光陰的迅速，一眨眼就過去了，很快就要開展新的工作了，來為今后的學(xué)習(xí)制定一份計(jì)劃。怎樣寫計(jì)劃才更能起到其作用呢？計(jì)劃應(yīng)該怎么制定呢？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇一

1、加強(qiáng)宣傳力度，并根據(jù)具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓(xùn)工作，每季度舉辦一次培訓(xùn)，為有上市需要的企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業(yè)在上市過程中關(guān)心的熱點(diǎn)問題進(jìn)行了解答。

2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場促進(jìn)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展，堅(jiān)持境內(nèi)與境外并舉，推進(jìn)企業(yè)多渠道融資，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級，爭取按照“上報(bào)一批、輔導(dǎo)一批、儲備一批”的原則，爭取年內(nèi)過會企業(yè)2家、上報(bào)材料4家、輔導(dǎo)報(bào)備8家，將成長性好，科技含量高，自主創(chuàng)新型成長企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。

3、建立擬上市企業(yè)動態(tài)住處儲備庫，及時(shí)收集和掌握企業(yè)發(fā)展動態(tài)和相關(guān)信息，根據(jù)企業(yè)存在的困難和問題進(jìn)行協(xié)調(diào)和幫助，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考材料。

4、制定“上市培育工程”工作計(jì)劃，啟動開發(fā)區(qū)上市培訓(xùn)工程，加強(qiáng)上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發(fā)區(qū)在資本市場的影響力，爭取在未來五年內(nèi)形成“北京亦莊”板塊。

1、做好政策宣傳工作，加強(qiáng)各類金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)力度，鼓勵各類金融機(jī)構(gòu)在開發(fā)區(qū)發(fā)展，力爭引進(jìn)1-2家優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開發(fā)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

1、做好和銀行溝通協(xié)調(diào)工作，建立“銀政企”溝通機(jī)制，做好項(xiàng)目融資推介工作，為企業(yè)融資提供便利條件，年內(nèi)組織項(xiàng)目銀行和企業(yè)項(xiàng)目對接2次以上;

2、做好擴(kuò)區(qū)建設(shè)融資工作，強(qiáng)化總公司在擴(kuò)區(qū)開發(fā)建設(shè)主體職能和亦莊國際產(chǎn)業(yè)投資平臺的職能，完成擴(kuò)區(qū)開發(fā)區(qū)和產(chǎn)業(yè)投資的融資任務(wù);

3、繼續(xù)做好中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行工作，幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道，爭取年內(nèi)發(fā)行1-2期中小企業(yè)集合票據(jù)，完成融資2-4億元;

4、引導(dǎo)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發(fā)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持模式。

1、積極開始展知識產(chǎn)權(quán)信用保險(xiǎn)和貿(mào)易融資試點(diǎn)等金融創(chuàng)新工作;

2、研究產(chǎn)業(yè)金融試驗(yàn)區(qū)的相關(guān)政策，積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融實(shí)驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)工作，并爭取市有關(guān)部門的支持。

做好金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃的完善工作，征求工委、管委領(lǐng)導(dǎo)及相部門意見，并及時(shí)充實(shí)到規(guī)劃當(dāng)中，爭取在第一季度完成規(guī)劃制定工作。

編制小額貸款公司設(shè)立指引，積極穩(wěn)妥推進(jìn)和擴(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)工作，爭取年內(nèi)設(shè)立2-4家小額貸款公司，注冊資本金額達(dá)到5-10億元以上。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇二

20xx年是我們金融服務(wù)公司投資部業(yè)務(wù)上臺階的關(guān)鍵一年。面對激烈的金融市場競爭，我們投資部決心上依靠公司的大力支持，下依靠員工的勤奮努力，嚴(yán)抓管理，規(guī)范經(jīng)營，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，全力做好個人資信、實(shí)投、紅本房抵押貸款、小額貸款、擔(dān)保贖樓等創(chuàng)新型業(yè)務(wù)，為推進(jìn)整個公司業(yè)務(wù)發(fā)展建功立業(yè)。為此，現(xiàn)做20xx年工作計(jì)劃如下：

20xx年，公司下達(dá)給我們投資部總業(yè)績指標(biāo)為4100萬元。投資業(yè)務(wù)部現(xiàn)有6名員工，我們把任務(wù)層層分解，落實(shí)到人，做到千斤重?fù)?dān)大家挑，人人頭上有指標(biāo)。

