人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退，寫(xiě)作可以彌補(bǔ)記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來(lái)，也便于保存一份美好的回憶。范文怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來(lái)看一看吧。

融資融券開(kāi)通篇一

融資融券的腳步聲是越來(lái)越近！日前，證監(jiān)會(huì)發(fā)文正式將融資融券業(yè)務(wù)正式列入券商業(yè)務(wù)，融資融券的相關(guān)條例也將很快實(shí)施。因此，有必要了解下什么是融資融券。融資融券，顧名思義就是券商為投資者提供融資和融券交易服務(wù)。融資，投資者按規(guī)定（交保證金）在券商處開(kāi)立帳戶(hù)，券商為其墊款買(mǎi)進(jìn)股票，俗稱(chēng)“買(mǎi)空”；融券，投資者按規(guī)定（交保證金）在券商處開(kāi)立帳戶(hù)，券商為其墊股賣(mài)出股票，俗稱(chēng)“賣(mài)空”。

資本市場(chǎng)發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志就是金融衍生品種的推出。由于意識(shí)形態(tài)原因，融資融券這種放大資金效應(yīng)的行為，長(zhǎng)期被人視為“買(mǎi)空賣(mài)空”，帶有明顯的“投機(jī)倒把”的貶義色彩。而實(shí)質(zhì)上，投資者通過(guò)這一杠桿投資工具，尤其是“賣(mài)空”機(jī)制，能規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?！百u(mài)空”機(jī)制則在深層次上改變了當(dāng)前a股市場(chǎng)惟有做多才能賺錢(qián)的單一格局。從整體上看，融資融券推出是有利于促進(jìn)市場(chǎng)穩(wěn)定、避免大起大落。融資融券推出后，將會(huì)產(chǎn)生兩個(gè)極其重要的指標(biāo)：融資余額與融券余額。投資者要引起足夠重視。

融資余額指投資者每日融資買(mǎi)進(jìn)與歸還借款間的差額。融資余額若長(zhǎng)期增加時(shí)，表示投資者心態(tài)偏向買(mǎi)方，市場(chǎng)人氣旺盛，屬?gòu)?qiáng)勢(shì)市場(chǎng)；反之則屬弱勢(shì)市場(chǎng)。

融券余額指投資者每日融券賣(mài)出與買(mǎi)進(jìn)還券間的差額。融券余額增加，表示市場(chǎng)趨向賣(mài)方；反之則趨向買(mǎi)方。

為加強(qiáng)我國(guó)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)，不斷完善證券交易方式，繼續(xù)夯實(shí)市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的內(nèi)在基礎(chǔ)，促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)將于近期正式啟動(dòng)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作。

融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出的業(yè)務(wù)活動(dòng)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱(chēng)為融資融券交易。融資融券交易因證券公司與客戶(hù)之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱(chēng)為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類(lèi)?？蛻?hù)向證券公司借入資金買(mǎi)入證券，為融資交易；客戶(hù)向證券公司借入證券賣(mài)出，為融券交易。簡(jiǎn)而言之，融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，融券是借證券賣(mài)出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費(fèi)用。融資融券業(yè)務(wù)中，投資者需要事先以現(xiàn)金或證券等自有資產(chǎn)向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買(mǎi)入的證券或融券賣(mài)出所得資金交付證券公司，作為擔(dān)保物。與普通證券交易不同，融資融券交易中投資者如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，證券公司有權(quán)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。

融資融券交易是世界上大多數(shù)證券市場(chǎng)普遍常見(jiàn)的交易方式。一般認(rèn)為，融資融券的作用：一是融資融券交易可以將更多的信息融入證券的價(jià)格，可以為市場(chǎng)提供方向相反的證券交易活動(dòng)，當(dāng)投資者認(rèn)為股票價(jià)格過(guò)高或過(guò)低時(shí)，可以通過(guò)融券賣(mài)出或融資買(mǎi)入，這有利于股票價(jià)格趨于合理，總體上有助于市場(chǎng)內(nèi)在的價(jià)格穩(wěn)定機(jī)制的形成。二是融資融券交易可以在一定程度上放大資金和證券供求，增加市場(chǎng)交易量，從而活躍證券交易，增強(qiáng)證券市場(chǎng)的流動(dòng)性。三是融資融券交易可以為投資者提供新的交易方式，有利于改變證券市場(chǎng)“單邊市”的狀況，為投資者提供了一種規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具。四是融資融券交易拓寬證券公司業(yè)務(wù)范圍，在一定程度上增加證券公司自有資金和自有證券的運(yùn)用渠道。在實(shí)施轉(zhuǎn)融通制度后，還可以增加其他合規(guī)資金和證券的融通配臵方式，提高金融資產(chǎn)的運(yùn)用效率。

