無(wú)論是身處學(xué)校還是步入社會(huì)，大家都嘗試過(guò)寫(xiě)作吧，借助寫(xiě)作也可以提高我們的語(yǔ)言組織能力。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來(lái)了解一下吧。

外匯期貨和商品期貨的區(qū)別篇一

這里就是外匯市場(chǎng)。各個(gè)國(guó)家的貨幣價(jià)值漲跌直接關(guān)聯(lián)到經(jīng)濟(jì)興衰，也間接影響到每一個(gè)人。無(wú)論你是否愿意，這種被動(dòng)性的影響無(wú)可避免。熟練的交易者卻可以主動(dòng)性的利用世界各地的變化，從中獲得機(jī)會(huì)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、有效運(yùn)作、投資和發(fā)展。

外匯保證金與外匯期貨本質(zhì)上的不同

通常意義上，投資者很容易將外匯交易簡(jiǎn)單理解為外匯保證金交易。這種簡(jiǎn)單的觀(guān)點(diǎn)極其錯(cuò)誤，外匯保證金與外匯期貨有著本質(zhì)上的不同。舉個(gè)實(shí)例來(lái)說(shuō)，前幾年美國(guó)瑞富曾經(jīng)是排名前十的交易公司，該公司的外匯交易包括外匯期貨和外匯保證金兩部分。后來(lái)該公司破產(chǎn)時(shí)，所有期貨客戶(hù)的資金和交易頭寸一分不差轉(zhuǎn)移到其他交易所清算會(huì)員公司，客戶(hù)的權(quán)益沒(méi)有受到任何影響；而參與保證金交易的投資者遭受巨大損失，資金到現(xiàn)在都沒(méi)有追回。為什么一旦發(fā)生意外，外匯保證金投資者無(wú)法追回資金，而外匯期貨投資者卻安然無(wú)恙？

外匯保證金是銀行間市場(chǎng)

外匯保證金交易是一種現(xiàn)貨交易，它與期貨有一些共同的性質(zhì)，比如固定合約和保證金制度，但是不屬于期貨范疇。外匯保證金交易又叫做按金外匯或者孖展外匯，孖展一詞來(lái)自香港，英文為margin，意思為少量，保證金的意思。

外匯保證金和外匯期貨之間有個(gè)非常大的區(qū)別。就是期貨交易是由期貨交易所建立的，所有交易者必須通過(guò)交易所的會(huì)員進(jìn)行交易。而外匯保證金則不同，它沒(méi)有固定的交易所，是通過(guò)各銀行之間交易。外匯經(jīng)紀(jì)公司不過(guò)是個(gè)中介機(jī)構(gòu)。這個(gè)差別看起來(lái)意義不大，但是能夠直接影響交易者的交易行為：期貨品種在任何時(shí)候，交易所的報(bào)價(jià)是唯一的；

而外匯交

易中不同的銀行或經(jīng)紀(jì)公司，則可能給客戶(hù)不同的報(bào)價(jià)。一般來(lái)說(shuō)，大多數(shù)銀行或經(jīng)紀(jì)公司是以路透社或美聯(lián)社的報(bào)價(jià)為交易價(jià)格，當(dāng)行情劇烈變化時(shí)會(huì)略有差異，這些報(bào)價(jià)盡管不會(huì)相差懸殊，但是已經(jīng)足夠?qū)灰渍弋a(chǎn)生影響了。

外匯期貨是交易所內(nèi)受監(jiān)管市場(chǎng)

外匯期貨市場(chǎng)相比外匯保證金交易的關(guān)鍵優(yōu)勢(shì)包括市場(chǎng)定價(jià)公開(kāi)且透明化，有成本效益且有無(wú)可比擬的安全性。外匯期貨交易是極其公平和透明的外匯交易，所有的買(mǎi)賣(mài)都要在芝加哥商業(yè)交易所（cme）的imm貨幣市場(chǎng)撮合成交，集中結(jié)算。受cftc和nfa監(jiān)管，受各交易所各結(jié)算所監(jiān)管，有集中交易和結(jié)算場(chǎng)所；期貨經(jīng)紀(jì)商無(wú)法控制整個(gè)交易過(guò)程。買(mǎi)賣(mài)過(guò)程按照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的交易原則集中撮合交易，避免了不公平和操縱交易的違法行為。投資者保護(hù)機(jī)制重要的一點(diǎn)就在于交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)商必須設(shè)立分離基金帳戶(hù)，即便公司破產(chǎn)，客戶(hù)的資金和交易的頭寸不會(huì)有任何影響；

