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聯(lián)合貸款協(xié)議書篇一

本協(xié)議由abc公司(簡稱“借款人”或“借款方”)，國公司，與____銀行(簡稱為“銀行”)，____于19xx年月日訂立。

此證：

據此，以雙方相互承諾為對價，就下述內容達成一致：

第一條定義

1.1基于本協(xié)議之目的，下列詞語可定義為：

“營業(yè)日”：指位于____銀行開始正常銀行業(yè)務的任何一天，以及____同業(yè)銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。

“承諾”：指銀行在本協(xié)議生效日即承擔向借款人貸款的義務。

“____”：指位于____的信貸銀行國際分部。

“美元”：及“￥”符號，指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協(xié)議項下所有支付有關的現(xiàn)匯。

“違約事件”：指依本協(xié)議第八條中所列舉的所有事件。

“擔保人”：指____銀行。

“負債”：任何人或借款人的負債是指依據×國通常接受的會計準則所包括的在債務被確認之日該人或借款人之資產負債表負債一側所表明的確定負債的全部債務項目，其也包括其他被承繼或被擔保的，或屬借款人次要或偶發(fā)的債務(有別于在托收過程中文件背書)在內的債務及負債，無論是源于任何協(xié)議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此范圍。

“分期會款日”：指根據4.1的規(guī)定協(xié)議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。

“付息日”：是指每一個計息期的最后一日。

“計息期”：指自協(xié)議生效日起個月這后止的一段期間，第一計息期自上一計息期最后一日始，到借款人所選擇的三個月后或六個月后止，但是，如果每一計息期的最后一日不是銀行營業(yè)日者，則順延到下一個營業(yè)日，或假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

“利率”指依2.4、2.6和2.7中規(guī)定，或另有規(guī)定的利率。

“貸款機構”：是指國際銀行機構，或根據其意愿隨時指定的分行、分理處、分支機構或支行;貸款將自此類機構發(fā)放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構收取。

“貸款”：指依本協(xié)議2.1.款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款。

“票據”：指由借款人開業(yè)以銀行為指定付款的依附錄a基本內容的期票，其證明因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產生的借款人對銀行的負債。

“人”：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。

第二條貸款

2.1承諾

根據本協(xié)議規(guī)定的條件和款項并基于借款人作出的陳述與保證，銀行同意通過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為壹佰萬美元(￥____)的貸款。

2.2釋放

自協(xié)議生效之日起，依協(xié)議第六條規(guī)定，銀行應向借款人在紐約指定的賬號匯入協(xié)議約定的數(shù)額款項。如借款人未能完成第六條中規(guī)定的貸款先決條件，則銀行無義務提供此項貸款。

2.3還款、支付利息及計息期的確定

借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利息率，在付款日，分八期償還貸款本金。借款人應就其選擇3個月或6個月利息期的結果，在利息期償付之前5個營業(yè)日(第一個利息期除外)，通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個相同;假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期款日結束。

2.4利率的確定

依照協(xié)議規(guī)定每一計息期的利息應為百分之一點五(1.5%)。此利率加該計息期償付前兩日，倫敦時間11：00am，倫敦同業(yè)銀行拆借市場的利率。

2.5票據

借款人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄a，并符合本條(2.5)的規(guī)定。票據應以本協(xié)議的生效日期為期票出具日期;依銀行指令支付與貸款本金相等的款項;分為相等的八期，每一期在分期付款日到期;依規(guī)定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。

2.6替代基礎

在利率是依2.4款規(guī)定確定時，銀行應確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在倫敦同業(yè)銀行市場上拆借到或，在某一確定利息期，其原先規(guī)定的利息，即從倫敦同業(yè)銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應在該計息期生效第一天之前至少一個營業(yè)日，以電傳、電報或電話方式、將銀行作出的決定通知借款人。在此通知后的30天內，銀行和借款人應通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎(簡稱為“替代基礎”)。如果在此通知后的30天內銀行和借款人商定了替代利率，該利率應具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內貸款所就負擔利息的文件，應當明確的是銀行的利息率應與1.5%的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息貸款的費用，則新利率處該利息期的第一天起就有效。銀行應向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關利息率或為獲得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權依據4.7的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部(不是部分)，加上自此預付日起計算的利息，一次性地先行償付銀行。

2.7過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據貸款合同和本票的規(guī)定應償還的款項時，借款人應根據要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準：在借款人未能按期償付本息的利息期的上一利息率的基礎上再加上一個百分點(1%)，或在借款人未能償付之日的倫敦同業(yè)銀行拆借市場上的上午11：00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2.5個百分點(2.5%)。銀行應以正確的書面方式中電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規(guī)定的銀行的權利以及準據法允許的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息，或其他費用，如銀行為遵守出貸承諾可為獲得貸款款項而產生的損失。為此，銀行應出具一份標明損失和費用的證書。

