為保證事情或工作高起點、高質(zhì)量、高水平開展，常常需要提前準(zhǔn)備一份具體、詳細(xì)、針對性強的方案，方案是書面計劃，是具體行動實施辦法細(xì)則，步驟等。優(yōu)秀的方案都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？以下是小編給大家介紹的方案范文的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助。

理財方案設(shè)計篇一

我姓唐，35歲，在一家私企工作，稅后月工資14000元，有五險一金，每年14個月工資。先生37歲，教師，月薪5000元，每月房補900元，有五險一金。

目前有住房一套，兩居室，市值大概380萬，汽車一輛，市值20萬左右。房、車均無貸款。

每月基金定投1500元，現(xiàn)在市值8萬元；購買了理財產(chǎn)品25萬元，年收益率6%；活期存款65萬元。

家庭每月開銷5000元。只購買了最基本的意外保險。

唐女士家庭是一個中年的兩口之家，夫妻二人都有穩(wěn)定的工作和收入。目前家庭稅后年收入26.68萬元，家庭年支出6萬元，自住房產(chǎn)市值380萬元，家用轎車市值20萬。金融資產(chǎn)共計98萬元，其中活期65萬元，定投累計的基金市值8萬元，銀行理財25萬元。目前無負(fù)債。

夫妻二人均有五險一金，商業(yè)保險只有意外保險。資料中沒有提到贍養(yǎng)雙方父母的情況，暫不做安排。

理財目標(biāo)：打算今年要一個寶寶，需要準(zhǔn)備多少錢？

寶寶的到來會給唐女士的家庭增加很多的歡樂，同時也會增加家庭支出。一般情況，家庭每月2萬元的收入尚可負(fù)擔(dān)一家3口的生活開支，但隨著孩子長大，教育費用部分會逐年增加，假設(shè)小學(xué)到高中階段在國內(nèi)上學(xué)，大學(xué)階段選擇出國留學(xué)的話，按照現(xiàn)在平均的物價水平，唐女士家庭至少要備出100萬元的資金(暫不考慮未來通貨膨脹和匯率變化)。這部分的資金需要現(xiàn)在就開始積少成多，通過長期積累把孩子的教育金儲備出來。

根據(jù)資金需求的長期性和持續(xù)性，建議由原來每月基金定投1500元增加到每月定投3000元，繼續(xù)選擇股票型或指數(shù)型基金，因為定投需要選擇凈值波動大的基金經(jīng)過長期的積累才可以更好地達(dá)到增值的目的。從孩子出生到大學(xué)階段堅持定投18年， 假設(shè)平均年化收益率達(dá)到6%，經(jīng)過測算可以攢下116萬的教育基金。

需要注意的是，在股市低迷的時候可以適當(dāng)?shù)靥岣叨ㄍ督痤~以達(dá)到快速積累基金份額的目的，在快速上漲階段可以適當(dāng)?shù)亟档投ㄍ督痤~甚至當(dāng)收益達(dá)到一定目標(biāo)后可以擇機贖回，通過調(diào)整在一定程度上降低投資風(fēng)險以及提高收益。

理財目標(biāo)：想換一套三居室的房子(預(yù)計需要480萬元)，以便有了孩子可以住得寬敞一些。

目前唐女士家庭自住房產(chǎn)市值約為380萬元，想要換一套480萬元的三居室，考慮到家庭經(jīng)濟情況，只能賣掉現(xiàn)有房產(chǎn)再進(jìn)行購買，按照市值，資金缺口為100萬元。家庭目前無負(fù)債。

由于這部分資金需要一次性支付，所以建議唐女士利用個人住房貸款的`方式來補充資金缺口。夫妻二人均有五險一金，可以申請公積金貸款共100萬，分20年還清。目前公積金貸款利率為4.25%，經(jīng)過計算每月只需要還貸6192元(具體以公積金中心政策為準(zhǔn))，利用每月家庭收入盈余即可負(fù)擔(dān)，還可以提取公積金賬戶的余額作為新房子裝修費用。

理財目標(biāo)：錢大部分都存在銀行活期，覺得沒風(fēng)險，除了基金和理財產(chǎn)品，不知道應(yīng)該買什么比較好。另外想每年出去旅游一次。麻煩幫規(guī)劃一下。

