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非法集資案件調(diào)研報告篇一

隨著司法實踐的發(fā)展，在私募基金領(lǐng)域，非法集資合規(guī)問題與違法犯罪的界分上仍然存在諸多分歧和爭議之處。如何進(jìn)一步結(jié)合私募基金行業(yè)合規(guī)管理的要求，正確界定私募基金的投融資、集資行為的性質(zhì)，將正常、合法的融資集資行為與異常、非法的犯罪行為進(jìn)行區(qū)分，是刑事司法實踐中面臨的比較棘手而又亟需解決的現(xiàn)實問題。

《法釋18號文》規(guī)定，“同時具備””4個條件”的，成立非法集資犯罪（包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪）。這“4個條件”包括：

1.?? 未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金(“非法性”)；

2.?? 通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳（“公開性”）；

3.?? 承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報（“利誘性”）；

4.?? 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金（“社會性”）。

私募基金 “爆雷”后，若進(jìn)入刑事程序，公安機(jī)關(guān)、檢察院和法院會按照以上“4性”的邏輯來審查是否屬于犯罪、是否成立非法集資。

同樣，刑事律師在辯護(hù)時，也集中就案件事實是否同時符合以上”4個條件”，進(jìn)行實質(zhì)、有效辯護(hù)。

回到私募基金上來，其業(yè)務(wù)模式是民間非公開的融資類型（就是所謂“私募”），具體是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)投投資基金和其他類基金。

在上海天蔓投資管理有限公司非法吸收公眾存款罪案〔（2017）滬01刑終1793號〕中，上海市第一中級人民法院在判決釋明說理部分認(rèn)為：被告單位上海天蔓公司向社會公眾募集資金的行為完全符合非法吸收公眾存款的上述四性特征，并不屬于正當(dāng)?shù)暮戏ǖ乃侥夹袨?。具體理由如下：(1) 本案中所涉基金未進(jìn)行相關(guān)的備案登記, 上海天蔓公司等涉案相關(guān)公司沒有存款業(yè)務(wù)的經(jīng)營權(quán)，其相應(yīng)的融資行為也未依法履行相關(guān)融資法律程序，明顯具有非法性特征。(2) 我國私募投資基金募集行為管理辦法明確規(guī)定，私募只能面對特定的合格投資者，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年個人年收入不低于50萬元的個人以及凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)，且投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。本案在募集對象的選擇上具有普遍性，沒有因人而異，只要愿意出資都加以接受，明顯符合社會性特征。（3）上訴人承諾在一定期限內(nèi)給予投資人固定的回報，并向投資人承諾返本付息，且約定的回報遠(yuǎn)高于正常的存儲或理財產(chǎn)品的收益，符合利誘性特征。（4）投資人大多通過親友、鄰居、第三方中介的銀行經(jīng)理、理財公司業(yè)務(wù)員以及上訴人的介紹等“口口相傳”的方式知曉上海天蔓公司吸收資金的信息而前來投資，這種口頭宣傳的方式通過上訴人、知情人、先行投資人對周圍人員的廣為傳播，事實上在不特定人群中構(gòu)成非法吸存信息的發(fā)散性傳遞，符合非法吸收資金的公開性特征。

在王某興非法吸收公眾存款案〔(2018)京01刑初66號〕中，辯護(hù)人認(rèn)為，王某興編寫的基金材料及募資過程符合法律規(guī)定，其未違法設(shè)立基金。對此，北京市第一中級人民法院中釋明，對于被告人王某興的辯護(hù)人關(guān)于王某興不知道孫某將資金向外拆借，未違法設(shè)立基金，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的辯護(hù)意見，經(jīng)查：王某興在擔(dān)任華泰匯通公司總裁期間，不僅參與了該公司的籌備注冊，還積極幫助孫某確定使用私募基金模式對外集資，并在明知私募基金不允許公開募集資金，且基金宣傳投資的三個項目僅簽訂意向協(xié)議，不具備募集資金客觀基礎(chǔ)的情況下，仍起草募集說明書、投資合同、合伙合同、股權(quán)回購協(xié)議等，承諾保本付息，向社會不特定公眾公開募集資金。其行為符合非法吸收公眾存款罪關(guān)于非法性、公開性、利誘性、社會性的特征。故被告人王某興的辯護(hù)人的此項辯護(hù)意見缺乏事實及法律依據(jù)，本院不予采納。