聯(lián)合貸款協(xié)議書篇二

借款人：抵押人：

保證人：貸款人：

貸款品種：

本合同簽約各方本著平等、真實、自愿的原則，依照《中華人民共和國民法典》及其他有關法律、法規(guī)之規(guī)定，特制訂本合同，以昭信守。

特別提示：借款人和擔保人在簽訂本合同之前，請務必仔細閱讀本合同個條款，尤其是“特別提示”和黑體字部分，如有不明之處，請及時咨詢，貸款人一定積極解答。借款人和擔保人有權同意本合同和選擇其他合同，但在簽署本合同后即視為同意本合同全部條款。

第一章貸款

第一條貸款種類。貸款人經審核借款人提交的貸款申請書，同意向其發(fā)放貸款。第二條貸款用途：本貸款的用途為：。未經貸款人書面同意，借款人不得改變貸款用途。

第三條貸款金額。本合同項下的貸款金額為人民幣（大寫）。元。

第四條貸款期限。本合同項下的貸款期限為_______個月，自貸款借據（附件2）記載日期起算，即自________年____月____日起至________年____月____日止。

第五條貸款利率。本合同簽訂時的貸款利率為年利率%，在本合同有效期內如遇法定利率調整或計息方法變更，貸款期限在________年以內（含________年）的，實行原利率，不分段計息；貸款期限在________年以上的，從次年____月____日開始，貸款利率按調整后適用利率浮%計息。貸款人在本合同有效期內按照人民銀行的規(guī)定調整本合同貸款利率的，貸款人將在營業(yè)場所對法定貸款利率的調整情況進行公告，不再另行向借款人發(fā)書面通知。

第六條計算方法。利息以借款人實際提款日起算，按實際提款額和用款天數(shù)計算，計算基數(shù)為一年360天。

第七條上述約定與貸款借據不符的，以貸款借據為準，貸款借據為本合同不可分割的組成部分。

第八條提款先決條件。借款人在提款前，應滿足如下先決條件：

8.1借款人已按貸款人要求開立用于提款、付息及還款的賬戶。

8.2本合同項下的擔保條款已生效。

8.3在申請貸款的過程中，借款人已向貸款人提供貸款人要求提供的所有文件和資料且該些文件和資料繼續(xù)保持有效。

第九條借款人在此授權貸款人將借款人依據本合同規(guī)定取得的貸款一次性劃入借款人指定的賬戶（附件3），或將貸款一次性劃入下列指定賬戶：戶名：，賬號：，開戶行：。

第十條貸款擔保。本合同項下的全部貸款采用（抵押/保證）擔保方式，抵押人為、保證人為（視情況而定，下文統(tǒng)稱為“擔保人”），具體約定見本合同相應擔保條款。

第十一條借款人在貸款期限內，選擇以下還款方式償還貸款本息。本合同項下貸款按（月/季）共分期償還，具體還款金額及還款日期見貸款行提供的《還款計劃書》（附件4）。

1、利隨本清

2、等額還本付息

3、等本金還款

4、遞增/遞減還款法

5、按期還息一次還本

6、前3個月按月還息后按月等額還款

7、前3個月按月還息后按月等本還款

8、前5個月按月還息后按月等額還款

9、前5個月按月還息后按月等本還款

第十二條貸款人可在約定的還款日直接從借款人在貸款人處開立的還款賬戶（附件4）內扣收到期本息。借款人應保證還款賬戶內有足夠余額償還到期應付本息。若借款人需要變更還款賬戶賬號或對還款賬戶進行任何類似變更，借款人須到貸款人處申請辦理相關手續(xù)；若還款賬戶發(fā)生掛失、凍結、結清、超期或任何其他類似變化事項，借款人須在貸款人處開立新的扣款賬戶，并在該賬戶內存入足夠的資金以償還到期應付本息。

第十三條貸款人將對逾期貸款本金按貸款利率加收50%計收罰息，對逾期貸款利息計收復利。

第十四條借款人可提前償還全部或部分未還貸款，但應按下列要求提前通知貸款人，并取得貸款人的書面同意。借款人每年只能提前償還一次貸款。

14.1借款人必須于預定的提前還款日前5個工作日向貸款人提出書面申請，并且該申請一經發(fā)出即不可撤銷。

14.2借款人提前償還部分貸款的，每次還款金額原則上不得低于人民幣（大寫）元，提前還款前已計收的貸款利息不再調整。

14.3對于因提前還款而變更還款期限的，重新約定的還款期限不得長于原期限，且仍按照貸款借據約定的利率及還款方式計收貸款本息。

14.4提前償還部分貸款的，貸款人與借款人應對剩余部分未還貸款重新約定還款計劃，借款人應按貸款人重新提供的《還款計劃書》標明的還款日期和還款額償還剩余貸款本息。借款人提前償還全部未還貸款的，應結清全部利息。