解析分離基金賬戶(hù)

交易所會(huì)員為一級(jí)清算成員的公司必須設(shè)立受監(jiān)管的分離基金賬戶(hù),其額度是等同或大于當(dāng)天客人結(jié)算金額。也就是說(shuō), 如果客人有$100, 帳要有$100戶(hù)里；如果客人通過(guò)交易賺了$30, 公司必須在第二天盤(pán)前打入$30, 以確保$130的總額, 否則會(huì)被cftc懲罰。如客人虧了$10, 公司可以取出$10。但一般公司只會(huì)保證多于的額度。

高杠桿的誘惑

外匯保證金和外匯期貨的合約差別不大，一般價(jià)值10萬(wàn)美元或相當(dāng)?shù)钠渌泿?，比如英鎊為62,500英鎊，日元為12,500,000元，交易保證金比例一般為50至250倍，期權(quán)更高。外匯保證金的比例視銀行還是經(jīng)紀(jì)公司有所區(qū)別；外匯保證金經(jīng)紀(jì)公司要求比較低，有些經(jīng)紀(jì)公司還可能將合約分拆。

還有兩個(gè)區(qū)別就是外匯保證金有所謂的過(guò)夜利息、點(diǎn)差、以及“滑點(diǎn)”現(xiàn)象，這些在外匯期貨交易中并不存在。外匯期貨的收入是期貨經(jīng)紀(jì)商的傭金以及交易所結(jié)算服務(wù)費(fèi)用。

外匯匯率在短期，比如一兩個(gè)月內(nèi)，價(jià)格波動(dòng)超過(guò)10%是經(jīng)常的事情，這對(duì)于全額交易不足為奇，但是對(duì)于50倍甚至是250倍或更高的杠桿交易而言，則是50倍至250倍的誘惑，也難怪許多交易者對(duì)此情有獨(dú)鐘。

外匯期貨和商品期貨的區(qū)別篇二

二）外匯與商品期貨的不同:

1、資金流動(dòng)性高即期外匯市場(chǎng)的每日交易量高達(dá)一點(diǎn)五兆美元，使得外匯市場(chǎng)成為全世界最大、資本流動(dòng)性最高的金融市場(chǎng)。其他金融市場(chǎng)的大小與交易量和外匯市場(chǎng)比較起來(lái)，就顯得遜色多了。如果您用每日交易量只有叁百億美元的期貨市場(chǎng)做例子，對(duì)資金流動(dòng)性的程度就會(huì)有比較清楚的概念。外匯市場(chǎng)永遠(yuǎn)是流動(dòng)的，無(wú)論何時(shí)都可以進(jìn)行交易或是停損。

2、二十四小時(shí)無(wú)休止外匯市場(chǎng)是一個(gè)二十四小時(shí)不間斷的市場(chǎng)，美東時(shí)間的星期日下午五點(diǎn)，外匯交易就從澳洲的雪梨開(kāi)始了，然后七點(diǎn)由日本東京開(kāi)盤(pán)，接著凌晨?jī)牲c(diǎn)開(kāi)始的英國(guó)倫敦，最后就是早上八點(diǎn)的美國(guó)紐約。對(duì)投資人而言，不論何時(shí)何地發(fā)生任何消息，投資人都可以即時(shí)的做出反應(yīng)。投資人也可對(duì)進(jìn)場(chǎng)或出場(chǎng)的時(shí)間有彈性的規(guī)劃。

而期貨市場(chǎng)營(yíng)業(yè)時(shí)間有一定的限制，因此，如果消息不在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)公布，則第二天開(kāi)盤(pán)就會(huì)變的很混亂了。