公司均已實(shí)施客戶(hù)資金第三方存管。到今年8月，證券公司客戶(hù)證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的清理規(guī)范工作基本實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)。第三方存管和賬戶(hù)規(guī)范工作的完成，提高了客戶(hù)賬戶(hù)與資產(chǎn)的真實(shí)安全程度和證券業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性，為融資融券業(yè)務(wù)奠定了良好的管理基礎(chǔ)。

證券公司融資融券業(yè)務(wù)將按照“試點(diǎn)先行、逐步推開(kāi)”的原則進(jìn)行，根據(jù)證券公司凈資本規(guī)模、合規(guī)狀況、凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和試點(diǎn)方案準(zhǔn)備情況，擇優(yōu)批準(zhǔn)首批符合條件的試點(diǎn)證券公司。之后，將根據(jù)試點(diǎn)情況，在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善辦法的基礎(chǔ)上，逐步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍。為適應(yīng)我國(guó)證券市場(chǎng)多樣化、差異化的實(shí)際情況，試點(diǎn)單位的范圍兼顧不同類(lèi)型和不同地區(qū)的證券公司。試點(diǎn)期間，只允許證券公司利用自有資金和自有證券從事融資融券業(yè)務(wù)。同時(shí)，抓緊進(jìn)行轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和準(zhǔn)備。試點(diǎn)工作取得成效后，融資融券業(yè)務(wù)將成為我國(guó)證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。

券公司也進(jìn)行了相應(yīng)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)備，設(shè)臵專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)部門(mén)，配備人員，起草相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研和客戶(hù)需求分析，制定了具體的試點(diǎn)實(shí)施方案。

近期中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)將發(fā)布證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知，進(jìn)一步明確試點(diǎn)證券公司的資質(zhì)條件和標(biāo)準(zhǔn)，并按照行政許可法的要求，公示證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)審批內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立公開(kāi)透明的受理、審核和專(zhuān)家評(píng)價(jià)制度。上海、深圳證券交易所將適時(shí)公布融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)標(biāo)的證券范圍和名稱(chēng)。試點(diǎn)期間，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司實(shí)施窗口指導(dǎo)。試點(diǎn)證券公司將根據(jù)自身的實(shí)際情況，通過(guò)適當(dāng)提高融資融券客戶(hù)的資質(zhì)條件、資產(chǎn)“門(mén)檻”和在本公司從事證券交易的期限，以及適度提高保證金比例和擔(dān)保比例等審慎措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)行業(yè)有序競(jìng)爭(zhēng)的局面。就投資者而言，要充分認(rèn)識(shí)到從事融資融券交易，既可能放大盈利，也可能加大虧損，應(yīng)當(dāng)在具備一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，并了解熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則后審慎考慮是否參與此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，保障融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)范有序發(fā)展。

部分市場(chǎng)人士認(rèn)為，目前是推出融資融券業(yè)務(wù)的較好時(shí)機(jī)，試點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)也是可控的?！对圏c(diǎn)辦法》規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)保證金比例和維持擔(dān)保比例比較高，試點(diǎn)證券公司還會(huì)根據(jù)自身情況提高風(fēng)險(xiǎn)控制比例，融資融券業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)實(shí)際上并不大。此外，由于試點(diǎn)階段融資融券業(yè)務(wù)的資金和證券來(lái)源為證券公司的自有資金和自有證券，由于目前證券公司資產(chǎn)項(xiàng)下貨幣資產(chǎn)比例較高，證券資產(chǎn)數(shù)量較少，而其中又只有“可供出售金融資產(chǎn)”科目下的標(biāo)的證券才可用于融券業(yè)務(wù)，所以現(xiàn)階段融資規(guī)模會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于融券規(guī)模。即便從成熟市場(chǎng)看，普遍情況也都是融資規(guī)模明顯大于融券規(guī)模。

證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的推出，是推動(dòng)我國(guó)資本市場(chǎng)改革發(fā)展的一項(xiàng)重要措施，也為當(dāng)前的證券市場(chǎng)注入了新的活力，對(duì)促進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展與改革創(chuàng)新具有積極意義。