第十五條借款人向貸款人聲明如下：

15.1借款人具有完全的資格和權利簽署本合同并履行其在本合同項下的義務。15.2借款人為本合同項下貸款而向貸款人提供的所有文件、資料和憑證等是準確、真實、完整和有效的。

15.3借款人未隱瞞任何已發(fā)生或即將發(fā)生的有可能使貸款人不同意發(fā)放本合同項下貸款的任何事件。

借款人向貸款人承諾如下：

16.1借款人連續(xù)三期或累計六期未按時或全額履行還款義務的；

16.4借款人在還款期限內死亡、失蹤或喪失行為能力，又無合法繼承人或受遺贈人繼續(xù)履行本合同項下義務，或其合法繼承人、受遺贈人拒絕履行本合同的；16.5出現(xiàn)了對或可能對借款人履行其在本合同項下義務產生嚴重不利影響的其他情況。

17.1要求借款人和/或擔保人限期糾正違約；

17.3要求追加或更換保證人、抵押物、質押物；

17.4宣布行使或實現(xiàn)本合同項下的擔保權利。

第二章抵押

第十八條抵押人自愿以其享有合法所有權和處分權的作為本合同項下的抵押物，以擔保借款人按期償還本合同項下的貸款本息和其他應付款項。

抵押物具體情況見附件1：《抵押物品清單》。

第十九條本合同簽訂時，貸款人認可的抵押物價值共計人民幣（大寫）1元，抵押率為%。在抵押期限內，抵押物的抵押率若超出此抵押率時，貸款人有權隨時要求抵押人提供新的抵押物或貸款人可接受的其他有效擔保。抵押人拒絕履行上述約定視同違約，貸款人有權行使其在本合同第十七條項下的權利。

第二十條抵押擔保的主債權的種類、金額、期限即為本合同第一章約定的貸款種類、貸款金額、貸款期限。

第二十一條抵押擔保的范圍包括：本合同項下貸款本金、利息（包括法定利息、約定利息、復利及罰息）、違約金、損害賠償金、貸款人實現(xiàn)貸款項下債權及抵押權的費用。

第二十二條本合同簽訂后，抵押人必須親自或委托貸款人持本合同到有權登記部門辦理抵押物的抵押登記手續(xù)，抵押登記費用由借款人和貸款人各承擔50％。第二十三條抵押期間，抵押物的所有權或使用權憑證及其他有效證明文件、相關資料，以及有權登記部門出具的抵押登記證明文件和其他相關證明文件正本均由貸款人執(zhí)管。

第二十四條借款人須向保險公司辦理保險，并以貸款人為第一受益人。本合同項下貸款本息及其他應付款項償清之前，保險單正本由貸款人執(zhí)管。貸款人有權收取保險賠償金并視情況將其直接用于償還本合同項下借款人應付的貸款本息和其他款項。抵押期間，借款人不得以任何理由中斷或撤銷保險。為防止保險中斷，貸款人可以代替借款人投保，保險費費用由借款人承擔，保險權益屬貸款人。

第二十五條抵押期間，抵押物由抵押人占管，抵押人應妥善并合理保管、使用、維護抵押物，保證抵押物的完好無損，并隨時接受貸款人的檢查。

第二十六條抵押人聲明與承諾如下：

26.1抵押人是抵押物的唯一合法所有人，對抵押物享有合法的處分權，抵押物的所有權不存在任何爭議，依法可以作為抵押擔保的標的物。

26.2抵押人向貸款人提供的所有文件、資料、報表和憑證等是準確、真實、完整和有效的。

26.3目前并不存在任何涉及抵押物的、并將會對抵押物的價值造成嚴重不利影響的任何查封、扣押、訴訟、仲裁或其他爭議事件。

26.4抵押物抵押期間，抵押人出租抵押物的，須通知貸款人。抵押人以轉讓、抵償債務、贈與等方式處分抵押物的的所有權的，須征得貸款人同意。抵押人擅自處分抵押物引起貸款人損失的，由抵押人承擔責任。

26.5抵押人應及時將可能影響抵押物或其價值的任何事件（包括但不限于涉及抵押物的任何查封、扣押、訴訟、仲裁或其他爭議事件）通知貸款人。由于抵押人的過錯或其他任何原因造成抵押物價值減少的，抵押人應及時告知貸款人，立即采取措施防止損失擴大，并在三十天內向貸款人提供貸款人認可的與減少的價值相當?shù)膿！?/p>

