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公司融資計(jì)劃書 融資計(jì)劃書公司(模板13篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-10-21 10:17:04
公司融資計(jì)劃書 融資計(jì)劃書公司(模板13篇)
時(shí)間:2023-10-21 10:17:04     小編:MJ筆神

在現(xiàn)代社會(huì)中,人們面臨著各種各樣的任務(wù)和目標(biāo),如學(xué)習(xí)、工作、生活等。為了更好地實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo),我們需要制定計(jì)劃。通過(guò)制定計(jì)劃,我們可以更好地實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo),提高工作效率,使我們的生活更加有序和有意義。以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的計(jì)劃書范文,希望對(duì)大家能夠有所幫助。

公司融資計(jì)劃書篇一

一、項(xiàng)目摘要:

一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介:

本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目,農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本,國(guó)家也深知這一點(diǎn)

所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。

本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔,全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),項(xiàng)目占地100畝,地理位置極為優(yōu)越,緊鄰101國(guó)道,懷柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,916,980等數(shù)條公車通達(dá),潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目,順應(yīng)國(guó)家政策,享受政府政策補(bǔ)貼,地理位置優(yōu)越,周圍氣候大好,前景廣闊,投資小,回報(bào)快,收益穩(wěn)定,項(xiàng)目需要資金550萬(wàn),當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

二、項(xiàng)目分析:

1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚,一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,兩者既能相互依托,優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng),集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、項(xiàng)目來(lái)歷:綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,隨著人們生活水平的`不斷提高,渴望反樸歸真,追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后,偶逢節(jié)假閑暇,或在田間勞作,或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣,使人們心曠神怡,一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì),挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì),增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能,拉動(dòng)消費(fèi),增加收入,開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,特制定本規(guī)劃。

形式發(fā)展和實(shí)踐證明,以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂(lè)是今后的發(fā)展形式,又因中國(guó)老齡化的到來(lái),城市工薪階層的老人,很難找到一個(gè)空氣清新,即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件:有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

4、建造過(guò)程和保證:政府大力發(fā)展扶持,只有支持,不會(huì)有任何的阻撓,我公司本身就是建筑公司,可以節(jié)約高效的完成建設(shè),在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃:

1、項(xiàng)目需用資金550萬(wàn),自有資金50萬(wàn)。

2、先期資金主攻建觀光大棚,需要資金300萬(wàn),建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn),在我們建設(shè)的同時(shí),大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌,架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī),這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。

3、在完善、銷售大棚的同時(shí),建造生態(tài)餐廳,計(jì)劃投資100萬(wàn)。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

四、市場(chǎng)分析:

帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng),政府給提供項(xiàng)目,政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元,利潤(rùn)還要翻翻。

五、融資方式:融資、借貸、合作。

六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃:

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn)。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn)。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)。

七、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃:

1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾,收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì),一年的純收入在120萬(wàn)。

3、50個(gè)休閑度假房,以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租,一年可獲利50萬(wàn)。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn),園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻,達(dá)到40萬(wàn)。園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn),預(yù)計(jì)2年收回成本,如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算,50棟是750萬(wàn),我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索,推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái),加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn),迎合了大眾消費(fèi)心理。二、計(jì)劃書信息:

無(wú)

三、項(xiàng)目進(jìn)度:

無(wú)

四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.

五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目

lt;1gt;.

名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).

lt;2gt;.

名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).

lt;3gt;.

名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).

lt;4gt;.

名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).

lt;5gt;.

名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開發(fā)

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú).

融資方案

1、公司狀況分析:資本是企業(yè)的血脈,是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元,其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬(wàn)元(按1美元約為7元),國(guó)內(nèi)配套資金需要萬(wàn)元,且公司自由資金為1000萬(wàn)元,還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)特制定兩套融資方案。如下:

方案一:銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源,銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款,是中小企業(yè)長(zhǎng)期資本的主要來(lái)源。abc公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè),其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)@?xiàng)目具有廣闊的市場(chǎng)前景,發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù),過(guò)硬的產(chǎn)品,先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn),一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫成書面材料,提交貸款申請(qǐng),貸款額為1600萬(wàn),貸款利率為5%。此外,金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體,以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購(gòu)得,然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用,abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同,租金為每年150萬(wàn),屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品,盡快推出市場(chǎng),以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益,預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬(wàn),當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后,最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán),如此以來(lái)既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備,兩全其美。

方案二:abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理,廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景,加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開發(fā)貸款,貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán),可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,申請(qǐng)無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的,在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù),只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣,且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目,根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律,經(jīng)過(guò)周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式,它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝,要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益,必須做好項(xiàng)目的包裝。

項(xiàng)目融資(projectfinancing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場(chǎng)、橋梁等大型基建項(xiàng)目,目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大,例如已應(yīng)用到大型石油化工等項(xiàng)目上。

目錄

1什么是項(xiàng)目融資?

2項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

3項(xiàng)目融資的種類

4項(xiàng)目融資同其它融資的差別

5項(xiàng)目融資的參與者

6項(xiàng)目融資的應(yīng)用流程

7項(xiàng)目融資的申請(qǐng)條件

什么是項(xiàng)目融資?

以項(xiàng)目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

項(xiàng)目融資始于上世紀(jì)30年代美國(guó)油田開發(fā)項(xiàng)目,后來(lái)逐漸擴(kuò)大范圍,廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā),如世界最大的,年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達(dá)銅礦,就是通過(guò)項(xiàng)目融資實(shí)現(xiàn)開發(fā)的。項(xiàng)目融資作為國(guó)際大型礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目的一種重要的融資方式,是以項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項(xiàng)目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保,也不需要政府部門的還款承諾,貸款的發(fā)放對(duì)象是專門為項(xiàng)目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項(xiàng)目公司。如何融到必備資金,對(duì)任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對(duì)中國(guó)企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言,存在兩個(gè)問(wèn)題,一是對(duì)有效的融資方式缺乏了解;二是面對(duì)眾多融資方式,不知如何選擇和如何著手,特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來(lái),融資只是大企業(yè)獨(dú)有的權(quán)利。因此,在我國(guó)商業(yè)界不乏因資金等問(wèn)題而失掉發(fā)展機(jī)會(huì)的企業(yè)。

項(xiàng)目融資的種類

1、無(wú)追索權(quán)的項(xiàng)目融資

無(wú)追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資,在這種融資方式下,貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí),貸款銀行為保障自身的利益必須從該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項(xiàng)目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗,其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí),貸款銀行無(wú)權(quán)向該項(xiàng)目的主辦人追索。

2、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資

除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權(quán)擔(dān)保外,貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任,以他們各自提供的擔(dān)保金額為限,所以稱為有限追索權(quán)的項(xiàng)目融資。

項(xiàng)目融資同其它融資的差別

項(xiàng)目融資用來(lái)保證貸款償還的依據(jù)是項(xiàng)目未來(lái)的現(xiàn)金流量和項(xiàng)目本身的資產(chǎn)價(jià)值,而非項(xiàng)目投資人自身的資信,具有以下特點(diǎn)。

1、有限追索或無(wú)追索

在其它融資方式中,投資者向金融機(jī)構(gòu)的貸款盡管是用于項(xiàng)目,但是債務(wù)人是投資者而不是項(xiàng)目,整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān)?;騼斶€債務(wù);也就是說(shuō)債權(quán)人對(duì)債務(wù)有完全的追索權(quán),即使項(xiàng)目失敗也必須由投資者還貸,因而貸款的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)講相對(duì)較小。而在項(xiàng)目融資中,投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)責(zé)任,貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項(xiàng)目的建設(shè)期)或特定范圍可以對(duì)投資者實(shí)行追索,而一旦項(xiàng)目達(dá)到完工標(biāo)準(zhǔn),貸款將變成無(wú)追索。

無(wú)追索權(quán)項(xiàng)目融資是指貸款銀行對(duì)投資者無(wú)任何追索權(quán),只能依靠項(xiàng)目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源,最早在上世紀(jì)30年代美國(guó)得克薩斯油田開發(fā)項(xiàng)目中應(yīng)用。由于貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較高,審貸程序復(fù)雜,效率較低等原因,目前已較少使用。