融資融券開(kāi)通篇二

一、試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則重點(diǎn)解讀

1、融資融券期限最長(zhǎng)是多少？

為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。符合條件的可以續(xù)期，單客戶(hù)一次簽訂合同期限最長(zhǎng)為兩年，機(jī)構(gòu)客戶(hù)為1年。

2、投資者信用證券賬戶(hù)有何限制？

投資者信用證券賬戶(hù)不得用于買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物及本所公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券。同時(shí)，為了避免法律關(guān)系混亂，投資者信用證券賬戶(hù)也不得用于從事債券回購(gòu)交易。

證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在調(diào)整實(shí)施前未了結(jié)的融資融券關(guān)系仍然有效，投資者可以選擇在到期日了結(jié)相關(guān)融資融券關(guān)系，也可以根據(jù)其與證券公司的約定選擇提前了結(jié)融資融券關(guān)系。

標(biāo)的證券暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，投資者可以選擇延長(zhǎng)融資融券關(guān)系期限，也可以根據(jù)其與證券公司的約定選擇提前了結(jié)融資融券關(guān)系。

4、什么證券品種可以充抵保證金？

經(jīng)交易所認(rèn)可的股票、交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金、國(guó)債以及其他上市證券投資基金和債券，可以充抵保證金。（具體明細(xì)先前已經(jīng)發(fā)送到大家oa，請(qǐng)自行查看）

5、以證券充抵保證金時(shí)，如何計(jì)算保證金金額？

投資者以現(xiàn)金作為保證金時(shí)，可以全額計(jì)入保證金金額；以證券充抵保證金時(shí)，按規(guī)定的折算率進(jìn)行折算（具體折算比例見(jiàn)公司更新的公告），此外，證券作為擔(dān)保物計(jì)算擔(dān)保物比例時(shí)，不需要進(jìn)行折算，請(qǐng)注意區(qū)別。

6、什么是保證金可用余額？

（4）未了結(jié)融資融券交易已占用保證金部分。

7、保證金可用余額如何計(jì)算？

4值得注意的是，在計(jì)算保證金可用余額時(shí)，投資者已了結(jié)融資融券關(guān)系的，涉及的融資買(mǎi)入證券或融券賣(mài)出所得資金記入可充抵保證金部分，對(duì)于部分了結(jié)融資融券關(guān)系的，會(huì)員可以按比例將涉及的融資買(mǎi)入證券或融券賣(mài)出所得資金記入可充抵保證金部分。

8、什么是維持擔(dān)保比例？

維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和)。

當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在不超過(guò)2個(gè)交易日的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，且客戶(hù)追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

投資者未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的，證券公司將采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分投資者擔(dān)保物，不足部分還可以向投資者追索。（我司將在n+2日上污9.15分之前下達(dá)平倉(cāng)指令。）

10、投資者信用證券賬戶(hù)有關(guān)分紅、派息、配股等權(quán)益如何處理？

投資者信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券的分紅、派息、配股等權(quán)益處理，按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、登記結(jié)算公司有關(guān)規(guī)定以及證券公司與投資者之間約定辦理。（詳細(xì)規(guī)定可以查閱：興業(yè)證券融資融券投資者教育知識(shí)手冊(cè)）。

二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)材料準(zhǔn)備

1、肯定要滿(mǎn)足或具備的材料：身份證原件、銀行卡（7大行，除中行外可與普通賬戶(hù)使用同一張銀行卡）、滬深股東賬戶(hù)卡、在我部開(kāi)立資金賬戶(hù)達(dá)18個(gè)月，年交易不少于10筆；申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶(hù)時(shí)上海指定、深圳托管；證券賬戶(hù)市值大于50w；開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)。

2、可以增加授信額度或者提升信用的資料：

? 客戶(hù)教育情況證明

? 銀行出具的個(gè)人征信報(bào)告書(shū)

? 在公司資產(chǎn)證明文件及擬作擔(dān)保物的的資產(chǎn)清單

? 關(guān)聯(lián)人身份證明文件及持有的全部證券賬戶(hù)明細(xì)

? 銀行存款證明

? 在其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)：包括基金、國(guó)債等資產(chǎn)清單

3、其他附加資料

?房產(chǎn)證明

? 其他固定資產(chǎn)類(lèi)證明

視費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等繳費(fèi)憑據(jù)其中一項(xiàng)

? 公司要求的其他文件資料

4、解釋說(shuō)明：客戶(hù)提供的金融資產(chǎn)證明可以提高客戶(hù)最高授信額度，但最好體現(xiàn)在證券賬戶(hù)內(nèi)；客戶(hù)提供的收入證明、非金融資產(chǎn)證明等可以提高信用評(píng)級(jí)，可以提高授信比例。