26.6抵押人不應采取可能損害貸款人針對抵押物或其在本合同項下的任何權利的行為。

第二十七條貸款人由于國家利率政策調整而執(zhí)行新利率的，無須征得抵押人的同意。

第二十八條本合同項下所設立的抵押擔保獨立于貸款人為本合同所取得的任何其他擔保，并不受任何其他擔保的影響。本合同項下貸款及其相關條款如因任何原因成為部分或全部無效，均不影響本合同項下抵押條款的效力，抵押人仍應按照約定承擔責任。

第二十九條本合同項下所設抵押將一直保持有效、直至依據本合同項下規(guī)定應付的本金、利息、費用、違約金、損害賠償金及為實現(xiàn)債權而支出的費用等款項全部償清為止。

第三章保證

第三十條保證人自愿為借款人因在本合同項下借取貸款所產生的全部債務向貸款人提供以下第種連帶責任保證擔保。在借款人未按合同約定履行還款義務時，保證人保證按貸款人的要求履行還款義務。

1.階段性連帶責任保證：保證期間從本合同簽署之日起至抵押人已就抵押物有效設定抵押，且相關抵押物權利證明及設定抵押的相關證明文件交付貸款人正式執(zhí)管之日止。

2.全程連帶責任保證：保證期間從本合同簽署之日起至本合同項下貸款履行期屆滿之日起二年止。

第三十一條保證擔保的范圍為本合同項下貸款本金、利息（包括法定利息、約定利息、復利及罰息）、違約金、損害賠償金、貸款人實現(xiàn)債權的費用總額。第三十二條保證人在此無條件地并不可撤銷地向貸款人保證：如借款人未按本合同的約定履行其還款義務，貸款人有權向保證人發(fā)出還款通知，保證人在接到貸款人的通知之日起日內即應按通知中所載明的償還金額、方式向貸款人支付該等款項。

第三十三條如借款人未按本合同的約定履行其還款義務，貸款人即可直接要求保證人履行其在本合同項下的保證責任。

第三十四條保證人授權貸款人自行按貸款金額的%從保證人賬戶中將相應金額轉入保證金專戶，戶名：，賬號：，作為保證人履行擔保責任的保證金。貸款人實現(xiàn)本章項下的擔保權益時，有權直接從保證金專戶中扣收借款人在本合同項下未付的本金、利息和其他應付款項。

第三十五條保證人聲明與承諾如下：

34.1保證人具有完全的資格和權利簽署本合同并履行其在本合同項下的義務。34.2保證人向貸款人提供的所有文件、資料、報表和憑證等是準確、真實、完整和有效的。

34.3保證人簽署本合同及履行其在本合同項下的義務并不違反保證人訂立的任何其他協(xié)議以及適用于保證人的任何法律和法規(guī)。

34.4目前并不存在任何涉及保證人或其財產的、并將會對保證人的財務狀況或保證人根據本合同履行其義務的能力構成嚴重不利影響的任何查封、扣押、訴訟、仲裁或其他爭議事件。

34.5如有涉及保證人或其財產的任何查封、扣押、訴訟、仲裁或其他爭議事件，保證人應立即將詳情通知貸款人。

34.6保證人不得采取任何可能損害貸款人針對抵押物或其在本合同項下的任何權利的行為。

第三十六條貸款人由于國家利率政策調整而執(zhí)行新利率的，無須征得保證人的同意。

第三十七條無需事先征得保證人的同意，貸款人可將本合同項下保證人所擔保的債權轉讓予任何第三人，保證人仍在原保證范圍內承擔保證責任并應當為此目的完成相應的法定手續(xù)。

第三十八條本合同項下所設立的保證擔保獨立于貸款人為本合同所取得的任何其他擔保，并不受任何其他擔保的影響。本合同項下貸款及其相關條款如因任何原因成為部分或全部無效，均不影響本合同項下保證條款的效力，保證人仍應按照約定承擔責任。

第四章其他條款

第三十九條在本合同項下，借款人和/或擔保人應當全額支付其應付的任何款項，不得提出任何抵銷主張，亦不得附帶任何條件。

第四十條未經貸款人書面同意，借款人和/或擔保人不得將本合同項下任何權利、義務轉讓給第三人。

第四十一條貸款人給予借款人和/或擔保人任何寬限、優(yōu)惠或延緩行使本合同項下的任何權利，均不影響、損害或限制貸款人依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權益，不應視為對本合同項下權利、權益的放棄，也不免除擔保人在本合同項下承擔的任何義務。

第四十二條本合同各方互相發(fā)出與本合同有關的通知、要求，應以書面方式作出，發(fā)送至本合同簽字頁列出的有關方的地址或傳真。任何一方如變更其地址或傳真，需及時通知對方。