1、強(qiáng)化制度建設(shè)，引入激勵機(jī)制

在規(guī)章制度上，按照公司印發(fā)的《業(yè)務(wù)管理制度》等內(nèi)部規(guī)定，結(jié)合我部的實(shí)際情況，建立和健全一系列規(guī)章制度，規(guī)范員工工作行為，為廣大客戶提供規(guī)范化的服務(wù)，維護(hù)金融公司形象，內(nèi)容主要包括《職業(yè)道德規(guī)范》《儀容儀表規(guī)范》《員工守則》《部勞動紀(jì)律》《部學(xué)習(xí)及會議制度》等，進(jìn)一步提高我部的工作效率，提升服務(wù)質(zhì)量、工作效率和員工工作執(zhí)行力。

在崗位職責(zé)上，自上而下明確每一個員工的工作職責(zé)，統(tǒng)一工作程序，按制度辦事，制度面前，人人平等。投資部班子成員抗業(yè)務(wù)大頭，帶頭遵章守紀(jì)，帶頭學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，帶頭完成任務(wù)。

2、強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)

金融企業(yè)的競爭，就是人才的競爭和服務(wù)的競爭。因此，把培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓。同時(shí)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，努力打造一支紀(jì)律嚴(yán)明、作風(fēng)過硬、能征善戰(zhàn)的工作團(tuán)隊(duì)。投資部在政治業(yè)務(wù)理論上，要經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)和鉆研。在實(shí)際操作上，要強(qiáng)化崗位練兵，使大家理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)中干，干中學(xué)。樹立工作標(biāo)兵，實(shí)行以老帶新傳幫帶，在全部掀起“比學(xué)趕幫超”的熱潮。

3、強(qiáng)化日常管理，引入競爭激勵機(jī)制

風(fēng)險(xiǎn)管控方面，教育員工樹立“寧可千日無事，不可一日不防”的理念，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，嚴(yán)格遵循公司有關(guān)的規(guī)定要求，規(guī)范操作，一絲不茍。對違規(guī)行為嚴(yán)肅處理，決不姑息，堅(jiān)決做到合規(guī)經(jīng)營。

在考核體系上，建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。2圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面實(shí)行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)我部員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

4、加強(qiáng)新員工培訓(xùn)，盡快進(jìn)入工作角色

針對新進(jìn)人員年齡偏小不夠成熟、與客戶進(jìn)行有效溝通上缺乏經(jīng)驗(yàn)的情況，采取“請進(jìn)來”與“一帶一”的辦法進(jìn)行培訓(xùn)?！罢堖M(jìn)來”，就是請公共關(guān)系方面的教授和專家來我部講課，講授公關(guān)禮儀和社會交往方面的基本知識?；蛘哂刹块T副總和經(jīng)理每個人帶一個新手，手把手傳授工作經(jīng)驗(yàn)，有意識重點(diǎn)提高他們的社交能力和溝通能力，提高他們的口頭表達(dá)能力，使他們很快由門外漢逐漸成為行家里手，能夠利用公司活動的平臺主動而藝術(shù)地推薦本公司金融產(chǎn)品，發(fā)展新的客戶，建立合作關(guān)系。

5、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)合作意識，配合默契拓展業(yè)務(wù)

通過加強(qiáng)思想教育，使新員工明白，每個人不是代表自己，而是代表整個公司形象，明白人心齊泰山移的道理，因此，要教育員工相互間要密切團(tuán)結(jié)，協(xié)調(diào)行動，相互關(guān)心與支持，相互給力與呼應(yīng)，組成團(tuán)隊(duì)的力量，去拓展業(yè)務(wù)。同時(shí)，組織他們開展戶外團(tuán)隊(duì)拓展訓(xùn)練，培養(yǎng)他們的團(tuán)隊(duì)意識，進(jìn)一步提高工作效率。

客戶群體是金融公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是金融公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，我們將把發(fā)展客戶群體作為重中之重的工作內(nèi)容，一抓到底。結(jié)合轄區(qū)特點(diǎn)，實(shí)施營銷策略，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、短信問候，就是在春節(jié)、五一等節(jié)假日向客戶朋友發(fā)溫馨短信，進(jìn)行節(jié)日問候和祝賀，增進(jìn)和加深我部與客戶之間的情誼。

