每個人都曾試圖在平淡的學(xué)習(xí)、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養(yǎng)人的觀察、聯(lián)想、想象、思維和記憶的重要手段。那么我們該如何寫一篇較為完美的范文呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇一

于是大哥就告訴我，其實(shí)銀行工作并不像我們想的那么好，尤其是在基層的，工作挺累，又機(jī)械化，每天都是重復(fù)做著那幾件事情，你根本無需去動多多少腦子去思考，時間做長了，就變成條件反射了。再者，現(xiàn)在競爭也變得激烈了，在銀行工作每年都要壓給你許多任務(wù)去完成，比如貸款任務(wù)，存款任務(wù)等等，一開始還好完成，但時間長了就比較的難了，總之銀行這份工作對于我們大學(xué)生可能意味著穩(wěn)定，體面的國企工作，其實(shí)只是看上去很美而有，它不適合所有人，至少它并不適合我，在我看來這種國企的生活，機(jī)械、乏味，時間長了人都會呆出病來。

以下是為大家整理的關(guān)于銀行信貸部門工作日記的文章，希望大家能夠喜歡！更多日記資源請搜索日記頻道與你分享！

假期早早的就開始了，但由于學(xué)校有要求每個假期都必須有一個社會實(shí)踐報(bào)告，再者假期時間很長，放了假回到家不知道該干些什么，不如利用這段時間好好的提升一下自己，所以我就沒有其他同學(xué)一樣早早收拾行李回家，而是和朋友一起到工商銀行云南省支行的正義路分行進(jìn)行為期一個星期的銀行實(shí)習(xí)。

信貸科主要有兩個業(yè)務(wù)，一個是企業(yè)貸款，一個是個人貸款。我們先是在負(fù)責(zé)企業(yè)貸款的部門呆了兩天，具體的部門名字記不清了，關(guān)于企業(yè)貸款，它是一個周期較長的流程，從企業(yè)申請貸款到拿到貸款整個流程結(jié)束，慢的要三四個月，快的也要一個多月，而我們實(shí)習(xí)時間就一星期，不可能全部過完整個流程，于是信貸科主任就安排了我們重點(diǎn)了解下，企業(yè)貸款流程中的評級授權(quán)這環(huán)節(jié)的內(nèi)容，評級授信根據(jù)我的理解是這樣，評級授信就是根據(jù)工行內(nèi)部自有的一套評級授信系統(tǒng)，錄入貸款企業(yè)的各種財(cái)務(wù)信息，然后系統(tǒng)就會對企業(yè)打出一個等級評分(等級評分大概有這樣幾個等級：aaa+,aaa,aaa-,aa+,aa,aa-,a+,a,a-,b+,b,b-這十二個等級)，企業(yè)只有達(dá)到了a評級以上才算是進(jìn)入銀行貸款的門檻，才有可能獲得貸款。

除了評級授信，我也大致了解了企業(yè)貸款的審理流程：

1、調(diào)查企業(yè)或客戶財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況。

2、調(diào)查客戶誠信度。

3、客戶需提供營業(yè)執(zhí)照，正副本，稅務(wù)登記證，組織機(jī)構(gòu)代碼證，法人身份證，法人授權(quán)書，財(cái)務(wù)人員、代辦人身份證，近一年財(cái)務(wù)狀況表、經(jīng)營分析表。

4、銀行核準(zhǔn)以上項(xiàng)目，評級授信，審批。

5、符合要求的可簽訂貸款合同。

大致學(xué)習(xí)了企業(yè)貸款業(yè)務(wù)后，我們轉(zhuǎn)去了個人貸款部門學(xué)習(xí)。相比企業(yè)貸款，個人貸款就更貼近我們生活，因?yàn)楫?dāng)前的一個購房熱潮，所以處理得個人貸款業(yè)務(wù)大多都是購房貸款，這一次，我們也加入進(jìn)來一起工作了，不再是之前的坐在旁邊學(xué)習(xí)觀看。他們分給我們做的主要工作是對購房貸款的合同檔案進(jìn)行分類，整理，蓋章，填寫表格以及撥打電話通知客戶來取辦理好的購房貸款合同。雖說這些工作較為的繁瑣，機(jī)械，但是我們也還是從中了解了住房貸款是怎么一回事，公積金貸款又是怎么一回事。

其次我們也從這些貸款合同中瞥見到了目前昆明市買房的市民大體信息，我了解到在貸款合同中有相當(dāng)一部分的貸款人是屬于剛畢業(yè)不久工作的大學(xué)生，80后，85后的貸款人居多，再者他們貸款的年限也是比較的長，貸款，30年的人不在少數(shù)。從這幾點(diǎn)信息，我們簡單的看出在目前的這個房地產(chǎn)形勢下，房奴變得越來越多，越來越年輕化。每個畢業(yè)出來的大學(xué)生不是去想著如何奮斗自己的事業(yè)，而是去琢磨著怎樣在這樣的房地產(chǎn)形勢下，抓緊擁有一套房子，免得以后越來越買不起。這點(diǎn)在我看來，挺杯具的，大部分人這一生可能就被這一套房子套牢了。隨后我跟著信貸科的大哥一起去金色俊園的樓盤看了下，路上我跟他聊了起來，得知其實(shí)他們在信貸科的大部分工作就是去到簽約的房地產(chǎn)公司的樓盤上拉貸款，現(xiàn)在1月份好點(diǎn)，樓盤該賣的都賣完了，很簽約不到客戶了。但在去年10月、11月份房交會前后是最忙的，那時候一個人幾乎忙不過來，都是同事一個幫一個得完成工作的。大哥已經(jīng)在銀行工作了快20年了，我就想聽聽他對銀行這工作的感受。于

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二

一、營銷策劃

此業(yè)務(wù)具體營銷策劃分為兩部分：

2.通過商會/市場管委會獲得符合基本條件的商戶的名單

3.以商會/管委會名義發(fā)函至各會員單位，推廣公司信貸咨詢業(yè)務(wù)，并由商會/市場管委會牽頭收集有意向商戶的相關(guān)信息

4.協(xié)同商會/市場管委會，依據(jù)市場具體情況，以幫助解決中小商戶融資難的問題開展座談會、聯(lián)誼會，實(shí)現(xiàn)公司與潛在客戶之間的接洽

5.對于獲得的目標(biāo)客戶名單，可以進(jìn)入市場進(jìn)行拜訪，或邀請商戶來到公司面談。

針對石家莊幾個大的商貿(mào)集散點(diǎn)進(jìn)行逐戶拜訪，如新華集貿(mào)、太和、南三條、福興閣等所在區(qū)域的商戶

二、營銷具體流程

合作。洽談具體事項(xiàng)包括如何合作，能否提供符合條件的商戶名單，能否協(xié)助公司發(fā)函給會員單位進(jìn)行推廣互貸業(yè)務(wù)，能否協(xié)助公司組織座談會、聯(lián)誼會，營銷費(fèi)用等。(根據(jù)商會、管委會合作程度，時間可以延長或縮短)

二、中小企業(yè)主購買該產(chǎn)品的購買力分析;

三、廣告宣傳建議;

四、宣傳方案。

(一)郵政儲蓄銀行小企業(yè)信貸產(chǎn)品在紅花崗區(qū)政府和湘江工業(yè)園區(qū)作宣傳的swot分析

1)優(yōu)勢s:

經(jīng)常出入該地的中小企業(yè)主多，可以間接地提高我行的知名度;

該產(chǎn)品符合當(dāng)?shù)厥袌龅男枰?

公司高層對該地周圍市場的重視;

較強(qiáng)的市場推廣能力與持續(xù)的促銷支持;

國家及地方政府的政策支撐和支持。

2)劣勢w:

附近的廣告價位較高，故成本可能較高;

附近無太明顯的可用于宣傳用的路燈和公交車站臺等;

湘江工業(yè)園區(qū)正在建設(shè)中，前期的廣告效益不會太突出。

3)小企業(yè)信貸產(chǎn)品市場關(guān)鍵成功要素分析：

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇三

隨著《商業(yè)銀行法》的出臺和金融分業(yè)經(jīng)營管理措施的實(shí)施,信貸資產(chǎn)在商業(yè)銀行總資產(chǎn)中的地位更為突出。銀行信貸員工作計(jì)劃怎么寫呢?下面是的銀行信貸員工作計(jì)劃資料，歡迎閱讀。 的下半年開始，在受到金融風(fēng)暴的影響銀行的信貸業(yè)務(wù)量有所下降。既然經(jīng)濟(jì)問題已經(jīng)是事實(shí)，我銀行也會做出相應(yīng)的對策以促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)。新一年為加強(qiáng)我社信貸管理，提高信貸工作質(zhì)量，樹立風(fēng)險、責(zé)任意識，做到職責(zé)分明，有序地開展信貸工作，促進(jìn)我社信貸工作規(guī)范、穩(wěn)健地發(fā)展，全面地完成信貸工作任務(wù)目標(biāo)，現(xiàn)對公司業(yè)務(wù)部20__年銀行信貸工作計(jì)劃：

一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高隊(duì)伍素質(zhì)

在新的一年里，從“以內(nèi)控防范優(yōu)先，加強(qiáng)制度落實(shí)”的角度加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)。20__年，著重抓好一線信貸人員的培訓(xùn)，銀行工作計(jì)劃在第一季度以金融法規(guī)、各項(xiàng)制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點(diǎn)進(jìn)行普及培訓(xùn)，在較短時間內(nèi)培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)改革步伐的員工隊(duì)伍。定期組織學(xué)習(xí)金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)。

二是加強(qiáng)信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量

在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強(qiáng)對各社及信貸員貸款權(quán)限的管理，嚴(yán)禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認(rèn)真開展貸前調(diào)查，準(zhǔn)確預(yù)測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴(yán)格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴(yán)把貸款審批關(guān)，嚴(yán)格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責(zé)任人是否明確、抵押物是否真實(shí)、合法，擔(dān)保人是否具備擔(dān)保實(shí)力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進(jìn)行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理，實(shí)行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片，貸款檔案應(yīng)辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進(jìn)全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

三是加大金融新產(chǎn)品的營銷力度

近年來，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20__年11月14日印發(fā)了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進(jìn)一步提高信貸管理水平，防范信貸風(fēng)險，公司業(yè)務(wù)部將于20__年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風(fēng)險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風(fēng)險的后果。

四是加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

首先要落實(shí)“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓(xùn)，使每個銀行員工工作計(jì)劃詳細(xì)的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅(jiān)持做到防范貸款風(fēng)險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴(yán)格考核。報(bào)聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調(diào)查報(bào)告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實(shí)審貸分離制度，貸款發(fā)放實(shí)行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會辦審批，大額貸款報(bào)聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅(jiān)決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規(guī)違紀(jì)行為的懲處力度，嚴(yán)肅查處違紀(jì)違規(guī)人員，對因違紀(jì)違規(guī)等原因造成不良貸款的責(zé)任人實(shí)行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴(yán)重者，由責(zé)任人承擔(dān)貸款賠償責(zé)任。 五是明確信貸投放重點(diǎn)，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)

20__年我部將按照“分類指導(dǎo)、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質(zhì)押貸款比重，降低風(fēng)險資產(chǎn)。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應(yīng)多辦理抵押、質(zhì)押貸款，少發(fā)放保證擔(dān)保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風(fēng)險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調(diào)整貸款擔(dān)保方式，對新增城區(qū)居民、個體戶貸款，要最大限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅(jiān)決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽(yù)度高、行業(yè)和項(xiàng)目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點(diǎn)支持。

六是持續(xù)做好五級分類，確保分類結(jié)果準(zhǔn)確無誤

自20__年以來，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作，基本達(dá)到了科學(xué)計(jì)量風(fēng)險、摸清風(fēng)險底數(shù)、加強(qiáng)信貸管理的效果。但在實(shí)際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認(rèn)識不到位，對風(fēng)險分類的重要性、艱巨性認(rèn)識不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準(zhǔn)確運(yùn)用風(fēng)險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風(fēng)險還存在較大差距;三是風(fēng)險分類基礎(chǔ)性工作不牢固，風(fēng)險分類制度不健全，分類程序和認(rèn)定組織欠規(guī)范;四是風(fēng)險管理能力不強(qiáng)，未能緊密結(jié)合信貸資產(chǎn)不同的風(fēng)險類別及特點(diǎn)，采取有針對性的強(qiáng)化管理措施等。對于上述問題，20__年我部將進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險管理理念，完善工作機(jī)制，改進(jìn)工作措施，將風(fēng)險分類作為強(qiáng)化信貸管理、健全風(fēng)險防范長效機(jī)制的一項(xiàng)重要工作切實(shí)抓好，抓出成效。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇四

xx年是酒店?duì)巹?chuàng)預(yù)備四星級旅游飯店和實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)騰飛的關(guān)鍵之年。因此進(jìn)一步提高員工素質(zhì)，提高服務(wù)技能是當(dāng)前夯實(shí)內(nèi)力的迫切需求。根據(jù)酒店董事會關(guān)于加大員工培訓(xùn)工作力度的指示精神，結(jié)合本酒店實(shí)際，我擬在xx年度以培養(yǎng)“一專多能的員工”活動為契機(jī)，進(jìn)一步推進(jìn)員工培訓(xùn)工作的深度，努力做好xx年的全員培訓(xùn)工作。

一、指導(dǎo)思想

以飯店經(jīng)濟(jì)工作為中心，將培養(yǎng)“一專多能的員工”的主題貫穿其中，認(rèn)真學(xué)習(xí)深刻領(lǐng)會當(dāng)今培訓(xùn)工作的重要性，帶動員工整體素質(zhì)的全面提高。

二、酒店的現(xiàn)狀

當(dāng)前酒店員工服務(wù)技能及服務(wù)意識與我店四星級目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)還有很大的差距，主要體現(xiàn)在員工禮節(jié)禮貌不到位，對客服務(wù)意識不強(qiáng)，員工業(yè)務(wù)不熟等方面。

三、當(dāng)前的目標(biāo)和任務(wù)

xx年度的員工培訓(xùn)以酒店發(fā)展和崗位需求為目標(biāo)，切實(shí)提高員工認(rèn)識培訓(xùn)工作的重要性，積極引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)，磨礪技能，增強(qiáng)競爭崗位投身改革的自信心，培養(yǎng)一支服務(wù)優(yōu)質(zhì)、技能有特色的高素質(zhì)員工隊(duì)伍，努力使之成為新時期不斷學(xué)習(xí)、不斷提高的智能型員工。

四、培訓(xùn)方法和內(nèi)容落實(shí)

以各部門為基本培訓(xùn)單位，貫徹營銷服務(wù)理念和技能相結(jié)合的培訓(xùn)原則，組織實(shí)施崗位補(bǔ)缺、一崗多能的培訓(xùn)方法。擬在三個方面進(jìn)行針對性的培訓(xùn)，不斷提高員工的崗位技能。

1。專業(yè)技能培訓(xùn)

（1）管理工作的全新理念和思路，已成為包括管理人員在內(nèi)的飯店員工迫在眉睫的知識需求。因此今年我們準(zhǔn)備加大對管理人員專業(yè)知識的培訓(xùn)力度，定期組織由酒店總經(jīng)理、副總或資深經(jīng)理人培訓(xùn)的關(guān)于提高管理技能培訓(xùn)課程。

（2）總臺、房務(wù)中心等作為飯店優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要窗口，旅游外語水平的不足，勢必會對飯店的經(jīng)營工作起到至關(guān)重要的影響。因此，為提高以上各相關(guān)部門員工的外語水平，酒店將于近期開展英語培訓(xùn)課程。具體計(jì)劃如下：

① 時間：擬于2月份起開展，以3個月為一個周期，每周安排兩節(jié)培訓(xùn)課（共計(jì)24課時）。

② 目標(biāo)：提高員工外語基本會話能力開展，達(dá)到能用外語與外賓進(jìn)行基本交流的水平。

③ 對象：前廳部全體員工、及房務(wù)中心、總機(jī)員工強(qiáng)制要求參加。其它崗位員工允許自愿報(bào)名參加。

④ 考核：培訓(xùn)期間人事部將以小測試的方式進(jìn)行不間斷地考核，借以考察員工掌握程度。培訓(xùn)結(jié)束后，人事部將進(jìn)行一次大考核，考核主要針對口語測試進(jìn)行。

⑤ 激勵與處罰機(jī)制：a、激勵、對于考試成績優(yōu)秀的員工給予工資晉級，b、設(shè)定一定的英語津貼，c、在年度評選優(yōu)秀員工時給予優(yōu)先評選；處罰、對于考核不合格的人員給予補(bǔ)考機(jī)會，不合格人員將考慮延緩晉級。

（3）員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)：以部門為培訓(xùn)單位，部門每月制定員工培訓(xùn)計(jì)劃（上交人事部）并落實(shí)執(zhí)行，人事部負(fù)責(zé)跟蹤監(jiān)督，并對培訓(xùn)提出合理建議。

2、員工入店培訓(xùn)

員工辦理入職手續(xù)