在符合“4性”的基礎(chǔ)上，私募基金非法吸收存款案件如果存在“非法占有的故意”，則定為更為嚴(yán)重的集資詐騙犯罪。

徐某明集資詐騙案〔(2019)鄂01刑初61號〕中，其辯護(hù)人提出徐某明沒有非法占有的故意，不構(gòu)成集資詐騙罪的辯護(hù)意見。湖北省武漢市中級人民法院在釋明中認(rèn)為，首先，徐某明采取虛構(gòu)集資用途，以虛假應(yīng)收賬款、虛假投資的方式，再以高回報率為誘餌，通過高某1及公司人員向社會不特定人員進(jìn)行宣傳、推介，非法募集資金。其次，徐某明在明知沒有歸還能力的情況下仍繼續(xù)騙取公眾資金，將吸收的集資款用于借新還舊和個人支配，主觀上對集資款使用的決策極度不負(fù)責(zé)任，客觀上造成數(shù)額巨大的募集資金無法返還。其行為符合集資詐騙罪規(guī)定的以非法占有為目的的行為特征。故徐某明提出其沒有非法占有集資款，不構(gòu)成集資詐騙罪的辯解及辯護(hù)人的相同的辯護(hù)意見，不能成立。

非法集資案件調(diào)研報告篇二

善林（上海）信息科技有限公司五臺分公司、智敏非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書

（2019）晉0922刑初1號

宋延芳非法吸收公眾存款罪一案二審刑事判決書

（2019）川19刑終73號

萬德奎、羅強(qiáng)集資詐騙二審刑事判決書

（2019）魯02刑終292號

周凱、劉欽客非法吸收公眾存款二審刑事判決書

（2019）皖13刑終138號

朱某非法吸收公眾存款二審刑事判決書

（2018）遼07刑終238號

尹少澤非法吸收公眾存款罪一案一審刑事判決書

（2018）冀0407刑初230號

尚相彬、王盛軍、曹寶、余長敏、段莉、劉開鳳、唐加玉、王松、唐加法、王東玲、單居濤、張勇、王軍偉、吳曉婷、張盡錄、昌元軍、史紅剛、王燕培集資詐騙刑事案二審判決書

（2017）陜刑終315號

龐雄合同詐騙、集資詐騙二審刑事判決書

（2017）川19刑終37號

郭某甲詐騙、信用卡詐騙、非法吸收公眾存款一審判決書、二審刑事判決書

（2016）晉1121刑初第85號刑事判決，（2017）晉11刑終32號

張勇、周賢山非法吸收公眾存款罪再審刑事判決書

（2016）蘇刑再10號

盤縣平關(guān)平迤煤礦、張保國非法吸收公眾存款一審刑事判決書

（2016）黔0222刑初237號

張某犯非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書

（2016）冀0183刑初第157號

河北鑫橋房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、趙鳳江集資詐騙一審刑事判決書

（2016）冀09刑初39號

樂山市紅中車業(yè)有限公司、胡宗云集資詐騙一審刑事判決書

（2016）川11刑初22號

蔣仕君等人非法吸收公眾存款一案二審刑事判決書

（2016）桂03刑終114號

徐某甲犯騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書

（2015）沭刑初字第0487號

戚承博犯妨害作證罪、詐騙罪等李某甲犯幫助毀滅、偽造證據(jù)罪、非法經(jīng)營罪陳某甲、鄭某等犯幫助毀滅、偽造證據(jù)罪陳某乙犯非法經(jīng)營罪、危險駕駛罪一審刑事判決書

