世界愈悲傷，我要愈快樂(lè)。當(dāng)人心愈險(xiǎn)惡，我要愈善良。當(dāng)挫折來(lái)了，我要挺身面對(duì)。我要做一個(gè)樂(lè)觀向上，不退縮不屈不饒不怨天尤人的人，勇敢去接受人生所有挑戰(zhàn)的人。下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于2023反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓(xùn)考試題答案的內(nèi)容，希望能對(duì)大家有所幫助。
2023反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓(xùn)考試題答案
一、單項(xiàng)選擇題(共60題)。
1、為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，(B)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
2、(B)是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。
A、銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行
C、公安部門(mén)
3、(A)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。
A、反洗錢(qián)信息中心B、公安部門(mén)
C、銀監(jiān)局
4、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以(C)。
A、封存B、公開(kāi)C、保密
5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(C)通報(bào)。
A、公安局B、反洗錢(qián)信息中心
C、中國(guó)人民銀行
6、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(A)報(bào)告。
A、偵查機(jī)關(guān)B、檢察院C、公安部門(mén)
7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立(C)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。
A、部門(mén)負(fù)責(zé)人B、專(zhuān)人
C、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)
8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立(A)制度。
A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份登記
C、客戶身份核對(duì)
9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)(C)的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。
A、被代理人B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(B)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、客戶
11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。
A、保存B、保管C、保密
12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(B)。
A、二年B、五年C、十年
13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行(C)報(bào)告制度。
A、大額交易B、可疑交易
C、大額交易和可疑交易
14、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于(B)。
A、五人B、二人C、三人
15、調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。
A、封存B、保管C、帶走
16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)(B)措施。
A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移
17、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)(A)小時(shí)。
A、四十八B、二十四C、三十六
18、中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照(B)原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。
A、公平合理B、平等互惠
C、相互支持
19、涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由(C)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。
A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行
C、司法機(jī)關(guān)
20、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予(A)。
A、紀(jì)律處分B、行政處分
C、刑事處分
21、金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處以(B)以下罰款。
A、二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下
B、五十萬(wàn)以上五百萬(wàn)以下
C、五十萬(wàn)以上二百萬(wàn)以下
22、(A)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、法院
23、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(C)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
A、10 B、8 C、5
24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)(A)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向人民銀行報(bào)備。
A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
B、《反洗錢(qián)法》
C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以(B)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。
A、快件方式B、電子方式C、直接送達(dá)方式
26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。
A、5 B、10 C、15
27、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易(20)萬(wàn)元以上或者外幣交易等值(1)萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。
A、20 1 B、10 5 C、20 5
28、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告的是(C)。
A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易
29、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。
A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定
30、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途。
A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定
31、保險(xiǎn)公司(B)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：(1)短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?zhuān)?2)頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。
A、不應(yīng)當(dāng)B、應(yīng)當(dāng)C、視情況而定
32、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)提交大額交易報(bào)告。
A、合并B、分別C、兩者皆可
33、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生(3)次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)(3)天以上。
A、5 5 B、5 3 C、3 3
34、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以(A)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。
A、書(shū)面形式B、電話形式C、報(bào)告形式
35、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行(B)。
A、調(diào)查B、檢查C、采取臨時(shí)凍結(jié)措施
36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專(zhuān)用存款賬戶和(A)。
A、臨時(shí)存款賬戶B、定期存款賬戶
C、活期存款賬戶
37、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入(C)管理。
A、單位銀行結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶
C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
38、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)管理。
A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
B、單位銀行結(jié)算賬戶
C、一般存款賬戶
39、存款人開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)(A)核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶登記證。
A、中國(guó)人民銀行B、各金融機(jī)構(gòu)
C、商業(yè)銀行
40、下列資金的管理與使用存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶：(C)。
A、更新改造資金B(yǎng)、住房基金
C、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)
41、銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、專(zhuān)用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開(kāi)戶之日起(B)個(gè)工作日書(shū)面通知基本存款帳戶開(kāi)戶銀行。
A、5 B、3 C、4
42、銀行對(duì)符合開(kāi)立一般存款賬戶、其他專(zhuān)用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開(kāi)戶手續(xù)，并于開(kāi)戶之日起(A)個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>
A、5 B、3 C、2
43、銀行為存款開(kāi)立以拿回國(guó)內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(B)，明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。
A、登記協(xié)議B、管理協(xié)議C、互利協(xié)議
44、(A)是存款人的主辦賬戶。
A、基本存款賬戶B、專(zhuān)用存款賬戶
C、一般存款賬戶
45、一般存款賬戶(C)辦理現(xiàn)金支取。
A、可以B、有時(shí)可以C、不得
46、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)(B)。
A、1年B、2年C、3年
47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料(B)的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
A、完整齊全B、有偽造、變?cè)煜右蒀、不齊全
48、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金(B)的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
A、流量大B、流量小C、流量正常
49、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指(C)個(gè)工作日以內(nèi)。
A、5 B、15 C、10
50、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長(zhǎng)期”系指(A)以上。
A、1年B、半年C、2年
51、客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況(B)的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
A、相符B、不符C、嚴(yán)重不符
52、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)(A)，要求其說(shuō)明情況。
A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員
B、企業(yè)工作人員
C、企業(yè)負(fù)責(zé)人
53、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列(A)行為，依法給予行政處分。
A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查
B、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
C、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
54、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取(C)。
A、對(duì)可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施
B、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰
C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料
55、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)：(C)。
A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查
56、(B)不屬于中國(guó)人民銀行依法履行的職責(zé)。
A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)
B、可以依法取消金融機(jī)構(gòu)的任職資格
C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心報(bào)告(C）大額交易和可疑交易。
A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣
58、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員(A)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。
A、應(yīng)當(dāng)B、可以C、必須
59、從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予(A)。
A、行政處分B、刑事處分C、行政處罰
60、客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由(B)報(bào)告。
A、發(fā)卡銀行B、收單行
C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
二、判斷題(共40題)。
61、反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
(√)
62、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。
(√)
63、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
(×)
64、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。
(√)
65、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)不用對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。
(×)
66、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。
(√))
67、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。
(√))
68、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。
詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。
記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人無(wú)權(quán)要求補(bǔ)充或者更正。
(×)
69、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。
(√)
70、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。
(×)
71、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控活動(dòng)適用《反洗錢(qián)法》。
(√)
72、金融機(jī)構(gòu)不用設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，也不用明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。
(×)
73、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。
(√)
74、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。
(×)
75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
(√)
76、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報(bào)告。
(√)
77、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
(×)
78、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
(√)
79、以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的交易或行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。
(×)
80、存款人可以自主選擇銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。
(√)
81、根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司無(wú)反洗錢(qián)義務(wù)。
(×)
82、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只需出示檢查通知書(shū)。
(×)
83、實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。
(√)
84、地市級(jí)人民銀行不可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定進(jìn)行行政處罰。
(√)
85、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
(×)
86、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢(qián)工作指引。
(√)
87、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。
(√)
88、中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，被詢問(wèn)人確認(rèn)詢問(wèn)筆錄無(wú)誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，而調(diào)查人員無(wú)需簽名。
(×)
89、中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。
(√)
90、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員對(duì)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對(duì)部門(mén)負(fù)責(zé)人提供。
(×)
91、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。
(√)
92、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。
(√)
93、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。
(×)
94、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。
(√)
95、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行大額交易報(bào)告。
(√)
96、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。
(×)
97、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或保險(xiǎn)金額的交易或者行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
(√)
98、開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。
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99、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
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