反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于反洗錢考試題庫及答案2023的內(nèi)容，希望能對大家有所幫助。
反洗錢考試題庫及答案2023
1.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。
A.受益人
B.托管人
C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人
D.授權(quán)委托人
2.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個(gè)部門。
A.19
B.23
C.26
D.25
3.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）
A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體
C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定
4.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（B）。
A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行
B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行
C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場
D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)
5.對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）
A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告
B.只提交大額交易報(bào)告
C.只提交可疑交易報(bào)告
D.兩個(gè)報(bào)告均不需要提交
6.在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核，指的是（C）原則
A.全面性
B.持續(xù)性
C.重點(diǎn)識別
D.審慎性
7.我國于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
8.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。
A.2003
B.2012
C.2004
D.2013
9.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
A.規(guī)范
B.規(guī)定
C.監(jiān)督
D.管理
10.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）
A.1996年
B.2003年
C.2009年
D.2012年
11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。
A.高于
B.略高于
C.低于
D.略低于
12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）
A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)
C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)
D．對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易
13.下列具有中國特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）
A.以防為主
B.打防結(jié)合
C密切協(xié)作
D積極主動(dòng)
14.對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對。
A.季度
B.半年
C.一年
D.三年
15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。
A.最高人民法院
B.公安部
C.中國人民銀行
D.保監(jiān)會
16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）
A.洗錢金額的大小不同
B,社會危害的大小不同
C.洗錢次數(shù)的多少不同
D.洗錢的手段不同
17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）
A.銀行業(yè)協(xié)會
B.各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體
C.國際反洗錢評估機(jī)構(gòu)
D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢
18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）
A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法
B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求
C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果
D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求
19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
B.理賠業(yè)務(wù)
C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）
A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度
B.反洗錢績效考核制度
C.反洗錢內(nèi)部評估制度
D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度
21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）
A.實(shí)事求是
B.規(guī)范管理
C.嚴(yán)進(jìn)寬出
D.了解你的客戶
23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準(zhǔn)
A.代銷合同
B.合作協(xié)議
C.書面協(xié)議
D.職責(zé)分工書
25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會通過。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）
A.事前預(yù)防
B.事前控制
C.事后監(jiān)督
D.事后糾正
27.國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年
A.1990
B.1994
C.2003
D.2006
28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。
A.受托機(jī)構(gòu)
B.委托機(jī)構(gòu)
C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)
D.業(yè)務(wù)員
29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時(shí)，要
求有效性與合規(guī)性并重。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.（C）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要
等因素，劃分（A）等級
A.風(fēng)險(xiǎn)
B.客戶
C.VIP
D.服務(wù)
33.在風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于（C）
A.一級
B.二級
C.三級
D.四級
34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）
A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)
B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)
C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)
D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)
35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗
錢職責(zé)
A.可疑交易報(bào)告
B.宣傳培訓(xùn)
C.交易資料保存
D.客戶身份識別
36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）
A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送
B.客戶身份識別
C.客戶身份資料和交易記錄保存
D.反洗錢監(jiān)督檢查
37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約
A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約
B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約
C.打擊跨國有組織犯罪公約
D.反腐敗公約
38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C)
A.建立客戶身份識別制度
B.客戶身份資料交易記錄保存制度
C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度
D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度
39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布
A.2003
B.2006
C.2013
D.1990
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