培訓(xùn)內(nèi)容：員工手冊、酒店概況、服務(wù)禮儀、行為規(guī)范及服務(wù)意識、消防及安全知識、服務(wù)技能、酒店知識等。

【【熱門】年度部門工作計(jì)劃4篇】

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇五

一、認(rèn)真執(zhí)行政策，嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求，切實(shí)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作，確保各項(xiàng)指標(biāo)圓滿完成。

半年來，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認(rèn)真執(zhí)行政策，從嚴(yán)監(jiān)管企業(yè)，規(guī)范內(nèi)部管理，切實(shí)防范風(fēng)險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證圓滿完成全年各項(xiàng)經(jīng)營責(zé)任考核指標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風(fēng)險管理，采取的具體措施是：⑴嚴(yán)格執(zhí)行總行下達(dá)的《信貸風(fēng)險控制指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步對信貸風(fēng)險進(jìn)行控制，對授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。⑵嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險，嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險防范控制管理體系，全面實(shí)行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實(shí)行了貸審例會制，嚴(yán)格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。(3) 扎實(shí)細(xì)致地開展貸

后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認(rèn)真填報(bào)貸后管理表。(4) 切實(shí)做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實(shí)施細(xì)則，對客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量。(5) 對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險。(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。

二、通過信貸杠桿作用，搶占市場份額，壯大資金實(shí)力，增強(qiáng)發(fā)展后勁。

上半年，我支行繼續(xù)圍繞開拓信貸業(yè)務(wù)、開展信貸營銷、積極組織存款等方面做文章，切實(shí)做好大戶的回訪工作，密切關(guān)注并掌握貸款單位的資金運(yùn)行狀況和經(jīng)營情況;大力組織存款，積極開拓業(yè)務(wù)，挖掘客戶。

1、上半年，我行信貸資金重點(diǎn)投放于優(yōu)質(zhì)企業(yè)

和大中型項(xiàng)目，繼續(xù)重點(diǎn)扶持信用好、經(jīng)營好、效益好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，如中聯(lián)巨龍水泥有限公司、億人城建有限公司、利瑪置業(yè)有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、分散信貸風(fēng)險、搶占市場份額、維持持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略措施，信貸結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步優(yōu)化。而且，通過優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，信貸資金正確的投放，使我行的優(yōu)質(zhì)客戶不斷增加。既降低了經(jīng)營風(fēng)險，同時又取得了良好的社會效益。

2、上半年，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展多元化，加快票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，重點(diǎn)增加對優(yōu)質(zhì)客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風(fēng)險度，而且?guī)砹素S厚的利息收入，隨著相對獨(dú)立核算的實(shí)行，經(jīng)濟(jì)效益顯著提高，今年一至六月份實(shí)現(xiàn)利息收入584萬元，超過去年全年收息水平，實(shí)現(xiàn)利潤377萬元，有效地壯大了資金實(shí)力，增強(qiáng)了發(fā)展后勁，呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢頭

三、加大信貸營銷力度，不斷開拓業(yè)務(wù)空間，加快業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。

1、上半年，我行在信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽車消費(fèi)貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強(qiáng)銀企合作，協(xié)調(diào)處理好銀企關(guān)系。根據(jù)形式發(fā)展和工作實(shí)際的需要，積極開展調(diào)查研究，與企業(yè)互通信息，加強(qiáng)理解與配合，共同協(xié)商解決問題的途徑，加大對企業(yè)的支持力度，構(gòu)筑新型銀企關(guān)系。三月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯(lián)誼活動，通過活動，加強(qiáng)了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關(guān)系。

2、上半年，我行進(jìn)一步提高對信貸營銷的認(rèn)識，不斷推進(jìn)文明信用工程建設(shè)，最大限度地?fù)屨际袌龇蓊~，建立穩(wěn)固的客戶群體，加大對個私經(jīng)濟(jì)、居民個人的營銷力度，選擇信用好、還貸能力強(qiáng)的個體企業(yè)和城鎮(zhèn)居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸營銷與綠色文明信用生態(tài)工程相結(jié)合，通過一系列的社會文明信用創(chuàng)建活動，打造我行獨(dú)特的信貸營銷品牌。

三、建立完善的內(nèi)部管理機(jī)制，業(yè)務(wù)操作有條不紊，提高辦事效率，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時，還注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提高工作質(zhì)量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項(xiàng)結(jié)轉(zhuǎn)工作，實(shí)行一戶一檔，建立完整系統(tǒng)的客戶信息檔案，以便于及時查閱和調(diào)用。對于信貸臺帳和報(bào)表，能夠完整、準(zhǔn)確地反映數(shù)據(jù)，及時上報(bào)各項(xiàng)報(bào)表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“窗口”形象，以服務(wù)留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務(wù)，提高我行的對外形象，并以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

四、下半年工作思路

1、立足當(dāng)前，抓好各項(xiàng)階段性工作，在上半年打下的基礎(chǔ)上，下半年全面啟動。

下半年，我們要做好信貸各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安排和落實(shí)，對于上半年已有意向的項(xiàng)目，下半年力爭做

好、做實(shí)，例如要做好新港國際和華茵房地產(chǎn)的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強(qiáng)貸款企業(yè)的資金回籠款統(tǒng)計(jì)工作，鞏固老客戶，發(fā)展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)。

2、做好企業(yè)信用等級評定工作，為信貸決策提供科學(xué)依據(jù)。

認(rèn)真調(diào)查核實(shí)企業(yè)情況，開展企業(yè)信用等級評定工作認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會有關(guān)文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算辦法，確?？陀^、公正、準(zhǔn)確地評定企業(yè)的信用等級，真實(shí)地反映企業(yè)的經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)程度，為我行衡量開戶企業(yè)風(fēng)險承受能力、實(shí)行信貸準(zhǔn)入機(jī)制建立基本依據(jù)。

3、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)加強(qiáng)管理。

進(jìn)一步加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強(qiáng)信貸檔案完整性、準(zhǔn)確性、合規(guī)

性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)務(wù)臺賬、授信臺賬、抵質(zhì)押品臺賬和不良貸款監(jiān)管臺賬。確立支行經(jīng)營和管理目標(biāo)的最佳組合，確保支行資產(chǎn)質(zhì)量始終保持穩(wěn)定狀態(tài)。

上半年各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績，但距行領(lǐng)導(dǎo)要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)，要將制度規(guī)定全面落實(shí)到業(yè)務(wù)工作的各個崗位各個環(huán)節(jié)中去;二是業(yè)務(wù)開拓范圍還需不斷擴(kuò)大，涉及的領(lǐng)域要更廣，更深，以促進(jìn)業(yè)務(wù)快速持續(xù)發(fā)展。

以上問題將是我行以后工作完善和改進(jìn)的重點(diǎn)，今后，我們將嚴(yán)格加強(qiáng)管理，不斷開拓業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，在行領(lǐng)導(dǎo)和信貸處的正確指導(dǎo)下不斷改進(jìn)，不斷提高，努力做好下半年各項(xiàng)工作任務(wù)。

2021銀行信貸工作計(jì)劃五篇

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇六

一、活動主題：“金秋營銷”

本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達(dá)銀行與之分享耕耘碩果、共創(chuàng)美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業(yè)務(wù)以客戶為中心、致力于實(shí)現(xiàn)銀客“雙贏”的經(jīng)營理念。各行可在此基礎(chǔ)上，根據(jù)本行的活動特色，提煉活動主要“賣點(diǎn)”作為副題。

二、活動時間：20__年9月26日-10月31日。

三、活動目的：

以中秋佳節(jié)、國慶節(jié)為引爆點(diǎn)，以個人高中端客戶和持卡人為重點(diǎn)目標(biāo)群體，以鞏固和發(fā)展客戶、促進(jìn)儲蓄卡使用、提高速匯通手續(xù)費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入為主攻目標(biāo)，重點(diǎn)拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關(guān)市場，同時擴(kuò)大產(chǎn)品覆蓋人群，促進(jìn)客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業(yè)務(wù)全面發(fā)展;同時通過“金秋營銷”宣傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強(qiáng)客戶對我行個人金融三級服務(wù)的認(rèn)知和感受，提高電子渠道的分銷效率，切實(shí)提升經(jīng)營業(yè)績。

四、活動內(nèi)容

活動主要包括以下內(nèi)容：

“金秋營銷產(chǎn)品歡樂送”優(yōu)惠促銷贈禮活動。

為鼓勵持卡人刷卡消費(fèi)和無紙化支付，促進(jìn)銀行卡和自助設(shè)備各項(xiàng)業(yè)務(wù)量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢，促進(jìn)匯款業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，特開展以下優(yōu)惠促銷贈禮活動：

1.“金秋營銷.自助服務(wù)送好禮”

凡在活動期間辦理簽署代繳費(fèi)協(xié)議的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。

活動禮品由各行自行購置。

2.“金秋營銷.卡慶雙節(jié)”

活動期間申請卡免收當(dāng)年年費(fèi)。

刷卡消費(fèi)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，可憑消費(fèi)交易pos單據(jù)和銀行卡到當(dāng)?shù)亟ㄐ兄付ǖ攸c(diǎn)領(lǐng)取相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的禮品，領(lǐng)完為止。

刷卡消費(fèi)達(dá)1000元以上，贈送價值100元禮品;

刷卡消費(fèi)達(dá)5000元以上，贈送價值150元禮品;

刷卡消費(fèi)達(dá)10000元以上，贈送價值200元禮品;

刷卡消費(fèi)達(dá)20000元以上，贈送價值300元禮品;

禮品應(yīng)充分迎合客戶節(jié)日期間消遣購物的心理，刷卡消費(fèi)5000元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當(dāng)勞等用餐環(huán)境幽雅的快餐機(jī)構(gòu)套餐票等，具體由各行自行確定。

各行應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，積極篩選3—4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費(fèi)交易量大的特約商戶，對當(dāng)天消費(fèi)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的客戶采取現(xiàn)場贈禮的方式，提升活動的轟動效應(yīng)。

由于活動時間為期一個多月，各行應(yīng)合理安排禮品投放節(jié)奏，確定每天各檔次禮品投放數(shù)量，當(dāng)天禮品送完即止;同時各行應(yīng)積極做好異地卡客戶消費(fèi)贈禮工作

3.“金秋營銷.速匯通優(yōu)惠大放送”

活動期間，速匯通匯款手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠20%幅度。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇七

《關(guān)于中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》出臺，為我區(qū)下一步開展科技金融創(chuàng)新體系建設(shè)提供了良好的契機(jī)，我區(qū)將抓住有利的條件，利用各方力量推動國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)。

1.聯(lián)合市級部門出臺相關(guān)政策，推動創(chuàng)新政策先行先試

一是加強(qiáng)與中關(guān)村管委會溝通，我區(qū)與中關(guān)村管委會聯(lián)合共同起草落實(shí)方案并出臺相關(guān)支持政策，明確我區(qū)地位和作用。二是加強(qiáng)與市金融工作局溝通，跟蹤市局在創(chuàng)新試點(diǎn)的調(diào)研和方案制定，爭取創(chuàng)新政策在我區(qū)先行先試。

2.推動金融功能區(qū)建設(shè)，拓展產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間

一是積極維護(hù)中關(guān)村西區(qū)業(yè)已形成的科技金融業(yè)態(tài)和金融資源聚集優(yōu)勢，以中關(guān)村pe大廈和金融大廈為核心，不斷拓展輻射范圍，打造國家科技金融功能區(qū)。二是啟動國家科技金融功能區(qū)規(guī)劃建設(shè)研究，以西直門外科技金融商務(wù)區(qū)和中關(guān)村西區(qū)等重點(diǎn)地區(qū)為基礎(chǔ)，分階段推動國家科技金融功能區(qū)建設(shè)，拓展科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間。

3.協(xié)調(diào)有關(guān)部門，加大力度推動四板市場建設(shè)

一是積極支持四板市場在我區(qū)開展業(yè)務(wù)，研究制定相關(guān)優(yōu)惠政策。二是聯(lián)合保薦機(jī)構(gòu)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)宣傳，加快培育首批在股權(quán)中心掛牌的企業(yè)，提高交易活躍度。

4.促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，完善配套服務(wù)體系

一是落實(shí)區(qū)政府“1+10”政策體系，加大金融機(jī)構(gòu)吸引力度。二是進(jìn)一步完善金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策。三是加大金融機(jī)構(gòu)走訪力度，變財(cái)政招商為服務(wù)招商。

一是配合北京市經(jīng)信委推進(jìn)中小微企業(yè)融資平臺建設(shè)，進(jìn)一步優(yōu)化海淀區(qū)科技金融綜合服務(wù)平臺。二是打造中小企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)、科技保險、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司中小微企業(yè)信貸鏈條，加強(qiáng)政策引導(dǎo)，鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展科技金融創(chuàng)新。三是推進(jìn)政銀企對接，突破小微企業(yè)融資門檻，支持小微企業(yè)貸款產(chǎn)品的推廣。四是強(qiáng)化服務(wù)式管理，引導(dǎo)小額貸款公司和融資擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)中小微企業(yè)融資。

一是進(jìn)一步完善企業(yè)上市工作的服務(wù)體系，加強(qiáng)與監(jiān)管部門、指導(dǎo)部門的聯(lián)系溝通，充分發(fā)揮區(qū)促進(jìn)企業(yè)上市聯(lián)席會議機(jī)制的作用，加強(qiáng)上市工作的橫向與縱向合作。二是把上市工作與四板市場建設(shè)工作有機(jī)結(jié)合，引導(dǎo)企業(yè)通過在四板市場掛牌健全公司治理、規(guī)范運(yùn)作，加速上市進(jìn)程，使四板市場成為企業(yè)上市的蓄水池，打造企業(yè)上市資源梯隊(duì)。三是配合做好上市公司的服務(wù)工作，協(xié)助引導(dǎo)上市公司募投項(xiàng)目、募集資金落地海淀，支持上市公司通過并購重組做大做強(qiáng)、參與資本市場金融創(chuàng)新。

一是大力吸引各類產(chǎn)業(yè)投資、股權(quán)投資和券商直投基金落戶，并服務(wù)區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)發(fā)展。二是充分發(fā)揮創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金的投資引領(lǐng)作用，鼓勵各類風(fēng)險投資、天使投資機(jī)構(gòu)投資我區(qū)科技型中小微企業(yè)。三是著力構(gòu)建投資機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)的對接交流平臺，發(fā)揮中關(guān)村創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資基金協(xié)會等行業(yè)組織的橋梁紐帶作用，促進(jìn)股權(quán)投資業(yè)健康良性發(fā)展。

一是完善海淀區(qū)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會議機(jī)制，定期召開會議協(xié)調(diào)處理重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)提出的重大疑難問題。二是加強(qiáng)與駐京金融監(jiān)管部門和金融協(xié)會組織的聯(lián)系機(jī)制建設(shè)，打造為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的第二通道。三是與相關(guān)委辦局形成服務(wù)聯(lián)動機(jī)制，壓縮重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)時間，提高服務(wù)效率。四是細(xì)化金融機(jī)構(gòu)落地服務(wù)機(jī)制，與街道、鎮(zhèn)形成服務(wù)金融機(jī)構(gòu)落地銜接配合。五是變財(cái)政招商為服務(wù)招商，形成以財(cái)務(wù)公司和新型金融機(jī)構(gòu)為特點(diǎn)的區(qū)域地位，通過加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)吸引金融機(jī)構(gòu)加速聚集。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇八

20__年我部在總行的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，完滿地完成了全年的工作任務(wù)。我們還在完善信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高風(fēng)險控制能力上下功夫，且取得了一定的成效，為我行今年的信貸工作做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、20__年工作回顧

今年工作的主要內(nèi)容是：

1、嚴(yán)格授信審查制度，有效防范信貸風(fēng)險

20__年圍繞信貸精細(xì)化管理的相關(guān)要求，根據(jù)《__市商業(yè)銀行法人客戶授信管理辦法》、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行授信工作指引》我部年初對444戶客戶進(jìn)行了評級、授信。認(rèn)定166家a級信用企業(yè)，234家aa級信用企業(yè)，40家aaa級信用企業(yè)，3家bbb級信用企業(yè)，1家bb級信用企業(yè)。授信金額1024925萬元，其中貸款569632萬元，承兌455293萬元。分別對45戶3a級(或以上)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁的優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行了循環(huán)授信，授信金額284990萬元，其中貸款165490萬元，承兌119500萬元。

再就是嚴(yán)格執(zhí)行審查制度，有效防范和減少信貸風(fēng)險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益性。

在實(shí)際工作中：

一是嚴(yán)格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對從事特殊行業(yè)的客戶，還要求提供有權(quán)部門頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)許可證或企業(yè)資質(zhì)等級證明等。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通，要求補(bǔ)充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。

二是嚴(yán)格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策進(jìn)行嚴(yán)格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項(xiàng)目，嚴(yán)禁信貸資金進(jìn)入。

三是嚴(yán)格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關(guān)的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進(jìn)行審查，對其用途進(jìn)行分析，審查其是否合理、真實(shí)，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。

四是嚴(yán)格借款人財(cái)務(wù)及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關(guān)財(cái)務(wù)信息，對客戶的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行認(rèn)真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。

20__年度，共計(jì)審查各類信貸業(yè)務(wù)987筆，金額937231萬元，其中貸款253筆，金額451420萬元;