3、成交的品質(zhì)與速度期貨交易往往等待時(shí)間較長(zhǎng)，而且最后的成交價(jià)可能相差較遠(yuǎn)。雖然現(xiàn)在有電子交易的輔助及限制成交的保證，但是市價(jià)單的成交仍可能不穩(wěn)定。而外匯交易則提供了穩(wěn)定的報(bào)價(jià)和即時(shí)的成交，投資人在線(xiàn)上交易，即使是在市場(chǎng)狀況最繁忙的時(shí)候，也沒(méi)有市價(jià)與成交價(jià)的差異。在期貨市場(chǎng)中，成交價(jià)格的不確定是因?yàn)樗械南聠味家高^(guò)集中的交易所來(lái)撮合，因此就限制了在同一個(gè)價(jià)位的交易人數(shù)、資金的流動(dòng)與總交易金額。而外匯即時(shí)報(bào)價(jià)系統(tǒng)就可以保證所有的市價(jià)單、限價(jià)單或是止損單完全的成交。

4、交易明細(xì)及表單功能在即期外匯市場(chǎng)，投資人可以即時(shí)的看到帳戶(hù)資金和未平倉(cāng)部位的損益變動(dòng)。投資人可以隨時(shí)看到詳細(xì)的帳戶(hù)資訊，包括每一筆未平倉(cāng)的部位、未成交的單子及每筆交易的損益?？梢钥吹皆O(shè)定期限的投資成果報(bào)表。因此，您再也不用猜測(cè)帳戶(hù)馀額多少或是保證金夠不夠用的問(wèn)題了。

（三）保證金交易和國(guó)內(nèi)銀行實(shí)盤(pán)交易的不同：

1、交易成本：銀行實(shí)盤(pán)點(diǎn)差較大，一般超過(guò)30點(diǎn)以上；我們的點(diǎn)差一般是3-6個(gè)點(diǎn)。

2、獲利方式：銀行實(shí)盤(pán)僅能買(mǎi)漲獲利，而我們可以雙向操作，看跌時(shí)沽單以套利。

3、杠桿效應(yīng)：銀行實(shí)盤(pán)不能放大，我們可以最高把資金放大到100倍。

4、風(fēng)險(xiǎn)可控性：外匯保證金交易有它內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)性，但是您可以通過(guò)預(yù)先設(shè)制限價(jià)指令和止損指令來(lái)很好的控制您的投資風(fēng)險(xiǎn)。

外匯期貨和商品期貨的區(qū)別篇三

商品期貨:(1)杠桿機(jī)制，以小博大。投資商品期貨只需要交納5%~20%的履約保證金，就可控制100%的虛擬資金。

(2)交易便利。由于期貨合約中主要因素如商品質(zhì)量、交貨地點(diǎn)等都已標(biāo)準(zhǔn)化，商品期貨走勢(shì)

合約的互換性和流通性較高。

(3)信息公開(kāi)，交易效率高。期貨交易通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式使交易者在平等的條件下公平競(jìng)爭(zhēng)。同時(shí)，期貨交易有固定的場(chǎng)所、程序和規(guī)則，運(yùn)作高效。

(4)期貨交易可以雙向操作，簡(jiǎn)便、靈活。交納保證金后即可買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出期貨合約，且只需用少數(shù)幾個(gè)指令在數(shù)秒或數(shù)分鐘內(nèi)即可達(dá)成交易。

(5)合約的履約有保證。期貨交易達(dá)成后，須通過(guò)結(jié)算部門(mén)結(jié)算、確認(rèn)，無(wú)須擔(dān)心交易的履約問(wèn)題。

現(xiàn)貨指亦稱(chēng)實(shí)物，指可供出貨、儲(chǔ)存和制造業(yè)使用的實(shí)物商品。可供交割的現(xiàn)貨可在即期或遠(yuǎn)期基礎(chǔ)上換成現(xiàn)金，或先付貨，買(mǎi)方在極短的期限內(nèi)付款的商品的總稱(chēng)。期貨的對(duì)稱(chēng)?，F(xiàn)貨交易中通行的是一手交錢(qián)一手交[2]貨的交易方式，或者采取以貨易貨的交易方式?，F(xiàn)貨交易一般適用于農(nóng)副產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)、小額批發(fā)和零售交易。在中國(guó)，零售企業(yè)現(xiàn)貨交易，一般采取一手交貨一手收錢(qián)，銀貨兩訖的方式;批發(fā)企業(yè)現(xiàn)貨交易，除采取一手交貨一手收錢(qián)的方式外，還采取通過(guò)銀行托收承付的方式在限期內(nèi)結(jié)算?，F(xiàn)貨交易與其它交易方式的不同點(diǎn)有: ①在交易的目的上，是為了獲得商品的所有權(quán)。