目前唐女士家庭金融資產(chǎn)活期65萬元，銀行理財25萬元，基金市值8萬元。唐女士有一些理財意識，但是活期存款占比較大，影響了整體資產(chǎn)的收益。而且家庭成員除了意外保險沒有其他商業(yè)保險，保障明顯不足。

根據(jù)平衡型客戶風(fēng)險承受能力的資產(chǎn)配置原則，要把資產(chǎn)分為核心資產(chǎn)、次核心資產(chǎn)、衛(wèi)星資產(chǎn)，所以對應(yīng)著把唐女士家庭的活期存款和銀行理財?shù)?0萬元分成3部分，首先應(yīng)該備出3個月家庭緊急備用金約3萬元，可以投資在貨幣基金上，目前收益率在4%左右。

第一部分核心資產(chǎn)50萬元，可繼續(xù)循環(huán)投資1年期左右、收益在6%左右的穩(wěn)健型銀行理財產(chǎn)品，這樣每年獲得的收益約為3萬元。其中的2萬元可以用于每年的旅游基金，剩余的1萬元給夫妻二人各自上一份終身壽險，終身壽險既提供保險保障，又包含儲蓄成分適合長期配置，兩個人每年交5000元，交20年，各自的保額大約在20萬左右，用來增加家庭保障。

第二部分次核心資產(chǎn)30萬元，投資在債券型基金上，根據(jù)現(xiàn)在的市場行情，可以選擇一些激進(jìn)型的債券型基金進(jìn)行長期配置，達(dá)到資產(chǎn)增值的目的。

第三部分衛(wèi)星資產(chǎn)7萬元，可以階段性配置一部分大盤藍(lán)籌股票或者qdii基金，享受a股上漲與美國經(jīng)濟復(fù)蘇帶來的收益。

這樣的理財規(guī)劃把資產(chǎn)配置在不同期限、不同收益、不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品上，在風(fēng)險可控的情況下，提高資產(chǎn)總體收益率，用來改善家庭生活質(zhì)量。

以上就是針對中年家庭有00萬存款的理財方案，總的理財原則是，在不降低唐女士家庭生活水準(zhǔn)的情況下，把每月工資收入盈余用于子女教育金的準(zhǔn)備和房貸的支出，把家庭存量金融資產(chǎn)進(jìn)行投資規(guī)劃，得到的收益用于增加保障以及提高生活質(zhì)量。通過上述規(guī)劃，可以基本實現(xiàn)唐女士的家庭理財目標(biāo)。所需要注意的是，隨著經(jīng)濟環(huán)境、金融市場的不斷變化，資產(chǎn)配置需要不斷調(diào)整，這樣才能有效地降低風(fēng)險，達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

理財方案設(shè)計篇二

●設(shè)計說明

孩子的基本消費需要，主要是由父母安排予以滿足的。隨著年齡的增長，孩子逐漸需要自己來安排一些滿足，因此有必要使學(xué)生學(xué)會如何把有限的零用錢用在多方面的開支上。據(jù)調(diào)查，孩子們把大部分的零花錢都花在了零食、玩具上，只有極少的錢花在購買一些學(xué)習(xí)用品、課外書上。看來，大部分的同學(xué)都不是把錢花在真正該花的地方。兒童與成人不同，具有強烈的好奇心，喜歡與同伴分享愿望，消費觀念不成熟，在消費行為上表現(xiàn)為頻繁地喜新厭舊，從眾性，隨意，沖動，炫耀，揮霍攀比，模仿等特點。其共同特點是忽略自己的主要需求和經(jīng)濟條件，盲目、隨心所欲地亂花錢，結(jié)果是不能真正滿足必要的零用需要。

這次活動旨在引導(dǎo)學(xué)生有計劃地合理使用零用錢，從小樹立健康、求實的消費心態(tài)，養(yǎng)成有計劃地合理分配使用零花錢的習(xí)慣。

●活動目標(biāo)

1.通過活動幫助學(xué)生樹立健康、求實的消費心態(tài)。

2.讓學(xué)生初步懂得有計劃地合理分配使用零花錢的好處。

3.通過活動，讓學(xué)生認(rèn)識到手中零花錢來之不易，養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習(xí)慣。