承兌匯票簽發(fā)726筆，金額485811萬元。

2、加強(qiáng)風(fēng)險控制，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作

隨著我行信貸經(jīng)營管理架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制的變革，在改變原有法人管理模式為授權(quán)經(jīng)營管理模式的轉(zhuǎn)變中，承接信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的職能管理工作也要與之匹配。為此，我部根據(jù)總行相關(guān)制度以及職能的對接和分行實(shí)際分布，重新設(shè)計(jì)了操作流程，并轉(zhuǎn)、下發(fā)了相關(guān)的管理制度，為嚴(yán)控信貸風(fēng)險，實(shí)施規(guī)范操作。

為規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作，今年我部先后整理出總、分行在資產(chǎn)運(yùn)營方面若干新規(guī)章制度，并相繼轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)部門嚴(yán)格按照新的規(guī)程、規(guī)章及流程執(zhí)行，在執(zhí)行過程遇到有疑義或理解上的差異，操作起來比較棘手的問題，我部積極的與相關(guān)部門聯(lián)系溝通直到問題解決。全面規(guī)范了信貸管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，對提高我行的信貸管理水平起到積極作用。

(1)為規(guī)范信貸業(yè)務(wù)報(bào)批及操作管理，我們堅(jiān)持總行相關(guān)信貸準(zhǔn)入條件，對法人客戶進(jìn)行精細(xì)化管理，認(rèn)真篩選、排序分類。

本著“服務(wù)營銷、控制風(fēng)險、盤活資金”的原則，加大信貸工作力度，有效規(guī)避新增貸款風(fēng)險的發(fā)生。首先將古城厚德、旺前集團(tuán)、湖北衛(wèi)東等客戶列為我行重點(diǎn)支持客戶，對其重新設(shè)計(jì)融資方案，及時與總行授信審查部溝通匯報(bào)，目前此類企業(yè)已經(jīng)取得總行新的融資授信額度，切實(shí)解決了客戶在我分行融資權(quán)限問題。

(2)實(shí)行信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理，尤其是實(shí)施授權(quán)經(jīng)營管理模式以來，根據(jù)總行制定的行業(yè)信貸政策和信貸管理規(guī)定，結(jié)合客戶實(shí)際情況，從規(guī)避信貸風(fēng)險入手細(xì)分客戶，適時劃定支持、維持、壓縮、退出四個類別，根據(jù)客戶情形實(shí)行動態(tài)管理。

(3)加大信貸管理制度的推行力度，規(guī)范操作，嚴(yán)防風(fēng)險，對總行下發(fā)的相關(guān)新規(guī)章、新制度，積極做好在同一起跑線上的培訓(xùn)工作，采取請進(jìn)來和拉出去及派員行內(nèi)從業(yè)時間較長，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富的人員進(jìn)行面對面深層次的集中培訓(xùn)，尤其是對新的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、授信管理基本規(guī)定等的重點(diǎn)培訓(xùn)且進(jìn)行了摸底考試，使現(xiàn)有客戶經(jīng)理都能夠盡快熟悉新的業(yè)務(wù)規(guī)范流程，提高了業(yè)務(wù)水平和新的經(jīng)營理念。

3、銜接對口部門，規(guī)范上報(bào)各項(xiàng)報(bào)表

為滿足總行相關(guān)部門業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)需求，包括人行、銀監(jiān)局下發(fā)的各項(xiàng)臨時性報(bào)表，以及相關(guān)的調(diào)查、銀企對接情況、中小企業(yè)情況統(tǒng)計(jì)表等。一是根據(jù)報(bào)表要求，克服我部目前數(shù)據(jù)輸出難的困難，分別按月、按季及時、完整、真實(shí)地完成各類報(bào)表的上報(bào)工作。

4、搞好小企業(yè)俱樂部建設(shè)，我行針對俱樂部企業(yè)會員發(fā)展情況，召開營銷人員動員大會，將任務(wù)分解到部門、支行和個人，由于領(lǐng)導(dǎo)重視，措施得力，目前我行共發(fā)展會員123戶，超額完成了銀監(jiān)分局下達(dá)的100戶任務(wù)，得到了運(yùn)管辦的好評。

5、根據(jù)監(jiān)管部門要求搞好“十百千萬工程”的金融服務(wù)活動，緊扣“一項(xiàng)金融產(chǎn)品、一個增長，三個高于”總體目標(biāo)，搞好支農(nóng)、支小、支縣的落實(shí)工作成立專班，制訂方案，加強(qiáng)組織，及時匯報(bào)，把有限的信貸資源傾斜到“十百千萬工程”上來，支持縣域經(jīng)濟(jì)龍頭企業(yè)的發(fā)展。

6、推廣應(yīng)用金融服務(wù)平臺，發(fā)揮融資導(dǎo)向作用

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇九

201x年，在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和科學(xué)決策下，xx農(nóng)村商業(yè)銀行信貸管理部認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策和銀監(jiān)會貸款新規(guī)，按照省聯(lián)社及xx市辦要求，以科學(xué)發(fā)展為主題，以服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)為主線，以提高資產(chǎn)質(zhì)量為核心，以完善信貸制度為基礎(chǔ)，以加強(qiáng)信貸檢查為重點(diǎn)，以“三項(xiàng)整治”及“信貸資產(chǎn)質(zhì)量專項(xiàng)整治”為契機(jī)，以擴(kuò)增貸款規(guī)模、實(shí)現(xiàn)安全效益為目標(biāo)，取得了顯著的工作成效。

一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況

(一)各項(xiàng)貸款增量情況。各項(xiàng)貸款年末余額310,716萬元，較年初增加64,100萬元，增速，分別占鳳城銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存量貸款的43%和貸款增量的47%，完成全年凈增計(jì)劃的100%。其中：1、農(nóng)業(yè)貸款年末余額123,554萬元，占各項(xiàng)貸款總量的，較年初增加5,420萬元;

2、農(nóng)村工商業(yè)貸款年末余額126,516萬元，占各項(xiàng)貸款總量的，較年初增加24,425萬元，其中：農(nóng)副產(chǎn)品深加工企業(yè)增加6,962萬元，制造及加工企業(yè)增加9,165萬元，地下資源開發(fā)企業(yè)增加5,872萬元，其它企業(yè)增加2,426萬元;3、其它貸款年末余額60,646萬元，占各項(xiàng)貸款總量的，較年初增加34,255萬元。

(二)各項(xiàng)貸款累放情況。各項(xiàng)貸款累放額635,299萬元，較上年增加287,696萬元。其中：1、農(nóng)業(yè)貸款累放額158,085萬元，較上年增加9,950萬元;2、農(nóng)村工商業(yè)貸款

累放額152,062萬元，較上年增加17,092萬元;3、其它貸款累放額325,152萬元，較上年增加260,654萬元。

(三)各項(xiàng)貸款累收情況。各項(xiàng)貸款累收額568,834萬元，較上年增加272,835萬元。其中：1、農(nóng)業(yè)貸款累收額150,308萬元，較上年增加8,841萬元;2、農(nóng)村工商業(yè)貸款累收額127,629萬元，較上年增加37,532萬元;3、其它貸款累收額290,897萬元，較上年增加226,462萬元

(四)到期貸款回收情況。全年累計(jì)到期貸款金額570,211萬元，累計(jì)收回568,834萬元，因天災(zāi)等不可預(yù)見原因，尚有1,377萬元到期貸款未能及時收回，到期貸款回收率，較上年回收率上升個百分點(diǎn)。

(五)小企業(yè)貸款情況。小企業(yè)貸款年內(nèi)凈增58,680萬元，增速，同比多增15,554萬元，實(shí)現(xiàn)了“兩個不低于”的目標(biāo)，即當(dāng)年增量不低于上年、增速不低于全部貸款平均增速。

(六)貸款利息收入情況。全年貸款利息收入26,034萬元，完成全年收息計(jì)劃的，比上年多收息5,995萬元。其中：貼現(xiàn)收入3,489萬元，比上年增收2,755萬元。

(七)正常貸款中逾期貸款清收情況。正常貸款中逾期貸款年末余額796萬元，占各項(xiàng)貸款總量的，較年初下降4,261萬元，較年初占比下降個百分點(diǎn)。其中：正常貸款中逾期90天以上貸款年末余額零。

(八)借名、假冒名貸款排查清收情況。全轄共查出借名貸款2,124筆，金額7,653萬元，尚未發(fā)現(xiàn)假冒名貸款，排查率100%;已清收轉(zhuǎn)化526筆，金額1,783萬元;年末剩

余1,598筆，余額5,870萬元,占各項(xiàng)貸款總量的。

二、工作措施及成效

(一)完善制度，做到有章可循。

為防控貸款風(fēng)險和強(qiáng)化信貸管理，適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的客觀需求，我部對照銀監(jiān)會和省聯(lián)社貸款新規(guī)的要求，以 “三項(xiàng)整治”、“信貸資產(chǎn)質(zhì)量專項(xiàng)整治”工作為契機(jī)，結(jié)合全行信貸工作實(shí)際，先后出臺了《信貸檔案操作規(guī)程及管理辦法》、《農(nóng)村工商業(yè)抵押(質(zhì)押)和保證擔(dān)保貸款操作規(guī)程及處罰規(guī)定》、《農(nóng)戶和自然人保證擔(dān)保貸款操作規(guī)程及處罰規(guī)定》、《農(nóng)戶和自然人存單質(zhì)押和門市房抵押貸款操作規(guī)程及處罰規(guī)定》、《農(nóng)戶小額貸款操作規(guī)程及處罰規(guī)定》、《林權(quán)抵押貸款操作規(guī)程及處罰規(guī)定》、《保證擔(dān)保貸款管理補(bǔ)充規(guī)定》、《放款崗位職責(zé)》、《貸款支付崗位職責(zé)》、《票據(jù)中心崗位職責(zé)》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程》、《到期貸款及不良信貸資產(chǎn)管理暫行規(guī)定》、《股權(quán)操作規(guī)程及處罰規(guī)定》、《信貸資產(chǎn)專項(xiàng)整治工作方案》、《借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》、《風(fēng)險排查整治工作實(shí)施方案》等信貸管理制度，并不斷完善原有的信貸管理制度，為全行信貸工作有章可循、有章必循、遵章必嚴(yán)、違章必究奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。我部還按銀監(jiān)會“六項(xiàng)機(jī)制”要求，對小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)實(shí)行單獨(dú)考核與激勵管理，將客戶數(shù)、業(yè)務(wù)量、資產(chǎn)質(zhì)量、授信收益等作為考核客戶經(jīng)理業(yè)績的主要指標(biāo)，同時建立盡職貸前調(diào)查、貸后檢查和問責(zé)、免責(zé)制度，有效規(guī)范了小企業(yè)客戶經(jīng)理的工作職責(zé)和行為道德。

(二)從嚴(yán)管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量。

1、嚴(yán)把審貸關(guān)口。一是對貸款報(bào)審資料的合法性、合規(guī)性、真實(shí)性、完整性、有效性、一致性、合理性進(jìn)行認(rèn)真審查，充分識別客戶和業(yè)務(wù)風(fēng)險，對發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險隱患及時進(jìn)行風(fēng)險提示，溝通相關(guān)客戶信用風(fēng)險信息。二是嚴(yán)格執(zhí)行國家信貸政策，對房地產(chǎn)業(yè)貸款實(shí)行有保有壓，對國家限制發(fā)展的產(chǎn)業(yè)及高耗低效項(xiàng)目不予支持。

2、督導(dǎo)貸后管理。一是對新增大額貸款，我部派專人逐筆實(shí)地進(jìn)行再調(diào)查和再核保，并逐戶進(jìn)行貸后跟蹤檢查，及時發(fā)現(xiàn)、分析并解決存在的問題，將風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)中。二是對重點(diǎn)企業(yè)及項(xiàng)目貸款，我部指定專人定期進(jìn)行調(diào)查分析，適時掌握企業(yè)運(yùn)行質(zhì)態(tài)，為信貸決策提供科學(xué)依據(jù)。

3、加大檢查力度。一是制定信貸檢查計(jì)劃，加大現(xiàn)場檢查力度，而且檢查有底稿、有現(xiàn)場檢查人員及被檢查單位負(fù)責(zé)人簽字、有處罰意見、有總行下發(fā)的通報(bào)、有分支機(jī)構(gòu)的整改報(bào)告、有回頭看，并對屢次檢查屢出問題者給予從重處罰。二是對14家重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)存量和增量貸款進(jìn)行了全面檢查，對查出的問題進(jìn)行了嚴(yán)肅處理，并給予經(jīng)濟(jì)處罰，限期整改完畢。三是利用信貸管理系統(tǒng)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測，對各類信貸風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警，把監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題及時匯報(bào)給主管領(lǐng)導(dǎo)并傳達(dá)給現(xiàn)場檢查人員，對存在問題的業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤記錄，直至問題徹底解決后將資料歸檔管理。三是加大對違規(guī)貸款的查處力度，絕不姑息遷就，有效遏制了跨區(qū)、超權(quán)、借名、挪用等違規(guī)貸款的發(fā)生。

4、實(shí)行嚴(yán)格問責(zé)。一是實(shí)行逾期貸款按月考核處罰制度，既考核當(dāng)月到期貸款的回收，也考核當(dāng)年累計(jì)到期貸款的回

收，凡新形成逾期貸款在一個月內(nèi)未能收回的，每筆罰經(jīng)辦信貸員50元、罰分管信貸的支行副行長30元、罰支行行長20元。二是嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究，對因違規(guī)而形成逾期貸款等問題的28位責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理，其中：27人在崗責(zé)任清收、每月只發(fā)生活費(fèi),1人被解除勞動合同。

5、做好其它工作。一是對正常貸款中逾期及逾期90天以上、到期、欠息等貸款進(jìn)行監(jiān)測、預(yù)警提示、清理與督導(dǎo)。二是采取包支行、包戶及現(xiàn)金清收、貸款重組等多策并舉的措施，協(xié)調(diào)、督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)做好借名、假冒名貸款的排查及清收化解工作。三是做好全轄信貸資產(chǎn)質(zhì)量變化及風(fēng)險狀況分析，監(jiān)測和檢查大額貸款和突發(fā)性信用風(fēng)險，收集大客戶以及臨時確定的特別監(jiān)測客戶的信息資料，定期形成綜合分析報(bào)告。四是做好信貸管理系統(tǒng)、個人征信及企業(yè)征信系統(tǒng)等日常維護(hù)與管理工作，為防范信貸風(fēng)險提供良好的信息保證。五是指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)做好信貸資產(chǎn)五級分類工作，對存量貸款實(shí)行動態(tài)調(diào)整，科學(xué)反映潛在風(fēng)險。

(三)調(diào)整結(jié)構(gòu)，支持小型企業(yè)。

我部把支持小企業(yè)作為全行發(fā)展的戰(zhàn)略選擇，以深化融資服務(wù)為主線，以優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)為導(dǎo)向，在創(chuàng)新機(jī)制、增添活力上狠下功夫，做到工作推進(jìn)有力度、支持發(fā)展有深度、服務(wù)客戶有廣度，促進(jìn)了小企業(yè)又好又快發(fā)展。一是根據(jù)小企業(yè)“小、頻、快”的業(yè)務(wù)模式，在產(chǎn)品創(chuàng)新上形成基礎(chǔ)融資產(chǎn)品、集群服務(wù)方案和特色增值服務(wù)三大類產(chǎn)品，并通過專業(yè)機(jī)構(gòu)+專職團(tuán)隊(duì)+專門流程，形成相對獨(dú)立的營銷和風(fēng)險管控體系。二是結(jié)合縣域經(jīng)濟(jì)資源特色，細(xì)分目標(biāo)市場和目

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十

【服裝公司項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書目錄】

第一部分 摘要

一. 公司概況描述

二. 公司的宗旨和目標(biāo)

三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六. 市場概況和營銷策略

七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

九. 公司優(yōu)勢說明

十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二. 財(cái)務(wù)分析

1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)

2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)

3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一.公司的宗旨

二.公司簡介資料

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四.公司管理

1. 董事會

2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

3. 外部支持

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

二.產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄

2. 產(chǎn)品特性

3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4. 研發(fā)計(jì)劃及時間表

5. 知識產(chǎn)權(quán)策略

6. 無形資產(chǎn)

三.產(chǎn)品生產(chǎn)

1.資源及原材料供應(yīng)

2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6.包裝與儲運(yùn)

第三章 市場分析

一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二.目標(biāo)市場的設(shè)定

三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn) 品排名

及品牌狀況

五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

六.行業(yè)政策

第四章 競爭分析

一 .有無行業(yè)壟斷

二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額

三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況

四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章 市場營銷

一.概述營銷計(jì)劃

二.銷售政策的制定

三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

六.促銷和市場滲透

1. 主要促銷方式

2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七.產(chǎn)品價格方案

1 . 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

2. 影響價格變化的因素和對策

八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)

第六章 投資說明

一.資金需求說明(用量/期限)

二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)

四.資本結(jié)構(gòu)