②在交易方式上，一般通過(guò)一對(duì)一的雙方談判進(jìn)行，不必集中在特定的時(shí)間和地點(diǎn)。

現(xiàn)貨實(shí)貨。①商品期貨交易過(guò)程中具有物理屬性、可以進(jìn)行實(shí)際交割的產(chǎn)品，如黃金、大豆等。進(jìn)行交易時(shí)，賣(mài)出方在期貨合約到期日應(yīng)向買(mǎi)入方交割。事實(shí)上很多可以交割商品的期貨交易在交割日到來(lái)之前就已經(jīng)平倉(cāng)，很少存在實(shí)際意義上的現(xiàn)貨交割。②現(xiàn)貨商品概念下的現(xiàn)貨。即可以當(dāng)即交付的貨物，為市場(chǎng)上進(jìn)行交易的一般商品。成交時(shí)賣(mài)方將其交付給買(mǎi)方，買(mǎi)方支付貨款。與期貨合約項(xiàng)下的交易商品相對(duì)。

期貨(futures)與現(xiàn)貨完全不同，現(xiàn)貨是實(shí)實(shí)在在可以交易的貨(商品)，期貨主要不是貨，而是以某種大宗產(chǎn)品如棉花、大豆、石油等及金融資產(chǎn)如股票、債券等為標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)化可交易合約。因此，這個(gè)標(biāo)的物可以是某種商品(例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品)，也可以是金融工具。交收期貨的日子可以是一星期之后，一個(gè)月之后，三個(gè)月之后，甚至一年之后。買(mǎi)賣(mài)期貨的合同或協(xié)議叫做期貨合約。買(mǎi)賣(mài)期貨的場(chǎng)所叫做期貨市場(chǎng)。

外匯期貨和商品期貨的區(qū)別篇四

外匯期貨實(shí)習(xí)報(bào)告

姓

名：周杰

班

級(jí)：金融1102

學(xué)

號(hào)：3110802047

指導(dǎo)老師：徐文芹

標(biāo)

題：外匯期貨實(shí)習(xí)報(bào)告

雖然期末考試已經(jīng)結(jié)束，但是大家卻依舊未能放松下來(lái)，因?yàn)檫€有實(shí)習(xí)在等待著我們，實(shí)習(xí)不僅僅是對(duì)自己所學(xué)的理論知識(shí)的運(yùn)用，更重要的是，它和大家將來(lái)的工作具有直接聯(lián)系。

我們進(jìn)行的是期貨以及外匯的實(shí)習(xí)，首先，就外匯而言，起初我以為和股票是類(lèi)似的，但是真正操作之后才發(fā)現(xiàn)，他與股票最大的區(qū)別在于外匯的價(jià)格要分買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)，要分清這兩個(gè)價(jià)格，而股票只有一個(gè)價(jià)格在變動(dòng)，剛剛操作的我，雖說(shuō)經(jīng)過(guò)理論的學(xué)習(xí)能夠分清買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)，但是與不知道怎么判斷一支外匯的優(yōu)劣，后來(lái)經(jīng)過(guò)多次操作才漸漸明白，下面舉個(gè)例子，我曾經(jīng)用美元兌換澳元，如下圖，應(yīng)該是澳元升值，才可能盈利，即，假如我買(mǎi)入澳元時(shí)銀行的買(mǎi)入賣(mài)出價(jià)是aud/usd=0.9256-0.9261，這中情況下才是澳元升值，這種情況下每一單位美元可獲利1/0.9261*0.9266-1，也就是在直接標(biāo)價(jià)法下（對(duì)美元來(lái)說(shuō)）應(yīng)該是美元的數(shù)量逐漸增多才行，對(duì)應(yīng)到k線(xiàn)圖上，應(yīng)該是曲線(xiàn)上升才會(huì)有獲利機(jī)會(huì)。