（2015）溫文刑初字第158號

萬某、周某某非法吸收公眾存款一審刑事判決書

（2015）阿刑初字第138號

韓保英、韓保利非法吸收公眾存款二審刑事判決書

（2015）邯市刑終字第191號

林金杯非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書

（2014）秀刑再初字第1號

于希英、張延山、楊菊苗非法吸收公眾存款案一審刑事判決書

（2014）靈刑初字第149號

單位上海某有限公司非法吸收公眾存款罪一案一審刑事判決書

（2013）黃浦刑初字第1008號

孫健非法吸收公眾存款案一審刑事判決書

（2013）青刑初字第514號

唐山市豐潤區(qū)永烽鋼管廠、李德青等非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書

（2013）豐刑初字第430號

被告人鄧偉平合同詐騙、非法吸收公眾存款一案

（2009）攸法刑初字第24號

黃克勝被控非法吸收公眾存款案一審判決書、二審裁定書

（2005）東刑初字第376號，（2007）二中刑終字第1677號

李春暉、李樹熏集資詐騙罪一審刑事判決書

（2003）澗刑公初字第8號

不起訴案例（非完全列舉）

泰檢訴刑不訴（2020）12號

灌檢二部刑不訴（2020）8號

沛檢訴刑不訴（2020）4號

株天檢公刑不訴（2019）194號

道檢公訴刑不訴（2019）48號

易檢公刑不訴（2019）42號

射檢刑二刑不訴（2019）12號

京一分檢公訴刑不訴（2018）29號

應(yīng)檢刑刑不訴（2018）40號

盂檢刑刑不訴（2018）33號

溫檢公訴刑不訴（2018）14號

佛南檢公訴刑不訴（2017）84號

成錦檢公訴刑不訴（2017）35號

東檢訴刑不訴（2017）32號

甌檢公訴刑不訴（2017）31號

深龍檢刑不訴（2016）555號

渝津檢刑不訴（2016）67號

新檢訴刑不訴（2016）47號

溫永檢公訴刑不訴（2016）32號

常武檢公訴刑不訴（2015）335號

石檢刑刑不訴（2015）146號

溫永檢公訴刑不訴（2015）90號

衡祁檢公訴刑不訴（2015）67號

非法集資案件調(diào)研報告篇三

私募基金是一個受到行政監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管比較多的領(lǐng)域，在行政違法、合規(guī)問題和刑事犯罪之間到底邊界在哪里，容易引起疑惑，若僅泛泛而談”4性“可能產(chǎn)生誤判。

與司法實踐認(rèn)定私募基金非法集資犯罪的過程一致，私募基金的合規(guī)問題和刑事犯罪的界分主要涉及：（1）基金管理人是否有登記，產(chǎn)品是否根據(jù)規(guī)定進(jìn)行備案（“非法性”）；（2）是否公開宣傳（“公開性”）；（3）是否承諾回報、收益（“利誘”性）；（4）投資人是否特定的合格投資者（“社會性”）。

以下結(jié)合律師團(tuán)隊在私募基金非法集資案件的辯護(hù)經(jīng)驗和案例研究，對主要幾個問題嘗試進(jìn)行分析：

在非法性認(rèn)定上，有兩種方式公認(rèn)是錯誤的：一是客觀歸罪，就是只要出現(xiàn)了私募基金無法償還投資人的客觀情況，即倒推成立非法集資。這種認(rèn)定的錯誤是顯而易見的。非法集資犯罪的認(rèn)定有一個法律適用過程，應(yīng)從主觀和客觀相一致的角度進(jìn)行認(rèn)定。二是機(jī)械適用法律，將“4性“分別割離，剪裁法律事實進(jìn)行套用。

在非法性認(rèn)定上，合規(guī)、行政違法和非法集資犯罪的邊界如何劃定？應(yīng)該強(qiáng)調(diào)非法性認(rèn)定是一個綜合的、實質(zhì)認(rèn)定的過程，不應(yīng)拔高登記備案在刑事犯罪認(rèn)定中的地位和作用。