五.回報(bào)/償還計(jì)劃

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明

七.投資抵押

八.投資擔(dān)保

九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十.股權(quán)成本

十一.投資者介入公司管理之程度說明

十二.報(bào)告

十三.雜費(fèi)支付

第七章 投資報(bào)酬與退出

一.股票上市

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三.股權(quán)回購

四.股利

第八章 風(fēng)險分析

一.資源風(fēng)險

二.市場不確定性風(fēng)險

三.研發(fā)風(fēng)險

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

五.成本控制風(fēng)險

六.競爭風(fēng)險

七.政策風(fēng)險

八.財(cái)務(wù)風(fēng)險

九.管理風(fēng)險

十.破產(chǎn)風(fēng)險

第九章 管理

一.公司組織結(jié)構(gòu)

二.管理制度及勞動合同

三.人事計(jì)劃

四.薪資、福利方案

五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃

第十章 財(cái)務(wù)分析

一.財(cái)務(wù)分析說明

二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測

1 . 銷售收入明細(xì)表

2. 成本費(fèi)用明細(xì)表

3. 薪金水平明細(xì)表

4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表

5. 資產(chǎn)負(fù)債表

6. 利潤及利潤分配明細(xì)表

7. 現(xiàn)金流量表

8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十一

項(xiàng)目融資計(jì)劃書怎么寫?融資項(xiàng)目計(jì)劃書應(yīng)該包括哪些要點(diǎn)？撰寫有什么要求？

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項(xiàng)目的分紅;

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十二

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十三

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間2009年已逐漸離我們遠(yuǎn)去，嶄新的2012年正快步向我們走來。回首過去的一年，當(dāng)初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識，可對于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。

部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。

從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)某一個小的分解項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面。總的來說，主要總結(jié)為以下幾個方面：

1、融資項(xiàng)目方面工作情況。

從來到財(cái)務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

對領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部時，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào)告專業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時的完成了報(bào)告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團(tuán)rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我們這個團(tuán)隊(duì)本身就有很強(qiáng)的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報(bào)表還是為同事分擔(dān)臨時工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。

3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。

內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對發(fā)生的融資項(xiàng)目及時要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主動及時聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財(cái)務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團(tuán)發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。

首先，著眼于集團(tuán)長遠(yuǎn)的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當(dāng)前錯綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟(jì)形勢，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因?yàn)楸O(jiān)管部門對銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時限內(nèi)抓住機(jī)會，事先做好充分的準(zhǔn)備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強(qiáng)大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報(bào)率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。

作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但出于自身的考慮，對于像我們集團(tuán)這樣的重點(diǎn)客戶，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認(rèn)清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準(zhǔn)備，通過以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的實(shí)現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)：

第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們?nèi)谫Y團(tuán)隊(duì)為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿(mào)易融資億，實(shí)現(xiàn)700萬元理財(cái)利潤。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實(shí)現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十四

融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書認(rèn)識了創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，除了創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計(jì)劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計(jì)劃書就顯得很重要。

編制融資計(jì)劃書的內(nèi)容包括：

一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程度，董事會決議。

二、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來歷，項(xiàng)目價值，項(xiàng)目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標(biāo)客戶，競爭定位，市場預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。

六、融資方案的設(shè)計(jì)：

1.融資方式

2.融資期限和價格

3.風(fēng)險分析

4.退出機(jī)制

七、摘要，即計(jì)劃書摘要，寫在計(jì)劃書前面。

融資計(jì)劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣，融資計(jì)劃書要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。

特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個規(guī)劃未來資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長期利益和短期利益。

首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。

其次，預(yù)測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計(jì)最樂觀和最悲觀的情況。

撰寫融資計(jì)劃書的五個步驟:

1.融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低,融資快的融資方式。

比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,可以請求政府財(cái)政支持。

3.融資的分配。所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ?已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性。

4.融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。

5.融資利潤的分配。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十五

20xx年初，xx有限公司正式進(jìn)入項(xiàng)目運(yùn)營，財(cái)務(wù)部在做好前期核算的基礎(chǔ)上，積極配合公司各部門的運(yùn)營工作，從會計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理兩個方面擔(dān)任公司領(lǐng)導(dǎo)的參謀。隨著公司引入財(cái)務(wù)資金計(jì)劃管理，由財(cái)務(wù)部牽頭的整體資金計(jì)劃工作正式啟動；公司內(nèi)部對成本費(fèi)用的核算和控制要求不斷提高，對各部門經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確反映和有效控制的要求也越來越高。在公司外部，隨著國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的收緊，國家稅收政策的調(diào)整，稅務(wù)部門對房地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查，金融機(jī)構(gòu)對房地產(chǎn)行業(yè)的貸款收緊和重點(diǎn)監(jiān)管是財(cái)務(wù)部的重中之重。上半年，全體財(cái)務(wù)人員努力工作，齊心協(xié)力，把各項(xiàng)工作做好。下面是具體的總結(jié)和報(bào)告。

由于xx公司于20xx年10月被收購，原有的財(cái)務(wù)核算和管理制度極不完善。在過去的半年里，財(cái)務(wù)部在整個財(cái)務(wù)職能方面取得了積極的進(jìn)步。

1.建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)賬簿，對成本明細(xì)進(jìn)行合理有效的分類，使成本核算口徑一致。

2.建立和完善各種報(bào)銷文件，為加強(qiáng)內(nèi)部管理做前期工作。

3.建立了資金計(jì)劃的形式和方法，為規(guī)范管理、統(tǒng)籌安排和高效使用資金、提高經(jīng)營績效奠定了良好的基礎(chǔ)。

公司的“資金計(jì)劃管理”顯示了公司決策層對財(cái)務(wù)管理的高度重視。為了使各部門經(jīng)理充分認(rèn)識到資金計(jì)劃的重要性，財(cái)務(wù)部親自制定了各種具體的實(shí)施細(xì)則。同時，在財(cái)務(wù)部例會上，建議全體財(cái)務(wù)人員在做好基礎(chǔ)工作的同時，提高管理和服務(wù)意識，要求財(cái)務(wù)人員從思想上高度重視資金計(jì)劃管理，每月匯總分析資金計(jì)劃并及時上報(bào)公司決策層。

4.根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性和公司的管理要求，梳理開發(fā)成本和期間費(fèi)用的二級和三級會計(jì)明細(xì)，統(tǒng)一明細(xì)的核算口徑，確保數(shù)據(jù)收集、分析和比較的一致性。

5.完善財(cái)務(wù)報(bào)表體系，重新調(diào)整公司財(cái)務(wù)報(bào)表的格式和內(nèi)容，增加各種內(nèi)部管理報(bào)表和財(cái)務(wù)分析報(bào)告，全面反映公司整體項(xiàng)目經(jīng)營業(yè)績，審慎反映公司資金往來、成本等具體指標(biāo)的變化。其目的:

一滿足財(cái)務(wù)管理的要求；

二是滿足管理層對項(xiàng)目運(yùn)作的理解和分析。

6.為了規(guī)范會計(jì)工作，應(yīng)從基礎(chǔ)工作、會計(jì)核算和日常管理三個方面實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化。財(cái)務(wù)檔案要從小處著手，系統(tǒng)管理，科學(xué)分類歸檔，專人保管，會計(jì)憑證要及時裝訂，整潔。

7.金融知識的培訓(xùn)。通過稅務(wù)x和x x稅務(wù)師事務(wù)所的培訓(xùn)和交流，提高全體財(cái)務(wù)人員對新稅收政策和知識的理解和掌握。

(1)財(cái)務(wù)會計(jì)。

財(cái)務(wù)會計(jì)是部門的大量基礎(chǔ)工作，各項(xiàng)工作如資金的結(jié)算與安排、費(fèi)用的審核與報(bào)銷、會計(jì)核算與結(jié)轉(zhuǎn)、會計(jì)報(bào)表的編制、納稅申報(bào)等都能及時有效的完成。

1.財(cái)政審計(jì)

財(cái)務(wù)審計(jì)分為兩個方面:

一、審核報(bào)銷單據(jù)原件，財(cái)務(wù)部嚴(yán)格按照公司相關(guān)規(guī)定審核，堅(jiān)持原則，杜絕人情往來。有些票據(jù)不完善，沒有納入資金計(jì)劃的，堅(jiān)決退回。

二是會計(jì)憑證的審核。重要的是檢查會計(jì)分錄的正確性和附件的有效性和完整性。

2.成本會計(jì)

隨著公司的“xx”項(xiàng)目，項(xiàng)目成本不斷增加。在工程支出上，財(cái)務(wù)部嚴(yán)格按照稅務(wù)要求和工程部進(jìn)度管理進(jìn)行支付，及時核算xx建工集團(tuán)工程款代扣稅，并要求對方及時開具工程款發(fā)票。這有利于明確和及時地核算開發(fā)成本。

3.銷售會計(jì)

上半年公司推出xx棟多層樓房，有xx戶在售。得益于公司決策層的營銷政策和市場部同事的努力，銷售勢頭良好，售出xx戶，銷售額xx萬元。在整個銷售過程中，財(cái)務(wù)部積極做好集資、結(jié)算、房款等資金的歸集工作，根據(jù)公司要求核對銷售單據(jù)，并由專人對銷售合同進(jìn)行歸檔保管。在房貸放款過程中，財(cái)務(wù)部積極與銷售部溝通，督促銀行放款，確保資金及時到位。

10月，x公司加強(qiáng)了財(cái)務(wù)部的銷售核算力量，確定專人負(fù)責(zé)銷售收款和與銷售部的聯(lián)系，同時加強(qiáng)了銷售賬目的統(tǒng)計(jì)工作，編制了財(cái)務(wù)銷售明細(xì)。財(cái)務(wù)部每月與銷售部的銷售提成表進(jìn)行復(fù)核核對，確保銷售數(shù)據(jù)的正確性。

4.電腦化的會計(jì)

20xx年10月，財(cái)務(wù)部采用金蝶軟件標(biāo)準(zhǔn)版進(jìn)行賬務(wù)處理，大大提高了工作效率和賬務(wù)的準(zhǔn)確性。但由于標(biāo)準(zhǔn)版的功能限制，無法滿足公司財(cái)務(wù)核算需求，財(cái)務(wù)部于10月聯(lián)系金蝶軟件公司對財(cái)務(wù)軟件進(jìn)行專業(yè)升級。目前，這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中。

5.合同管理

對財(cái)務(wù)部存放的付款合同進(jìn)行集中歸檔管理，并建立合同臺帳。按部門對合同的類型、名稱、簽訂單位、合同金額、付款時間和金額、執(zhí)行情況等做出詳細(xì)準(zhǔn)確的反映。

6.納稅申報(bào)

由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，_國家_的稅收征收以預(yù)售款為基礎(chǔ)，公司應(yīng)于x-x月繳納稅款約x萬元，在嚴(yán)格按照稅法進(jìn)行核算和申報(bào)的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)部積極與稅務(wù)機(jī)關(guān)溝通，采取緩繳的方式減緩公司的資金支出。

回顧上半年，雖然為公司項(xiàng)目運(yùn)作做了積極的工作，但仍存在不足，體現(xiàn)在部分財(cái)務(wù)人員工作能力有待進(jìn)一步提高，財(cái)務(wù)部分有待進(jìn)一步提升。

1、推進(jìn)會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化，從基礎(chǔ)會計(jì)到日常流程的詳細(xì)規(guī)則，以形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。

2.加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理，定期與外部單位和內(nèi)部部門進(jìn)行賬賬核對，確保數(shù)據(jù)正確，及時反映和分析各部門資金支出情況。

3.提高財(cái)務(wù)人員的會計(jì)水平和管理服務(wù)意識，加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的定期培訓(xùn)。

4.統(tǒng)籌資金，確保項(xiàng)目運(yùn)作。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十六

今年以來，在縣委縣政府正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊密圍繞全縣中心工作，切實(shí)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，全力促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融融合發(fā)展，堅(jiān)決維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會平穩(wěn)健康發(fā)展。

一是強(qiáng)化銀行融資主渠道作用，金融服務(wù)縣域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)能力不斷提升。開展邀請市級銀行行長走進(jìn)活動。邀請省級金融機(jī)構(gòu)來實(shí)地調(diào)研，展示金融動能轉(zhuǎn)換成就發(fā)展?jié)摿?，增?qiáng)政銀企互信。目前省工行省建行省交行省中信省華融資產(chǎn)等多家金融機(jī)構(gòu)主要領(lǐng)導(dǎo)來進(jìn)行了調(diào)研，對經(jīng)濟(jì)發(fā)展金融環(huán)境有了更深入客觀了解，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)下一步在加大信貸投放信心。

二是大力發(fā)展直接融資，穩(wěn)步推進(jìn)資本市場體系建設(shè)。加強(qiáng)資本市場政策扶持，制定了未來x年上市掛牌工作目標(biāo)主要措施，為我縣企業(yè)上市掛牌打好了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。儲備上市掛牌后備企業(yè)。聯(lián)合各鎮(zhèn)街開發(fā)區(qū)對企業(yè)詳細(xì)摸底，組織新報(bào)了一批后備企業(yè)。

三是完善要素保障體系，助推誠信法治社會建設(shè)。深入貫徹落實(shí)《防范處置非法集資條例》，x月xx日，明確縣地方金融_為全縣防范處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門，進(jìn)一步理順組織領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場風(fēng)險排查風(fēng)險機(jī)構(gòu)處置等各項(xiàng)工作機(jī)制。持續(xù)開展集中現(xiàn)場檢查“養(yǎng)老”等領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)風(fēng)險排查，實(shí)施風(fēng)險企業(yè)臺賬式管理，摸清摸實(shí)風(fēng)險底數(shù)，切實(shí)將風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)。

總體看來，我縣經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行穩(wěn)健，但金融發(fā)展仍面臨諸多困難問題。

一是貸款可持續(xù)增長能力不強(qiáng)。當(dāng)前縣仍處于信用修復(fù)初級階段，各銀行上級行對區(qū)域信貸投放仍較為謹(jǐn)慎，基本以存量授信為主，民營企業(yè)貸款新增難度較大。

二是上市掛牌工作推進(jìn)比較緩慢。我縣企業(yè)受互保聯(lián)保關(guān)系影響較大，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)占比偏重，主要是石油化工以橡膠輪胎等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，高端高質(zhì)企業(yè)較少規(guī)模較小，上市掛牌后備資源缺乏，上市意愿較低。

一是提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平。將以保障企業(yè)融資需求為重點(diǎn)，全力推動金融生態(tài)環(huán)境回歸。定期調(diào)度政銀企洽談會簽約到位情況，確保簽約項(xiàng)目資金時到位。加大齊魯銀行分行x銀行分行等市內(nèi)銀行溝通對接，力爭xxxx年底前引進(jìn)x-x家縣外銀行在我縣設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，xxxx年全縣本外幣貸款余額實(shí)現(xiàn)正增長。

二是加快企業(yè)上市掛牌步伐。一是抓典型示范，以爍元新精選申報(bào)上市工作為契機(jī)，集合全力推動，爭取盡快推動成功上市，發(fā)揮典型示范效應(yīng)，帶動其他企業(yè)上市掛牌工作加快推進(jìn)。二是持續(xù)摸排，爭取再儲備x-x家列入全市后備企業(yè)名單。動態(tài)調(diào)整后備資源庫，實(shí)地考察走訪后備企業(yè)，時調(diào)整分類，具備條件時調(diào)整進(jìn)入重點(diǎn)上市后備企業(yè)。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十七

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十八

一、項(xiàng)目企業(yè)摘要

創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。

投資安排

擬建企業(yè)基本情況

其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽)

二、業(yè)務(wù)描述

企業(yè)的宗旨(200字左右) 主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性(請與同類技術(shù)比較說明)

介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備

4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

三、產(chǎn)品與服務(wù)

創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式 生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容：

1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程

6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程

四、市場營銷

介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題： 1、你的細(xì)分市場是什么? 2、你的目標(biāo)顧客群是什么?

3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤是多少?

4、你擁有多大的市場?你的目標(biāo)市場份額為多大?

5、你的營銷策略是什么?

行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：

1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何?

3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

5、政府是如何影響該行業(yè)的?

6、是什么因素決定它的發(fā)展?

7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?

8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?

你將如何克服? 競爭分析，要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手?

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?

4、你的核心技術(shù)(包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)是什么?

5、你的策略是什么?

6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?