再下面這張圖即為澳元兌美元的k線(xiàn)圖，從圖上看出，此時(shí)曲線(xiàn)短期有下降的趨勢(shì)，長(zhǎng)期是上升的，因?yàn)閷?shí)習(xí)只有一周，因此可以看出，澳元這支外匯，我去持有是錯(cuò)誤的選擇。

當(dāng)然，在間接標(biāo)價(jià)法下，比如美元兌換日元時(shí)候，應(yīng)該是k線(xiàn)圖下降，才是代表日元的升值，才會(huì)盈利，單單是發(fā)現(xiàn)了這個(gè)我就已經(jīng)很興奮了，但是我也知道這遠(yuǎn)遠(yuǎn)是不夠的，還有很多東西要去學(xué)習(xí)：第一，沒(méi)有真正的學(xué)會(huì)如何分析行情，不能很好的根據(jù)國(guó)際外匯行情分析出較正確的外幣走勢(shì)，很多技術(shù)指標(biāo)諸如macd、rsi、dfi等，不是很明白是什么意思，看的時(shí)候也是連蒙帶猜，有時(shí)候要反映好半天才解讀出有用的信息，最會(huì)的就是死盯著行情買(mǎi)漲買(mǎi)跌。第二，只憑借心里判斷，沒(méi)有認(rèn)真計(jì)算導(dǎo)致虧損。

因此，要時(shí)常反思交易過(guò)程，常做總結(jié)。交易的過(guò)程伴隨著成功與失敗，要想贏得最重要?jiǎng)倮?，就要積累成功的經(jīng)驗(yàn)繼續(xù)保持，吸取失敗的教訓(xùn)以免下次再犯。但操作時(shí)是沒(méi)有時(shí)間讓你思考這些的，所以交易結(jié)束后應(yīng)該及時(shí)反思，從中趨利避害，未長(zhǎng)久的勝利做準(zhǔn)備。如果不及時(shí)總結(jié)，那么學(xué)到了什么做錯(cuò)了什么，都只是一晃而過(guò)，什么都沒(méi)有留下，曾經(jīng)為之奮斗的時(shí)間也顯得沒(méi)有多大意義。

接下來(lái)再談?wù)勂谪?，期貨的?shí)習(xí)中，是讓自己熟悉如何操作即將上市的股指期貨，進(jìn)行模擬交易操作，在股指期貨正式推出之前，能夠通過(guò)模擬的形式認(rèn)識(shí)這一產(chǎn)品的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)。從這次的操作中，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)：

1.對(duì)于期貨投資，要知道一個(gè)與股票投資不同的理念在于：股票投資買(mǎi)的是上市公司的未來(lái)，可以預(yù)先買(mǎi)入；而期貨交易必須順勢(shì)而為。

2.操作時(shí)，須對(duì)大勢(shì)作一個(gè)初步的判斷，以確定主要的建倉(cāng)方向。大勢(shì)向上時(shí)先建多倉(cāng)后平倉(cāng)，向下則建空倉(cāng)。

3.股指期貨交易由于是雙向的，所以不要買(mǎi)入后一味放著，應(yīng)按照指數(shù)的波動(dòng)進(jìn)行短線(xiàn)操作，但不能一次性滿(mǎn)倉(cāng)，除非指數(shù)瞬間波動(dòng)大幅偏離振蕩區(qū)域。4.一旦建倉(cāng)方向錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)平倉(cāng)，并反向開(kāi)倉(cāng)或等待更好的時(shí)機(jī)。5.每天收盤(pán)盡量避免重倉(cāng)過(guò)夜，尤其是行情看漲時(shí)，不留空單，反之依然。6.如果是逐步開(kāi)倉(cāng)，應(yīng)管理好資金，當(dāng)趨勢(shì)要出現(xiàn)拐點(diǎn)時(shí)出手。