法律也規(guī)定對非法性認(rèn)定應(yīng)綜合國家金融管理法規(guī)和規(guī)范性文件。2019年1月30日最高人民法院、最高人民檢察院、^v^頒布了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》（以下簡稱《若干意見》）。根據(jù)《若干意見》，認(rèn)定非法集資的“非法性”，應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)。對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以根據(jù)法律規(guī)定的精神并參考中國人民銀行、銀^v^、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。

更具體而言，私募基金管理人登記和產(chǎn)品備案更多的是一個程序。其本身并不對是否構(gòu)成非法集資產(chǎn)生決定性影響。從兩個方面可以證明：第一，即使有管理人登記和產(chǎn)品備案，也不阻卻違法犯罪，仍然可以構(gòu)成非法集資。第二，非法集資立法的本意，是綜合、實質(zhì)認(rèn)定是否違背國家金融管理法律規(guī)定，同時也應(yīng)重點審查募資對象的“社會性”以及募資行為的“公開性”和“利誘性”。

為避免機(jī)械適用法律，過分拔高管理人登記和產(chǎn)品備案等程序、形式的地位和作用都是不妥當(dāng)?shù)?。管理人是否登記和備案，并不屬于?qiáng)制性的行政許可事項，更不能作為私募是否具有“非法性“的單一依據(jù)。比較妥當(dāng)?shù)姆绞竭€是應(yīng)充分發(fā)揮司法機(jī)關(guān)的積極性和主動性，考慮資金池、變相自融，或設(shè)立虛假項目，或資金未按約定?？顚Ｓ玫惹樾尉C合認(rèn)定“非法性”。

從律師的辯護(hù)角度，私募基金管理人未登記或產(chǎn)品未備案，這種情況增加了律師辯護(hù)的難度。但是如果是在私底下介紹項目，未公開宣傳，投資人數(shù)在法定范圍內(nèi)，未承諾回報，具有募集基金的真實內(nèi)容，辯護(hù)律師可從“4性”的角度綜合分析，很有可能只是一個民事行為，為被告人做無罪或罪輕辯護(hù)。

“公開性”的認(rèn)定是另一個亟待厘清界限的問題。首先如前所述，《若干意見》規(guī)定非法集資案件的非法性認(rèn)定應(yīng)參考規(guī)范性文件。而規(guī)范性文件則規(guī)定，合法合規(guī)的“公開宣傳”，不具有非法集資的“公開性”。這包括：

2、宣傳內(nèi)容上，《私募投資基金募集行為管理辦法》（2016年7月15日實施）第16條第1款規(guī)定, 募集機(jī)構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息，除此以外的其他信息不能公開宣傳。

因此，需要進(jìn)一步澄清的是，“非公開性”針對的是特定的“私募產(chǎn)品（項目）”不得進(jìn)行公開的宣傳，但并不禁止對私募的發(fā)起人（如基金公司）、過往業(yè)績、私募基金管理人等進(jìn)行公開宣傳。故私募基金可以通過對基金公司、經(jīng)理人做廣告、參與電視訪談節(jié)目、路演等方式，吸引投資人的注意。

其次，關(guān)于口口相傳。

《法釋18號文》起草過程中有意見提出，實踐中還大量存在口口相傳、以人傳人的現(xiàn)象，有必要在《法釋18號文》中特別指出。經(jīng)研究，口口相傳是否屬于公開宣傳，能否將口口相傳的效果歸責(zé)于集資人：需要根據(jù)主客觀相一致的原則進(jìn)行具體分析，區(qū)別對待，故《法釋18號文》未對此專門作出規(guī)定。對于通過口口相傳進(jìn)行宣傳的行為，實踐中可以結(jié)合“集資人”對此是否知情、對此態(tài)度如何，有無具體參與、是否設(shè)法加以阻止等主客觀因素，認(rèn)定是否符合公開性特征要件。（見最高人民法院劉為波文章：《〈關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋〉的理解與適用》，載《人民司法》2011年05期））