第四十三條本合同適用中華人民共和國法律并按照中華人民共和國法律解釋。各方在履行本合同過程中所發(fā)生的爭議，首先應由各方協(xié)商或通過調解解決；協(xié)商或調解不成的，各方同意采取下述第種方式解決。

43.1由仲裁委員會進行仲裁；

43.2向所在地法院通過訴訟方式解決；

第四十四條本合同項下貸款及其相關條款自貸款人與借款人在本合同上簽字、蓋章之日起生效。本合同項下保證擔保及其相關條款自貸款人與保證人在本合同上簽字、蓋章之日起生效。本合同項下抵押擔保及其相關條款自貸款人與抵押人在本合同上簽字、蓋章及抵押物登記辦理完畢之日起生效。代表借款人、擔保人簽字的委托代理人應提供完整的委托文件（包括公證處對委托文件的公證）。第四十五條除本合同另有約定外，非依法或本合同各方當事人一致同意，任何一方均不得擅自變更或提前解除本合同，各方協(xié)商一致變更或解除本合同的，應依法簽訂書面協(xié)議。書面協(xié)議達成之前，本合同條款依然有效。

第四十六條本合同未盡事宜，按照有關法律規(guī)定執(zhí)行或由當事人各方簽訂書面補充協(xié)議解決，《補充協(xié)議》與《抵押物品清單》、《貸款借據》、《貸款/還款賬戶》、《還款計劃書》、《提前還款申請》等均為本合同的附件，共同構成本合同不可分割的組成部分，與合同正文具有同等法律效力。

第四十七條借款人、抵押人、保證人違反本合同時，貸款人采用下述第種方式進行強制執(zhí)行。

47.1通過公證直接強制執(zhí)行，借款人、抵押人、保證人自愿接受強制執(zhí)行。47.2經司法機關裁決后強制進行執(zhí)行。

第四十九條本合同正本一式_______份，借款人、貸款人、擔保人及抵押物登記機關各執(zhí)一份，其法律效力相同。

第五十條本合同于________年____月____日于簽訂。

貸款人：授權代表人：地址：電話：

借款人：（或委托代理人）

有效身份證件名稱及號碼：工作單位：

住所：聯(lián)系電話：

抵押人（或委托代理人）

有效身份證件名稱及號碼：工作單位：

住所：聯(lián)系電話：

保證人（或委托代理人）

有效身份證件名稱及號碼：工作單位：

住所：聯(lián)系電話：

附件1：

抵押物品清單

號《銀行個人貸款合同》項下抵押物為：

房產抵押

抵押物名稱地址建筑面積單價

評估/購買價值抵押率

所購房性質

商品房□房改房□解困/安居房□他人私房□其他房產□

住宅□公建□多層□高層□

產權證明編號評估機構

房產開發(fā)商聯(lián)系電話

房產開發(fā)商聯(lián)系電話

車輛抵押

品牌車型車牌號發(fā)動機號

底盤編號車架號

車輛性質國產□進口□顏色

車輛行駛證編號購買價格

經銷商聯(lián)系電話

購車銷售協(xié)議車輛用途

附件2：

貸款憑證（借據）貸款行留存聯(lián)粘貼處

附件3：

貸/還款賬號：

還款用陽光卡或存折復印件粘貼處

附件4：

還款計劃書

序號還款期調整日期調整原因

聯(lián)合貸款協(xié)議書篇三

鑒于______________公司方將向風險方____________風險資本公司發(fā)出股票購買授權書（以下稱“授權書”），總數(shù)為_________公司方普通股票的________％。

因此，公司方和風險方同意如下：

1.參與者

本協(xié)議的參與者包括公司方及其繼承者、公司方簽名的股票持有者、風險方，及任何將來的票據、授權書或在其下發(fā)行的股票的持有者（統(tǒng)稱為“持有者”）。

2.貸款

公司方將借入風險方貸出的總數(shù)________萬美元的貸款，根據附有公平日期的期票（以下簡稱期票）的條款進行償還。

3.貸款之應用

公司方將僅把貸款所得用于________________________________。其中，付還第一國家銀行信用額度大約_____________萬美元，支付應付款________萬美元，費用和流動資金________________萬美元。

