zé)任，促進案件風(fēng)險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，適用本辦法。
中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。
第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條 本辦法所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為。
第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。
對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。
對案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。
第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。
第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則。
第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
第二章 問責(zé)主要方式
第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：
（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。
第十一條 案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。
第三章 問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)
第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進行問責(zé)。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進行問責(zé)。
第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級（含）以上處分。
第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；
（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責(zé)的情形。
第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法解讀篇二
第一章總則
第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，落實案件風(fēng)險責(zé)任，促進案件風(fēng)險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，適用本辦法。
中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。
第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條 本辦法所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為。
第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。
對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。
對案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)
發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。
第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。
第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則。
第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
第二章問責(zé)主要方式
第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：
（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。
第十一條 案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。
第三章 問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)
第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，
根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進行問責(zé)。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進行問責(zé)。
第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級（含）以上處分。
第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；
（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責(zé)的情形。
第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；
（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；
（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；
（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的；
（五）對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;
（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；
（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。
第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。 第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。
第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機關(guān)報案。
第四章 問責(zé)基本程序
第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。
案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。 第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。
發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。
案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。
第二十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任
認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第二十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
對確需延長案件辦理時間的，應(yīng)當(dāng)征得銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)同意。
第五章問責(zé)監(jiān)督
第二十五條 問責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機關(guān)報案。
第二十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。
第六章 附則
第二十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報備。
第二十八條 個別金融機構(gòu)組織構(gòu)架和層級不適用本辦法有關(guān)要求的，機構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。
第二十九條 本辦法實施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條 本辦法自20xx年1月1日起施行。
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法解讀篇三
第一章 總則
第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，落實案件風(fēng)險責(zé)任，促進案件風(fēng)險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，適用本辦法。
中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。
第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條 本辦法所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為。
第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。
對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。
對案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。
第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。
第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則。
第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
第二章 問責(zé)主要方式
第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：
（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。
第十一條 案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。
第三章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)
第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進行問責(zé)。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進行問責(zé)。
第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級（含）以上處分。
第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；
（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責(zé)的情形。
第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)
行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；
（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；
（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；
（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的；
（五）對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的；
（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；
（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。
第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。
第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。
第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機關(guān)報案。
第三章 問責(zé)基本程序
第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。
案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。
第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。
發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。
案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。
第二十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第二十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個月內(nèi)對案件責(zé)任人