三、融資融券擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)常見(jiàn)問(wèn)題

1、客戶(hù)當(dāng)日新開(kāi)戶(hù)，當(dāng)日是否可以進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)？

易日才可以進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)操作；深圳市場(chǎng)，當(dāng)日新開(kāi)信用證券賬戶(hù)，當(dāng)日即可進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)操作。

2、客戶(hù)當(dāng)日提交的擔(dān)保品，是否當(dāng)日就計(jì)入可充抵保證金賬戶(hù)？

答：客戶(hù)當(dāng)日通過(guò)擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托提交證券，下一個(gè)交易日提交的證券才計(jì)入客戶(hù)可充抵保證金賬戶(hù)，即下一個(gè)交易日才可充抵保證金；客戶(hù)當(dāng)日通過(guò)銀證轉(zhuǎn)帳提交現(xiàn)金，當(dāng)日就計(jì)入客戶(hù)可充抵保證金賬戶(hù)，當(dāng)日即可充抵保證金。

3、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)費(fèi)用如何收取？

答:（1）擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用每筆委托收取20元，其中10元給登記結(jié)算公司，另外10元給券商。

（2）擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)只有成功了，才收費(fèi)，如果劃轉(zhuǎn)失敗或者撤單成功后，都不收費(fèi)。

提交外所有的劃轉(zhuǎn)費(fèi)用都在信用賬戶(hù)內(nèi)收??；

4、b股能否用于充抵保證金？

答： 不可以，某只證券能否充保證金，要看該證券是否在公司可充抵保證金證券范圍，如果是，則可充抵，否則不能充抵保證金。目前所有b股證券都不在公司可充抵保證金證券范圍。

5、基金能否充抵保證金？

b)等等，具體還需查看相應(yīng)的基金代碼是否在公司可充抵保證金證券范圍內(nèi)。

6、創(chuàng)業(yè)板股票能否充抵保證金？st股票能否充抵保證金？

券是否在公司可充抵保證金證券范圍，如果是，則可充抵，否則不能充抵保證金。

7、在集合競(jìng)價(jià)時(shí)進(jìn)行的擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)，上海交易所為什么每次返回廢單，而深圳市場(chǎng)則處理正常。

答：上海交易所規(guī)定，擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)不允許在集合競(jìng)價(jià)的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行申報(bào)，如果在集合競(jìng)價(jià)內(nèi)進(jìn)行申報(bào)，交易所就會(huì)返回廢單，所以上海市場(chǎng)的擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)不能進(jìn)行夜市委托(注：夜市委托的訂單將在下一個(gè)交易日的集合競(jìng)價(jià)階段申報(bào)到交易所)，也不能在集合競(jìng)價(jià)的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行委托申報(bào)；深圳市場(chǎng)則無(wú)此限制。

8、為什么某證券進(jìn)行擔(dān)保物提交時(shí)，提示‘擔(dān)保證券狀態(tài)不正常,不允許做此業(yè)務(wù)’？答: 只有在可充抵保證金證券范圍內(nèi)的證券才允許進(jìn)行擔(dān)保物提交，如果提示‘擔(dān)保證券狀態(tài)不正常,不允許做此業(yè)務(wù)’，表示該證券代碼不在公司可充抵保證金證券范圍，不允許進(jìn)行擔(dān)保物提交。擔(dān)保物返回則無(wú)此限制，只要在信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券只要沒(méi)有在途業(yè)務(wù)都可以進(jìn)行擔(dān)保物返回。

答：擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托不存在對(duì)手盤(pán)，不會(huì)變成‘已成’的狀態(tài)，系統(tǒng)顯示‘已報(bào)’狀態(tài)是正常的，僅表示系統(tǒng)收到委托，并將委托報(bào)送給上海交易所和深圳登記結(jié)算公司，而是否成功，在委托時(shí)并不能完全確認(rèn)，需要等收盤(pán)后，由上海和深圳的登記結(jié)算公司發(fā)送的過(guò)戶(hù)文件進(jìn)行確認(rèn)，以過(guò)戶(hù)文件中的信息為準(zhǔn)。

答：(1)擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托中，深圳的擔(dān)保物提交是需要在普通賬戶(hù)收取擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用，如果客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)資金余額不足以支付擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用，則不允許進(jìn)行深圳的擔(dān)保物提交，否則將發(fā)生透支。所以請(qǐng)營(yíng)業(yè)部一定要提醒客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)必須有足夠資金支付深圳市場(chǎng)的擔(dān)保物提交費(fèi)用，以避免發(fā)生透支現(xiàn)象。