4.抵押

a.公司方在________________的真實財產，可根據一個獨立契約的條款，對某一金融機構做二次抵押。

b.對公司的家具、固定設備、機械、設備、發(fā)明、契約權、特許證、有形或無形的個人資產?？捎诮鹑跈C構的信用額度中提供二次擔保權。

c.根據由此產生的獨立協(xié)議條款的銀行信用額度的應收賬目的證據，公司獲全部已發(fā)行股票的保證。

d.公司方總裁________________在abc人壽保險公司有________________________萬美元的人壽保險之保險單。

e.根據獨立契約的條款，公司方總裁________________夫人個人的保證。

5.陳述和保證

為了引導風險方進入這項交易，公司方提出如下申述和保證：

a.它是在________________法律下正當組合的公司，有效地存在并且地位優(yōu)越，正如已向風險方所提供，有完善的公司章程和法規(guī)（它們所有條款都是強有力并且有效的）。它不是也不想成為投資公司或被動投資的工具。

b.它有足夠的資格像它提出的那樣經營公司，地位像全國各地的公司性質及財產定位需要這種資格的外國公司一樣優(yōu)越。

c.它有足夠的力量和權利參加這項協(xié)議，像預期那樣借款，這是用它發(fā)出授權書，依照它發(fā)行股票，執(zhí)行條款；并已采取了執(zhí)行和完成以上每一條所有必要的法人活動（包括發(fā)出和賣出授權書，股票份額的保留，和與行使授權有關的發(fā)行）；上面提及的每一份文件在執(zhí)行和發(fā)表時都將構成公司方的一份有效且有約束力的，可以根據各自的條款實施的契約。

e.以前提交的公司方的高級職員和董事的名單完全準確。公司方所作的所有陳述，它的高級職員、董事、股票持有者，或者本協(xié)議的擔保人，以及以前提供給風險方的與這項貸款有關的陳述，迄今都是真實而正確的，提供的所有計劃都是合理的。

f.公司方沒有任何性質的債務，不論是應計負債、絕對責任賠償、不確定負債，以及其他由參與交易或以前存在的事實狀態(tài)產生的債務；包括沒有要用這筆貸款償付因稅收和政府的費用、處罰、利息，或對它的罰金的限制負責或賠償。往來賬戶、應付賬目和將以此貸款償付債務以前，提交________個月的財務報告之日起沒有重大改變。

g.公司沒有成為政府部門任何訴訟、索賠、指控、調查的一方，也沒有受到這類問題的威脅，或法律的、行政的，或有關仲裁的處理，除了在公司顧問的信（以下稱“起訴書”）中所提出的以外。公司方或它的高級職員或董事都不知道任何這種訴訟和處理的基礎及理由；沒有針對或影響它或它的財產、資產，或事務的任何法院、政府機關或仲裁機構的未解決的決議、評判、書面命令、強制令或者判決。

h.從風險方意向書的日期起，公司方在條件（財務或其他）或公司的全面前景上沒有遭受重要的不利變化；也沒有進行任何重要的處理，或陷于任何絕對的或有條件的債務、起訴或負債，它的財產不論是否投了保險，都沒有蒙受任何重要的虧損和損失；它當前的或計劃的業(yè)務式經營也沒有蒙受任何重要影響；公司方對它的財產、動產或不動產，或任何內在利益或與之相關的任何財產都沒有賣出、租出、放棄或做其他處理。

i.公司方及時提交了要求提出的全部納稅申報單，并根據上面所說的申報單；或根據公司方收到的已經到期或即將到期的任何評估及時支付或完全保留了全部稅金或分期付款。

j.公司方沒有受任何合同或契約的限制，也不是契約之一方，也不服從于任何對它的企業(yè)、財產、資產、經營，以及條件、金融和其他方面有嚴重不利影響的特許或其他法律限制。

k.除了起訴書中提出的事實以外，公司方沒有破壞，或不履行，或違反任何可能對它有嚴重不利影響的適用法律、法令、命令、規(guī)則或規(guī)定，或任何契約、合同、協(xié)議、契據、租約、貸款協(xié)議、承諾、抵押、票據、信任證書、有限制的盟約、特許，或公司為其一方或受其限制或公司的任何資產及屬于它的其他契約，本協(xié)議的執(zhí)行、移交、履行，以及授權書和其他文件的發(fā)行、銷售如移交，將不構成任何這樣的破壞，或除此外的團體的同意或批準。

l.以前提出的規(guī)模地位報告及陳述，全面而準確；不存在阻礙它作為合格的小公司的明確或隱含的協(xié)議、條件、事實的敘述或公司與其他實體間的關系。

m.公司方和它的任何高級職員、董事、合伙人，或控制人員都不是風險方的“合伙人”。也沒有一個人是風險方的“特別關系人”。

n.對于公司方的最好的認識來說，它已在所有重要方面遵守了所有適用于它和它的企業(yè)的法律、法令，和規(guī)則。

o.沒有對風險方隱瞞與公司有關的任何重要事實；公司方做出的任何陳述、盟約或保證，或向風險方提交的或與此交易有關的任何報告、證券或其他契約，沒有一項含有或將含有任何不真實的陳述或省略使報告不被誤解所必需的事實的關鍵陳述。