4.通過活動，讓學(xué)生在活動中獲得親身參與的積極體驗和豐富經(jīng)驗。

●重點難點

重點：幫助學(xué)生樹立健康、求實的消費心態(tài)。

難點：學(xué)會如何合理地使用零用錢。

●活動準(zhǔn)備

1教師事先讓學(xué)生完成一份有關(guān)零用錢的調(diào)查問卷。

2小品表演。

3準(zhǔn)備3張小圓卡，顏色分別為紅、綠、藍(lán)。

●活動設(shè)計

教師：同學(xué)們，現(xiàn)在請你們把調(diào)查的表格拿出來，老師要統(tǒng)計一下調(diào)查的情況。

有零用錢的同學(xué)請舉手。(全班50位同學(xué)全部舉起了手。)

一星期父母親給你多少錢?(五元之十元、二十元的都有。)

你把零用錢主要用到哪里?(大多數(shù)學(xué)生都說買零食。個別學(xué)生說買學(xué)習(xí)用品。)

你關(guān)心過父母親的收入嗎?(大多數(shù)的學(xué)生說沒有。)

你留意過父母親的工作嗎?(很多學(xué)生說有，只是不知道辛苦的程度。)換成表格為如下：

你有自己的零用錢嗎?

有(50位

爸爸媽媽一星期給你多少零用錢?

5元、10元、20元

你把零用錢主要用在哪里?

買零食

你留意過爸媽的工作嗎?

留意過但不知道辛苦程度或沒有

你知道父母親的收入有多少嗎?

大部分的學(xué)生都說沒有。

現(xiàn)在我們手里或多或少都有一些零用錢，有了錢怎么用，怎樣才能用得好，這是很有講究的。也許有的同學(xué)覺得，有了錢怎么花還不簡單，想怎么花就怎么花。事情真的就這么簡單嗎?讓我們來看一個小品。

活動一：

小品表演，自我探索，增加相互了解。

1.小品表演：

教師：今天，我們先請五位同學(xué)為我們表演一個小品，希望同學(xué)們認(rèn)真看，然后老師有問題要問大家。

東東帶了十元錢到了學(xué)校，他看到校門口這么多的玩具和吃的東西，他禁不住去買自己喜歡的東西了，于是他花了五元錢買了一個玩具，同時又買了三元的零食，最后他只剩下了兩元錢，而這十元錢是爸媽給他買墨和紙的錢，他該怎么辦?(其中其他幾位分別扮演玩具店和小攤販的店主。)

2.教師引導(dǎo)學(xué)生自我探索：如果是你，你會怎么辦呢?學(xué)生各抒己見，談?wù)勛约旱南敕ā?/p>

3.教師總結(jié)：在我們的日常生活中，有很多的同學(xué)不去控制自己的行為，隨意亂花錢，既增加父母親的困難，又助長了大手大腳亂花錢的.壞習(xí)慣。那么，我們該怎么辦呢?

活動二：

行為訓(xùn)練：學(xué)習(xí)怎樣合理的使用自己的零用錢。

過渡：擁有自己的零用錢，說明父母、老師和長輩們認(rèn)為你長大了，有自由支配零用錢的能力了。祝賀你!對于這些零用錢，你有權(quán)力決定怎么去用，那么，該怎么合理使用零用錢呢?

1.教你一招。

過渡：老師這里有一個“紅綠燈”方案：

“紅燈”：當(dāng)你的要求超出家庭經(jīng)濟承受能力時，對自己說：“這樣?xùn)|西我現(xiàn)在可以不買?！痹谛闹辛疗鹨槐K紅燈，提醒自己。

“黃燈”：買東西時，先問問自己：“這是我現(xiàn)在需要的嗎?”如果回答“是”的話，就可以考慮購買。

“綠燈”：在自己取得一些小小的進(jìn)步時，可以用零用錢買一件小小的禮物送給自己，作為獎勵。

2.網(wǎng)上購物，生活體驗

(1)課件出示一些商品及商品的價格，根據(jù)你每月的零用錢，你會買什么?在買東西前，可以用“紅綠燈”方案問問自己。

(2)教師可以根據(jù)本班實際情況，出示一些物品，供學(xué)生參考。

(3)學(xué)生根據(jù)自己擁有的零用錢，進(jìn)行模擬練習(xí)。在購買之前，先讓學(xué)生出示相應(yīng)的卡片，問問自己該怎么辦?