(2)除深圳擔(dān)保品提交外所有的劃轉(zhuǎn)費(fèi)用都在信用賬戶(hù)內(nèi)收取，目前允許客戶(hù)信用賬戶(hù)在沒(méi)有資金的情況下進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)，劃轉(zhuǎn)后日終處理時(shí)按正常處理流程收取對(duì)應(yīng)的擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用，這里因?yàn)榭蛻?hù)初始資金為0，收取擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)后客戶(hù)資金就變負(fù)值(這里假設(shè)為-20)，即客戶(hù)發(fā)生透支。

(3)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)資金透支后就會(huì)進(jìn)行透支歸債處理，即借錢(qián)給客戶(hù)，使其資金由負(fù)值變?yōu)?，然后記錄客戶(hù)相應(yīng)的負(fù)債，這里公司會(huì)借20元給客戶(hù)，這樣客戶(hù)的資金由-20變?yōu)?，之后系統(tǒng)記錄一筆負(fù)債，負(fù)債金額為20元。該筆負(fù)債叫‘其他負(fù)債’或者叫‘透支負(fù)債’。

(4)其他負(fù)債，需要按融資利率收取利息。當(dāng)客戶(hù)進(jìn)行賣(mài)券還款時(shí)，即可自動(dòng)歸還該負(fù)債，客戶(hù)也可以轉(zhuǎn)入資金后，通過(guò)直接還款操作進(jìn)行歸還。

答： 擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)時(shí)，對(duì)應(yīng)劃轉(zhuǎn)數(shù)量的證券被凍結(jié)，如果需要賣(mài)出該部分證券，需要先將劃轉(zhuǎn)委托進(jìn)行撤單操作，撤單成功后，被凍結(jié)股份將被解凍，這時(shí)方可進(jìn)行賣(mài)出操作。

12、股票停牌期間，能否進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托？

答： 可以

融資融券開(kāi)通篇三

（1）融資融券手續(xù)費(fèi)用：融資融券的交易手續(xù)費(fèi)和普通交易手續(xù)費(fèi)是一樣的標(biāo)準(zhǔn)。

（2）融資利息：按照每年9.1%(截止2011年8月17日)的利率收取利息。融券利息：按照每年11.1%(同上截止)的利率收取利息。注意：此利率為人民銀行的半年活期貸款利率分別加三個(gè)百分點(diǎn)和五個(gè)百分點(diǎn)，按實(shí)際情況隨時(shí)調(diào)整。此為年利率，實(shí)際計(jì)算時(shí)要除以360天的會(huì)計(jì)結(jié)算時(shí)間。利息是按照客戶(hù)實(shí)際使用的金額來(lái)計(jì)算而非融入金額。按天計(jì)算，隨合約了結(jié)。

二、合同或合約即將到期監(jiān)控是怎樣規(guī)定的？

（1）融資融券交易系統(tǒng)在客戶(hù)合同或合約到期前5個(gè)交易日對(duì)信用賬戶(hù)進(jìn)行預(yù)警，并自動(dòng)短信通知，通知客戶(hù)到期日前自行了結(jié)全部負(fù)債，歸還所欠公司債務(wù)。

（2）合約的時(shí)間是180天無(wú)法延期；合同是1年，到期客戶(hù)無(wú)異議，順延一年。順延也到期后需注銷(xiāo)信用股東帳戶(hù)和資金帳戶(hù)，如需繼續(xù)交易則按開(kāi)戶(hù)流程重新申請(qǐng)。

（3）當(dāng)合同或合約到期日時(shí)，客戶(hù)仍未自行了結(jié)負(fù)債，公司融資融券部向客戶(hù)發(fā)送平倉(cāng)通知，告知公司在合約或合同到期日的下一交易日對(duì)信用賬戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。

三、客戶(hù)融資或融券的當(dāng)天可以用這筆資金或證券直接操作買(mǎi)入賣(mài)出嗎？

（1）客戶(hù)融資或融券并不是直接把資金和股票劃到客戶(hù)的賬戶(hù)上，而是通過(guò)做融資融券的申報(bào)，從我公司的賬戶(hù)上做相應(yīng)的操作。