p.公司方主要從事________________________________________業(yè)務。

s.提供的租約副本是真實可靠的。

t.在過去________年里沒有公司方的高級職員或董事被捕或被證明犯有任何罪行。

6.積極條款

在履行購股授權書和完全償付期票之前，公司方將做到：

a.在期票到期時迅速做出本金和利息的所有支付，并不斷向每個持有者提供全部信息，它可以提出使持有者向任何權力機構提交時，所需的任何形式準備和提交的合理要求。

b.在每月底以后的________天之內，向持有者提交或轉送它每月的資產負債表和損益表。

c.在一個財政年度結束后的________天內，向持有者提交或轉送它的年終資產負債表和損益表，如果持有者要求提出文件形式，將由該持有者承認的外部的獨立會計事務所，根據一致使用的公認會計原則作出準備。

d.保持________萬美元或更多的凈值和數(shù)量等于或超出流動債務數(shù)量的流動資產水平（這將反映在它的符合公認會計原則的賬冊中），保持至少每年_______萬美元的銷售；比如它的與統(tǒng)一使用的公認會計原則一致的賬冊反映出每季度_______萬美元，每月_______萬美元。

e.每季度用文件形式向持有者提出公司方總經理的證明書。證明對授權書、期票、或本協(xié)議，或任何債務或優(yōu)先于持有者債務的償付款項，沒有不履行的現(xiàn)象發(fā)生；或者如果這種不履約存在，由公司方的總經理就這種不履約的性質向持有者提出報告。

f.保留滿足授權書持有者的權利所必需的普通股票授權而不發(fā)行。

g.執(zhí)行購股授權書所要求的一切行動。包括不限制因虧損和破壞而給持有者更換授權書的重新發(fā)行。

h.在正常的工作時間內，允許任何持有者的授權代表和他的代理人與會計師，在合理的時間審查、檢查和復制及摘錄公司的會計賬冊和記錄。

i.對公司方作為一方的任何訴訟，在收到控告、判決動議，或其他對公司方或被公司方提出的訴狀后的5天之內，將副本掛號寄給持有者；對于公司方不是一方，而對公司的事務或貸款的抵押保證，包括抵押擔保的任何保證，有重要影響的任何訴訟，在公司收到________天之內，將收到的所有訴狀的副本，或者如果沒有訴狀則提出有關訴訟的已知事實的信掛號寄給持有者；如果在訴訟中公司方是收集會計債務的債權人，本段落則不強迫公司方提交訴訟通知。

j.在每個財政年度結束之前，用與條款________相同的格式，向持有者提供下一年度的財政預算。

k.至少每季度召開一次董事會議，最遲在會議前兩星期通知持有者，允許每個持有者指派一名代表用公司方的費用參加會議。

l.保持對資產進行如持有者所要求的合理數(shù)量和形式，并附帶有對持有者有利的抵押承受人條款的綜合保險；并向持有者提供現(xiàn)有即將締結的保險項目表。

m.對于正式提出的對公司的任何判決，在發(fā)生后________天之內通知持有者，掛號寄給持有者一份副本。

n.采取一切必要步驟管理、監(jiān)督、保管和包括此處的抵押；不論持有者采取什么行動，在這方面都沒有責任。

o.在向政府機構提出申報單和文件的________天之內，向持有者提供所有申報單和文件副本。

p.保留本協(xié)議以及任何修改的原本或正本。

7.消極條款

a.公布或支付任何種類股票的任何類型的現(xiàn)金股利________在所有權、組織、經營管理或領導方式上作任何重要改變；除了授權書要求的以外，對任何資本股票的股份進行授權、發(fā)行或重新分類。

b.成為同任何公司或群體合并或聯(lián)合的一方。

c.在任何會計年度中，用于設備改建或購置的費用超過________萬美元。

d.每年給任何職員、股票持有者、合伙人，或雇員的貸款、預支、工資、提款、費用、紅利、直接或間接的酬金或其他款項超過________________萬美元，或存在于本協(xié)議的違約時超過________萬元。

e.轉證、賣出、租出，或以任何方式證明公司除在正常的商業(yè)過程中賣出存貨以外的任何資產中的平衡法權益，受惠權益或法律權益；允許在它的資產上存在除稅額和不能拖欠的款項的留置權外的任何抵押權、擔保保證權、設備賠償權，或對持有者的留置權及其他高級或低級的抵押權。

f.沒有獲得執(zhí)行令或契約的延期執(zhí)行，而允許任何對公司方的判決保持未付款情形超過___________天。

g.引起對從屬公司另外的債務的貸款協(xié)議的公然違約。

h.每年支付或招致的任何經紀人事務、法律、咨詢，或類似的費用超過________________美元。

i.造成或引起在正常商業(yè)過程中引起的貿易債務或短期流動資金債務以外的任何債務。

j.從公司的收入或資產中引起任何租約責任或購買額外的人壽保險。

k.成為除了關于存款支票和對它的商業(yè)正常過程中獲得的資金支付的其他契約以外任何其他個人、公司或群體的任何票據或契約的保證人或其他責任者。

聯(lián)合貸款協(xié)議書篇四

借款人：(以下簡稱甲方)