湖南省懷化市中級人民法院在廖某非法吸收公眾存款案中 〔(2018)湘12刑終200號]就認(rèn)為，在案證據(jù)尚不能證明廖某本人或委托他人有通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳需要資金的行為。本案中楊某2給廖某介紹了李某1，李某1又介紹了宋某1、閆某、楊某1、趙某1、宋某2借款給廖某，雖然是“口口相傳”，但本案“口口相傳”僅集中在特定的親友之間，且人數(shù)相對較少，借款對象范圍較小，并非以公開宣傳的形式吸收資金，不宜認(rèn)定為向社會公開宣傳；其次李某1、宋某1以參與項目管理為條件借款給廖某，二人成為單位內(nèi)部人員的目的是為監(jiān)督資金流向，并非廖某以吸收資金為目的，而將二人吸收為單位內(nèi)部人員，事實上李某1、宋某1也參與了小寨河工程項目管理并與廖某一起成為承包合伙人，且本案證明廖某明知李某1向其他人融資的證據(jù)不足，故李某1、宋某1二人應(yīng)為特定對象；向某1是受聘請在會同縣人行道板工程工地負(fù)責(zé)水電工作的，后又在小寨大橋工地上做水電工，應(yīng)視為單位內(nèi)部員工，為特定對象；閆某、楊某1、趙某1、宋某2四人與李某1之間均系熟人、朋友關(guān)系，李某1后成為工程的承包合伙人后，又介紹閆某、楊某1、趙某1、宋某2四人借款給廖某，均系相對特定的具體對象，而并非社會上不特定的人，應(yīng)認(rèn)定為特定對象，故本案廖某借款對象總共為七人，七人均為特定對象。

私募基金投資人具有追逐利益、回報的目的。作為基金管理人，其募集資金也必須以為投資人謀取回報為目標(biāo)。這本身沒有任何問題。有問題的是承諾回報。

首先，作為合規(guī)的一部分，證監(jiān)會于2016年7月14日頒布《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》的制訂說明里，有禁止資管產(chǎn)品向投資者宣傳預(yù)期收益率，包括不得口頭宣傳產(chǎn)品預(yù)期收益，不得在推介材料、資產(chǎn)管理合同等文字材料中寫有“預(yù)期收益”、“預(yù)計收益”等字樣。

對于業(yè)績比較，基金業(yè)協(xié)會的要求是：禁止使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”、“堪稱神話”、“一騎絕塵”等誤導(dǎo)性措辭和陳述；在公眾傳播媒體上公開披露單只私募基金業(yè)績，禁止公開發(fā)布私募基金排名、評級結(jié)果。

“預(yù)期收益”、“預(yù)計收益”和業(yè)績比較的合規(guī)問題，在刑事犯罪的認(rèn)定上，需達(dá)到一定的程度，足以讓投資人誤解為必定收到回報才符合“利誘性”的標(biāo)準(zhǔn)。

其次，關(guān)于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，其和私募基金非法集資案件“利誘性”具有一定的差別。

結(jié)構(gòu)化基金及產(chǎn)品的設(shè)計，緣起于潛在投資人的風(fēng)險偏好。若投資人皆為低風(fēng)險偏好者，可以選擇主要投資于固定收益類產(chǎn)品的基金入資；若投資人為高風(fēng)險偏好者的，可以選擇主要投資于股票、期貨等產(chǎn)品的基金入資。這種情況下，在基金設(shè)計方式上，通常采用平層化的設(shè)計方式。但是若需將不同風(fēng)險偏好的投資人，均設(shè)計在一個基金產(chǎn)品中，通常采用的是結(jié)構(gòu)化基金產(chǎn)品的設(shè)計。

在結(jié)構(gòu)化基金中，劣后級投資人的份額對優(yōu)先級投資人份額提供一定的風(fēng)險補(bǔ)償，收益分配不按份額比例計算，由私募基金合同另行約定。