7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢? 市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇十九

20xx年的腳步已經(jīng)邁向身后，回想走過的腳印，深深淺淺一年時間，有歡笑，有淚水，有小小的成功，也有淡淡的失落。光陰似箭，歲月匆匆，時間伴隨著我們的腳步急馳而去，穆然回首，才發(fā)現(xiàn)過去的一年并不能畫上圓滿的句號，內(nèi)心不僅感慨萬千；20xx年這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。在工作上勤勤懇懇、任勞任怨，在生活中務(wù)真求實(shí)。為了能夠更好地指導(dǎo)自己今后的工作，面對自己過去一年中的得失，展望一下未來，新的一年又開始了，有必要對過去一年的工作做一個回顧，總結(jié)以往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以待在新的一年有所改進(jìn)。我將過去一年中工作的心得體會作如下總結(jié)。

首先感謝公司的各位領(lǐng)導(dǎo)和同事給于我信任和支持,在公司領(lǐng)導(dǎo)的指引部門領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)下，在各位同事的大力協(xié)助下，工作上取得滿意得成果。設(shè)計(jì)工作是痛苦與快樂的煉獄，每當(dāng)面臨重大的設(shè)計(jì)任務(wù)時充滿了壓力，開始搜集各種資料（包括藝術(shù)形式、色彩搭配、各種風(fēng)格的設(shè)計(jì)圖片等），接下來尋找設(shè)計(jì)靈感，沉思、焦灼，經(jīng)過痛苦煎熬，終于有了滿意的創(chuàng)意時倍感輕松。每當(dāng)經(jīng)過艱苦的磨礪，自己的勞動成果得到大家的肯定時，便是工作中最大的快樂！充滿了快意。

當(dāng)然，工作中的痛苦與快樂首先要求有堅(jiān)定的信念與立場，遵紀(jì)守法，愛崗敬業(yè)的強(qiáng)烈責(zé)任感和事業(yè)心。因?yàn)闊釔圩约旱墓ぷ?，所以精通本崗位的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，熟悉有關(guān)行業(yè)規(guī)范，關(guān)注行業(yè)的發(fā)展趨勢。時刻保持強(qiáng)烈的創(chuàng)新意識。鋼鐵紀(jì)律預(yù)示著非凡的成績，遵守規(guī)章制度，堅(jiān)守工作崗位，以極高的工作熱情主動全身心地投入到自己的工作當(dāng)中去，

加班加點(diǎn)，毫無怨言。很好的理解自己工作和責(zé)任，履行了崗位職責(zé)，能夠高質(zhì)、高效的完成本職工作。為本部門的工作做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

下面是我過去一年來工作回顧

……等等。任務(wù)大小不一，處理時間長短不同但是，我都是認(rèn)認(rèn)真真保質(zhì)保量，按時完成，盡我最大的努力做好每一份工作。過去的一年的整體上是忙碌的、充實(shí)的，也是充滿責(zé)任心的一年。展望新的工作年度，希望能夠再接再礪，同時也需要再加強(qiáng)鍛煉自身的設(shè)計(jì)水平和業(yè)務(wù)能力，在以后的工作中與同事多溝通，多探討。多關(guān)心了解其他部門的工作性質(zhì)，進(jìn)一步提高自己專業(yè)知識技能，積極吸收新的觀念與設(shè)計(jì)理念，要繼續(xù)在自己的工作崗位上踏踏實(shí)實(shí)做事，老老實(shí)實(shí)做人，爭取做出更大的成績來，為公司帶來更大的效益！在以后的工作中要保持著良好的心態(tài)，不怕苦不怕累，任勞任怨，多付出少抱怨，做好自己的本職工作。在以往的工作當(dāng)中也存在著不足，爭取改正以往的缺點(diǎn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)吸取精華，分析失敗原因和工作當(dāng)中的不足，為今年的工作做好戰(zhàn)前的準(zhǔn)備！

一、按照最高質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)在規(guī)定時間內(nèi)完成工作，及時聽取與反饋質(zhì)設(shè)計(jì)中的意見，積極與各部門溝通協(xié)調(diào)，盡最大努力設(shè)計(jì)出完美作品。

二、積極主動的參與設(shè)計(jì)部其他同事手上的設(shè)計(jì)項(xiàng)目，給同事們做好輔助工作；在設(shè)計(jì)部不忙的情況下，積極參與配合公司其它部門工作；

三、敞開身心，積極主動的參與同事之間的活動以及公司組織的活動；多與同事們交流，大膽大聲的說出自己的想法。

四、提升自己的眼界，多看看好的作品；積極的在生活中尋找美的作品，尋找設(shè)計(jì)靈感。多了解建筑、室內(nèi)裝飾、景觀綠化、導(dǎo)示標(biāo)識行的新設(shè)計(jì)規(guī)范、材料、構(gòu)思.....等等；

五、加強(qiáng)自身工作能力，主動性的學(xué)習(xí)；三人行畢有我?guī)?，多聽取同事們對設(shè)計(jì)上的心得，對同事提出自己設(shè)計(jì)上，作圖上的問題認(rèn)真的改正。對設(shè)計(jì)軟件多學(xué)習(xí)幾個，技不壓身。

六、提高自己的行為言談舉止、加強(qiáng)行為禮儀方面的修養(yǎng)，多看看商業(yè)溝通方面，人際關(guān)系方面的書籍。

新的一年意味著新的起點(diǎn)新的機(jī)遇新的挑戰(zhàn)！我將不斷地總結(jié)與反省，不斷地鞭策自己并充實(shí)能量，提高自身設(shè)計(jì)水平與業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)時代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進(jìn)步，與公司共同成長。爭取再創(chuàng)佳績，邁上一個新臺階。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十

銷售部是企業(yè)的先鋒部隊(duì)、是貼近市場的偵察兵、是企業(yè)發(fā)展的硬武器。他們的職責(zé)就是不斷的開拓銷售通路、尋求最適合企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略合作伙伴，不斷的把企業(yè)的產(chǎn)品推向市場、同時向市場提供科學(xué)的前沿信息，而市場部在捕捉市場信息的前提下，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，制定強(qiáng)有力的市場方案和銷售策略，最有力的樹立企業(yè)“靈魂”的作用。著眼公司當(dāng)前，兼顧未來發(fā)展。在銷售工作中我堅(jiān)持做到：突出重點(diǎn)維護(hù)現(xiàn)有市場，把握時機(jī)開發(fā)潛在客戶，注重銷售細(xì)節(jié)，強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)，穩(wěn)固和提高市場占有率，積極爭取圓滿完成銷售任務(wù)。

一、計(jì)劃擬定：

1、年初擬定《年度銷售總體計(jì)劃》;

2、年終擬定《年度銷售總結(jié)》;

3、月初擬定《月銷售計(jì)劃表》和《月訪客戶計(jì)劃表》;

4、月末擬定《月銷售統(tǒng)計(jì)表》和《月訪客戶統(tǒng)計(jì)表》;

二、客戶回訪：

目前在國內(nèi)市場汽車種類偏多，技術(shù)方面不相上下，競爭愈來愈激烈,已構(gòu)成市場威脅。為穩(wěn)固和拓展市場，務(wù)必加強(qiáng)與客戶的交流，協(xié)調(diào)與客戶、直接用戶之間的關(guān)系。

為與客戶加強(qiáng)信息交流，增近感情，對客戶每月拜訪一次;對一級客戶每兩月拜訪一次;對于二級客戶根據(jù)實(shí)際情況另行安排拜訪時間。

2、售后協(xié)調(diào)：

目前情況下，我公司仍然以貿(mào)易為主，“賣產(chǎn)品不如賣服務(wù)”，在下一步工作中，我們要增強(qiáng)責(zé)任感，不斷強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務(wù)，從穩(wěn)固市場、長遠(yuǎn)合作的角度，我們務(wù)必強(qiáng)化為客戶負(fù)責(zé)的意識，把握每一次與用戶接觸的機(jī)會，提供熱情詳細(xì)周到的售后服務(wù)，給公司增加一個制勝的籌碼。

三、開拓創(chuàng)新，建立靈活的激勵營銷機(jī)制。開拓市場，爭取客源

今年銷售部將配合公司整體新的營銷體制，重新制訂完善20xx年市場營銷部銷售任務(wù)計(jì)劃及業(yè)績考核管理實(shí)施細(xì)則，提高營銷代表的工資待遇，激發(fā)、調(diào)動營銷人員的積極性。營銷人員實(shí)行工作日記志，每工作日必須完成拜訪兩戶新客戶，三戶老客戶，四個聯(lián)絡(luò)電話的二、三、四工作步驟，以月度營銷任務(wù)完成情況及工作日記志綜合考核營銷人員。督促營銷人員，通過各種方式爭取團(tuán)體和散客客戶，穩(wěn)定老客戶，發(fā)展新客戶，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議，反饋給有關(guān)部門及總經(jīng)理室

四、密切合作，主動協(xié)調(diào)

與公司其他部門接好業(yè)務(wù)結(jié)合工作，密切配合，根據(jù)賓客的需求，主動與公司其他部門密切聯(lián)系，互相配合，充分發(fā)揮公司的整體營銷活力，創(chuàng)造最佳效益。

加強(qiáng)與有關(guān)宣傳，充分利多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品，宣傳公司，努力提高公司知名度。本年度我將嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平，努力完成銷售任務(wù)。挑戰(zhàn)已經(jīng)到來，既然選擇了遠(yuǎn)方，何畏風(fēng)雨兼程，我相信：用心一定能贏得精彩。

公司部門年度工作計(jì)劃4組別職責(zé)：

1.確認(rèn)并執(zhí)行公司賦予本部門的使命;

2.主要負(fù)責(zé)部門內(nèi)設(shè)計(jì)組別工作的統(tǒng)籌安排

3.部門成本費(fèi)用控制，所產(chǎn)生的日常費(fèi)用審核

4.協(xié)助銷售商品管理組針對新店、常規(guī)、大型促銷的方案的空間、平面與陳列協(xié)助、

5.負(fù)責(zé)店鋪新品的形像企劃。

6.每周、月召開部門例會，定期總結(jié)部門需要完善及相關(guān)執(zhí)行進(jìn)度。

7.規(guī)劃年度貨品推廣方案，平面、空間設(shè)計(jì)元素的修訂，審批物料、貨架下單等工作。

8.結(jié)合終端市場的信息反饋，協(xié)調(diào)并組織人員定期巡鋪，對直營、加盟、代理、聯(lián)營店提供店鋪陳列、人員培訓(xùn)、形象維護(hù)的支持。

9.制作與采購店鋪所需的形像道具，提升店鋪整體形像

10.新店開業(yè)的統(tǒng)籌工作協(xié)助(空間設(shè)計(jì)、平面物料下單、新店陳列指引)

11.完成各職能崗位評估表，并參照最終的評估結(jié)果對終端進(jìn)行分級管理。

12.選擇、招募、培訓(xùn)本部門人員，并制定本部門相應(yīng)的規(guī)章、運(yùn)作、考核制度。

對于組別內(nèi)部員工持有管理權(quán)、獎懲權(quán)

對于公司部門工作操作技能及門店持有監(jiān)督權(quán)、評定權(quán)、建議權(quán)、考核權(quán)

陳列師工作說明

工作職責(zé)1：(主要)

1.每季陳列指引制作、陳列效果監(jiān)督與維護(hù)。

2.結(jié)合市場活動安排陳列工作，設(shè)計(jì)相關(guān)主題與櫥窗陳列;

3.跟據(jù)商品部提供貨品銷售情況負(fù)責(zé)終端門店月度或節(jié)日推廣活動跟進(jìn)(制作模版)

4.根據(jù)商品提供的商品信息協(xié)助平面設(shè)計(jì)對商品陳列與pop的形像企劃

5.進(jìn)行巡店陳列調(diào)整及其他事務(wù)處理，匯總并制作相關(guān)照片。

6.負(fù)責(zé)每季陳列道具開發(fā)與使用陳列指引制作(匯總，保存，備份)

7.對各季主題陳列進(jìn)行考核及記錄，并及時跟進(jìn);

8.負(fù)責(zé)制訂新開店鋪個性展示標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)助空間規(guī)劃;

9.終端門店陳列隊(duì)伍的組建及規(guī)范建設(shè)。直接指導(dǎo)陳列工作的開展。(匯總，保存，備份)

10. 《10佳門店陳列》評比檢查和改進(jìn)。定期對各店鋪店長及陳列組長進(jìn)行主題培訓(xùn)及考核;

11.制定分區(qū)陳列執(zhí)行跟進(jìn)方案，對分區(qū)陳列助理執(zhí)行區(qū)域評核

12.進(jìn)行每月陳列巡檢，月度陳列評比或季度評比工作;

13.負(fù)責(zé)特殊道具采購與開發(fā)

14.按照公司的特殊要求，針對店鋪進(jìn)行特殊陳列;

15.負(fù)責(zé)陳列知識培訓(xùn)

16.負(fù)責(zé)全國各個營業(yè)片區(qū)相關(guān)宣傳活動的協(xié)調(diào)、管理、指導(dǎo)和監(jiān)控

17.定期向公司反饋終端的陳列報(bào)告，并提出建設(shè)性整改建議;

平面設(shè)計(jì)工作職責(zé)：

1.與商品部、陳列師制作每季pop方案《氣氛與促銷pop》、節(jié)日推廣活動pop跟進(jìn)

2.根據(jù)店鋪每季物料更換情況，定期設(shè)計(jì)平面圖。(pop、價格貼、吊旗、橫幅、宣傳單、櫥窗背景、形像畫)

3.在部門的領(lǐng)導(dǎo)下，與總公司接洽，提前了解并及時制作等相關(guān)廣宣物料。

4.負(fù)責(zé)公司新店開業(yè)方案、促銷方案的平面制作、實(shí)施與執(zhí)行。

5.根據(jù)公司需求狀況，制作logo、ppt版面設(shè)計(jì)、報(bào)刊書籍版面修訂等相關(guān)平面設(shè)計(jì)內(nèi)容。

6.針對每次廣宣物料下單流程，嚴(yán)格控制物料質(zhì)量及到店時間，并及時的監(jiān)控、控制制作成本

7.對于終端門店廣宣物料使用的正確方式，采取有效指導(dǎo)。制作物料使用表格

8.負(fù)責(zé)店鋪廣宣物料布置的統(tǒng)計(jì)與考核工作。

9.完成終端門店物料使用評估，并參照使用頻率進(jìn)一步令廣宣物料有效使用最大化。 10.跟進(jìn)每季畫冊拍攝與方案似定

11.訂貨會現(xiàn)場pop設(shè)計(jì)陳列助理工作說明：

工作職責(zé)：

1.對所屬區(qū)域店鋪季節(jié)性陳列效果現(xiàn)場維執(zhí)行與監(jiān)督，每月陳列情況,《相片》

2.根椐《10佳店鋪陳列》方案進(jìn)行所需區(qū)域每月陳列巡檢和店鋪上傳陳列效果抽檢，季度評比工作;

3.做好新開店鋪貨品的sku、模特、pop、音響、燈光與陳列道具的數(shù)量統(tǒng)計(jì)工作，并負(fù)責(zé)與公司相關(guān)部門溝通跟進(jìn);

4.負(fù)責(zé)版房的管理工作;

5.終端店鋪庫存及倉庫貨品擺放的陳列管理;

6.終端門店照片檔案的收集。(匯總，保存，備份)

7.每月店鋪音樂制作、下發(fā)與反饋

8.熟悉店鋪pop擺放與更換方法

9.熟悉店鋪新開業(yè)的貨架驗(yàn)收與陳列

10.培訓(xùn)店鋪人員如何使用月度店鋪陳列反饋表格

11.每月收集與考察同品牌陳列與pop設(shè)計(jì)圖片資料

12.協(xié)助訂貨會陳列布場

13.協(xié)助陳列師完成新品陳列指引

14.協(xié)助陳列師完成所負(fù)責(zé)項(xiàng)目

年度工作總結(jié)

1.通過有效的商品信息，平面，陳列，提升店鋪形像與銷售，如(常規(guī)月底促銷、元旦、春節(jié)、情人節(jié)、清明節(jié)、勞動節(jié)、暑假、中秋節(jié)、國慶節(jié)、圣誕節(jié)等節(jié)假日促銷方案提升店鋪系列促銷，平面與陳列結(jié)合的形像提升)

2.利用10佳店鋪陳列方案，通過每季陳列指引進(jìn)行季度考核與評比，全面提升店鋪陳列與形像氣氛

3.陳列與平面制作20xx年秋冬、20xx春夏畫冊方案與拍攝跟蹤

4.新店開業(yè)的統(tǒng)籌工作協(xié)助(空間設(shè)計(jì)、平面物料下單、新店陳列指引)

5.與設(shè)計(jì)部跟進(jìn)協(xié)商春、夏、秋、冬的主題設(shè)計(jì)風(fēng)格與主題、通過商品規(guī)劃作出每季陳列與平面的促銷方案

6.與設(shè)計(jì)部跟進(jìn)協(xié)商店鋪春、夏、秋、冬的道具配飾采購與指引制作

7.店鋪音樂的月度更新計(jì)劃，提升店鋪進(jìn)店率

8.訂貨會的平面設(shè)計(jì)、空間區(qū)域、陳列布場

9.根椐商品信息制作新品上市促銷方案的平面與陳列形像方案

10.根椐商品信息制作主題面料促銷方案的平面與陳列形像方案

11.陳列助理全程跟進(jìn)店鋪執(zhí)行情況的反饋與建意，有效提升店鋪執(zhí)行能力與培養(yǎng)店鋪陳列小助手的效果，發(fā)現(xiàn)問題及時處里有效性。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十一

商業(yè)計(jì)劃書的最終目的是要說服投資者和參與者，那么在大綱范圍內(nèi)，有條不紊的呈現(xiàn)你的想法就是你必須要做到的事情。

商業(yè)計(jì)劃書的定義

融資計(jì)劃書是你整個項(xiàng)目運(yùn)營的大綱!我們經(jīng)常說，想明白才能做清楚，還有句老話叫“勝兵先勝而后求敗”，一份商業(yè)計(jì)劃書基本上能知道你的項(xiàng)目能否成功。