2、融資風(fēng)險(xiǎn)分散,擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜

由于項(xiàng)目融資資金需求量大,風(fēng)險(xiǎn)高,所以往往由多家金融機(jī)構(gòu)參與提供資金,并通過(guò)書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的程度,一般還會(huì)形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項(xiàng)目,由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國(guó)民銀行、美國(guó)信孚銀行、澳洲國(guó)民資源信托資金等多家金融機(jī)構(gòu)參與運(yùn)作。

3、融資比例大,融資成本高

項(xiàng)目融資主要考慮項(xiàng)目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量?jī)斶€貸款以及項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)等因素,對(duì)投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒(méi)有太多要求,因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的,在某些項(xiàng)目中甚至可以做到100%的融資。

由于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)高,融資結(jié)構(gòu)、擔(dān)保體系復(fù)雜,參與方較多,因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、咨詢顧問(wèn)的工作,需要發(fā)生各種融資顧問(wèn)費(fèi)、成本費(fèi)、承諾費(fèi)、律師費(fèi)等。另外,由于風(fēng)險(xiǎn)的因素,項(xiàng)目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息,這些都導(dǎo)致項(xiàng)目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

4、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資

即項(xiàng)目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。資產(chǎn)負(fù)債表外融資對(duì)于項(xiàng)目投資者的價(jià)值在于使某些財(cái)力有限的公司能夠從事更多的投資,特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時(shí),這種融資方式的價(jià)值就會(huì)充分體現(xiàn)出來(lái)。這一點(diǎn)對(duì)于規(guī)模相對(duì)較小的我國(guó)礦業(yè)集團(tuán)進(jìn)行國(guó)際礦業(yè)開發(fā)和資本運(yùn)作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長(zhǎng),如果項(xiàng)目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表上,很可能造成資產(chǎn)負(fù)債比失衡,影響公司未來(lái)籌資能力。

5.項(xiàng)目融資的參與者

由于項(xiàng)目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜,因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種:項(xiàng)目公司、項(xiàng)目投資者、銀行等金融機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目產(chǎn)品購(gòu)買者、項(xiàng)目承包工程公司、材料供應(yīng)商、融資顧問(wèn)、項(xiàng)目管理公司等。

公司融資計(jì)劃書篇二

阻撓你建立公司的障礙是什么?如果是缺少資金,那么不要著急。對(duì)于那些積極的創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō),有很多合理的融資方案可以選擇。關(guān)鍵是計(jì)劃。你的融資策略必須對(duì)于你和將來(lái)的貸方來(lái)說(shuō)都是合理有意義的。接下來(lái)小編為你帶來(lái)創(chuàng)業(yè)公司融資計(jì)劃書,希望對(duì)你有幫助。

在短短60秒中,我們將向你展示如何為自己的新公司打下堅(jiān)實(shí)的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。

估計(jì)一下你需要多少資金來(lái)啟動(dòng)和維持自己的公司——設(shè)備和原料、存貨、辦公或生產(chǎn)場(chǎng)地、特許經(jīng)營(yíng)費(fèi)等。然后,考慮你自己可以提供多少資金(如個(gè)人儲(chǔ)蓄、家人或朋友的捐助等)。要認(rèn)真。你不想過(guò)高或過(guò)低地估計(jì)自己的需求,也不想危及家人的財(cái)務(wù)安全和家人之間的關(guān)系。

商業(yè)銀行對(duì)于小企業(yè)來(lái)說(shuō)是最最常見的貸方,可以提供很多常規(guī)性貸款,還有小企業(yè)管理局授權(quán)的貸款。你還可以找風(fēng)險(xiǎn)投資公司、商業(yè)金融公司、合伙經(jīng)營(yíng)等。一定要盡可能多地了解每種方案的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和還貸要求。

大多數(shù)貸款機(jī)構(gòu)都要求提交一份商業(yè)計(jì)劃,一份詳細(xì)描述自己的教育和商業(yè)操作經(jīng)歷等信息的

簡(jiǎn)歷

,一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等。制定你的商業(yè)計(jì)劃時(shí)要分成很多部分,分別描述你的公司的性質(zhì)和類型、可以獲得的資源、如何利用這些資源實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)、時(shí)間安排、財(cái)務(wù)目標(biāo)、對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的分析以及你的公司如何在市場(chǎng)上生存。

貸款機(jī)構(gòu)可能還會(huì)要求現(xiàn)金流量預(yù)測(cè),以顯示你的新公司的發(fā)展能力和還款能力。記住對(duì)數(shù)據(jù)的預(yù)測(cè)一定要比較現(xiàn)實(shí),要有事實(shí)來(lái)支持你的估計(jì)和預(yù)測(cè)。進(jìn)行調(diào)查研究時(shí)不要圖省事。

對(duì)于新公司來(lái)說(shuō),要求貸款融資總是需要演講介紹。即使你在這種情況下能應(yīng)付自如,也要組織自己的思路,找那些能夠提供客觀反饋意見的人來(lái)聽你演講作為練習(xí)。事先考慮到所有不同類型的問(wèn)題會(huì)樹立你的信心,幫助你應(yīng)對(duì)任何可能發(fā)生的情況。

與你的潛在貸款機(jī)構(gòu)進(jìn)行交談,了解他們的貸款步驟和期望值。當(dāng)?shù)氐膕core機(jī)構(gòu)也有很多資源和專家顧問(wèn)來(lái)指導(dǎo)你為新公司融資的各個(gè)步驟。

最后向大家介紹創(chuàng)業(yè)融資的六大秘訣:

這是怎么回事?其實(shí)最重要的是參加制作商業(yè)計(jì)劃的過(guò)程而不是結(jié)果,事情改變太快,計(jì)劃很有可能落空。但是參與制定計(jì)劃書的過(guò)程會(huì)讓你更清楚自己在做什么,需要什么,項(xiàng)目存在什么問(wèn)題等等。

創(chuàng)意雖好,最終起作用的還是執(zhí)行力,沒(méi)有執(zhí)行力,再好的創(chuàng)意都是浪費(fèi),如果執(zhí)行力夠好,就能產(chǎn)生更多的創(chuàng)意以及更強(qiáng)的執(zhí)行力。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)投資家看到了你的執(zhí)行力,他們才有可能投你。對(duì)于獨(dú)立開發(fā)者一樣,執(zhí)行力構(gòu)筑信任。

大多數(shù)投資者投人不投項(xiàng)目(編者注:馬克。安德雷森是個(gè)例外,曾明確表示先市場(chǎng),后人),視頻制作很重要,有視頻作解析的項(xiàng)目獲得的融資是沒(méi)有視頻的項(xiàng)目所獲資金的2倍之多,這點(diǎn)至關(guān)重要,不論你是想吸引vc還是想吸引就憑一張dvd就給你25美金的投資人,都如此。

想象最后期限將至,你該怎么做?放下包袱,敢于失敗,往往那些敢于失敗并且能做出迅速調(diào)整的公司與項(xiàng)目都注定不會(huì)失敗。

網(wǎng)上變化太快,如果你不迅速抓住眼球,那么你就與幸運(yùn)失之交臂,眾籌如此,風(fēng)險(xiǎn)投資也一樣。

hey,又活捉一枚未來(lái)的“獨(dú)角獸”,點(diǎn)擊此處拎包入駐改變世界,我來(lái)助你風(fēng)風(fēng)火火完成大業(yè)!