第三，口頭承諾

非法集資案件中常常有報案人的陳述作為證人證言材料。對這個材料也應(yīng)綜合分析。畢竟私募基金的投資人，是合格投資人，對于私募基金的投資風(fēng)險和回報的或然性有法律規(guī)定的認(rèn)知。在口頭承諾和書面材料不一致時，應(yīng)做綜合認(rèn)定。對于書面文件約定的投資回報方式也了然于胸。只是在報案時，完全不顧書面文件的約定，甚至編造投資時業(yè)務(wù)員、基金管理公司工作人員口頭承諾的情節(jié)。這種報案人的單方陳述，即使人數(shù)眾多也不應(yīng)簡單作為定罪量刑的依據(jù)。若涉案產(chǎn)品的募集說明書、合伙協(xié)議及出資證明函中，對基金收益有明確的書面約定，則應(yīng)以書面約定為準(zhǔn)。

私募基金募集時，要遵守的基本規(guī)則是既“認(rèn)錢”又“認(rèn)人”?！罢J(rèn)錢”就是吸收投資；“認(rèn)人”就是說，募集行為要針對合格投資者募集資金，募集對象是特定的，需要有風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，并非是說任何人只要出錢即可成為投資人。對此，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有明確的規(guī)定，就是需符合3點：（1）投資于單只私募基金的金額不低于100萬元；（2）單位投資人凈資產(chǎn)不低于1000萬元；（3）個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。

在上海品天投資發(fā)展有限公司非法吸收公眾存款罪〔(2018)滬01刑終542號〕一案中，上海市第一中級人民法院認(rèn)為：私募基金投資面對高端的投資領(lǐng)域，需嚴(yán)格篩選客戶，而本案的投資人都是通過上訴人、先行投資者、業(yè)務(wù)員宣傳和介紹進(jìn)行投資，上訴人選擇客戶也較隨意，且與投資對象人之間的關(guān)系也僅僅具有利益性的聯(lián)系，符合非法吸收公眾存款社會性特征。

由此提出了一個問題：合格投資人審查到底嚴(yán)格到什么程度？符合什么標(biāo)準(zhǔn)是符合規(guī)定的審查？什么情況下可能被認(rèn)為“隨意”？

實際案件中，私募基金募集資金畢竟是一個操作的問題。在金額大、涉及人員眾多的募集活動中，有時難免有一些不合規(guī)的事情發(fā)生。在這種案件中，合規(guī)問題和刑事犯罪的區(qū)分應(yīng)以不合規(guī)的人數(shù)、金額是否在在正常合理的范圍內(nèi)為準(zhǔn)。

比如饒某國非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪案〔（2016）贛1129刑初14號〕中，江西省萬年縣人民法院認(rèn)為本案缺少非法集資的社會性要求。該案中， 2014年2月，饒某國來到萬年運作電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園項目，因認(rèn)識在招商局工作的李某，經(jīng)李某介紹相繼認(rèn)識了聶某、曹某1、馬某、宋某、余某等人。聶某、曹某1、李某、余某、馬某、朱某、曹某2等與饒某國多次接觸，馬某、朱某、曹某2在證詞中均陳述“經(jīng)常與饒某國見面就這樣熟悉了”、“多次接觸”、“饒某國多次來玩，我們就熟悉起來”，饒某國借款時提供了自己簽訂的合同、交納保證金的信息，聶某、曹某1、李某、余某、馬某、朱某、曹某2、張某2等人相繼借款給饒某國，并在確認(rèn)了電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園的項目后，做出投資判斷成為萬年縣國興隆電子商務(wù)有限公司的股東，雙方系協(xié)商一致后合伙共同經(jīng)營電子商務(wù)公司，而非饒某國以吸收資金為目的，將上述人員吸收為單位內(nèi)部人員，向其吸收資金；另方某以前就認(rèn)識饒某國，雙方是朋友，徐某、何軍經(jīng)人介紹認(rèn)識饒某國后，借款或清償時系以酒、車子做抵押。上述事實表明，饒某國的借款對象均系股東、朋友，借貸對象系特定人群，不具備非法吸收公眾存款罪中要求向社會公眾即社會不特定對象吸收資金的構(gòu)成要件，公訴機(jī)關(guān)指控被告人饒某國非法吸收公眾存款罪名不成立。