股指期貨給我?guī)?lái)最大的感受就是，做空也能掙錢(qián)，而且我發(fā)現(xiàn)，近期做空比作多的收益率還大、收益速度還要快。這可能是目前慢?？煨艿牟秸{(diào)所決定。但不管怎么波動(dòng)，一天中總有最高點(diǎn)和最低點(diǎn)，只要把握住這兩個(gè)點(diǎn)，基本上在如此劇烈波動(dòng)的前提下也不會(huì)爆倉(cāng)。雖然可能做錯(cuò)方向，但堅(jiān)定持有就會(huì)有機(jī)會(huì)平倉(cāng)。至于如何選擇一天當(dāng)中的最高和最低點(diǎn)介入，這可能需要一些經(jīng)驗(yàn)了。

無(wú)論期貨還是外匯，k線(xiàn)圖都是重要的分析工具，要想抄好期貨和股票，必須能對(duì)他運(yùn)用自如，為了運(yùn)用好這一工具，在操作時(shí)，我經(jīng)過(guò)網(wǎng)上查閱資料知道：k線(xiàn)圖這種圖表源處于日本，也叫陰陽(yáng)線(xiàn)圖表。通過(guò)k線(xiàn)圖，我們能夠把每日或某一周期的市況表現(xiàn)完全記錄下來(lái)，市價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的盤(pán)檔后，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。我們可以從這些形態(tài)的變化中摸索出一些有規(guī)律的東西出來(lái)。k線(xiàn)圖形態(tài)可分為反轉(zhuǎn)形態(tài)、整理形態(tài)及缺口和趨向線(xiàn)等。k線(xiàn)圖主要組成部分有：

1．長(zhǎng)紅線(xiàn)或大陽(yáng)線(xiàn)

此種圖表示最高價(jià)與收盤(pán)價(jià)相同，最低價(jià)與開(kāi)盤(pán)價(jià)一樣。上下沒(méi)有影線(xiàn)。從一開(kāi)盤(pán)，買(mǎi)方就積極進(jìn)攻，中間也可能出現(xiàn)買(mǎi)方與賣(mài)方的斗爭(zhēng)，但買(mǎi)方發(fā)揮最大力量，一直到收盤(pán)。買(mǎi)方始終占優(yōu)勢(shì)，使價(jià)格一路上揚(yáng)，直至收盤(pán)。表示強(qiáng)烈的漲勢(shì)，股市呈現(xiàn)高潮，買(mǎi)方瘋狂涌進(jìn)，不限價(jià)買(mǎi)進(jìn)。握有股票者，因看到買(mǎi)氣的旺盛，不愿拋售，出現(xiàn)供不應(yīng)求的狀況。2．長(zhǎng)黑線(xiàn)或大陰線(xiàn)

此種圖表示最高價(jià)與開(kāi)盤(pán)價(jià)相同，最低價(jià)與收盤(pán)價(jià)一樣。上下沒(méi)有影線(xiàn)。從一開(kāi)始，賣(mài)方就占優(yōu)勢(shì)。股市處于低潮。握有股票者不限價(jià)瘋狂拋出，造成恐慌心理。市場(chǎng)呈一面倒，直到收盤(pán)、價(jià)格始終下跌，表示強(qiáng)烈的跌勢(shì)。

然后依據(jù)線(xiàn)條，會(huì)呈現(xiàn)價(jià)格的各種類(lèi)型有：先跌后漲型、下跌抵抗型、上升阻力型、先漲后跌型、反轉(zhuǎn)試探型等等?？墒莾H僅知道這些還是不夠的，正確的運(yùn)用他，還需要我更加努力的學(xué)習(xí)，有一天我一定會(huì)學(xué)會(huì)運(yùn)用k時(shí)線(xiàn)的，只要努力學(xué)習(xí)。

“紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行?！痹诙虝旱膶?shí)習(xí)過(guò)程中，我深深的感覺(jué)到自己所學(xué)知識(shí)的膚淺和在實(shí)際運(yùn)用中的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的匱乏，剛開(kāi)始的一段時(shí)間里，感到無(wú)從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過(guò)。在學(xué)校總以為自己學(xué)的不錯(cuò)，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時(shí)才真正領(lǐng)悟到“學(xué)無(wú)止境”的含義。這也許是我一個(gè)人的感覺(jué)。不過(guò)有一點(diǎn)是明確的，就是我們的金融教育和實(shí)踐的確是有一段距離的。金融是一門(mén)實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科，金融需要理論的指導(dǎo)，但是金融的發(fā)展是在實(shí)踐中來(lái)完成的。所以，我們學(xué)習(xí)金融應(yīng)當(dāng)與實(shí)踐結(jié)合起來(lái)。做到從感性認(rèn)識(shí)上升到理性認(rèn)識(shí)，采用理論與實(shí)際相結(jié)合的辦學(xué)模式。