拿了小幾百萬(wàn)天使的對(duì)外都報(bào)近千萬(wàn)投資,拿了近千萬(wàn)投資的對(duì)外都報(bào)數(shù)千萬(wàn)融資,還有的拿人民幣的對(duì)外報(bào)成美元,業(yè)內(nèi)人都“呵呵”了。

身處于創(chuàng)業(yè)圈中,每隔不久就聽聞哪位朋友又拿到融資,而一些行業(yè)的網(wǎng)站上,基本上每天都有數(shù)條融資信息的資訊文章,但大多這些文章最后都有著這么一句話,”報(bào)道中所涉及的融資金額均由創(chuàng)業(yè)公司提供,僅供參考,網(wǎng)不對(duì)真實(shí)性背書”,大致意思是我就這樣報(bào)道了,信不信是你的事,跟我無(wú)關(guān)。

在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,每個(gè)人都有喜歡的事物,同時(shí)也有認(rèn)可自己的人,一家被罵的很慘的企業(yè),很多時(shí)候比一家完全無(wú)人談及的企業(yè)要好的多,因?yàn)橛悬c(diǎn)名氣,至少做做商務(wù)合作,都不用先介紹公司是干什么的。

因此企業(yè)需要不斷刷出新聞,而出一個(gè)好的新聞,不需要一分錢即可刷爆朋友圈。例如京東這家公司,不知有多少人是因?yàn)槟滩杳妹茫蠓忍岣邔?duì)這家企業(yè)的認(rèn)知,從劉強(qiáng)東跟奶茶妹妹疑似在一起、確認(rèn)在一起、訂婚、結(jié)婚、懷孕、待產(chǎn)一系列事件,省了京東幾年的品牌公關(guān)費(fèi),而今天又被龔小京(劉強(qiáng)東前女友,京東名字中“京”字的由來(lái))重返京東的新聞刷爆朋友圈。

不過(guò)任何新聞都是有正反面的,可不是每家企業(yè)都能隨意的玩好的,可關(guān)于融資的新聞,玩砸的卻很少,因此有些公司,如果近期實(shí)在沒(méi)新聞,拋個(gè)“據(jù)傳”開頭的融資新聞,只要額度夠炫目,就可以迅速刷爆朋友圈。有媒體求證也沒(méi)關(guān)系,公關(guān)回復(fù)“不予置評(píng)”就可以了。謠言自己長(zhǎng)著翅膀,飛一陣兒才會(huì)落下,眼球也賺完了。

一家大公司和一家小公司,擺在你的面前,你基本上會(huì)選擇大公司;而一家大公司和一家有情懷、充滿激情、趨勢(shì)良好的創(chuàng)業(yè)公司相比呢?很難選擇了吧。這時(shí)候如果你正好聽聞這家公司的融資信息,估計(jì)很多人就直接簽約,去實(shí)現(xiàn)自己的抱負(fù)去了。

在當(dāng)下一家企業(yè)最重要的是什么?人才!有人說(shuō)一個(gè)ceo最需要做的事就是“找人”,而一家剛獲得融資的企業(yè),代表商業(yè)模式的到投資機(jī)構(gòu)的認(rèn)可,投資人可是最聰明的一群人,他們都進(jìn)來(lái)了,作為員工還怕什么呢?種種數(shù)據(jù)表明,發(fā)布一輪融資信息后,無(wú)論是高端人才的引進(jìn),還是基礎(chǔ)崗位,都對(duì)人事招聘都大大有利!

很多人想,一家創(chuàng)業(yè)公司不誠(chéng)信虛報(bào)融資,但其的投資機(jī)構(gòu)完全知道真實(shí)的數(shù)據(jù),難道就不怕給投資機(jī)構(gòu)留下不好的印象,會(huì)被其當(dāng)眾指出嗎?殊不知投資行業(yè)逐漸的在很多機(jī)構(gòu)眼里,變成了一場(chǎng)擊鼓傳花的游戲,投資機(jī)構(gòu)都巴不得你多報(bào)高一些融資額度和估值呢,用這更好忽悠下一輪接盤的傻瓜進(jìn)來(lái),他們也好退出。因此當(dāng)你看到融資信息,如果詢問(wèn)涉及的投資機(jī)構(gòu),他們大多會(huì)三緘其口,即使被人逼問(wèn)到不得不回復(fù),用一個(gè)“保密協(xié)議”的回復(fù)就可以應(yīng)付了。同時(shí),這其實(shí)也是在帶著投資機(jī)構(gòu)一起曝光,而這家投資機(jī)構(gòu)也會(huì)被更多的創(chuàng)業(yè)者主動(dòng)找上門來(lái),交上項(xiàng)目。

所以關(guān)于融資信息大家看看就好,如同八卦新聞一般,反正與自身也無(wú)多大的關(guān)系。而創(chuàng)業(yè)者們,切忌被融資所謂的數(shù)字而亂了自己內(nèi)心。

創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)不斷對(duì)外宣布自家的融資金額,小米科技、滴滴打車、大眾點(diǎn)評(píng)、美團(tuán)四家公司的融資額超過(guò)了5億美元。這樣巨大的融資金額對(duì)于初創(chuàng)公司來(lái)說(shuō),意味著什么呢?投融界在這里告訴你,神馬都是浮云!在市場(chǎng)上流動(dòng)的資本永遠(yuǎn)不會(huì)因?yàn)槠渌麍F(tuán)隊(duì)的獲得而削減,如果你有好的項(xiàng)目,那么立刻著手融資上馬,畢竟對(duì)于任何初創(chuàng)公司來(lái)說(shuō),無(wú)法獲得投資,再好的創(chuàng)業(yè)想法都無(wú)法得到實(shí)現(xiàn)。

建立完善的融資體系無(wú)疑對(duì)企業(yè)融資有著巨大的幫助。然而,不同類型的企業(yè)需要建立的融資體系是完全不一樣的,每個(gè)企業(yè)都需要找到自己的核心因素來(lái)建立自身的融資體系。這些核心因素包括:

初創(chuàng)企業(yè)如果預(yù)期未來(lái)的前景光明,沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),就需要建立一個(gè)簡(jiǎn)單透明的融資體系,且不希望投資方干涉企業(yè)經(jīng)營(yíng)。投融界專家表示,企業(yè)在發(fā)展之初,業(yè)務(wù)尚未達(dá)到一定規(guī)模時(shí),應(yīng)當(dāng)清楚根據(jù)自己的業(yè)務(wù)趨向來(lái)選擇融資體系。

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人要精通財(cái)務(wù),更確切地說(shuō),就是掌握管理會(huì)計(jì)的思想。每個(gè)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人都應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)看三張表:資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表。否則,企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人就無(wú)法帶領(lǐng)企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

其中最為重要的就是明確融資渠道。在創(chuàng)業(yè)簡(jiǎn)單、融資困難的時(shí)代,要想獲得成功,融資是首當(dāng)其沖的關(guān)鍵因素。目前國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)者的融資渠道較為單一,主要借助于銀行等金融機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn),其實(shí)創(chuàng)業(yè)融資是有很多渠道可選擇的。

銀行貸款,在創(chuàng)業(yè)者中有較好的群眾基礎(chǔ)。有信用貸款、擔(dān)保貸款、貼現(xiàn)貸款幾種方式。

合伙融資,尋找合伙人共同投資、共同經(jīng)營(yíng)、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享利潤(rùn)。不但可以籌集到資金,還可以發(fā)揮人才的作用,對(duì)資源進(jìn)行有效整合,降低創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)投資,風(fēng)險(xiǎn)投資家以參股形式進(jìn)入創(chuàng)業(yè)企業(yè),風(fēng)險(xiǎn)投資較青睞技術(shù)型創(chuàng)業(yè)公司。

民間資本,門檻低,融資快,操作簡(jiǎn)單,但是民間借貸往往也面臨著較高的償還利息。

初創(chuàng)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)根據(jù)企業(yè)對(duì)于融資的需求來(lái)考慮融資渠道,當(dāng)然,多管齊下也未嘗不是一個(gè)好的選擇。投融界整合了上述各個(gè)渠道資金方投資信息,通過(guò)建立分析海量投融資信息數(shù)據(jù)庫(kù),能為項(xiàng)目提供精準(zhǔn)的對(duì)接服務(wù),是創(chuàng)業(yè)者快速獲取資金的最佳選擇。

公司融資計(jì)劃書篇三

融資計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部?jī)?nèi)容,例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競(jìng)爭(zhēng)分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容。公司企業(yè)融資計(jì)劃書,我們來(lái)看看下文。

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場(chǎng)分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

1、公司簡(jiǎn)介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績(jī)

對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過(guò)什么項(xiàng)目,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?,都是要特別說(shuō)明的地方,如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì),或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目,必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來(lái)歷