（2）客戶(hù)做融資申報(bào)，公司用公司賬戶(hù)里的資金做買(mǎi)券操作，股票劃到客戶(hù)的賬戶(hù)上，客戶(hù)融資買(mǎi)到的股票當(dāng)天在賬戶(hù)上不能賣(mài)出，但可以賣(mài)出賬戶(hù)上的其他股票用得到的資金還資，也可用其他股票直接做融資抵押 ；客戶(hù)做融券申報(bào)，通過(guò)公司的賬戶(hù)把證券賣(mài)出資金劃到客戶(hù)的賬戶(hù)上，資金當(dāng)天可用，客戶(hù)可用這筆資金做買(mǎi)券還券。變相實(shí)現(xiàn)t+0交易。

四、信用賬戶(hù)的普通買(mǎi)入可以進(jìn)行國(guó)債回購(gòu)或買(mǎi)賣(mài)基金嗎？

只要是普通買(mǎi)入非融資買(mǎi)入，和平時(shí)的股票債券等操作完全一樣；在未存在未了結(jié)合約的情況下，普通賣(mài)出股票后的資金可以用于國(guó)債回購(gòu)；超出款項(xiàng)回到客戶(hù)信用賬戶(hù)的資金余額里。

五、強(qiáng)制平倉(cāng)條件是什么？

②合同或合同到期，客戶(hù)未及時(shí)自行了結(jié)；

④出現(xiàn)繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)和捐贈(zèng)；

⑤融券期間，若標(biāo)的證券發(fā)生退市、暫停上市、私有化、要約收購(gòu)情況時(shí)，客戶(hù)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)自行了結(jié)。

首先是那個(gè)證券公司得有這個(gè)資格，一般大型的才有！

普通賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)50w以上，沒(méi)有設(shè)立任何抵押和擔(dān)保；

在以往交易中無(wú)重大違約，社會(huì)信用記錄良好；

通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。

第一步：首先您的投資經(jīng)驗(yàn)要在18個(gè)月以上，資產(chǎn)達(dá)到50萬(wàn)以上，符合實(shí)名制賬戶(hù)要求，您的資產(chǎn)沒(méi)有任何的抵押或者擔(dān)保，就可來(lái)開(kāi)戶(hù)。

第二步：申請(qǐng)融資融券需要攜帶身份證和股東卡、人民銀行出具的信用報(bào)告，還有客戶(hù)在其他金融機(jī)構(gòu)出具的金融資產(chǎn)的證明。

第三步：到了現(xiàn)場(chǎng)還要填寫(xiě)相關(guān)的業(yè)務(wù)表格。有融資融券業(yè)務(wù)的申請(qǐng)表，融資融券業(yè)務(wù)的心理測(cè)試題，融資融券知識(shí)測(cè)試題，還有客戶(hù)持有限售股的說(shuō)明情況。

第四步：證券公司審核申請(qǐng)資料，一般需要11個(gè)工作日。

第五步：通過(guò)后，可以到現(xiàn)場(chǎng)簽署融資融券的業(yè)務(wù)合同和融資融券的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視書(shū)。

八、請(qǐng)問(wèn)融資融券標(biāo)的股有哪些？（1）原來(lái)融資融券標(biāo)的股：上證50指數(shù)（50只）和深證成份指數(shù)（40只）的共90只成分股。

（2）現(xiàn)在（從2011年12月5號(hào)起）融資融券標(biāo)的股：上證180指數(shù)全部180只成分股及深證100指數(shù)成分股中除深圳能源和粵電力a的98只股票，總計(jì)278只個(gè)股。和7只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（etf）首次被納為融資融券交易標(biāo)的，分別是華夏上證50etf、華安上證180etf、華泰柏瑞上證紅利etf、交銀上證180治理etf、易方達(dá)深100etf、華夏中小板e(cuò)tf及南方深成etf。

（3）現(xiàn)在一共285只

股票明細(xì)，上證180指數(shù)成分股：輸“sz180”

深證100指數(shù)成分股：輸“sz100”可以得到

九、融資融券是那幾家券商啊？

目前一共有25家，光大證券，海通證券，中信證券，國(guó)泰君安，銀河證券，東方證券，招商證券，申銀萬(wàn)國(guó)，國(guó)信證券，廣發(fā)證券、華泰證券、長(zhǎng)江證券、宏源證券、興業(yè)證券等，馬上就轉(zhuǎn)常規(guī)了，基本上所有券商可以搞了。

融資基本上每個(gè)券商都可以，融券標(biāo)的的話(huà)，像海通、申銀萬(wàn)國(guó)比較充足，而etf標(biāo)的比較少。