“千里之行，始于足下”，這近一個(gè)星期短暫而又充實(shí)的實(shí)習(xí)，我認(rèn)為對(duì)我走向社會(huì)起到了一個(gè)橋梁的作用，過(guò)渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個(gè)重要步驟，對(duì)將來(lái)走上工作崗位也有著很大幫助。通過(guò)這次的實(shí)習(xí)，我通過(guò)親身體驗(yàn)社會(huì)實(shí)踐讓自己更進(jìn)一步了解社會(huì)，在實(shí)踐中增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)，鍛煉自己的才干，培養(yǎng)自己的韌性，更重要的是檢查一下自己所學(xué)的東西能否被社會(huì)所用，自己的能力能否被社會(huì)所承認(rèn)，找出自己的不足和差距所在。

這個(gè)暑期社會(huì)實(shí)踐我的心得體會(huì)我總結(jié)了四點(diǎn)：一，實(shí)務(wù)工作與書(shū)本中的最大不同點(diǎn)是，實(shí)務(wù)中的一些原始數(shù)據(jù)需要經(jīng)過(guò)自己的判斷和計(jì)算得到，書(shū)中基本上的都以條件的形式給出。實(shí)物中原始數(shù)據(jù)得到的難易程度關(guān)系到工作的復(fù)雜程度。二，以前依照書(shū)本，未能接觸到現(xiàn)實(shí)的實(shí)務(wù)，通過(guò)這次學(xué)習(xí)使我對(duì)會(huì)計(jì)的感性認(rèn)識(shí)上升到理性認(rèn)識(shí)。為我為將來(lái)步入社會(huì)打下良好的基礎(chǔ)，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)并較好的掌握了本單位的會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)工作，理論水平和實(shí)際工作能力均得到了鍛煉和提高。三，我覺(jué)得學(xué)習(xí)工作以后，不僅學(xué)歷重要，個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和實(shí)際能力也顯得的非常重要。任何工作做的時(shí)間久了都是會(huì)做的，在實(shí)際工作中動(dòng)手能力更重要，因此，我認(rèn)為我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)，與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力，與比較系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，這才是我們實(shí)習(xí)的真正目的。

外匯期貨和商品期貨的區(qū)別篇五

金融期貨與金融遠(yuǎn)期、商品期貨的區(qū)別

與金融遠(yuǎn)期的5點(diǎn)區(qū)別

金融期貨交易是在金融遠(yuǎn)期合約交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的。二者最大的共同點(diǎn)是均采用先成交、后交割的交易方式，但二者也有很大的區(qū)別。

1．在交易所內(nèi)交易。金融期貨在指定的交易所內(nèi)交易，交易所必須能提供一個(gè)特定

集中的場(chǎng)地。金融期貨合約在交易廳內(nèi)公開(kāi)交易，交易所還必須保證讓當(dāng)時(shí)的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格能及時(shí)并廣泛傳播出去。而金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)沒(méi)有集中的交易地點(diǎn)，交易方式較為分散。

2．合約標(biāo)準(zhǔn)化。金融期貨合約是符合交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，對(duì)于交易的金融商品的品質(zhì)、數(shù)量及到期日、交易時(shí)間都有嚴(yán)格而詳盡的規(guī)定，而遠(yuǎn)期合約對(duì)于交易商品的品質(zhì)、數(shù)量、交割日期等，均由交易雙方自行決定，沒(méi)有固定的規(guī)格和標(biāo)準(zhǔn)。

3．保證金與逐日結(jié)算。金融遠(yuǎn)期合約交易通常并不交納保證金，合約到期后才結(jié)算盈虧。金融期貨交易則不同，必須在交易前交納合約金額的5％~10％為保征金，并由清算公司進(jìn)行逐日結(jié)算。

