合規(guī)問題是指商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義，銀行合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。下面是可圈可點(diǎn)小編給大家分享的一些有關(guān)于銀行員工合規(guī)經(jīng)營心得體會(huì)與感悟3篇的內(nèi)容，希望能對(duì)大家有所幫助。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享1

某客戶李某拿著存折到某信用社王某柜臺(tái)辦理200元現(xiàn)金業(yè)務(wù)。柜員王某將2張100元交給客戶李某時(shí)，李某將其退還給柜員王某，并要求兌換20元散鈔。柜員王某按客戶要求將10張20元、2張100元、客戶存折交給客戶，未確認(rèn)業(yè)務(wù)和語言確認(rèn)。當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)束時(shí)，出納員王發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短款為200元。檢查交易憑證和監(jiān)控錄像，確認(rèn)客戶李200元現(xiàn)金提取交易，1020元散鈔和2100元交易給客戶李，導(dǎo)致短。在追回客戶的過程中，監(jiān)控錄像中沒有相關(guān)對(duì)話？，因此，客戶幾次不承認(rèn)多收錢的事實(shí)。最后，當(dāng)監(jiān)控錄像緩慢放置時(shí)，客戶同意歸還200元。

在上述情況下，出納員王在交易現(xiàn)金時(shí)，沒有檢查金額是否與交易憑證一致，也沒有與客戶確認(rèn)業(yè)務(wù)。這些都是我們?nèi)粘９ぷ髦械男∈?，小?xì)節(jié)，但這些細(xì)節(jié)，小事不注意，導(dǎo)致合規(guī)問題?；仡櫸覀儎傔M(jìn)來工作的時(shí)候，同事和領(lǐng)導(dǎo)會(huì)給我們一些處理業(yè)務(wù)的小技巧，比如用語言和客戶確認(rèn)存取金額，處理業(yè)務(wù)類型，檢查交易憑證是否與現(xiàn)金一致等等。通常我們上班下班，日復(fù)一日地處理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，隨著時(shí)間的推移，習(xí)慣了，容易產(chǎn)生一旦放松和癱瘓，就可能發(fā)生合規(guī)案件。

成功的方式，不能依靠主觀的想象力，不能有漏洞，不能忽視小細(xì)節(jié)。在農(nóng)村信用社的合規(guī)管理中，即合規(guī)不是小事，我們應(yīng)始終保持警惕的心理合規(guī)、合規(guī)。俗話說，抓大放小，如果在農(nóng)村信用社的合規(guī)管理中使用這句話是非常錯(cuò)誤的。為了更好地生存和發(fā)展農(nóng)村信用社，必須掌握合規(guī)管理的規(guī)模。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享2

近日，工行安慶潛山支行開展了一期合規(guī)經(jīng)營大講堂，通過此次合規(guī)標(biāo)兵講合規(guī)的課程，我們深切領(lǐng)會(huì)到了合規(guī)經(jīng)營的重要意義，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工合規(guī)意識(shí)。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。

合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行的每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。通過佛行長結(jié)合我行近三年的真實(shí)案例，不良貸款核銷，假幣收繳規(guī)范化等案例分析，對(duì)業(yè)務(wù)制度和操作流程有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了一次全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)并害人害己。

加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。合規(guī)人人有責(zé)，我們作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，合規(guī)處理日常工作，做到在工作中學(xué)習(xí)及時(shí)糾正錯(cuò)誤。

通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行業(yè)務(wù)合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合的重要性。沒有合規(guī)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，我行要以更規(guī)范的業(yè)務(wù)操作和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶留住客戶。通過了解合規(guī)制度，遵守合規(guī)操作，自覺成為合規(guī)建設(shè)者一員等三方面入手，最大限度地減少員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，能較好的保護(hù)我們，減少工作的漏洞。同時(shí)工作中疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下也能得到明顯改善，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享3

隨著經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增長、國際地位不斷提升，中國正逐步成為引領(lǐng)世界經(jīng)濟(jì)金融復(fù)蘇的主要?jiǎng)恿χ?，同時(shí)也對(duì)中國金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理水平，提出了更高的要求。而銀行的本質(zhì)又是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)和管理，如何在有效經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和最小化降低風(fēng)險(xiǎn)中取得動(dòng)態(tài)平衡成為銀行業(yè)的重中之重。

本次課程力圖在闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理理念的同時(shí)，與管理實(shí)踐相融合，通過描述近年來國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)損失案例，對(duì)廣大金融從業(yè)者起到預(yù)警作用，同時(shí)加深對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的理解，提高金融從業(yè)者的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，并能基本掌握相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。其不同之處是：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變而難于禁控，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。所以，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一定要格外重視，這也是為什么本次課程的主題為《銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)警示教育》，以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)來貫穿整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理。

以上就是小編為大家整理有關(guān)于銀行員工合規(guī)經(jīng)營心得體會(huì)與感悟3篇的相關(guān)內(nèi)容，如果您想要了解更多信息，可持續(xù)關(guān)注我們。

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