因此，當(dāng)開始寫商業(yè)計(jì)劃書的時候，就必須有大的框架。清晰的展現(xiàn)整個項(xiàng)目的方方面面，特別是投資人希望看到的部分，總體來說，一般的商業(yè)計(jì)劃書可以按照以下框架結(jié)構(gòu)來寫：

一句話說明理念由來。(切入點(diǎn))

一句話說明市場的需要。(市場前景)

一句話說明你們提供了什么需要。(產(chǎn)品)

一句話說明還有誰提供了這些需要。(競爭對手)

一句話說明你們提供的比他們提供的強(qiáng)在哪?(優(yōu)勢)

一句話說明你們?nèi)绾巫龀鲞@個“強(qiáng)”。(研發(fā))

一句話說明你們?nèi)绾伟选皬?qiáng)”彌補(bǔ)到“需要”那里去。(市場運(yùn)作)

一句話說明你們彌補(bǔ)的需要能賺多少。(盈利模式)

一句話說明你們賺的分給我們多少，要我們提供什么。(回報(bào))

一句話介紹一下你們。(團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢)

如摘要的思維邏輯，正文就是在這樣的思維框架下進(jìn)行。

還沒有注冊公司的話則自行換為“團(tuán)隊(duì)”，再引用“公司”的思路自行編制計(jì)劃書，而我給的這份思路文案里，有一部分是可以刪除的。

正文要求：所有一句話能說完的，絕不兩句話。

第一章 基本情況篇

公司叫什么。

公司在哪。

公司是什么性質(zhì)。

公司股東有哪些。

控股結(jié)構(gòu)是怎樣。

公司主要業(yè)務(wù)是什么。

公司員工組成是怎樣。

公司財(cái)務(wù)怎樣。

公司近期目標(biāo)和長期目標(biāo)是什么。

第二章 公司團(tuán)隊(duì)

概述。

高層是哪些。

高層簡介。

高層怎么分工。

管理體系是什么。

融資后要設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)及相關(guān)的人員配備。

管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機(jī)制和獎勵措施。

管理層的薪酬，是否有員工持股計(jì)劃。

公司是否建立人事管理制度。

對有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密采取的保護(hù)措施。

公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營。

公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。

第三章 行業(yè)情況

概述。

市場前景怎么樣。

誰在使用產(chǎn)品。

使用的目的，為何購買。

列出產(chǎn)品的前三大客戶類型，以及他們購買力。

所投資的產(chǎn)品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。

是否擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、專利、配方等。

更新?lián)Q代周期是多久。

說明本產(chǎn)品是否有標(biāo)準(zhǔn)。

產(chǎn)品與同類產(chǎn)品的比較。

本公司產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性。

重點(diǎn)說明在性能、價格、售后服務(wù)和技術(shù)支持等方面的優(yōu)勢。

本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較。

影響行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的因素。

過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。

未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測，列明資料來源。

公司未來3~5年的銷售收入預(yù)測(融資不成功情況下和融資成功情況下)

第四章 研發(fā)

概述。

產(chǎn)品成品演示。

產(chǎn)品功能表。

依據(jù)功能表的研發(fā)架構(gòu)。

已研發(fā)成果及其先進(jìn)性。

未來要研發(fā)什么。

公司在研發(fā)資金總投入是多少。

計(jì)劃再投入的研發(fā)資金是多少。

列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用。

現(xiàn)有技術(shù)資源。

研發(fā)模式是怎樣。

對研發(fā)隊(duì)伍有怎樣的激勵機(jī)制和措施。

未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃，列表說明。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十二

融資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書1

一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程度，董事會決議。

二、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來歷，項(xiàng)目價值，項(xiàng)目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標(biāo)客戶，競爭定位，市場預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。

六、融資方案的設(shè)計(jì)：

1.融資方式

2.融資期限和價格

3.風(fēng)險分析

4.退出機(jī)制

七、摘要，即計(jì)劃書摘要，寫在計(jì)劃書前面。

融資計(jì)劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣，融資計(jì)劃書要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。 特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個規(guī)劃未來資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長期利益和短期利益。

首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。

其次，預(yù)測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計(jì)最樂觀和最悲觀的情況。

撰寫融資計(jì)劃書的五個步驟:

1.融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低,融資快的融資方式。

比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,可以請求政府財(cái)政支持。

3.融資的分配。所融資金應(yīng)該專款專用,已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性。

4.融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。

5.融資利潤的分配。

融資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書2

如果您的項(xiàng)目正處在創(chuàng)始階段，您一定渴望得到資金支持，由于缺乏創(chuàng)業(yè)資金，您的好產(chǎn)品、好項(xiàng)目有可能錯過市場機(jī)會。

我們向您提供的融資方式，適用于任何創(chuàng)新項(xiàng)目，在這里，您無需擔(dān)心那些復(fù)雜的融資程序，只要您的項(xiàng)目是科技含量較高的創(chuàng)新產(chǎn)品，便可以簡單而快捷地完成所有融資文件，很快讓您找到適合的投資者。

我們?yōu)槟才诺娜谫Y步驟按下列三個階段進(jìn)行。

一、 為了讓更多的投資人了解您的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃，您首先應(yīng)將您的項(xiàng)目計(jì)劃最基本的信息傳遞給我們，請您填寫一份項(xiàng)目融資申報(bào)表，我們龐大的投資聯(lián)盟以及行業(yè)專家將對您的項(xiàng)目進(jìn)行初步篩選，認(rèn)定您的項(xiàng)目基本具備融資條件，我們將及時和您聯(lián)絡(luò)，您便可以進(jìn)入融資的第二階段。

二、當(dāng)投資人對您的項(xiàng)目產(chǎn)生興趣時，您應(yīng)向投資人提供一份簡明、生動的項(xiàng)目《摘要》，以便投資者能在最短的時間內(nèi)評審您的項(xiàng)目，并做出判斷。 向投資人遞交項(xiàng)目摘要，是融資活動非常重要的一步，它是濃縮整個項(xiàng)目計(jì)劃的精華，是推銷您計(jì)劃的封面。為了促使您的項(xiàng)目能夠順利通過投資人的評審，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了編制《摘要》的參考資料：

1. 您應(yīng)首先參考我們編制的摘要范本;

2. 您可以參照我們?yōu)槟峁┑木幹普０暹M(jìn)行;

3. 如果您對編制融資文件不太熟悉，可以委托我們代您編制。

三、 投資者通過評價您遞交的項(xiàng)目摘要，如對您的項(xiàng)目產(chǎn)生濃厚興趣，并渴望研究您的商業(yè)計(jì)劃書時，您的融資已進(jìn)入關(guān)鍵時刻，您必須準(zhǔn)備好一份足以令投資人激動的商業(yè)計(jì)劃書。要使投資者相信，您的項(xiàng)目是非常出色的、不可多得的，他們很愿意投資或加盟您的企業(yè)。

在投資人評估您的項(xiàng)目時，您商業(yè)計(jì)劃書中的各個方面都會對籌資的成功與否有影響。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十三

公司財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想是:在公司黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹xx公司工作會議精神；圍繞公司資產(chǎn)管理的考核目標(biāo)，開源節(jié)流，加強(qiáng)成本控制，完善公司預(yù)算管理體系；加強(qiáng)資產(chǎn)和資金的管理和運(yùn)營，防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險，確保公司的可持續(xù)發(fā)展；以現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理為目的，全面推進(jìn)財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

20xx年下半年，公司財(cái)務(wù)工作應(yīng)重點(diǎn)做好以下工作:

矛盾是xx目前管理中最突出的問題，一個合理的xx是保證xx經(jīng)營效率的前提，是公司發(fā)展的生命線。

全面預(yù)算管理貫穿于企業(yè)管理的全過程，是實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)最重要、最有效的控制機(jī)制。既要重視發(fā)展，又要考慮經(jīng)濟(jì)效益，開源節(jié)流，挖掘內(nèi)部潛力，控制投資和生產(chǎn)成本。公司要把降低成本作為加強(qiáng)公司經(jīng)營管理的重要任務(wù)，牢固樹立成本管理理念，嚴(yán)格控制生產(chǎn)經(jīng)營、項(xiàng)目建設(shè)和融資成本。

1.降低生產(chǎn)運(yùn)營成本。要求20xx年各單位成本必須控制在預(yù)算之內(nèi)，以保證資產(chǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

2.建立項(xiàng)目財(cái)務(wù)評價體系，防范投資風(fēng)險。要建立和完善投資項(xiàng)目(包括基建、技改、大修等)的評價體系)，包括建設(shè)前的財(cái)務(wù)預(yù)評價體系和項(xiàng)目投產(chǎn)后的后評價體系，以提高項(xiàng)目投資的經(jīng)濟(jì)效益。

3.加強(qiáng)資金管理，降低融資成本。進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目資金監(jiān)管，完善資金流計(jì)劃管理，提高項(xiàng)目融資計(jì)劃的準(zhǔn)確性和可靠性，爭取優(yōu)惠貸款利率，優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)，降低融資成本。

充分發(fā)揮xx公司現(xiàn)金流優(yōu)勢，優(yōu)化資金調(diào)度，在保證生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下加大資金運(yùn)作，充分發(fā)揮xx財(cái)務(wù)公司xx業(yè)務(wù)部的融資理財(cái)功能，提高資金使用效率。繼續(xù)保持良好的銀企合作關(guān)系，充分利用銀行信貸，選擇靈活多樣的融資方式，為xx建設(shè)提供資金支持。

認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)政部《關(guān)于xx企業(yè)重組中資產(chǎn)財(cái)務(wù)分割的通知》及國家其他有關(guān)政策，做好xx企業(yè)在xx分立過程中的財(cái)務(wù)分割和資產(chǎn)交接工作，理順財(cái)務(wù)關(guān)系。對資產(chǎn)移交中的財(cái)務(wù)問題提出解決方案。要積極參與主輔分離的研究，解決主輔分離過程中的相關(guān)財(cái)務(wù)問題。

20xx年下半年，項(xiàng)目計(jì)劃完成軟件開發(fā)、系統(tǒng)初始數(shù)據(jù)整理錄入、系統(tǒng)試運(yùn)行等工作。，爭取上線運(yùn)營。公司各部門、xx局(試點(diǎn)單位)及相關(guān)單位應(yīng)在今后的工作階段配合項(xiàng)目實(shí)施，確保項(xiàng)目順利完成。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十四

創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書和融資計(jì)劃書涵蓋內(nèi)容很廣，如何撰寫餐飲業(yè)的融資計(jì)劃書呢?

摘 要

n市a餐飲連鎖有限責(zé)任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店a積累的獨(dú)家技術(shù)于2002年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國際級評委評定，a榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了a在中國乃至全球素食界的實(shí)力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，a以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進(jìn)中華素食餐飲文化的機(jī)構(gòu)和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗(yàn)積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團(tuán);另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團(tuán)。

a在市場競爭面前，對外選擇品牌擴(kuò)張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店a的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機(jī)會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴(kuò)張?jiān)诓惋嬍袌鲋械姆蓊~。目前，全國已有80多家a連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓(xùn)和洽談中。a在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設(shè)置店中店、專場柜，以滿足消費(fèi)者的需要，順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟a餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔(dān)心，也不必為店面的正常營運(yùn)煩惱，a餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓(xùn)機(jī)制及高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨(dú)立營運(yùn)為止。

如今，百年老店a正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，規(guī)范的管理，專業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心為a餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路!百年老字號“a”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價a的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。a不僅營造了一種健康取向的飲食新風(fēng)尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到a”好口碑。

本次合作經(jīng)營及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機(jī)，充分發(fā)揮a品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)，進(jìn)而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。

第一章 公司基本情況

1.公司簡介

公司名稱：n市a餐飲連鎖有限責(zé)任公司

注冊資本：150萬元人民幣

企業(yè)類型：有限責(zé)任公司

經(jīng)營地址：n市市集慶路198號l省通信大廈11樓

法定代表人：蔣忠勤

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十五

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，第二是管理控制，第三是培訓(xùn)激勵。這三部曲是有機(jī)結(jié)合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊(duì)伍“雞肋”充斥，業(yè)績動蕩難測等銷售隊(duì)伍常見問題，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達(dá)成銷售目標(biāo)。

1、目標(biāo)規(guī)劃，目標(biāo)分解。

根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績目標(biāo)，包括銷售額財(cái)務(wù)目標(biāo)、客戶增長目標(biāo)、管理要求目標(biāo)等。并做目標(biāo)分解，分解到個人，分解到具體的季度、月度。對制定的目標(biāo)與同事們結(jié)合實(shí)際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！

2、市場劃分。

外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式，認(rèn)真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計(jì)產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安全集成服務(wù)。個人的觀點(diǎn)是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時放開，所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品，但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線，為后面按產(chǎn)品線劃分市場做準(zhǔn)備。理由是業(yè)術(shù)有專攻，專業(yè)爭取客戶，打敗對手！

3、重要流程梳理。

主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應(yīng)收賬款管理流程等等進(jìn)行梳理，整理出相關(guān)的流程圖文檔。對于我們目標(biāo)客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機(jī)器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段，每個階段都有節(jié)點(diǎn)要素控制，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點(diǎn)把控流程中的節(jié)點(diǎn)，給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo)。

4、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書面化。

結(jié)合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機(jī)構(gòu)也很容易搭建起來了，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務(wù)、崗位職責(zé)。

5、銷售人員編制。

目前我們的人數(shù)比較少，根據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

6、薪資績效考核體系設(shè)計(jì)。

公司在這塊有統(tǒng)一制度，如果情況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實(shí)際情況，做一些區(qū)域特色的績效考核。

1、招聘銷售人員管理。

選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配、個性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產(chǎn)品屬于項(xiàng)目型的銷售，多需要較為聰明、善于拓展人際關(guān)系的銷售。

2、表格管理。

包括日常的日報(bào)、周報(bào)、月報(bào)、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報(bào)表等制度的制定、落實(shí)、或使用相關(guān)的oa、crm系統(tǒng)管理。注意表格設(shè)計(jì)實(shí)用，有效，能真正幫助到業(yè)務(wù)同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓(xùn)環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處。

3、會議管理。

包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達(dá)公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準(zhǔn)備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

4、談話管理。

包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認(rèn)為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進(jìn)的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成freemind（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執(zhí)行者等）、錢（是否有預(yù)算，預(yù)算數(shù)額等）、時間（時間表）、安排（項(xiàng)目安排流程）、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、建議、督促。

5、日常觀察。

對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀，及時了解他們的工作情況并給以督促修正。適當(dāng)不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起交流，注意觀察同事們的情況。

1、入職培訓(xùn)。

有關(guān)公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷售模式、服務(wù)理念、競爭對手情況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

2、銷售專項(xiàng)培訓(xùn)。

制作出培訓(xùn)資料，把各個銷售流程培訓(xùn)、銷售演練、產(chǎn)品演示、問題解答、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關(guān)事項(xiàng)。例如電話銷售培訓(xùn)，可以進(jìn)行實(shí)際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練，提升銷售同事的工作能力。

3、在崗培訓(xùn)。

帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后給予評價糾正。

4、銷售集訓(xùn)。

組織優(yōu)秀銷售同事進(jìn)行案例分析講解，一起交流跟進(jìn)心得，提升大家的跟單能力，互相鼓勵！

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十六

一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高隊(duì)伍素質(zhì)

在新的一年里，從“以內(nèi)控防范優(yōu)先，加強(qiáng)制度落實(shí)”的角度加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)。20__年，著重抓好一線信貸人員的培訓(xùn)，銀行工作計(jì)劃在第一季度以金融法規(guī)、各項(xiàng)制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點(diǎn)進(jìn)行普及培訓(xùn)，在較短時間內(nèi)培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)改革步伐的員工隊(duì)伍。定期組織學(xué)習(xí)金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)。

二是加強(qiáng)信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量

在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強(qiáng)對各社及信貸員貸款權(quán)限的管理，嚴(yán)禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認(rèn)真開展貸前調(diào)查，準(zhǔn)確預(yù)測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴(yán)格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴(yán)把貸款審批關(guān)，嚴(yán)格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責(zé)任人是否明確、抵押物是否真實(shí)、合法，擔(dān)保人是否具備擔(dān)保實(shí)力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進(jìn)行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理，實(shí)行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片，貸款檔案應(yīng)辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進(jìn)全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

三是加大金融新產(chǎn)品的營銷力度

近年來，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20__年11月14日印發(fā)了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進(jìn)一步提高信貸管理水平，防范信貸風(fēng)險，公司業(yè)務(wù)部將于20__年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風(fēng)險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風(fēng)險的后果。

四是加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

首先要落實(shí)“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓(xùn)，使每個銀行員工工作計(jì)劃詳細(xì)的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅(jiān)持做到防范貸款風(fēng)險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴(yán)格考核。報(bào)聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調(diào)查報(bào)告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實(shí)審貸分離制度，貸款發(fā)放實(shí)行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會辦審批，大額貸款報(bào)聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅(jiān)決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規(guī)違紀(jì)行為的懲處力度，嚴(yán)肅查處違紀(jì)違規(guī)人員，對因違紀(jì)違規(guī)等原因造成不良貸款的責(zé)任人實(shí)行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴(yán)重者，由責(zé)任人承擔(dān)貸款賠償責(zé)任。 五是明確信貸投放重點(diǎn)，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)