項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈,項(xiàng)目的上家是誰(shuí),怎么得到的項(xiàng)目,是否有遺留問(wèn)題,是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位,包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過(guò)程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程,如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期,不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng),受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜,而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展,平均價(jià)格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng),但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時(shí),也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況,以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料,但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規(guī)范性

管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專門的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中,對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式:融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長(zhǎng),在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資

協(xié)議書

a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式:投融資雙方簽定借貸

合同

進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí),按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng),在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹

2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)

3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策

5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)

6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果

7.總結(jié)與說(shuō)明

1.資金來(lái)源與運(yùn)用

2.設(shè)備清單

3.資產(chǎn)負(fù)債表

4.收支平衡分析

5.收入計(jì)劃

(1) 三年期匯總損益表

(2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

(三)輔助文件

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個(gè)問(wèn)題:

1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),展示各種榮譽(yù),在同行業(yè)所處的優(yōu)勢(shì)地位,項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫

這部分編寫先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方,然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì),作到三符合,一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì),三要符合可行性和可操作性。

3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫

如果您是面向全國(guó)市場(chǎng),要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。

4.貸款使用與預(yù)期效果編寫

這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠,即借款是用于購(gòu)買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動(dòng)資金,擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問(wèn)題。

5.資金來(lái)源

項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請(qǐng)1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

6.財(cái)務(wù)分析

必須由專業(yè)人員編寫,不可簡(jiǎn)單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

7.輔助文件

應(yīng)包括:

(1) 項(xiàng)目

建議書

或可行性研究報(bào)告

(2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件

(3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件

(4) 企業(yè)資信證明

(5) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明

(6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。

公司融資計(jì)劃書篇四

一、公司基本情況

1、公司的成立與目標(biāo)

經(jīng)營(yíng)宗旨:顧客的高滿意度、股東的高回報(bào)率、員工的廣闊發(fā)展空間

未來(lái)一年目標(biāo):盛梅佳酒莊向紅酒pe公司廣泛募資,資金額度擬不少于三千萬(wàn),以擴(kuò)大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購(gòu)能力。

公司的技術(shù)、市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程

目前,公司已成功拉取拉美酒莊的獨(dú)家代售權(quán),并投入資金

1000萬(wàn)用于酒莊建設(shè)。

公司將立足紅酒市場(chǎng)品牌開發(fā),積極開拓全國(guó)市場(chǎng)。 2、公司的股本結(jié)構(gòu)

3、公司股東基本情況

4、公司組織管理、決策方式

組織管理的基本原則:公司圍繞產(chǎn)品市場(chǎng),超越經(jīng)營(yíng)職

能,靈活地組織和管理。

公司融資計(jì)劃書篇五

房地產(chǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)融資計(jì)劃書參考模板

項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場(chǎng)分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡(jiǎn)介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績(jī)

對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過(guò)什么項(xiàng)目,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?,都是要特別說(shuō)明的地方,如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì),或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目,必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來(lái)歷

項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈,項(xiàng)目的上家是誰(shuí),怎么得到的項(xiàng)目,是否有遺留問(wèn)題,是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位,包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過(guò)程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程,如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期,不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng),受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜,而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展,平均價(jià)格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng),但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時(shí),也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況,以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料,但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規(guī)范性

管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)??梢杂蓪iT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中,對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式:融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長(zhǎng),在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí),按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng),在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評(píng)估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題,所以,需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出,按時(shí)還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有投資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的,而對(duì)于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮,摘要中應(yīng)重點(diǎn)介紹項(xiàng)目分析(第二部分)和融資方案(第六部分)的內(nèi)容。

房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(模板)

項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場(chǎng)分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡(jiǎn)介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績(jī)

對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過(guò)什么項(xiàng)目,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾危际且貏e說(shuō)明的地方,如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì),或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目,必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來(lái)歷

項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈,項(xiàng)目的上家是誰(shuí),怎么得到的項(xiàng)目,是否有遺留問(wèn)題,是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位,包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過(guò)程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程,如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期,不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng),受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜,而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展,平均價(jià)格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng),但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時(shí),也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況,以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料,但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規(guī)范性

管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)??梢杂蓪iT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中,對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式:融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長(zhǎng),在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí),按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng),在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的??顚S?。

c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評(píng)估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題,所以,需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出,按時(shí)還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

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項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場(chǎng)分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡(jiǎn)介

主要內(nèi)容包括公司成立的`時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績(jī)

對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過(guò)什么項(xiàng)目,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?,都是要特別說(shuō)明的地方,如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì),或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目,必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

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二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來(lái)歷

項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈,項(xiàng)目的上家是誰(shuí),怎么得到的項(xiàng)目,是否有遺留問(wèn)題,是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位,包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過(guò)程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程,如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期,不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng),受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜,而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展,平均價(jià)格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng),但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時(shí),也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況,以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料,但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

四、管理團(tuán)隊(duì)

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1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規(guī)范性

管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)??梢杂蓪iT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中,對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式:融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長(zhǎng),在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí),按相

應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng),在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評(píng)估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題,所以,需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出,按時(shí)還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的,而對(duì)于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮,因此,言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

衡水市***項(xiàng)目融資方案

一、融資項(xiàng)目名稱:衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項(xiàng)目

二、融資項(xiàng)目主體:河北***基礎(chǔ)工程集團(tuán)有限公司

三、融資主體簡(jiǎn)介:

河北***集團(tuán)是一家***

四、融資項(xiàng)目簡(jiǎn)介:

1、項(xiàng)目地址

衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項(xiàng)目位于***。

2、主要規(guī)劃指標(biāo)

建筑密度:30%

綠地率:35%

2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢(shì)

該地塊緊鄰衡水市兩條主干道:***和***,根據(jù)衡水市政府規(guī)劃,地塊周邊將建設(shè)醫(yī)院(哈勵(lì)遜國(guó)際和平醫(yī)院分院)、幼兒園、小學(xué)、中學(xué)、文化廣場(chǎng)、新華書店、滏陽(yáng)河公園等公共設(shè)施。

我公司與***村在2015年1月8日簽定了《土地開發(fā)合作協(xié)議書》見(附件3),原地塊為132.37畝,現(xiàn)為105畝,我公司已向***村支付2億元土地款,現(xiàn)地塊80畝已完成組卷,25畝組卷在近期完成,具備辦理土地證條件。

根據(jù)衡水市2015年11月24日頒發(fā)的衡政【2015】50號(hào)文件《衡水市人民政府關(guān)于規(guī)范主城區(qū)儲(chǔ)備土地留地安置的試行意見》,針對(duì)***105畝預(yù)留地項(xiàng)目,我集團(tuán)公司將于近期組建一房地產(chǎn)開發(fā)公司。

項(xiàng)目建設(shè)期為 年,自 年 月至 年 月。

項(xiàng)目地址位于衡水市桃城區(qū)***,注冊(cè)(實(shí)收)資本***萬(wàn)元。項(xiàng)目擬建設(shè)住宅157507.9平方米,商業(yè)17500.9平方米,地下車庫(kù)35000平方米。

五、 融資規(guī)模、期限及還款進(jìn)度

項(xiàng)目總投資96926萬(wàn)元,資金來(lái)源為業(yè)主自籌 萬(wàn)元,擬融資 萬(wàn)元。

預(yù)計(jì)融資資金一次性到賬,本金按 年分期償還,利息按 支付。 年 月償還本金 萬(wàn)元, 年 月償還本金 萬(wàn)元, 年 月償還本金 萬(wàn)元。

六、項(xiàng)目投資估算

項(xiàng)目計(jì)劃總投資96926萬(wàn)元,其中土地款及出讓金26670萬(wàn)元,前期手續(xù)費(fèi)120萬(wàn)元,建筑安裝費(fèi)38829萬(wàn)元,基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬(wàn)元,銷售及財(cái)務(wù)成本24059萬(wàn)元。

項(xiàng)目建設(shè)期預(yù)計(jì) 年,自 年 月至 年 月。預(yù)計(jì) 年完成總投資的 ,即完成投資 萬(wàn)元; 年完成總投資的 ,即完成投資 萬(wàn)元; 年完成總投資的 ,即完成投資 萬(wàn)元。