2、散發(fā)傳單。在我公司轄區(qū)或者鬧市街口、社區(qū)，設(shè)咨詢臺，散發(fā)業(yè)務(wù)知識傳單，加大對外宣傳力度，在大張旗鼓宣傳我公司的金融業(yè)務(wù)，以及我部金融服務(wù)的種種業(yè)務(wù)優(yōu)勢，使廣大客戶群眾與我們建立合作關(guān)系。

3、實(shí)施“地毯式”行動，進(jìn)行上門服務(wù)。對所有的社區(qū)全覆蓋，進(jìn)百家門，交百家友，知百家情，使廣大客戶進(jìn)一步認(rèn)識我部、接受我部，和我們建立業(yè)務(wù)關(guān)系。利用一切機(jī)會，大力宣傳公司的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦我公司的業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品，使客戶能夠全方位了解公司的金融政策和服務(wù)。并且利用每個雙休日，充分調(diào)動每一個員工的社會關(guān)系資源，深入各個單位、社區(qū)發(fā)放宣傳單宣傳金融產(chǎn)品，并且與部分單位負(fù)責(zé)人、財(cái)會人員交朋友，希望他們在我公司開戶合作，不斷提高我公司的知名度和美譽(yù)度。

4、在業(yè)務(wù)經(jīng)營中，積極營銷客戶，走訪轄內(nèi)中小企業(yè)，建立授信檔案，穩(wěn)妥推進(jìn)中小企業(yè)授信各項(xiàng)業(yè)務(wù)。經(jīng)過努力，使中小企業(yè)貸款投放實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)發(fā)展，有效客戶數(shù)優(yōu)勢地位繼續(xù)鞏固，中間業(yè)務(wù)收入保持小幅增長，產(chǎn)品發(fā)展穩(wěn)步增長，新產(chǎn)品拓展能力不斷增強(qiáng)。

客戶就是上帝，服務(wù)外塑形象。我部將不斷強(qiáng)化員工的服務(wù)意識，不斷改善服務(wù)環(huán)境。倡導(dǎo)“視群眾為父母、為客戶謀幸?！钡姆?wù)理念，客戶利益無小事，認(rèn)真遵守《優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)范》，使每一個員工做到行為規(guī)范、語言規(guī)范，操作規(guī)范，努力為客戶提供實(shí)實(shí)在在的方便，使客戶來到我部就有一種客至如歸的感覺。為我們心目中的“上帝”，想客戶所想，急客戶所急，幫客戶理財(cái)，提供多方位的、超值的服務(wù)，將人性化服務(wù)、親情化服務(wù)融入到服務(wù)工作的`點(diǎn)點(diǎn)滴滴中，扎實(shí)有效地踐行我行“以客戶為中心”的服務(wù)理念，確保通過快捷高效的金融服務(wù)來穩(wěn)定客戶，把固定客戶發(fā)展為忠誠客戶。

總之，新的一年，我們將不辱使命，積極迎接新的挑戰(zhàn)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的金融市場，強(qiáng)化我部核心競爭力，開展多元化業(yè)務(wù)經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，在市場上站住腳根，確保全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成，為我公司的持續(xù)發(fā)展，做出應(yīng)有的新的貢獻(xiàn)。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇三

20xx年我辦工作的主要思路是：深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，在縣委、縣政府的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融工作局的指導(dǎo)下，充分調(diào)動各方面的積極性，共同努力做好如下幾方面工作。

一、深入貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定，繼續(xù)深入開展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動，抓好各項(xiàng)整改工作的落實(shí)。建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。

二、加強(qiáng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作力度。抓好各基金會、城信社債權(quán)追收工作，切實(shí)做好“平安金融”工作。

三、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系，推動政銀企農(nóng)合作。充分發(fā)揮政、銀、企、農(nóng)紐帶作用，構(gòu)建政銀企農(nóng)相互溝通的良性互動機(jī)制。推動金融機(jī)構(gòu)加大對我縣中小企業(yè)及農(nóng)戶的貸款支持力度。

四、積極推進(jìn)農(nóng)村普惠金融試點(diǎn)工作。大力優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境，提升農(nóng)村金融服務(wù)水平，著力解決農(nóng)戶融資難的問題，努力推動農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)民增收、農(nóng)村發(fā)展。

五、積極推動縣農(nóng)村信用社改革，大力推進(jìn)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)建設(shè)。