如看到一本盼望 以久的書，根據(jù)實際情況，出示“綠燈”，即出示“綠燈”，對自己說，這段時間自己上課很專心，可以買下來，作為小小的禮物送個自己。

3.制定“星期零用錢消費表”

(1)我們還可以制定一張“星期零用錢消費表”，放在自己的書桌上，定期填寫，這樣可以更合理地安排自己的零用錢。

星期零用錢消費表

周期收入支出(用途)節(jié)余

(2)教師示范填寫。

(3)學(xué)生嘗試填一填。

結(jié)束：

教師提醒學(xué)生亂花零用錢的一些不良后果：(2)亂用零花錢，增加父母的負(fù)擔(dān);(3)多吃零食對學(xué)生的身體發(fā)育是不利的，更何況不少零食是不合衛(wèi)生要求且含有一些有害物質(zhì)。

最后，老師要送同學(xué)們一句話：一粥一飯當(dāng)思來之不易，一絲一縷當(dāng)思物力之維難。

●擴展活動

1.課后，讓學(xué)生繼續(xù)填寫“星期零用錢消費表”，一個星期結(jié)束后，全班進(jìn)行反饋、交流。

2.“今天我當(dāng)家”活動，可以先讓學(xué)生回家調(diào)查了解家庭一日開銷的數(shù)目及項目，之后再進(jìn)行“當(dāng)家”活動，設(shè)計家庭支出方案，再在實際操作中檢驗自己的方案是否合理。

●活動結(jié)果反饋

1.學(xué)生初步學(xué)會了一些理財?shù)姆椒?，對于自己管理零用錢很感興趣。

2.課后，能認(rèn)真制定計劃，進(jìn)行理財，爭當(dāng)一名小小理財家.

附調(diào)查表：

你有自己的零用錢嗎?

爸爸媽媽一星期給你多少零用錢?

你把零用錢主要用在哪里?

你留意過爸媽的工作嗎?

你知道父母親的收入有多少嗎?

理財方案設(shè)計篇三

人物介紹：江老今年75歲，是一家國有企業(yè)的離休干部，老伴5年前去逝了，現(xiàn)在和兒子一起生活。江老每個月能夠領(lǐng)到4800元的離休費和補助津貼，并在一家企業(yè)做技術(shù)顧問，定期到企業(yè)進(jìn)行技術(shù)指導(dǎo)，該企業(yè)每月支付顧問費1500元。

江老現(xiàn)有存款35萬元，全部為定期存款。月支出約3000元，主要用于日常生活消費20xx元，資助希望工程孩子的生活費和學(xué)費800元，其他支出200元。

雖然江老的年紀(jì)已大，但因為是離休干部，所以不必為今后的醫(yī)療費擔(dān)心。江老月收入不低，月支出比較穩(wěn)定。因為只有一個兒子，所以江老準(zhǔn)備給他們買一套新房，并且希望對自己的存款做一個系統(tǒng)的規(guī)劃。

老伴去逝后，江老沒有再找老伴的意愿，這就為財產(chǎn)的.繼承問題掃清了道路。既然江老決定把所有的財產(chǎn)都留給自己唯一的兒子，那么應(yīng)該盡早到公證部門對財產(chǎn)的繼承做公證，以便今后產(chǎn)生不必要的麻煩。

現(xiàn)在江老和兒子住的還是離休前單位分配的老式兩室一廳的房子。江老的孫子在外地上大學(xué)，明年畢業(yè)后準(zhǔn)備選擇回北京工作。所以老人希望拿出大部分積蓄給孫子買一套房子，以便日后成家之用。

目前來看，北京近郊的房價在5500—6000元一平米，如果買一套一室一廳60平米的單元房，至少需要35萬元，老人的積蓄可以一次性買下，但是為了保險起見，在這里還是建議從積蓄中拿出20萬元，剩下的15萬元一部分兒子負(fù)擔(dān)，另一部分用兒子的住房公積金做房貸。