土地征用及拆遷補(bǔ)償費(fèi)26670萬(wàn)元。項(xiàng)目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)105畝,凈地,不涉及拆遷費(fèi)用,公司前期已投入20000萬(wàn)元用于支付土地費(fèi)用。 前期手續(xù)120萬(wàn)元,主要包括項(xiàng)目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費(fèi)、規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)、勘測(cè)丈量費(fèi)、臨時(shí)設(shè)施費(fèi)、預(yù)算編審費(fèi)等。

建筑安裝工程費(fèi)38829萬(wàn)元,主要包括土建工程費(fèi)、安裝工程費(fèi)和裝修工程費(fèi),按每平方2219的單位造價(jià)、建筑面積175009平方米相乘確定。 基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬(wàn)元,主要包括道路工程費(fèi)、供電工程費(fèi)、積水工程費(fèi)、煤氣工程費(fèi)、供暖工程費(fèi)、通訊工程費(fèi)、電視工程費(fèi)、照明工程費(fèi)、景觀綠化工程費(fèi)、環(huán)衛(wèi)工程費(fèi)、安防職能工程費(fèi),按建筑安裝工程費(fèi)等。

銷售及財(cái)務(wù)成本24059萬(wàn)元,如管理及財(cái)務(wù)費(fèi)用、銷售及廣告費(fèi)用、銷售稅費(fèi)等。

七、項(xiàng)目銷售收入及稅費(fèi)

項(xiàng)目擬建設(shè)住宅公寓面積157507.9平方米;商鋪可售17500.9平方米。 根據(jù)衡水市以及項(xiàng)目所在地附近房產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)的調(diào)查,住宅和公寓的平均售價(jià)為4500元/平方米,商鋪的價(jià)格預(yù)計(jì)平均售價(jià)為15000元/平方米,車位售價(jià)150000元/個(gè),儲(chǔ)物間售價(jià)2500元/平方米。預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售部分可實(shí)現(xiàn)收入114380萬(wàn)元。項(xiàng)目銷售期 年,自 年 月至 年 月。預(yù)計(jì) 年完成銷售 %,實(shí)現(xiàn)收入 萬(wàn)元;預(yù)計(jì) 年完成銷售 %,實(shí)現(xiàn)收入 萬(wàn)元;預(yù)計(jì) 年完成銷售 %,實(shí)現(xiàn)收入 萬(wàn)元; 年完成銷售 %,實(shí)現(xiàn)收入 萬(wàn)元。

與銷售收入直接相關(guān)的稅費(fèi)包括營(yíng)業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費(fèi)用等,預(yù)計(jì)發(fā)生各項(xiàng)稅費(fèi) 萬(wàn)元。各項(xiàng)稅費(fèi)情況見下表:

八、 項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析 項(xiàng)目預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表如下:

預(yù)計(jì)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)凈收益 萬(wàn)元,預(yù)計(jì)利稅總額 萬(wàn)元,項(xiàng)目?jī)?nèi)部收益率 %,靜態(tài)投資回收期 年,動(dòng)態(tài)投資回收期 年,項(xiàng)目投資收益率 %。

經(jīng)營(yíng)虧平衡測(cè)算,當(dāng)項(xiàng)目單位平均售價(jià)為 元/平方米時(shí),項(xiàng)目達(dá)到盈虧平衡。

經(jīng)敏感性分析,銷售單價(jià)每上升 %,對(duì)項(xiàng)目?jī)羰找媛实挠绊憺? %,敏感系數(shù)為 ;投資規(guī)模每上升 %,對(duì)項(xiàng)目?jī)羰找娴挠绊憺? %,敏感系數(shù)為 。銷售單價(jià)和投資規(guī)模的敏感性分析見圖。

公司融資計(jì)劃書篇六

一、公司基本情況

一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

二、行業(yè)和市場(chǎng)

三、公司的獨(dú)特性和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的`優(yōu)勢(shì)及劣勢(shì)

一、公司目前的財(cái)務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)

二、融資需求

三、財(cái)務(wù)分析匯總表四、財(cái)務(wù)分析

一、公司發(fā)展戰(zhàn)略

二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

三、人力資源規(guī)劃

四、軟件開發(fā)管理

五、市場(chǎng)策略

六、外部支持

七、資本運(yùn)營(yíng)

一、投資建議

二、投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用

三、資本退出

一、風(fēng)險(xiǎn)二、對(duì)策

公司融資計(jì)劃書篇七

1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹

2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)

3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策

5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)

6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果

7.總結(jié)與說(shuō)明

1.資金來(lái)源與運(yùn)用

2.設(shè)備清單

3.資產(chǎn)負(fù)債表

4.收支平衡分析

5.收入計(jì)劃

(1)三年期匯總損益表

(2)第一年按月現(xiàn)金流量表

(三)輔助文件

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個(gè)問(wèn)題:

1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),展示各種榮譽(yù),在同行業(yè)所處的優(yōu)勢(shì)地位,項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫

這部分編寫先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方,然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì),作到三符合,一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì),三要符合可行性和可操作性。

3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫

如果您是面向全國(guó)市場(chǎng),要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。

4.貸款使用與預(yù)期效果編寫

這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠,即借款是用于購(gòu)買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動(dòng)資金,擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問(wèn)題。

5.資金來(lái)源

項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請(qǐng)1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

6.財(cái)務(wù)分析

必須由專業(yè)人員編寫,不可簡(jiǎn)單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

7.輔助文件

應(yīng)包括:

(1)項(xiàng)目建議書或可行性研究報(bào)告

(2)政府有關(guān)部門批復(fù)文件

(3)技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件

(4)企業(yè)資信證明

(5)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明

(6)其他,如土地證、環(huán)保等文件。

公司融資計(jì)劃書篇八

創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)不斷對(duì)外宣布自家的融資金額,小米科技、滴滴打車、大眾點(diǎn)評(píng)、美團(tuán)四家公司的融資額超過(guò)了5億美元。這樣巨大的融資金額對(duì)于初創(chuàng)公司來(lái)說(shuō),意味著什么呢?投融界在這里告訴你,神馬都是浮云!在市場(chǎng)上流動(dòng)的資本永遠(yuǎn)不會(huì)因?yàn)槠渌麍F(tuán)隊(duì)的獲得而削減,如果你有好的項(xiàng)目,那么立刻著手融資上馬,畢竟對(duì)于任何初創(chuàng)公司來(lái)說(shuō),無(wú)法獲得投資,再好的創(chuàng)業(yè)想法都無(wú)法得到實(shí)現(xiàn)。

建立完善的融資體系無(wú)疑對(duì)企業(yè)融資有著巨大的幫助。然而,不同類型的企業(yè)需要建立的融資體系是完全不一樣的,每個(gè)企業(yè)都需要找到自己的核心因素來(lái)建立自身的融資體系。這些核心因素包括:

初創(chuàng)企業(yè)如果預(yù)期未來(lái)的前景光明,沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),就需要建立一個(gè)簡(jiǎn)單透明的融資體系,且不希望投資方干涉企業(yè)經(jīng)營(yíng)。投融界專家表示,企業(yè)在發(fā)展之初,業(yè)務(wù)尚未達(dá)到一定規(guī)模時(shí),應(yīng)當(dāng)清楚根據(jù)自己的業(yè)務(wù)趨向來(lái)選擇融資體系。

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人要精通財(cái)務(wù),更確切地說(shuō),就是掌握管理會(huì)計(jì)的思想。每個(gè)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人都應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)看三張表:資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表。否則,企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人就無(wú)法帶領(lǐng)企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

其中最為重要的就是明確融資渠道。在創(chuàng)業(yè)簡(jiǎn)單、融資困難的時(shí)代,要想獲得成功,融資是首當(dāng)其沖的關(guān)鍵因素。目前國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)者的融資渠道較為單一,主要借助于銀行等金融機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn),其實(shí)創(chuàng)業(yè)融資是有很多渠道可選擇的。