非法集資案件調(diào)研報告篇四

2010年至2014年五年間，新北法院收結(jié)的金融案件數(shù)量分別為，2010年收案36件，結(jié)案33件；2011年收案26件，結(jié)案25件；2012年收案114件，結(jié)案111件；2013年收案195件，結(jié)案153件；2014年收案235件，結(jié)案206件。[2]

下圖1對2010年至2014年五年間新北法院受理的金融案件數(shù)量占當(dāng)年商事案件總量的比例做了圖示：

下圖2對2010年至2014年五年間新北法院金融案件收案量的變化趨勢做了圖示：

新北法院收結(jié)的一審金融案件數(shù)量總體呈現(xiàn)逐年增長的態(tài)勢。數(shù)據(jù)顯示，從2010年到2014年，新北法院受理的一審金融案件從30余件上升至230余件，其中2010年與2011年的收結(jié)案數(shù)量基本持平，而2012年的收案量是2011年的4倍，2013年又在2012年的基礎(chǔ)上增加了約70％，2014年則在2013年的基礎(chǔ)上增加了20%?？梢姡?012年和2013年是新北法院轄區(qū)金融案件數(shù)量增長最快的兩年，而2014年盡管數(shù)量增長百分比有所下降，但基于基數(shù)大，故其增長量仍不可小覷。

根據(jù)金融案件的具體類型，2010年至2014年新北法院受理的各類金融案件數(shù)量及其占當(dāng)年金融案件總量的比重見表3所示：

表3:2010—2014年新北法院一審金融案件類型情況表[3]

2010年

2011年

2012年

2013年

2014年

金融借款

民間借貸

50%

127

企業(yè)間借貸

典當(dāng)合同

融資租賃合同

儲蓄存款合同

信用卡糾紛

委托理財糾紛

信用證糾紛

期貨交易糾紛

信托糾紛

證券合同

票據(jù)權(quán)益糾紛

證券權(quán)益糾紛

分析表3，新北法院2010年至2014年受理的金融案件總體呈現(xiàn)以下特征：

第一，金融借款案件、民間借貸案件、企業(yè)間借貸案件以及票據(jù)權(quán)益糾紛案件這四類金融案件各年都有且占有一定比重。

第二，除了主要的四類金融案件，自2012年始，新的金融案件類型開始出現(xiàn)，包括典當(dāng)合同案件、融資租賃合同案件。此后兩年間，又相繼出現(xiàn)信用卡糾紛、信用證糾紛。

截止2015年4月底，新北法院2015年金融案件收案量為164件，占同期商事案件總量的；同期金融案件結(jié)案量為66件，占商事案件結(jié)案總量。下圖4根據(jù)案件類型對2015年1—4月新北法院金融案件的收案情況進(jìn)行了統(tǒng)計。

結(jié)合上述分析，從圖4可知，金融借款、民間借貸、企業(yè)間借貸仍然是2015年1—4月新北法院受理的金融案件的主要大類。同時，2013年新增的信用卡糾紛的類型案件數(shù)量達(dá)到，成為第三大類型。此外，這期間，還新增了委托理財糾紛類型。

與此同時，下述表5和圖6分別根據(jù)案件的結(jié)案方式情況和案件審理期限，對2010年至2014年間新北法院受理的一審金融案件進(jìn)行了統(tǒng)計。

表5:2010—2014年新北法院一審金融案件結(jié)案方式情況表[4]（單位：件）

2010年

2011年

2012年

2013年

2014年

調(diào)解結(jié)案

撤訴結(jié)案

64%

判決結(jié)案

28%

122

根據(jù)圖6折線走勢，可見，新北法院2010年至2014年金融案件的平均審理期限有明顯的延長，而同期商事案件總體的平均審理期限有所縮短。在商事案件與金融案件數(shù)量均不斷增加的情況下，金融案件的平均審理期限高于除金融案件以外的一般商事案件平均審理期限，可見，目前金融案件相較一般商事案件存在更復(fù)雜的情況，需要更多的審理期限。