抵押人：(以下簡稱乙方)

鑒于：

一、借款途徑及種類

1、本協(xié)議所述借款系以甲方名義向中國民生銀行申請貸款，并由甲乙雙方實際共同使用。

2、甲、乙雙方使用本協(xié)議所述借款應嚴格按照甲方與銀行貸款合同所約定的借款種類及用途使用。

二、借款金額

甲方通過銀行申請貸款額為人民幣元，其中：

甲方實際使用額為人民幣萬元;

乙方實際使用額為人民幣萬元;

三、借款利率：

本協(xié)議借款利率均按照主合同(即甲方與貸款行簽訂的貸款合同)所約定的貸款利率執(zhí)行，各自以貸款利率為基數(shù)根據實際用款數(shù)額承擔各自應當承擔的利息。

四、借款發(fā)放：

甲方在收到貸款行的貸款到賬之日起日內，按照乙方實際使用數(shù)額將款項匯至乙方賬戶，甲方的匯款憑證將作為乙方使用借款的有效憑據。

五、借款及還款賬戶

甲、乙雙方的下列賬戶將作為雙方借款發(fā)放及還款的重要依據，其中：

甲方貸款及還款賬戶：開戶行：

乙方貸款及還款賬戶：開戶行：

六、借款期限

1、根據甲方與貸款行貸款合同約定，甲方貸款總周期預計為年期貸款，每一年度為一獨立貸款周期，亦即每一年度末應將本年度貸款本息全額清償完畢，方由甲方向貸款行申請發(fā)放下一年度貸款。

2、甲、乙雙方應嚴格按照甲方與貸款行簽訂的貸款合同約定的還款期限將借款本息全額匯至本協(xié)議約定的甲方賬戶。

七、承諾和保證

1、甲、乙雙方共同承諾應嚴格按照主合同約定的貸款期限及用途使用貸款，并按期歸還。

(2)涉及重大經濟案件訴訟(涉訴金額超出借款金額二分之一或由市中級人民法院一審的案件)

(4)注冊資本、住所、聯(lián)系方式或法定代表人發(fā)生變更的;

(5)抵押物權屬、性質發(fā)生變化或被主張權利、涉訴的。

對乙方出現(xiàn)上述情形之一的，甲方可視情況選擇要求其提前償還借款或提供相應擔保，該主張不以貸款行是否提出主張為基礎。

八、違約責任

1、本協(xié)議作為主合同的從合同，適用于甲方與貸款行所簽訂的貸款合同及抵押合同中所約定的全部違約責任。

2、因貸款行根據主合同約定追究甲方違約責任的，甲、乙雙方根據各自用款額度及實際產生的違約狀況，向貸款行承擔違約責任。若甲方因貸款行追究先行向貸款行承擔違約責任的，屬于乙方責任的，有權向乙方追償。

3、甲、乙雙方未按期歸還借款本息的，因此產生的包括但不限于罰息、違約金、訴訟費、執(zhí)行費、律師費等一切損失，均由逾期方自行承擔。該損失若由甲方向貸款行承擔的，甲方有權向乙方追償。因逾期還款而涉及處分抵押物的，乙方均有權向逾期方予以追償。其中，因乙方逾期還款造成甲方出現(xiàn)銀行貸款信用不良記錄的，乙方還應向甲方承擔相當于其借款額5%的違約金。

4、任何一方利用借款合同進行違法、犯罪活動的，對方均有權追回借款本息，并要求其承擔一切損失。

5、本協(xié)議生效后，任一方不得擅自變更或解除。欲變更、解除本合同的，需經各方同意并達成書面補充協(xié)議;若因擅自變更或解除使他方利益受損的，應賠償受損方的實際損失。

九、合同爭議解決

甲、乙雙方因履行本合同發(fā)生爭議的，由雙方協(xié)商解決;協(xié)商不成的，均有權向人民法院提起訴訟。

十、其他

1、本協(xié)議經甲、乙雙方簽字、蓋章，并在甲方與貸款行所簽訂的借款合同及抵押合同生效之日起生效。

2、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。

3、本協(xié)議在履行過程中，任一方發(fā)出的通知、告知等書面文件均可采用郵寄、傳真、電子郵件等方式送達，任一方通訊地址發(fā)生變更的，應及時通知對方，因未及時通知對方導致送達不能的，通知方所發(fā)出的通知仍視為有效，因此產生的不利后果由違約方承擔。

甲方：乙方：

地址：地址：

傳真：傳真：

電子郵箱：電子郵箱：