銀行貸款,在創(chuàng)業(yè)者中有較好的群眾基礎(chǔ)。有信用貸款、擔(dān)保貸款、貼現(xiàn)貸款幾種方式。

合伙融資,尋找合伙人共同投資、共同經(jīng)營(yíng)、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享利潤(rùn)。不但可以籌集到資金,還可以發(fā)揮人才的作用,對(duì)資源進(jìn)行有效整合,降低創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)投資,風(fēng)險(xiǎn)投資家以參股形式進(jìn)入創(chuàng)業(yè)企業(yè),風(fēng)險(xiǎn)投資較青睞技術(shù)型創(chuàng)業(yè)公司。

民間資本,門檻低,融資快,操作簡(jiǎn)單,但是民間借貸往往也面臨著較高的償還利息。

初創(chuàng)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)根據(jù)企業(yè)對(duì)于融資的需求來(lái)考慮融資渠道,當(dāng)然,多管齊下也未嘗不是一個(gè)好的選擇。投融界整合了上述各個(gè)渠道資金方投資信息,通過(guò)建立分析海量投融資信息數(shù)據(jù)庫(kù),能為項(xiàng)目提供精準(zhǔn)的對(duì)接服務(wù),是創(chuàng)業(yè)者快速獲取資金的最佳選擇。

公司融資計(jì)劃書篇九

要求如下:

一、征文對(duì)象:

公司全體員工、家屬

二、征文主題:

3、員工家屬,近距離的觀察,講述公司發(fā)展過(guò)程中讓你印象深刻的點(diǎn)滴事件和感受。

三、征文要求

2、文章必須為原創(chuàng),不得抄襲。

四、截止時(shí)間:

xx年6月8日

五、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置:

一等獎(jiǎng)一名,獎(jiǎng)勵(lì)200元現(xiàn)金或等價(jià)值禮品;

二等獎(jiǎng)兩名獎(jiǎng)勵(lì)150元現(xiàn)金或等價(jià)值禮品;

三等獎(jiǎng)三名獎(jiǎng)勵(lì)100元現(xiàn)金或等價(jià)值禮品;

獎(jiǎng)項(xiàng)將由公司總經(jīng)辦領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人綜合評(píng)定得出。

公司融資計(jì)劃書篇十

融資商業(yè)計(jì)劃書

項(xiàng)目推介人:

20xx年7月

目錄

特別聲明...... 3 summary ......錯(cuò)誤!未定義書簽。

第一章公司介紹...... 4

第一節(jié)綜述...... 4

第二節(jié)公司定位...... 5

第三節(jié)商業(yè)模式...... 6

第四節(jié)股東及經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)...... 8

第五節(jié)發(fā)展歷程...... 9

第六節(jié)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)...... 9

第七節(jié)核心競(jìng)爭(zhēng)力...... 11

第二章市場(chǎng)分析...... 13

第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展帶動(dòng)鋼鐵行業(yè)快速增長(zhǎng)...... 13

第二節(jié)冷軋帶鋼市場(chǎng)...... 15

第三章發(fā)展規(guī)劃...... 17

第一節(jié)遠(yuǎn)景與戰(zhàn)略...... 17

第二節(jié)五年發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃...... 18

第三節(jié)計(jì)劃與實(shí)施...... 19

第四章融資及使用計(jì)劃...... 21

第一節(jié)融資說(shuō)明...... 21

第二節(jié)資金使用計(jì)劃...... 22

第五章財(cái)務(wù)與投資分析...... 23

第一節(jié)歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)...... 23

第二節(jié)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)...... 28

第三節(jié)公司對(duì)外負(fù)債及擔(dān)保情況...... 30

第六章風(fēng)險(xiǎn)及退出方式...... 31

附件......

...... 33

特別聲明

1、本計(jì)劃書未經(jīng)x有限公司的許可,請(qǐng)勿傳播。

2、本計(jì)劃書是項(xiàng)目推介人在實(shí)證分析研究的基礎(chǔ)上編制而成,本項(xiàng)目推介數(shù)據(jù)僅作為投資參考,項(xiàng)目推介人不承擔(dān)任何法律責(zé)任。

公司股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰,主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)由精通中國(guó)高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的行業(yè)精英和有著豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)的管理人才組成。

公司目前擁有全職員工576名,平均年齡35歲。其中:各類專業(yè)技術(shù)人員120人(中、高級(jí)職稱人員45人)。大、中專以上學(xué)歷人員82人,占比14%;大學(xué)本科以上學(xué)歷(碩士研究生2人)22人,占比3。8%。

公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品,主要包括:光纖電纜用鋼塑復(fù)合基帶、沖壓散熱器用鋼帶、邦迪管用鋼帶、電子元件專用鋼帶、電鍍五金用單、雙面鋼帶、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。

自公司成立以來(lái),xx公司立足于本土鋼鐵行業(yè),著眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場(chǎng)前景,依托強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)能力,開拓進(jìn)取,銳意創(chuàng)新,公司的.業(yè)績(jī)?nèi)〉昧碎L(zhǎng)足的發(fā)展。20xx年公司實(shí)現(xiàn)年銷售收入7。66億元人民幣,同比增長(zhǎng)33。07%,全年實(shí)現(xiàn)銷售利潤(rùn)8434萬(wàn)元人民幣,凈利潤(rùn)4716萬(wàn)元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國(guó)內(nèi)中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)。

公司是中國(guó)境內(nèi)最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制、生產(chǎn)、銷售業(yè)務(wù)于一體企業(yè)。在國(guó)內(nèi)高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中,公司堪稱「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」。公司0。22mm以下的薄鋼帶高于國(guó)家a級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。公司產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上具有非常獨(dú)特的位臵,是國(guó)內(nèi)其它大型鋼鐵企業(yè)沒(méi)有生產(chǎn)而市場(chǎng)緊缺的產(chǎn)品。在中國(guó),此類產(chǎn)品以前幾乎一直靠進(jìn)口解決,目前仍是鋼材進(jìn)口量中比例較大的品種。在國(guó)內(nèi)企業(yè)中產(chǎn)品尚無(wú)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

在未來(lái)的發(fā)展中,公司立志于成為:

中國(guó)領(lǐng)先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)和制造商

公司將專注高精度冷戰(zhàn)帶鋼產(chǎn)品市場(chǎng),依托公司強(qiáng)大的技術(shù)研發(fā)能力,在繼續(xù)保持和拓展現(xiàn)有產(chǎn)品市場(chǎng)的基礎(chǔ)上,拓展高附加值高技術(shù)含量的產(chǎn)品線,致力于為國(guó)內(nèi)及國(guó)外廣大客戶提供最優(yōu)質(zhì)、最具價(jià)格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品。

公司融資計(jì)劃書篇十一

融資商業(yè)計(jì)劃書

項(xiàng)目推介人:

20xx年7月

目 錄

特別聲明 .................................................................................................................................................. 3 summary ........................................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

附 ?件 ..................................................................

特別聲明

1、本計(jì)劃書未經(jīng)x有限公司的許可,請(qǐng)勿傳播。

2、本計(jì)劃書是項(xiàng)目推介人在實(shí)證分析研究的基礎(chǔ)上編制而成,本項(xiàng)目推介數(shù)據(jù)僅作為投資參考,項(xiàng)目推介人不承擔(dān)任何法律責(zé)任。

第一章公司介紹

第一節(jié) 綜述

公司股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰,主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)由精通中國(guó)高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的 行業(yè)精英和有著豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)的管理人才組成。

公司目前擁有全職員工576名,平均年齡35歲。其中:各類專業(yè)技術(shù)人員120人(中、高級(jí)職稱人員45人)。大、中專以上學(xué)歷人員82人,占比14%;大學(xué)本科以上學(xué)歷(碩士研究生2人)22人,占比3.8%。

公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品,主要包括:光纖電纜用鋼塑復(fù)合基帶、沖壓散熱器用鋼帶、邦迪管用鋼帶、電子元件專用鋼帶、電鍍五金用單、雙面鋼帶、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。

自公司成立以來(lái),xx公司立足于本土鋼鐵行業(yè),著眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場(chǎng)前景,依托強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)能力,開拓進(jìn)取,銳意創(chuàng)新,公司的業(yè)績(jī)?nèi)〉昧碎L(zhǎng)足的發(fā)展。20xx年公司實(shí)現(xiàn)年銷售收入7.66億元人民幣,同比增長(zhǎng)33.07%,全年實(shí)現(xiàn)銷售利潤(rùn)8434萬(wàn)元人民幣,凈利潤(rùn)4716萬(wàn)元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國(guó)內(nèi)中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)。