合理安排存款目前，江老的存款比較單一，存款也不是以增加收益為主要目的。建議江老把購房后的結(jié)余款做分散投資，以保證資金的保值增值。老年人的投資策略還是以穩(wěn)健為主，如果選擇了風(fēng)險較大的投資工具，一是缺乏足夠的風(fēng)險投資的心理承受能力，二是某些投資不僅需要專業(yè)的投資知識，而且還要有較強的資金駕御能夠。

對于江老來說，還應(yīng)以國債、定期儲蓄、人民幣理財產(chǎn)品、現(xiàn)金或通知存款等短期投資工具為主。

建議江老從結(jié)余的積蓄中拿出7萬元，購買國債和定期存款。

從流動性和安全性的角度分析，這兩類投資工具流動性較強，基本不存在償付風(fēng)險，但從收益的角度來分析，收益固定且風(fēng)險較低，這兩類投資工具非常適合風(fēng)險承受能力較弱，投資回報要求較低的投資群體。

此外，還需要有適當(dāng)?shù)幕钇趦π畲婵?，建議拿出5萬元辦理7天的通知存款，因為存蓄周期只有短短的7天，可以視同為活期儲蓄，與活期儲蓄存款相對，利率要高出近3倍。剩余的存款可以投資于人民幣理財產(chǎn)品和保本型基金。 休閑醫(yī)療規(guī)劃老年人尤其是空巢老人應(yīng)該充分享受晚年生活。因為江老的生活條件較充裕，所以建議老人每年安排2—3次旅游，時間最好和“五一、十一”黃金周錯開，每次旅游消費1000元左右。

另外，離休干部每年都組織2—3次的體檢，因為江老有高血壓和哮喘病，為了能夠更好的治療和護理，應(yīng)該聘任一名家庭醫(yī)生，一方面定期給老人做身體檢查，另一方面還可以給家里其他人看病，一舉兩得。

理財方案設(shè)計篇四

作為保本理型財產(chǎn)品，銀行儲蓄是最基本也是最傳統(tǒng)的一種小額投資，雖然收益率相對最低，但也相對最安全。把錢存在銀行既不會損失本金，還能獲得小額的利息收益。但是小編要說一下，今年以來，貨幣貶值，儲蓄雖然安全，但是可能會隨著貨幣貶值，受到影響。

寶寶類互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品，低至1元起投，本質(zhì)上都為貨幣型基金類產(chǎn)品，收益整體在2.5%左右。投資期限沒有任何限制，流動性也比較強。雖然這種理財方式安全性目前較高，但不建議長期持有，可以作為現(xiàn)金管理的暫時儲備工具，厚積薄發(fā)。

石油投資是是屬于高收益的低風(fēng)險的理財產(chǎn)品，而且對于小額投資是比較好的，這也是時下非常熱門的理財產(chǎn)品之一，相對于其他理財產(chǎn)品，收投資簡便易行，種類豐富，具有很強的實用性，而且石油投資的回報率也比較可觀，因此在小額投資理財準(zhǔn)備中方格艾特石油投資是非常有必要的。

p2p是一種個人通過網(wǎng)絡(luò)平臺相互借貸的新型投資理財模式，大部分平臺100元就可投資。

網(wǎng)貸平臺一般預(yù)期年化收益率在10%左右，投資期限也很靈活，短的有1個月的，長的也有1年的。但是近年來，屢有p2p網(wǎng)貸公司發(fā)生卷錢跑路的事件，就整體而言，還是一種相較不太安全的投資理財方式。

保險投入的.資金非常少，可能幾十塊錢，可能上百塊錢，這些都是可以做的。

保險能夠有效地規(guī)避未來生活中可能會遇到的意外事故、重大疾病、天災(zāi)人禍等，將這些風(fēng)險交給保險公司來承擔(dān)以防止未來出現(xiàn)這些重大事故個人無法承擔(dān)，對于保險來說可以分為家庭財產(chǎn)保險、人身保險兩大種類，是推薦所有家庭或個人辦理的一種小額投資方式。