4．頭寸的結(jié)束。金融遠(yuǎn)期交易由于是交易雙方依各自的需要而達(dá)成的協(xié)議，因此，價(jià)格、數(shù)量、期限均無(wú)規(guī)格，倘若一方中途違約，通

常不易找到第三者能無(wú)條件接替承受權(quán)利義務(wù)，因此，違約一方只有提供額外的優(yōu)惠條件要求解約或找到第三者接替承受原有的權(quán)利義務(wù)。

5．交易的參與者。金融遠(yuǎn)期合約的參與者大多是專(zhuān)業(yè)化生產(chǎn)商、貿(mào)易商和金融機(jī)構(gòu)。而金融期貨交易更具有大眾意義，參與交易的可以是銀行、公司、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，也可以是個(gè)人。

與商品期貨的6點(diǎn)區(qū)別

1．金融期貨沒(méi)有實(shí)際的標(biāo)的資產(chǎn)（如股指期貨等），而商品期貨交易的對(duì)象是具有實(shí)物形態(tài)的商品，例如，農(nóng)產(chǎn)品、金屬等。

2．金融期貨的交割具有極大的便利性。商品期貨的交割比較復(fù)雜，除了對(duì)交割時(shí)間、地點(diǎn)、交割方式都有嚴(yán)格的規(guī)定以外，對(duì)交割等級(jí)也要進(jìn)行嚴(yán)格劃分。而金融期貨的交割一般采取現(xiàn)金結(jié)算，因此要簡(jiǎn)便得多。此外，即使有些金融期貨(如外匯期貨和債券期貨)發(fā)生實(shí)物交割，但由于這些產(chǎn)品具有同質(zhì)性以及基本上不存在運(yùn)輸成本。

3．有些金融期貨適用的到期日比商品期貨要長(zhǎng)，美國(guó)政府長(zhǎng)期國(guó)庫(kù)券的期貨合約有效期限可長(zhǎng)達(dá)數(shù)年。商品期貨價(jià)格，尤其是農(nóng)產(chǎn)品期貨價(jià)格受季節(jié)性因素的影響非常明顯。

4．持有成本不同。將期貨合約持有到期滿(mǎn)日所需的成本費(fèi)用即持有成本，包括三項(xiàng)：貯存成本、運(yùn)輸成本、融資成本。各種商品需要倉(cāng)

儲(chǔ)存放，需要倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用，金融期貨合約不需要貯存費(fèi)用。如果金融期貨的標(biāo)的物存放在金融機(jī)構(gòu)，則還有利息，例如，股票的股利、債券與外匯的利息等，有時(shí)這些利息會(huì)超出存放成本，產(chǎn)生持有收益（即負(fù)持有成本）。

5.金融期貨的交割價(jià)格盲區(qū)大大縮小。在商品期貨中，由于存在較大的交割成本，這些交割成本給多空雙方均帶來(lái)一定的損耗。在金融期貨中，由于不存在運(yùn)輸成本和入庫(kù)出庫(kù)費(fèi)，這種價(jià)格盲區(qū)就大大縮小了。

6.金融期貨中逼倉(cāng)行情難以發(fā)生。在商品期貨中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)逼倉(cāng)行情，它通常表現(xiàn)為期現(xiàn)價(jià)格存在較大的差異，并且超過(guò)了合理的范圍。更嚴(yán)重的逼倉(cāng)是操縱者同時(shí)控制現(xiàn)貨和期貨。金融期貨中逼倉(cāng)行情之所以難以發(fā)生，首先是因?yàn)榻鹑诂F(xiàn)貨市場(chǎng)是一個(gè)龐大的市場(chǎng)，莊家不易操縱；其次是因?yàn)閺?qiáng)大的期現(xiàn)套利力量的存在，他們將會(huì)埋葬那些企圖發(fā)動(dòng)逼倉(cāng)行情的莊家；最后，一些實(shí)行現(xiàn)金交割的金融期貨，期貨合約最后的交割價(jià)就是當(dāng)時(shí)的現(xiàn)貨價(jià)，這等于是建立了一個(gè)強(qiáng)制收斂的保證制度。