第二節(jié) 公司定位

公司是中國(guó)境內(nèi)最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制、生產(chǎn)、銷售業(yè)務(wù)于一體企業(yè)。在國(guó)內(nèi)高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中,公司堪稱「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」。公司0.22mm以下的薄鋼帶高于國(guó)家a級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。公司產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上具有非常獨(dú)特的位臵,是國(guó)內(nèi)其它大型鋼鐵企業(yè)沒(méi)有生產(chǎn)而市場(chǎng)緊缺的產(chǎn)品。在中國(guó),此類產(chǎn)品以前幾乎一直靠進(jìn)口解決,目前仍是鋼材進(jìn)口量中比例較大的品種。在國(guó)內(nèi)企業(yè)中產(chǎn)品尚無(wú)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

在未來(lái)的發(fā)展中,公司立志于成為:

中國(guó)領(lǐng)先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)和制造商

公司將專注高精度冷戰(zhàn)帶鋼產(chǎn)品市場(chǎng),依托公司強(qiáng)大的技術(shù)研發(fā)能力,在繼續(xù)保持和拓展現(xiàn)有產(chǎn)品市場(chǎng)的基礎(chǔ)上,拓展高附加值高技術(shù)含量的產(chǎn)品線,致力于為國(guó)內(nèi)及國(guó)外廣大客戶提供最優(yōu)質(zhì)、最具價(jià)格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品。

公司融資計(jì)劃書篇十二

一、項(xiàng)目摘要:

農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書

一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介:

本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目,農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本,國(guó)家也深知這一點(diǎn)

所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。

本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔,全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),項(xiàng)目占地100畝,地理位置極為優(yōu)越,緊鄰101國(guó)道,懷柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,916,980等數(shù)條公車通達(dá),潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目,順應(yīng)國(guó)家政策,享受政府政策補(bǔ)貼,地理位置優(yōu)越,周圍氣候大好,前景廣闊,投資小,回報(bào)快,收益穩(wěn)定,項(xiàng)目需要資金550萬(wàn),當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

二、項(xiàng)目分析:

1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚,一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,兩者既能相互依托,優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng),集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、項(xiàng)目來(lái)歷:綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,隨著人們生活水平的不斷提高,渴望反樸歸真,追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后,偶逢節(jié)假閑暇,或在田間勞作,或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣,使人們心曠神怡,一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì),挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì),增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能,拉動(dòng)消費(fèi),增加收入,開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,特制定本規(guī)劃。

形式發(fā)展和實(shí)踐證明,以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂(lè)是今后的發(fā)展形式,又因中國(guó)老齡化的到來(lái),城市工薪階層的老人,很難找到一個(gè)空氣清新,即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件:有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

4、建造過(guò)程和保證:政府大力發(fā)展扶持,只有支持,不會(huì)有任何的阻撓,我公司本身就是建筑公司,可以節(jié)約高效的完成建設(shè),在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃:

1、項(xiàng)目需用資金550萬(wàn),自有資金50萬(wàn)。

2、先期資金主攻建觀光大棚,需要資金300萬(wàn),建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn),在我們建設(shè)的同時(shí),大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌,架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī),這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。

3、在完善、銷售大棚的同時(shí),建造生態(tài)餐廳,計(jì)劃投資100萬(wàn)。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

四、市場(chǎng)分析:

帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng),政府給提供項(xiàng)目,政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元,利潤(rùn)還要翻翻。

五、融資方式:融資、借貸、合作。

六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃:

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn)。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn)。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)。

七、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃:

1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾,收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì),一年的純收入在120萬(wàn)。

3、50個(gè)休閑度假房,以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租,一年可獲利50萬(wàn)。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn),園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻,達(dá)到40萬(wàn)。園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn),預(yù)計(jì)2年收回成本,如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算,50棟是750萬(wàn),我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索,推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái),加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn),迎合了大眾消費(fèi)心理。二、計(jì)劃書信息:

無(wú)

三、項(xiàng)目進(jìn)度:

無(wú)

四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目。

五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目

lt;1gt;.

名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú)。

lt;2gt;.

名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú)。

lt;3gt;.

名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú)。

lt;4gt;.

名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú)。

lt;5gt;.

名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開發(fā)

商業(yè)計(jì)劃書:無(wú)。

融資方案

1、公司狀況分析:資本是企業(yè)的血脈,是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元,其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬(wàn)元(按1美元約為7元),國(guó)內(nèi)配套資金需要20xx萬(wàn)元,且公司自由資金為1000萬(wàn)元,還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)特制定兩套融資方案。如下:

方案一:銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源,銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款,是中小企業(yè)長(zhǎng)期資本的主要來(lái)源。abc公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè),其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)@?xiàng)目具有廣闊的市場(chǎng)前景,發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù),過(guò)硬的產(chǎn)品,先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn),一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫成書面材料,提交貸款申請(qǐng),貸款額為1600萬(wàn),貸款利率為5%。此外,金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體,以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購(gòu)得,然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用,abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同,租金為每年150萬(wàn),屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品,盡快推出市場(chǎng),以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益,預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬(wàn),當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后,最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán),如此以來(lái)既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備,兩全其美。

方案二:abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理,廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景,加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開發(fā)貸款,貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán),可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,申請(qǐng)無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的,在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù),只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣,且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目,根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律,經(jīng)過(guò)周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式,它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝,要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益,必須做好項(xiàng)目的包裝。

項(xiàng)目融資(projectfinancing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場(chǎng)、橋梁等大型基建項(xiàng)目,目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大,例如已應(yīng)用到大型石油化工等項(xiàng)目上。

目錄

1什么是項(xiàng)目融資?

2項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

3項(xiàng)目融資的種類

4項(xiàng)目融資同其它融資的差別

5項(xiàng)目融資的參與者

6項(xiàng)目融資的應(yīng)用流程

7項(xiàng)目融資的申請(qǐng)條件

什么是項(xiàng)目融資?

以項(xiàng)目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

項(xiàng)目融資始于上世紀(jì)30年代美國(guó)油田開發(fā)項(xiàng)目,后來(lái)逐漸擴(kuò)大范圍,廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā),如世界最大的,年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達(dá)銅礦,就是通過(guò)項(xiàng)目融資實(shí)現(xiàn)開發(fā)的。項(xiàng)目融資作為國(guó)際大型礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目的一種重要的融資方式,是以項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項(xiàng)目建成、投入使用后的`現(xiàn)金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保,也不需要政府部門的還款承諾,貸款的發(fā)放對(duì)象是專門為項(xiàng)目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項(xiàng)目公司。如何融到必備資金,對(duì)任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對(duì)中國(guó)企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言,存在兩個(gè)問(wèn)題,一是對(duì)有效的融資方式缺乏了解;二是面對(duì)眾多融資方式,不知如何選擇和如何著手,特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來(lái),融資只是大企業(yè)獨(dú)有的權(quán)利。因此,在我國(guó)商業(yè)界不乏因資金等問(wèn)題而失掉發(fā)展機(jī)會(huì)的企業(yè)。

項(xiàng)目融資的種類

1、無(wú)追索權(quán)的項(xiàng)目融資

無(wú)追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資,在這種融資方式下,貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí),貸款銀行為保障自身的利益必須從該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項(xiàng)目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗,其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí),貸款銀行無(wú)權(quán)向該項(xiàng)目的主辦人追索。

2、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資

除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權(quán)擔(dān)保外,貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任,以他們各自提供的擔(dān)保金額為限,所以稱為有限追索權(quán)的項(xiàng)目融資。

項(xiàng)目融資同其它融資的差別

項(xiàng)目融資用來(lái)保證貸款償還的依據(jù)是項(xiàng)目未來(lái)的現(xiàn)金流量和項(xiàng)目本身的資產(chǎn)價(jià)值,而非項(xiàng)目投資人自身的資信,具有以下特點(diǎn)。