20__年我部將按照“分類指導(dǎo)、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質(zhì)押貸款比重，降低風(fēng)險資產(chǎn)。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應(yīng)多辦理抵押、質(zhì)押貸款，少發(fā)放保證擔(dān)保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風(fēng)險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調(diào)整貸款擔(dān)保方式，對新增城區(qū)居民、個體戶貸款，要最大限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅(jiān)決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽(yù)度高、行業(yè)和項(xiàng)目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點(diǎn)支持。

六是持續(xù)做好五級分類，確保分類結(jié)果準(zhǔn)確無誤

自20__年以來，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作，基本達(dá)到了科學(xué)計(jì)量風(fēng)險、摸清風(fēng)險底數(shù)、加強(qiáng)信貸管理的效果。但在實(shí)際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認(rèn)識不到位，對風(fēng)險分類的重要性、艱巨性認(rèn)識不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準(zhǔn)確運(yùn)用風(fēng)險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風(fēng)險還存在較大差距;三是風(fēng)險分類基礎(chǔ)性工作不牢固，風(fēng)險分類制度不健全，分類程序和認(rèn)定組織欠規(guī)范;四是風(fēng)險管理能力不強(qiáng)，未能緊密結(jié)合信貸資產(chǎn)不同的風(fēng)險類別及特點(diǎn)，采取有針對性的強(qiáng)化管理措施等。對于上述問題，20__年我部將進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險管理理念，完善工作機(jī)制，改進(jìn)工作措施，將風(fēng)險分類作為強(qiáng)化信貸管理、健全風(fēng)險防范長效機(jī)制的一項(xiàng)重要工作切實(shí)抓好，抓出成效。

20__年，對本單位和自己來說都是不平凡的一年，說其不平凡，有兩方面的緣由，其一是從大的、客觀的形勢看，__×對鹽池聯(lián)社下達(dá)了很嚴(yán)格的考核任務(wù)，因而，聯(lián)社給惠安堡信用社下達(dá)的考核任務(wù)，尤其是信貸考核指標(biāo)也很嚴(yán)格;其二是從自身看，自己調(diào)崗任客戶經(jīng)理，面臨新的問題和壓力。但無論如何，自己將在本社兩位主任的帶領(lǐng)和教導(dǎo)下、在同事的幫助下，虛心學(xué)習(xí)、積極進(jìn)取、勇敢面對困難和壓力，以實(shí)際行動為本單位順利完成各項(xiàng)信貸考核指標(biāo)盡自己最大的努力，也為自己以后的工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。具體工作計(jì)劃如下，請領(lǐng)導(dǎo)審閱，不妥之處請批評指正。

一、積極學(xué)習(xí)，盡快進(jìn)入工作角色由于換崗為客戶經(jīng)理，面對新的崗位，實(shí)事求是的講，自己的思想認(rèn)識、業(yè)務(wù)知識、工作方法等方面還存在很大欠缺，這對于從事客戶經(jīng)理崗位來說是很大的障礙，所以，為了很快適應(yīng)這一新崗位，把工作干好、干出成績，要積極學(xué)習(xí)與信貸工作有關(guān)的各類業(yè)務(wù)知識、技能以及工作方法，學(xué)習(xí)途徑一是相關(guān)書籍和資料;二是遇事多向兩位主任請示、請教，勤匯報(bào)、多溝通，同時虛心向其他兩位客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)請教，也要經(jīng)常和客戶溝通，了解情況。采取這些方式，快速提高自己的工作能力。

二、提高認(rèn)識，積極營銷貸款和存款

一是根據(jù)從業(yè)這幾年的體會，自己覺得，作為一個客戶經(jīng)理，不能只坐在營業(yè)室等業(yè)務(wù)、等客戶、等存款，還需要認(rèn)識到一點(diǎn)，就是隨著建行和寧夏銀行的入駐鹽池，今后貸款也需要大力營銷，所以我們要打破以往的“坐等”思維，要積極樹立“走出去”意識，走出營業(yè)室，出去調(diào)查調(diào)查市場、調(diào)查客戶，及時了解市場資金需求的方向和客戶的金融服務(wù)需要，掌握第一手資料，在此基礎(chǔ)上營銷貸款，保證貸款規(guī)模穩(wěn)中有增。

二是“走出去”對于存款營銷工作也有很大裨益，降下身段、提高服務(wù)和宣傳意識，到市場中去、到客戶當(dāng)中去，尋找優(yōu)質(zhì)客戶，宣傳我社的金融政策及服務(wù)方式，讓客戶充分了解我社一些金融服務(wù)的實(shí)惠之處，吸引客戶入儲我社。 三是加大有貸客戶的資金“入社率”通過積極和有貸客戶，，尤其是有貸大客戶的溝通，盡全力使有貸客戶的周轉(zhuǎn)及運(yùn)作資金存取在我社、周轉(zhuǎn)在我社、沉淀在我社，真正使這部分客戶為我社存款穩(wěn)定及增長發(fā)揮積極作用。

三、勤調(diào)查重實(shí)際，保證新增貸款質(zhì)量客觀的看，貸款業(yè)務(wù)收入是我社主要的收入來源，要增加收入必須要增加規(guī)模，但有一個必不可少的前提就是在增加規(guī)模的同時，必要要保證貸款的質(zhì)量，尤其是新增貸款的質(zhì)量，這是我社健康穩(wěn)步發(fā)展的“生命線”所以，在以后的辦，

貸過程中，注重調(diào)查，嚴(yán)格甄選貸款客戶和擔(dān)保人，在條件允許的情況下，優(yōu)先發(fā)放抵(質(zhì))押貸款，同時自己將會對每一筆貸款做好貸前調(diào)查、貸中審查和貸后檢查，并且會把每筆貸款的“三查”做實(shí)做細(xì)，不流于形式和表面，確保每筆貸款在正常狀況下放的出、收的回、有效益。四、盡己所能，積極收回不良貸款在保證自己新發(fā)放貸款質(zhì)量的同時，要盡全力、想辦法做好存量不良貸款的收回工作，以實(shí)際行動擯棄“新官不理舊賬”的錯誤意識，要把不良降控工作作為一項(xiàng)長期性工作去做，多向領(lǐng)導(dǎo)和有經(jīng)驗(yàn)的同事請教，尋求對策，加強(qiáng)與貸款當(dāng)事人及擔(dān)保人的溝通，多從當(dāng)事人的角度出發(fā)想問題、想對策，同時，借助社會力量，運(yùn)用社會輿論，多策并舉做好不良清收工作。

一年來，本人認(rèn)真貫徹_金融改革的方針、政策，學(xué)習(xí)江”七一”重要講話精神和六中全會精神，以”三個代表”重要思想為指導(dǎo)，緊緊圍繞農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，堅(jiān)持為”三農(nóng)。信貸員工作個人總結(jié)>>一年來，本人認(rèn)真貫徹_金融改革的方針、政策，學(xué)習(xí)江”七一”重要講話精神和六中全會精神，以”三個代表”重要思想為指導(dǎo)，緊緊圍繞農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，堅(jiān)持為”三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，根據(jù)人行和上級聯(lián)社下達(dá)的年度任務(wù)指標(biāo)，帶領(lǐng)員工開展各項(xiàng)工作。

一、本人能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融法律、法規(guī)、學(xué)習(xí)有關(guān)信用社業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)知識，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。同時定期組織員工學(xué)習(xí)上級有關(guān)文件精神，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)習(xí)，加強(qiáng)員工廉潔自律教育，法律教育和安全意識教育，使本社各項(xiàng)工作遵章依法運(yùn)行

二、努力健全和完善規(guī)章制度并狠抓落實(shí)、不僅按照上級規(guī)定的執(zhí)行，同時又能根據(jù)本社的實(shí)際制定相應(yīng)的工作準(zhǔn)則和業(yè)務(wù)考核辦法，做到工作有制約，又有相互促進(jìn)，達(dá)到各項(xiàng)工作順利開展又取得一定的效益

三、工作方面：

⒈根據(jù)本社區(qū)域的經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，及時抓好存款組織工作，做到全員有任務(wù)，全員齊抓吸-儲存款今年前三個季度，存款年增數(shù)穩(wěn)居全區(qū)第一。

⒉及時抓好”清非”化險和收息工作。年初做好”清非”總布署、總動員，根據(jù)季節(jié)性收入情況及時落實(shí)清收工作，并于對蝦收入旺季組織了”百日清非”大行動，不良貸款得到了有效控制，效益得到了明顯提高。

四、效益業(yè)績方面：年底存款余額萬元，凈增額萬元，完成計(jì)劃的%，各項(xiàng)貸款余額萬元，增加萬元，存貸%，控制在合理比例之內(nèi);不良貸款余額萬元，下降萬元，占比%，下降個百分點(diǎn);利潤帳面數(shù)為萬元，(實(shí)際數(shù)為萬元)完成計(jì)劃的%。

五、不足方面：本人業(yè)務(wù)水平、管理能力不高，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，不良貸款居高不下，清收速度緩慢，”兩呆”貸款上升，潛在風(fēng)險加大，有超比例貸款企業(yè)四戶，資本充足率嚴(yán)重不足，賬面萬元的虧損額，辦公條件，防范設(shè)施及員工生活條件、工作環(huán)境沒有改善。

六、改進(jìn)措施：加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，加大”清非”力度，尤其是清收”兩呆”貸款，努力扎實(shí)支持”三農(nóng)”貸款，壓縮大額超比例貸款，增收節(jié)支，提高經(jīng)營效益，提高資本充足率和貸款抵補(bǔ)率，盡快降低和化解風(fēng)險>回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，

一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透; 二是本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強(qiáng); 三是只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等，在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在聯(lián)社業(yè)務(wù)科和信用社的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手，與全體職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成__年的各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十七

--- 提高信貸管理工作整體水平,提高辦事效率,使信貸管理工作始終有計(jì)劃、有步驟循序漸進(jìn)地開展下去。在實(shí)施過程中,重點(diǎn)做好以下幾點(diǎn):

”六個”嚴(yán)格定規(guī)范。即:嚴(yán)格貸款程序,杜絕逆向操作;嚴(yán)格貸款條件,把好貸戶準(zhǔn)入關(guān);嚴(yán)格貸前調(diào)查,摸清貸戶底數(shù);嚴(yán)格貸款責(zé)任,實(shí)行終身負(fù)責(zé);嚴(yán)格貸款審批,確?？茖W(xué)決策;嚴(yán)格貸款手續(xù),把好資金”閘門”。

五個”堅(jiān)持清思路。即:堅(jiān)持正確投向,合理發(fā)放貸款;堅(jiān)持立足社區(qū),支持縣域經(jīng)濟(jì);堅(jiān)持小額分散,擴(kuò)大農(nóng)戶貸款面,弱化風(fēng)險、站穩(wěn)農(nóng)村市場;堅(jiān)持放開質(zhì)押、提倡抵押、控制保證,優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu);堅(jiān)持效益第一,加大營銷力度。

”八個”加強(qiáng)促效益。即:加強(qiáng)貸后管理,防范資金風(fēng)險;加強(qiáng)檔案管理,為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù);加強(qiáng)貸款考核,提高管理效果;加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),提高整體素質(zhì);加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范管理行為;加強(qiáng)社政協(xié)調(diào),優(yōu)化管理環(huán)境;加強(qiáng)手段創(chuàng)新,提高管理效率;

2 --- 科目管理的個私企業(yè),也給予一定貸款授信額度,視同授信企業(yè)管理,減少審批環(huán)節(jié),提高辦事效率。

三、創(chuàng)建社會誠信環(huán)境,大力清收不良貸款

一是積極開展信用村創(chuàng)建活動。把信用村創(chuàng)建工作緊緊與創(chuàng)建金融安全區(qū)和誠信社會環(huán)境結(jié)合在一起,通過創(chuàng)建活動的不斷深入,逐步提高社會信用觀念,感受誠信帶來的好處,減少逃債、賴債行為,化解信用社不良貸款。

二是解放思想,積極探索清收盤活新思路。我們將改變以往的不良貸款清收盤活思路,針對不同借款人或企業(yè)形成的不良貸款,分析其形成原因,尋找有效資產(chǎn)或還款 三是加大貸款三查力度。明確清收責(zé)任,嚴(yán)禁向高風(fēng)險企業(yè)和個人投放貸款,同時改變以往那種重放輕收的思想觀念,加大貸后檢查力度,及時發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險擴(kuò)大趨勢,杜絕新的不良貸款發(fā)生。對因不盡職行為造成新的不良貸款發(fā)生,聯(lián)社將加大對責(zé)任人員的處罰、賠償力

4 --- 檢查,上門核對,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,把問題消滅在萌芽狀態(tài)。

三是加強(qiáng)對重點(diǎn)企業(yè)及項(xiàng)目貸款的監(jiān)控。信用社應(yīng)明確專人管理,監(jiān)督企業(yè)資金使用,定期進(jìn)行調(diào)查分析,發(fā)現(xiàn)問題及時匯報(bào)。聯(lián)社將組織信貸人員對重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行全面調(diào)查,掌握企業(yè)運(yùn)行質(zhì)態(tài),分析信貸資產(chǎn)風(fēng)險度,為信貸決策提供依據(jù);嚴(yán)格控制向集體企業(yè)及產(chǎn)權(quán)不明晰企業(yè)投放貸款,對風(fēng)險較高的存量貸款,要逐步退出,保證信貸資金安全。

五、結(jié)合貸款五級分類,強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)

一是每季度進(jìn)行一次全面的貸款五級分類。以客戶經(jīng)理為首,帶領(lǐng)區(qū)域內(nèi)信貸人員對貸款客戶共同調(diào)查、分析,使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識水平。

二是執(zhí)行信貸人員月例會制度。加強(qiáng)對信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn),不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識,分析典型案例,教育信貸人員要不斷用知識來

6 --- 高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)。

二是加強(qiáng)信貸管理,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量

在確保新增貸款質(zhì)量上,一是加強(qiáng)對各社及信貸員貸款權(quán)限的管理,嚴(yán)禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度,發(fā)現(xiàn)一起,處罰一起。三是認(rèn)真開展貸前調(diào)查,準(zhǔn)確預(yù)測貸戶收益,確保貸款按期收回。四是嚴(yán)格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴(yán)把貸款審批關(guān),嚴(yán)格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責(zé)任人是否明確、抵押物是否真實(shí)、合法,擔(dān)保人是否具備擔(dān)保實(shí)力、貸款檔案是否齊全等,通過以上措施,確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進(jìn)行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理,實(shí)行專柜歸檔、專人保管,并建立調(diào)用登記制度,保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片,貸款檔

銀行信貸部門工作計(jì)劃

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十八

作為新一屆院學(xué)生會，我們對自己的未來布滿著美好的憧憬，同時也肩負(fù)著歷史的使命。我們將沿襲上屆院學(xué)生會的優(yōu)良傳統(tǒng)，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行突破和創(chuàng)新，這對我們不僅是一種壓力，更是一種動力?？偨Y(jié)過去、展望未來，第二屆學(xué)生會將以“團(tuán)結(jié)、求實(shí)、進(jìn)取、創(chuàng)新”為宗旨，以“打造有戰(zhàn)斗力、有凝聚力的集體”為目標(biāo)，制定圍繞“一切為了學(xué)生，為了學(xué)生的一切，為了一切的學(xué)生”為主的20xx年學(xué)生會工作計(jì)劃。

一、分工負(fù)責(zé)制度：在學(xué)生會主席團(tuán)及各部部長全面負(fù)責(zé)的前提下，院學(xué)生會全體成員均實(shí)行分工負(fù)責(zé)制度，做到分工明確，責(zé)任到人。

1．主席從總體上負(fù)責(zé)全面工作和辦公室工作計(jì)劃。

2．副主席協(xié)助主席的日常工作，并具體分管各部的工作。

3．在分工負(fù)責(zé)的同時，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，加強(qiáng)各部成員之間的配合協(xié)作，做到分工不分家。

4．各部部長負(fù)責(zé)本部及各系相關(guān)委員的工作，部門內(nèi)部也實(shí)行具體分工負(fù)責(zé)制。

二、思想教育

在原有思想教育工作計(jì)劃基礎(chǔ)上，百尺竿頭、更進(jìn)一步，形成以理論為指導(dǎo)，精神為基礎(chǔ)，能力為實(shí)踐的符合新時代要求的精神取向，最終實(shí)現(xiàn)“全心全意為全校師生服務(wù)的根本任務(wù)。

1.積極配合學(xué)院的思想政治工作計(jì)劃，使我院學(xué)生干部起到表率作用

2.舉辦富有我院特色的科技文華娛樂活動，為廣大同學(xué)提供科技創(chuàng)新的實(shí)踐舞臺，培養(yǎng)廣大同學(xué)積極探索、勇于求實(shí)的精神。

3.加強(qiáng)學(xué)院與各系（院）之間的交流與合作，支持和幫助各系（院）開展各類活動豐富同學(xué)生活、富有教育意義的活動。

三、學(xué)風(fēng)建設(shè)