適合的小額理財方案有很多，以上融和貸小編介紹的都是一些比較常見的、優(yōu)質(zhì)的小額理財產(chǎn)品，可以根據(jù)自身的實際情況選擇合適的理財產(chǎn)品進(jìn)行投資。

在這個全民理財?shù)纳鐣?，學(xué)會理財是非常重要的。

理財方案設(shè)計篇五

活動目的：本次活動旨在讓意向客戶了解黃金投資的優(yōu)勢，調(diào)動意向客戶參與黃金投資的積極性，展現(xiàn)我公司強大的技術(shù)實力，為今后的營銷打下堅實的基礎(chǔ)。同時，樹立公司在意向客戶心目中的品牌形象，加深客戶的品牌忠誠度。 活動時間：20xx年10月日

活動地點：萬利財富廣場20層

參加人員：公司員工、意向客戶

預(yù)計到場人數(shù)：

活動要素：珠寶展示、紅酒品鑒、黃金講座、禮品發(fā)放

合作商家：spa會所、誠誠酒城

活動總協(xié)調(diào)：王慶賓

前期準(zhǔn)備

1、金恒豐diy紅包：內(nèi)含spa會所體驗卡、健身卡、萃華金店vip卡、金恒豐和渤海的介紹單頁。（每個信封做好編號，方便抽獎，成本約2元/個）

2、金恒豐diy茶杯：在杯子上印上我公司的logo和主題語，旨在讓客戶加深對金恒豐的印象。（成本約18元/個）

3、金恒豐diy筆記本：印有我公司相關(guān)宣傳信息的筆記本（成本約21.8元/本）

1、現(xiàn)場簽單所需硬件（攝像機，照相機，掃描儀等） 負(fù)責(zé)人：

2、會議記錄所需硬件（攝像機，照相機，收集會場記錄，剪接并儲備二次營銷使用）負(fù)責(zé)人：

3、音響設(shè)備，金恒豐宣傳片的播放 負(fù)責(zé)人：

4、x展架的擺放（金恒豐和渤海的x展架擺在會議室內(nèi)，其他合作商戶的x展架擺在20層電梯口）負(fù)責(zé)人：

5、條幅（上次的條幅可以繼續(xù)使用） 負(fù)責(zé)人：

6、奢華展臺，珠寶展示以及紅酒的擺放。負(fù)責(zé)人：

7、會場所需資料（公司介紹，投資資料展示，產(chǎn)品資料） 安放及講解負(fù)責(zé)人：

8、記錄紙，筆（辦公室提供已經(jīng)打印好的表格，客戶到來之后直接登記資料和信息。（表格內(nèi)容包括：客戶的信息記錄，手機號碼，qq，電子郵箱，投資理念，曾做過的投資項目等資料。）會場入口登記負(fù)責(zé)人：

9、 為客戶準(zhǔn)備飲用水和品嘗紅酒負(fù)責(zé)人：

10、禮品以及紀(jì)念品看管 負(fù)責(zé)人：

11、在樓下引領(lǐng)客戶上電梯負(fù)責(zé)人：

12、20層電梯口引領(lǐng)客戶進(jìn)入會議室負(fù)責(zé)人：

a、桌椅擺放，中間以及兩邊留著過道

b、場內(nèi)條幅：“天津金恒豐歡迎您的加入”上次的條幅可以繼續(xù)使用

2、寫字樓入口（x展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹等引導(dǎo)式內(nèi)容）

3、會議室內(nèi)內(nèi)（x展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹，投資產(chǎn)品對比圖，產(chǎn)品介紹，產(chǎn)品優(yōu)勢介紹）