1、有限追索或無(wú)追索

在其它融資方式中,投資者向金融機(jī)構(gòu)的貸款盡管是用于項(xiàng)目,但是債務(wù)人是投資者而不是項(xiàng)目,整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān)?;騼斶€債務(wù);也就是說(shuō)債權(quán)人對(duì)債務(wù)有完全的追索權(quán),即使項(xiàng)目失敗也必須由投資者還貸,因而貸款的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)講相對(duì)較小。而在項(xiàng)目融資中,投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)責(zé)任,貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項(xiàng)目的建設(shè)期)或特定范圍可以對(duì)投資者實(shí)行追索,而一旦項(xiàng)目達(dá)到完工標(biāo)準(zhǔn),貸款將變成無(wú)追索。

無(wú)追索權(quán)項(xiàng)目融資是指貸款銀行對(duì)投資者無(wú)任何追索權(quán),只能依靠項(xiàng)目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源,最早在上世紀(jì)30年代美國(guó)得克薩斯油田開發(fā)項(xiàng)目中應(yīng)用。由于貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較高,審貸程序復(fù)雜,效率較低等原因,目前已較少使用。

2、融資風(fēng)險(xiǎn)分散,擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜

由于項(xiàng)目融資資金需求量大,風(fēng)險(xiǎn)高,所以往往由多家金融機(jī)構(gòu)參與提供資金,并通過(guò)書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的程度,一般還會(huì)形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項(xiàng)目,由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國(guó)民銀行、美國(guó)信孚銀行、澳洲國(guó)民資源信托資金等多家金融機(jī)構(gòu)參與運(yùn)作。

3、融資比例大,融資成本高

項(xiàng)目融資主要考慮項(xiàng)目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量?jī)斶€貸款以及項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)等因素,對(duì)投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒(méi)有太多要求,因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的,在某些項(xiàng)目中甚至可以做到100%的融資。

由于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)高,融資結(jié)構(gòu)、擔(dān)保體系復(fù)雜,參與方較多,因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、咨詢顧問(wèn)的工作,需要發(fā)生各種融資顧問(wèn)費(fèi)、成本費(fèi)、承諾費(fèi)、律師費(fèi)等。另外,由于風(fēng)險(xiǎn)的因素,項(xiàng)目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息,這些都導(dǎo)致項(xiàng)目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

4、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資

即項(xiàng)目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。資產(chǎn)負(fù)債表外融資對(duì)于項(xiàng)目投資者的價(jià)值在于使某些財(cái)力有限的公司能夠從事更多的投資,特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時(shí),這種融資方式的價(jià)值就會(huì)充分體現(xiàn)出來(lái)。這一點(diǎn)對(duì)于規(guī)模相對(duì)較小的我國(guó)礦業(yè)集團(tuán)進(jìn)行國(guó)際礦業(yè)開發(fā)和資本運(yùn)作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長(zhǎng),如果項(xiàng)目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表上,很可能造成資產(chǎn)負(fù)債比失衡,影響公司未來(lái)籌資能力。

5.項(xiàng)目融資的參與者

由于項(xiàng)目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜,因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種:項(xiàng)目公司、項(xiàng)目投資者、銀行等金融機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目產(chǎn)品購(gòu)買者、項(xiàng)目承包工程公司、材料供應(yīng)商、融資顧問(wèn)、項(xiàng)目管理公司等。

公司融資計(jì)劃書篇十三

甲方(投資方):乙方(項(xiàng)目方):

為發(fā)展教育、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫(kù)港口高新技術(shù)等配套工程建設(shè)項(xiàng)目,甲方誠(chéng)意為乙方項(xiàng)目安排融資款項(xiàng),乙方誠(chéng)意為甲方認(rèn)可的銀行開具保函即b/g擔(dān)保票據(jù),作為項(xiàng)目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國(guó)成都市內(nèi)共同注冊(cè)成立中外合資企業(yè),由甲方引進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)資金作為項(xiàng)目投資資金。為此,雙方協(xié)商達(dá)成如下合同條款。

一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項(xiàng),并保證此資金來(lái)源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無(wú)關(guān)的資金。

二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權(quán)代表(詳見附件三)安排款項(xiàng)。融資得到的資金保證用于開發(fā)中華黃氏高能電動(dòng)車制造項(xiàng)目使用(詳見項(xiàng)目清單)的建設(shè),不準(zhǔn)用于及犯罪行為有關(guān)的交易。

三、擔(dān)保品條件:

1、擔(dān)保品名稱:由中國(guó)交通銀行成都分行營(yíng)業(yè)部開出上銀行系統(tǒng)網(wǎng)的b/g保函(bankguarantee)。

2、資金總額:壹拾億美元。

3、期限:一年零一天(366天),該b/g到期自動(dòng)失效。

4、保函面額:每張面額貳仟萬(wàn)美元。

5、保函受益人:甲方是該保函的受益人,到期由甲方平倉(cāng)還本(見附件二)。

6、過(guò)款率:銀行保函(b/g)面額的百分之百(100%)。

7、年息:零(不付息)。

8、操作費(fèi):百分之二(2%)按每批過(guò)款額之后由項(xiàng)目企業(yè)方返回甲方。

9、開證銀行:中國(guó)交通銀行成都分行(需中國(guó)五大銀行省一級(jí)分行以上)。

10、操作銀行:中國(guó)銀行(香港)分行。

11、保函性質(zhì):可轉(zhuǎn)讓,可分割,不可撤銷的,到期無(wú)條件保兌的,經(jīng)開證行總行確認(rèn)的,可通過(guò)swift查詢和傳送的。

12、交易方式(見附件四):銀行對(duì)銀行分批多證運(yùn)作(banktobank通過(guò)swift進(jìn)行)。

四、操作程序:

1、甲、乙雙方在中國(guó)深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標(biāo),乙方提供開證銀行坐標(biāo)及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。

2、本合同簽定后的16個(gè)銀行工作日內(nèi),乙方通過(guò)開證銀行開出上述內(nèi)容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本,以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時(shí)將副本復(fù)印件fax給甲方備查。

3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本,甲方經(jīng)銀行對(duì)通過(guò)swift查詢無(wú)誤后(見附件六),向開證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。

4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢無(wú)誤后即分批開出保函,每批保函數(shù)額不少于伍億美元為一證。同時(shí)將分批保函(b/g)正本的第一復(fù)印件以swift至甲方接證銀行和fax給甲方備查。

5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢無(wú)誤后依照協(xié)議過(guò)款率分一批過(guò)款,a、第七個(gè)銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個(gè)銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個(gè)銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應(yīng)付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。

6、每批保函總面額的資金到位后的七個(gè)工作日內(nèi),開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達(dá)中國(guó)銀行(香港分行)甲方指定帳戶,直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。

五、違約責(zé)任:

1、甲、乙雙方同意,自合同簽定后任何一方不能單方面終止合同,在15天內(nèi)不上報(bào)開證銀行總行屬違約,雙方應(yīng)絕對(duì)負(fù)責(zé),認(rèn)真執(zhí)行,共同遵守,誰(shuí)違約誰(shuí)承擔(dān)一切法律責(zé)任。守約方有權(quán)利追究違約方所產(chǎn)生的一切后果。違約方至少賠償守約方按b/g面額的2%,給守約方1%及其它有關(guān)各方面的中介1%,此違約的賠償金額2%,不需通過(guò)國(guó)際律師的協(xié)助,任何時(shí)候均有效。

2、甲、乙雙方包括相關(guān)直接或間接人員均應(yīng)絕對(duì)保密,不能泄密對(duì)方有關(guān)資料,必須嚴(yán)格遵守icc500/600的有關(guān)不欺詐、不泄露、及跨越對(duì)方關(guān)系的規(guī)定。

3、本合同受中國(guó)香港和倫敦法律的約束。

4、本合約自生效之日起,30天之內(nèi)有效。

六、如有關(guān)本合同相關(guān)的補(bǔ)充合同書、協(xié)議書、備忘錄均視為與本合同不可分割的組成部分。

七、本合同以中文為準(zhǔn),正本共七份,甲方3份;乙方4份;見證方持副本壹份均具有法律同等效力,經(jīng)雙方簽字蓋章生效。

甲方(投資方):乙方(項(xiàng)目方):

甲方法定代表人乙方法定代表人:

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