六、加大打擊非法集資力度，切實(shí)做好掛點(diǎn)村及農(nóng)村保險(xiǎn)推廣工作。

七、切實(shí)做好縣委、縣政府及上級有關(guān)部門交辦的各項(xiàng)工作。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇四

1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。

1、銀企對接活動取得實(shí)效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào)，力求在第一時(shí)間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時(shí)，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。

由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營以來，已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過，正在籌建中。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對接。

同時(shí)，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時(shí)性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報(bào)告通用評估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評估機(jī)構(gòu)所出具的評估報(bào)告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇五

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財(cái)智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財(cái)智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價(jià)值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行品牌設(shè)計(jì)，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強(qiáng)財(cái)智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇，擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強(qiáng)對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強(qiáng)考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制，增強(qiáng)市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

要加強(qiáng)人員管理，實(shí)施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

要以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅(jiān)持制度先行。要定期通報(bào)結(jié)算案件的動向，制定切實(shí)的防范措施，堅(jiān)決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強(qiáng)對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督力度，會計(jì)檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點(diǎn)對存在的問題要進(jìn)行整改。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇六

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇七

1、加大金融對重點(diǎn)項(xiàng)目服務(wù)力度。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點(diǎn)項(xiàng)目貸款需求納入年度信貸計(jì)劃，做到“早貸、快貸、貸好”集中落實(shí)項(xiàng)目貸款到賬率。

二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點(diǎn)項(xiàng)目貸款月度統(tǒng)計(jì)督查制度。

三是和有關(guān)部門定期召開重點(diǎn)項(xiàng)目信貸資金專項(xiàng)調(diào)度會議，加強(qiáng)項(xiàng)目資金跟蹤與對接，讓項(xiàng)目資金需求盡快得到補(bǔ)充。

四是滿足重點(diǎn)項(xiàng)目保險(xiǎn)需求，跟進(jìn)我市新上項(xiàng)目，重點(diǎn)發(fā)展企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)和工程險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，為項(xiàng)目建設(shè)提供充分的風(fēng)險(xiǎn)保障。

2、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度。

一是在專營服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機(jī)構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機(jī)構(gòu)。

二是深化落實(shí)銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴(kuò)大工作試點(diǎn)覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容，突出抓好工作服務(wù)實(shí)效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機(jī)制。

三是建立銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機(jī)制。針對銀行機(jī)構(gòu)在專營機(jī)構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模、增速等方面進(jìn)行考核評估，采取適度激勵和補(bǔ)助措施，調(diào)動金融機(jī)構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。

四是引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實(shí)現(xiàn)突破。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)制，擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)承保覆蓋面，重點(diǎn)加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底，實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達(dá)到在50%以上。

3、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局，進(jìn)一步增加金融機(jī)構(gòu)數(shù)量。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機(jī)制。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實(shí)現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機(jī)，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵，建立農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)和小額貸款互動機(jī)制，努力擴(kuò)大涉農(nóng)貸款規(guī)模。

四是深入推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶，新增授信20億元。

五是提升保險(xiǎn)為“三農(nóng)”服務(wù)能力，擴(kuò)大政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強(qiáng)農(nóng)民抗風(fēng)險(xiǎn)能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險(xiǎn)，發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用。

4、加大金融對藍(lán)色經(jīng)濟(jì)服務(wù)力度。

深入研究金融對藍(lán)色經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務(wù)能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步將資金投向我市重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。督促金融機(jī)構(gòu)采取“區(qū)別對待，有保有壓”措施，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，在“轉(zhuǎn)方式，調(diào)結(jié)構(gòu)”中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。

1、促進(jìn)地方法人金融機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做大。

2、面向金融機(jī)構(gòu)加大定向招商力度。

3、增強(qiáng)駐青金融機(jī)構(gòu)輻射能力。

4、加強(qiáng)服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機(jī)構(gòu)建設(shè)。推動新一批新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)工作，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行，實(shí)現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司，擴(kuò)大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。

1、落實(shí)金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。

2、加快區(qū)域性財(cái)富管理中心建設(shè)。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。