在本學(xué)期，我們將充分發(fā)揮學(xué)生會的橋梁作用，開展切實(shí)可行的促進(jìn)學(xué)風(fēng)建設(shè)的活動，引導(dǎo)廣大同學(xué)以良好的精神風(fēng)貌取得優(yōu)異的成績，努力形成刻苦、勤奮、求實(shí)的學(xué)風(fēng)

1.利用學(xué)生會各種宣傳工具全方位、多層次地進(jìn)行宣傳發(fā)動，弘揚(yáng)正氣，努力營造濃厚的“學(xué)風(fēng)建設(shè)”氛圍

2.定期組織各種座談會，有針對性的開展各種交流活動，解決同學(xué)們學(xué)習(xí)，生活等方面的問題。

3.圍繞學(xué)風(fēng)建設(shè)，積極開展科技文化活動和專業(yè)技能競賽，提高學(xué)生綜合能力

四、文體活動

通過豐富多彩的文體活動，豐富同學(xué)的課余文化生活，滿足同學(xué)的精神文化要求，不斷

增強(qiáng)學(xué)院的凝聚力，提高全院師生的身體素質(zhì)

1.組織開展校內(nèi)活動，增強(qiáng)全院同學(xué)的素質(zhì)

2.組織我院同學(xué)參加校運(yùn)會，力爭在上屆基礎(chǔ)上取得更好成績

3．認(rèn)真配合院里舉行的大型文藝晚會。

五．生活方面

本學(xué)期學(xué)生會將聯(lián)合各系（院）對學(xué)生住宿和學(xué)生飲食方面加強(qiáng)治理，根據(jù)學(xué)?，F(xiàn)在存在的問題和實(shí)際情況，院學(xué)生會結(jié)合后勤處，以院學(xué)生會組織系學(xué)生會為主體，各系（院）認(rèn)真配合的方法，對寢室和伙食進(jìn)行檢查和監(jiān)督，讓學(xué)生在學(xué)校有一種家的感覺

1．組織成立伙食委員會，不定期的對伙食進(jìn)行檢查和監(jiān)督

2．組織成立宿舍治理委員會，對寢室的住宿和衛(wèi)生進(jìn)行綜合考評。

六、精神文明建設(shè)

本學(xué)期學(xué)生會將加強(qiáng)各系間的聯(lián)系，切實(shí)履行“全心全意為全校師生服務(wù)”的宗旨。通過各系創(chuàng)優(yōu)工程提高全院同學(xué)的整體素質(zhì)，加強(qiáng)我院的學(xué)風(fēng)建設(shè)工作。

1.通過對宿舍成員思想、紀(jì)律、學(xué)習(xí)、衛(wèi)生等方面考察，推出星級宿舍評選制度

2.展開學(xué)生教研工作計(jì)劃，舉辦符合不同年級需要的、貼近同學(xué)生活的校園文化活動

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇二十九

xx年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，揚(yáng)長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo)，具體計(jì)劃如下：

1）產(chǎn)品知識方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進(jìn)行市場分析。

4）拓展知識方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。

5）服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細(xì)心、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì)；定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。

2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

團(tuán)隊(duì)的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)最堅(jiān)實(shí)的`后盾！

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇三十

一、營銷策略

以惠安為重點(diǎn)，在確?；莅驳貐^(qū)市場全面、順利開展的同時，擴(kuò)大營銷力度，面向全市。與其他中介、建材市場商家、小區(qū)便利店、售樓人員、物業(yè)人員等合作，集中全縣所有可能開發(fā)的市場力量，促使本項(xiàng)目能順利融入所有營銷的市場。建立線上、線下兩種平臺，從而達(dá)成最佳營銷成果。

二、銷售模式

我司以兩種模式進(jìn)行銷售本項(xiàng)目：

1、需要實(shí)際裝修，但缺乏資金的客戶，我司可根據(jù)其情況幫其辦理裝修貸款;

2、通過我司購買裝修材料的客戶(如瓷磚、家具等)，我司可根據(jù)其情況配備裝修貸款;

產(chǎn)品類型： 裝修貸：1500/平-2000/平(根據(jù)該房屋所處地理位置決定所批價格)

萬用金：根據(jù)其實(shí)際情況審批

我司根據(jù)客戶的具體情況，為其配備一種或兩種貸款。

三、戰(zhàn)略渠道

(一)外出探訪式(15%)

考慮到成本控制因素，前期推廣難度較大。為在短時間內(nèi)達(dá)到一定效果，制造一定知名度和找到目標(biāo)客戶，人員外出收集和挖掘客戶源是目前最好的選擇。通過所有樓盤進(jìn)行掃樓還獲取客戶。

(二)外出派發(fā)傳單(15%)

通過外出派發(fā)宣傳單形式，對全縣市場進(jìn)行一對一宣傳、收集前期迅速提高項(xiàng)目知名度，收集意向目標(biāo)客戶，屏蔽前期無法發(fā)布硬性廣告劣勢。后期鞏固市場份額，擴(kuò)大市場容入空間。

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇

20xx年我部在總行的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，完滿地完成了全年的工作任務(wù)。我們還在完善信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高風(fēng)險控制能力上下功夫，且取得了一定的成效，為我行今年的信貸工作做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、20xx年工作回顧

今年工作的主要內(nèi)容是：

1、嚴(yán)格授信審查制度，有效防范信貸風(fēng)險

20xx年圍繞信貸精細(xì)化管理的相關(guān)要求，根據(jù)《xx市商業(yè)銀行法人客戶授信管理辦法》、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行授信工作指引》我部年初對444戶客戶進(jìn)行了評級、授信。認(rèn)定166家a級信用企業(yè)，234家aa級信用企業(yè)，40家aaa級信用企業(yè)，3家bbb級信用企業(yè)，1家bb級信用企業(yè)。授信金額1024925萬元，其中貸款569632萬元，承兌455293萬元。分別對45戶3a級（或以上）業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁的優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行了循環(huán)授信，授信金額284990萬元，其中貸款165490萬元，承兌119500萬元。

再就是嚴(yán)格執(zhí)行審查制度，有效防范和減少信貸風(fēng)險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益性。

在實(shí)際工作中：

一是嚴(yán)格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對從事特殊行業(yè)的客戶，還要求提供有權(quán)部門頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)許可證或企業(yè)資質(zhì)等級證明等。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通，要求補(bǔ)充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。

二是嚴(yán)格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策進(jìn)行嚴(yán)格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項(xiàng)目，嚴(yán)禁信貸資金進(jìn)入。

三是嚴(yán)格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關(guān)的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進(jìn)行審查，對其用途進(jìn)行分析，審查其是否合理、真實(shí)，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。

四是嚴(yán)格借款人財(cái)務(wù)及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關(guān)財(cái)務(wù)信息，對客戶的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行認(rèn)真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。

20xx年度，共計(jì)審查各類信貸業(yè)務(wù)987筆，金額937231萬元，其中貸款253筆，金額451420萬元；承兌匯票簽發(fā)726筆，金額485811萬元。

2、加強(qiáng)風(fēng)險控制，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作

隨著我行信貸經(jīng)營管理架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制的變革，在改變原有法人管理模式為授權(quán)經(jīng)營管理模式的轉(zhuǎn)變中，承接信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的職能管理工作也要與之匹配。為此，我部根據(jù)總行相關(guān)制度以及職能的對接和分行實(shí)際分布，重新設(shè)計(jì)了操作流程，并轉(zhuǎn)、下發(fā)了相關(guān)的管理制度，為嚴(yán)控信貸風(fēng)險，實(shí)施規(guī)范操作。

為規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作，今年我部先后整理出總、分行在資產(chǎn)運(yùn)營方面若干新規(guī)章制度，并相繼轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)部門嚴(yán)格按照新的規(guī)程、規(guī)章及流程執(zhí)行，在執(zhí)行過程遇到有疑義或理解上的差異，操作起來比較棘手的問題，我部積極的與相關(guān)部門聯(lián)系溝通直到問題解決。全面規(guī)范了信貸管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，對提高我行的信貸管理水平起到積極作用。

（1）為規(guī)范信貸業(yè)務(wù)報(bào)批及操作管理，我們堅(jiān)持總行相關(guān)信貸準(zhǔn)入條件，對法人客戶進(jìn)行精細(xì)化管理，認(rèn)真篩選、排序分類。

本著“服務(wù)營銷、控制風(fēng)險、盤活資金”的原則，加大信貸工作力度，有效規(guī)避新增貸款風(fēng)險的發(fā)生。首先將古城厚德、旺前集團(tuán)、湖北衛(wèi)東等客戶列為我行重點(diǎn)支持客戶，對其重新設(shè)計(jì)融資方案，及時與總行授信審查部溝通匯報(bào)，目前此類企業(yè)已經(jīng)取得總行新的融資授信額度，切實(shí)解決了客戶在我分行融資權(quán)限問題。

（2）實(shí)行信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理，尤其是實(shí)施授權(quán)經(jīng)營管理模式以來，根據(jù)總行制定的行業(yè)信貸政策和信貸管理規(guī)定，結(jié)合客戶實(shí)際情況，從規(guī)避信貸風(fēng)險入手細(xì)分客戶，適時劃定支持、維持、壓縮、退出四個類別，根據(jù)客戶情形實(shí)行動態(tài)管理。

（3）加大信貸管理制度的推行力度，規(guī)范操作，嚴(yán)防風(fēng)險，對總行下發(fā)的相關(guān)新規(guī)章、新制度，積極做好在同一起跑線上的培訓(xùn)工作，采取請進(jìn)來和拉出去及派員行內(nèi)從業(yè)時間較長，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富的人員進(jìn)行面對面深層次的集中培訓(xùn)，尤其是對新的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、授信管理基本規(guī)定等的重點(diǎn)培訓(xùn)且進(jìn)行了摸底考試，使現(xiàn)有客戶經(jīng)理都能夠盡快熟悉新的業(yè)務(wù)規(guī)范流程，提高了業(yè)務(wù)水平和新的經(jīng)營理念。

3、銜接對口部門，規(guī)范上報(bào)各項(xiàng)報(bào)表

為滿足總行相關(guān)部門業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)需求，包括人行、銀監(jiān)局下發(fā)的各項(xiàng)臨時性報(bào)表，以及相關(guān)的調(diào)查、銀企對接情況、中小企業(yè)情況統(tǒng)計(jì)表等。一是根據(jù)報(bào)表要求，克服我部目前數(shù)據(jù)輸出難的困難，分別按月、按季及時、完整、真實(shí)地完成各類報(bào)表的上報(bào)工作。

4、搞好小企業(yè)俱樂部建設(shè)，我行針對俱樂部企業(yè)會員發(fā)展情況，召開營銷人員動員大會，將任務(wù)分解到部門、支行和個人，由于領(lǐng)導(dǎo)重視，措施得力，目前我行共發(fā)展會員123戶，超額完成了銀監(jiān)分局下達(dá)的100戶任務(wù)，得到了運(yùn)管辦的好評。

5、根據(jù)監(jiān)管部門要求搞好“十百千萬工程”的金融服務(wù)活動，緊扣“一項(xiàng)金融產(chǎn)品、一個增長，三個高于”總體目標(biāo)，搞好支農(nóng)、支小、支縣的落實(shí)工作成立專班，制訂方案，加強(qiáng)組織，及時匯報(bào)，把有限的信貸資源傾斜到“十百千萬工程”上來，支持縣域經(jīng)濟(jì)龍頭企業(yè)的發(fā)展。

6、推廣應(yīng)用金融服務(wù)平臺，發(fā)揮融資導(dǎo)向作用

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇

銀行信貸部年終工作總結(jié)及工作計(jì)劃

（2）實(shí)行信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理，尤其是實(shí)施授權(quán)經(jīng)營管理模式以來，根據(jù)總行制定的行業(yè)信貸政策和信貸管理規(guī)定，結(jié)合客戶實(shí)際情況，從規(guī)避信貸風(fēng)險入手細(xì)分客戶，適時劃定支持、維持、壓縮、退出四個類別，根據(jù)客戶情形實(shí)行動態(tài)管理。

（3）加大信貸管理制度的推行力度，規(guī)范操作，嚴(yán)防風(fēng)險，對總行下發(fā)的相關(guān)新規(guī)章、新制度，積極做好在同一起跑線上的培訓(xùn)工作，采取請進(jìn)來和拉出去及派員行內(nèi)從業(yè)時間較長，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富的人員進(jìn)

1、明確信貸投放的重點(diǎn)，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。重點(diǎn)扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的中小企業(yè)，重點(diǎn)支持電子信息、紡織產(chǎn)業(yè)、裝備制造業(yè)以及科技型創(chuàng)新企業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等具有發(fā)展前景、產(chǎn)品有訂單、有利于帶動當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)。

2、持續(xù)強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)客戶的培育和服務(wù)。重點(diǎn)圍繞產(chǎn)業(yè)鏈、本市優(yōu)質(zhì)企業(yè)、我行壟斷的優(yōu)勢行業(yè)客戶如旅游文化產(chǎn)業(yè)等優(yōu)質(zhì)客戶加強(qiáng)金融服務(wù)，著力培育一大批低風(fēng)險、高穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)核心客戶群體，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展的根基。

3、抓好隊(duì)伍建設(shè)，提高信貸整體素質(zhì)。結(jié)合我行實(shí)際情況，有針對性地開展多層面深層次的業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)工作，強(qiáng)化提升業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

4、搞好超權(quán)限的上報(bào)審批工作。

信貸管理部

月15日

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇

融資計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競爭分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容。

融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服投資者的證明書.

第一部分 摘要(整個計(jì)劃的概括)

(文字在2-3頁以內(nèi))

一. 項(xiàng)目簡單描述(目的、意義、內(nèi)容、運(yùn)作方式)

二. 市場目標(biāo)概述

三. 項(xiàng)目優(yōu)勢及特點(diǎn)簡介

四. 利潤來源簡析

五. 投資和預(yù)算

六. 融資方案(資金籌措及投資方式)

七. 財(cái)務(wù)分析(預(yù)算及投資報(bào)酬)

第二部分 綜述

第一章 項(xiàng)目背景

一. 項(xiàng)目的提出原因

二. 項(xiàng)目環(huán)境背景

三. 項(xiàng)目優(yōu)勢分析(資源、技術(shù)、人才、管理等方面)

四. 項(xiàng)目運(yùn)作的可行性

五. 項(xiàng)目的獨(dú)特與創(chuàng)新分析

第二章 項(xiàng)目介紹

銀行融資業(yè)務(wù)對接 融資對接服務(wù)篇

(一)制定嚴(yán)格的工作規(guī)范,加強(qiáng)工作規(guī)范化建設(shè)

工作上樹立“服務(wù)第一、發(fā)展至上”的理念,嚴(yán)格按照崗位職責(zé)辦事,堅(jiān)持“嚴(yán)格、規(guī)范、優(yōu)質(zhì)、高效”的宗旨,按照“借鑒、充實(shí)、改革、創(chuàng)新”的工作原則開展各項(xiàng)工作。

(二)協(xié)助校領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門做好重點(diǎn)工作

協(xié)助學(xué)校搞好各級各類活動的組織安排工作,保證各級各類活動的順利開展;安排好學(xué)校每周工作以及階段性工作日程,使全體教職工明確學(xué)校近期的工作和任務(wù);做好迎接鎮(zhèn)江市第四輪綜合督導(dǎo)評估工作。

(三)加大對外宣傳工作的力度,努力提高學(xué)校的美譽(yù)度

進(jìn)一步拓寬宣傳渠道,利用宣傳媒體,積極宣傳學(xué)校的大事、要事、新事以及辦學(xué)經(jīng)驗(yàn)、辦學(xué)成果。

(四)認(rèn)真做好各種會議的籌備工作

做好相關(guān)會議材料的起草、打印和裝訂工作,安排好會場、做好會議記錄。

(五)加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)和提高專項(xiàng)業(yè)務(wù)水平

認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)政策法規(guī),進(jìn)一步強(qiáng)化工作職能和工作責(zé)任,提高工作效率。在文件登記和批轉(zhuǎn)、來電傳達(dá)和反饋以及勞資、人事、職評、年度考核等方面工作中嚴(yán)格遵守相應(yīng)的規(guī)范。

(六)積極做好黨務(wù)和外教工作

按照黨建工作要求,切實(shí)做好黨建活動的安排和黨建工作的資料臺帳積累,為爭先創(chuàng)優(yōu)工作再上新臺階作出貢獻(xiàn)。在爭取到“聘請外教”資格和““高中國際教育項(xiàng)目合作學(xué)?！辟Y格的基礎(chǔ)上,創(chuàng)造性的開展組織、落實(shí)工作,為加強(qiáng)國際交流、提升辦學(xué)品位出謀劃策。

(七)認(rèn)真做好校長辦公室的各項(xiàng)事務(wù)性工作

積極反映師生的要求,當(dāng)好校領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手;努力協(xié)助校領(lǐng)導(dǎo)搞好對外聯(lián)絡(luò)與接待來訪工作;積極完成學(xué)校工作計(jì)劃和總結(jié)的撰寫工作;認(rèn)真處理、服務(wù)好學(xué)校交辦的其他事務(wù)工作。

【關(guān)于部門工作計(jì)劃集錦9篇】