4、合作商戶的x展架全部放在20層電梯口最顯眼的地方。

1、客戶到達(dá)萬利財富廣場樓下時，由我公司員工引領(lǐng)至電梯口處，在等電梯的過程中，簡單為客戶介紹理財會的情況，調(diào)動客戶積極性。

2、當(dāng)客戶抵達(dá)20層，先引領(lǐng)客戶參觀萃華金店的珠寶展示。

3、由我公司員工安排客戶登記入場，并及時倒水，送宣傳頁。。

4、在客戶入場等待活動開始的過程中，播放金恒豐的宣傳廣告片。

5、萃華金店的工作人員首先上臺展示珠寶并講解。

6、嘉賓差不多到齊之后，主持人進(jìn)場，宣布理財會開始。

7、會議由丁磊主持，張明、王慶賓分別做黃金投資講座。期間穿插紅酒品鑒、小游戲等活躍氣氛的環(huán)節(jié)。

附：主持詞

主持人臺詞：女士們，先生們，大家好！我是主持人xx。首先，我代表金恒豐全體員工對大家的到來表示歡迎和感謝！今天我們歡聚一堂，要來聊錢啦，跟往常一樣討論發(fā)財之道，在座的不是白坐的'，坐久了就能坐出錢來。當(dāng)然不是隨隨便便誰都能做的。所以大家今天也一樣珍惜這個座位，也許您會收獲一部黃金印鈔機。下面有請我們技術(shù)部的總監(jiān)張明來告訴大家如何使用這部黃金印鈔機！

（張明講話）

主持人進(jìn)場：感謝張總監(jiān)給我們帶來的理財思路！我們平時多理財，“財”自然就會來“理”我們了。理財需要的不僅僅是機遇，還要有一些運氣來助我們一臂之力。今天就來比一比，看誰的運氣能為你今天的理財萬丈光芒？下面進(jìn)入下一環(huán)節(jié)，抽獎。請大家注意您的紅包上面的數(shù)字，會不會是您今天的幸運數(shù)字呢？！關(guān)于這個抽獎人，我們該選誰呢？！我想有請現(xiàn)場嘉賓來幫這個忙，有自告奮勇的嗎？??好！有請這位女士！

（抽獎環(huán)節(jié)進(jìn)行時）

非常感謝這位女士的幫助，也祝賀xx號嘉賓，幸運的您將獲得誠誠酒城為我們提供的價值xxx元的法國紅酒一瓶，恭喜！請我們金恒豐的李綺經(jīng)理為這位幸運兒頒發(fā)獎品。 對于他的好運，真是羨慕嫉妒恨??！不過，沒關(guān)系，我們今天也非常幸運的請來黃金理財師：王先生來和大家一起分享他的黃金理財經(jīng)驗。有請??

（王慶斌講話）

感謝專家團隊給我們帶來的理財經(jīng)驗！希望今天的相聚是有收獲的，您不僅認(rèn)識了這么多的朋友，還了解了最新的理財概念。如果您想獲得這部黃金印鈔機，可以和我們的經(jīng)紀(jì)人更深的溝通。如果對理財還有什么疑問，請繼續(xù)請教我們的專家團隊。

8、最后環(huán)節(jié)為自由提問，每位金恒豐員工在過道中巡回，積極為客戶答疑。 附：金恒豐員工講解過程中的一些建議：

核心理財會思想之一、營銷不是賣，而是和客戶一起買！當(dāng)你真正關(guān)心或關(guān)注客戶如何選擇投資理財產(chǎn)品，并且讓客戶感覺你是在幫他賺錢的時候，你會發(fā)現(xiàn)，客戶把你當(dāng)成了他們理財組織中的一員。

核心理財會思想之二：沒有同質(zhì)化的產(chǎn)品，只有找不到需求差異的銷售。再往深里說，其實客戶不是在找“黃金日”、“維財金”與我們的差異，而是在找差異給他帶來的價值。差異只有在滿足客戶的需求的時候，才真正有力量。所以說差異不是在說產(chǎn)品，而是在說需求。

核心理財會思想之三：在你不知道客戶想買什么之前，你永遠(yuǎn)都不會知道你能賣什么！在復(fù)雜銷售中，沒有任何兩個客戶會因為同樣的動機買同樣的東西。而客戶又是基于對個人動機的滿足程度決定購買的，所以對客戶的理財動機了解的越多、越清晰，就越知道如何讓準(zhǔn)客戶開戶。

核心理財會思想之四：客戶重視自己說的話，和自己所得出的結(jié)論，而不重視被告知的東西。對自己得出的結(jié)論往往會誓死捍衛(wèi)，所以top sales要學(xué)會把自己想說的話，讓客戶說出來，并變成客戶得出的結(jié)論。這需要行業(yè)知識、銷售技巧和對自己產(chǎn)品及方案的深刻認(rèn)知。