3、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。

4、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機(jī)制。

2、出臺并落實(shí)促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。

3、完善全社會信用體系建設(shè)。

1、完善維護(hù)金融穩(wěn)定工作體系。

2、重點(diǎn)關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。

3、妥善處理金融風(fēng)險(xiǎn)案件。

1、推動企業(yè)上市工作。

2、推進(jìn)產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。

3、推進(jìn)擔(dān)保體系建設(shè)。

4、搞好金融創(chuàng)新試點(diǎn)。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進(jìn)金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū)。

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇八

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，第二是管理控制，第三是培訓(xùn)激勵。這三部曲是有機(jī)結(jié)合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊(duì)伍“雞肋”充斥，業(yè)績動蕩難測等銷售隊(duì)伍常見問題，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達(dá)成銷售目標(biāo)。

1、目標(biāo)規(guī)劃，目標(biāo)分解。

根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績目標(biāo)，包括銷售額財(cái)務(wù)目標(biāo)、客戶增長目標(biāo)、管理要求目標(biāo)等。并做目標(biāo)分解，分解到個人，分解到具體的季度、月度。對制定的目標(biāo)與同事們結(jié)合實(shí)際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！

2、市場劃分。

外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式，認(rèn)真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計(jì)產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安全集成服務(wù)。個人的觀點(diǎn)是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時(shí)放開，所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品，但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線，為后面按產(chǎn)品線劃分市場做準(zhǔn)備。理由是業(yè)術(shù)有專攻，專業(yè)爭取客戶，打敗對手！

3、重要流程梳理。

主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應(yīng)收賬款管理流程等等進(jìn)行梳理，整理出相關(guān)的流程圖文檔。對于我們目標(biāo)客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機(jī)器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段，每個階段都有節(jié)點(diǎn)要素控制，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點(diǎn)把控流程中的節(jié)點(diǎn)，給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo)。

4、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書面化。

結(jié)合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機(jī)構(gòu)也很容易搭建起來了，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務(wù)、崗位職責(zé)。

5、銷售人員編制。

目前我們的人數(shù)比較少，根據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

6、薪資績效考核體系設(shè)計(jì)。

公司在這塊有統(tǒng)一制度，如果情況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實(shí)際情況，做一些區(qū)域特色的績效考核。

1、招聘銷售人員管理。

選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配、個性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產(chǎn)品屬于項(xiàng)目型的銷售，多需要較為聰明、善于拓展人際關(guān)系的銷售。

2、表格管理。

包括日常的日報(bào)、周報(bào)、月報(bào)、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報(bào)表等制度的制定、落實(shí)、或使用相關(guān)的oa、crm系統(tǒng)管理。注意表格設(shè)計(jì)實(shí)用，有效，能真正幫助到業(yè)務(wù)同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓(xùn)環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處。

3、會議管理。

包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達(dá)公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準(zhǔn)備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

4、談話管理。

包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認(rèn)為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進(jìn)的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成freemind（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執(zhí)行者等）、錢（是否有預(yù)算，預(yù)算數(shù)額等）、時(shí)間（時(shí)間表）、安排（項(xiàng)目安排流程）、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、建議、督促。

5、日常觀察。

對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀，及時(shí)了解他們的工作情況并給以督促修正。適當(dāng)不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起交流，注意觀察同事們的情況。

1、入職培訓(xùn)。

有關(guān)公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷售模式、服務(wù)理念、競爭對手情況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

2、銷售專項(xiàng)培訓(xùn)。

制作出培訓(xùn)資料，把各個銷售流程培訓(xùn)、銷售演練、產(chǎn)品演示、問題解答、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關(guān)事項(xiàng)。例如電話銷售培訓(xùn)，可以進(jìn)行實(shí)際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練，提升銷售同事的工作能力。

3、在崗培訓(xùn)。

帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后給予評價(jià)糾正。

4、銷售集訓(xùn)。

組織優(yōu)秀銷售同事進(jìn)行案例分析講解，一起交流跟進(jìn)心得，提升大家的跟單能力，互相鼓勵！

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇九

xx年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，揚(yáng)長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo)，具體計(jì)劃如下：

1）產(chǎn)品知識方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進(jìn)行市場分析。

4）拓展知識方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。

5）服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細(xì)心、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì)；定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。

2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應(yīng)第一時(shí)間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

團(tuán)隊(duì)的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時(shí)調(diào)整，避免造成人員無謂的流失。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)最堅(jiān)實(shí)的后盾！

金融年度工作計(jì)劃 金融工作計(jì)劃報(bào)告篇十

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。