商業(yè)銀行內(nèi)部控制需試題的考查要包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正，下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引試題附答案(精選100題)的內(nèi)容，希望能對(duì)大家有所幫助。
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引試題附答案(精選100題)
一、單選題
（1~20）
1、商業(yè)銀行相關(guān)部門在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的（）。（c）
a：專業(yè)性
b：統(tǒng)一性
c：一致性
d：相關(guān)性
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（）規(guī)則。（c）
a：合規(guī)經(jīng)營(yíng)
b：合法經(jīng)營(yíng)
c：審慎經(jīng)營(yíng)
d：獨(dú)立經(jīng)營(yíng)
3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)文件之日起（）內(nèi)，對(duì)下列申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。（b）
a：三個(gè)月
b：六個(gè)月
c：九個(gè)月
d：十個(gè)月
4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)文件之日起（）內(nèi)，對(duì)下列申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。（a）
a：三個(gè)月
b：六個(gè)月
c：九個(gè)月
d：十個(gè)月
5、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。（a）
a：三十日
b：十二日
c：十日
d：三日
6、銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。（d）
a：人民銀行
b：金融機(jī)構(gòu)
c：商業(yè)銀行
d：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
7、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（），并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書；（b）
a：四人
b：二人
c：三人
d：一人
8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，泄露國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（）。（d）
a：通報(bào)
b：告知
c：批評(píng)
d：行政處分
9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的（）制度,對(duì)內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn)行回顧和檢討,并根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定、銀行組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)環(huán)境的變化進(jìn)行修訂和完善。（b）
a：反饋
b：評(píng)價(jià)
c：回訪
d：考核
10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求,關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和（）制度。（b）
a：定期休假
b：強(qiáng)制休假
c：自愿休假
d：帶薪休假
11、商業(yè)銀行的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行經(jīng)常性檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題,并迅速予以糾正。（a）
a：業(yè)務(wù)部門
b：審計(jì)部門
c：監(jiān)事會(huì)
d：行長(zhǎng)
12、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國(guó)家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人（）（d）
a：提供信息
b：泄露機(jī)密
c：利用職務(wù)之便謀取利益
d：保守秘密
13、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。（d）
a：20
b：30
c：50
d：60
14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處（）罰款。（a）
a：十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下
b：五萬(wàn)以上十萬(wàn)以下
c：一萬(wàn)以上五萬(wàn)以下
d：二萬(wàn)以上三萬(wàn)以下
15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）罰款；（d）
a：二萬(wàn)以上三萬(wàn)以下
b：一萬(wàn)以上二萬(wàn)以下
c：一萬(wàn)以三萬(wàn)以下
d：五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下
16、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由（）指定的部門組織實(shí)施。（a）
a：董事會(huì)
b：辦公室
c：監(jiān)事會(huì)
d：行長(zhǎng)
17、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理,尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（）的原則。（d）
a：發(fā)展優(yōu)先
b：效益優(yōu)先
c：服務(wù)優(yōu)先
d：內(nèi)控優(yōu)先
18、商業(yè)銀行（）履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，并監(jiān)督整改。（b）
a：合規(guī)部門
b：內(nèi)部審計(jì)部門
c：運(yùn)營(yíng)部門
d：風(fēng)險(xiǎn)部門
19、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（d）
a：每月
b：每季度
c：每半年
d：每年
20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理以及分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清晰的（）,為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。（a）
a：組織結(jié)構(gòu)
b：人事結(jié)構(gòu)
c：內(nèi)部結(jié)構(gòu)
d：以上都是
（21~40）
21、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過（）個(gè)月未開業(yè)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。（第二十三條）（c）
a：2
b：3
c：6
d：12
22、任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額百分之（）__以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（a）
a：5
b：10
c：20
d：30
23、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。（c）
a：一個(gè)月
b：兩個(gè)月
c：三個(gè)月
d：半年
24、商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）%。（d）
a：5
b：10
c：15
d：50
25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（）規(guī)則。（a）
a：審慎經(jīng)營(yíng)
b：全面經(jīng)營(yíng)
c：合理經(jīng)營(yíng)
d：利益為重
26、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。（d）
a：五日
b：十日
c：十五日
d：三十日
27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以（）。（a）
a：撤銷
b：重組
c：合并
d：分立
28、商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（a）
a：五年
b：四年
c：三年
d：一年
29、在擬持股（）及以上股東入股前，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)就其公司治理、財(cái)務(wù)狀況、關(guān)聯(lián)股東、實(shí)際控制人、企業(yè)涉訴（仲裁）和行政處罰等情況進(jìn)行盡職調(diào)查。（a）
a：5%
b：10%
c：15%
d：20%
30、商業(yè)銀行、（）及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行主要股東的管理。（b）
a：人民銀行
b：銀監(jiān)會(huì)
c：金融機(jī)構(gòu)
d：商業(yè)銀行
31、商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。（a）
a：百分之五以上
b：百分之十
c：百分之二十
d：百分之三
32、商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定履行（）。（a）
a：出資義務(wù)
b：募集發(fā)起
c：股份分紅
d：配股比例
33、商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用（）入股商業(yè)銀行，且確保資金來(lái)源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。（d）
a：公款
b：委托資金
c：債務(wù)資金
d：自有資金
34、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)至少（）對(duì)主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)將評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。（d）
a：兩年
b：三年
c：五年
d：每年
35、設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。（a）
a：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
b：金融機(jī)構(gòu)
c：人民銀行
d：商業(yè)銀行
36、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣,設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是（）。（a）
a：實(shí)繳資本
b：控股資本
c：凈增資本
d：注冊(cè)資本
37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定,向（）交存存款準(zhǔn)備金,留足備付金。（c）
a：銀監(jiān)會(huì)
b：金融機(jī)構(gòu)
c：中國(guó)人民銀行
d：同業(yè)拆借機(jī)構(gòu)
38、商業(yè)銀行貸款,資本充足率不得低于（）（b）
a：百分之十
b：百分之八
c：百分之五
d：百分之三
39、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過（）（d）
a：20%
b：30%
c：50%
d：75%
40、商業(yè)銀行貸款,流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）（d）
a：10%
b：15%
c：20%
d：25%
（41~60）
41、企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開立（）辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶,不得開立兩個(gè)以上基本賬戶。（d）
a：2個(gè)
b：3個(gè)
c：4個(gè)
d：1個(gè)
42、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi),按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。（a）
a：三個(gè)月
b：一個(gè)月
c：半年
d：五個(gè)月
43、商業(yè)銀行應(yīng)按照（）的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)。（b）
a：“受托人付費(fèi)”
b：“誰(shuí)委托誰(shuí)付費(fèi)”
c：“委托人付費(fèi)”
d：“兩者共擔(dān)”
44、商業(yè)銀行應(yīng)要求委托人開立（）。（a）
a：專用于委托貸款的賬戶
b：一般戶
c：基本戶
d：臨時(shí)戶
45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，至少（）評(píng)估一次其有效性。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好至少進(jìn)行一次評(píng)估。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性、各類風(fēng)險(xiǎn)管理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。（b）
a：預(yù)防制度
b：風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一集中管理的制度
c：全面管理制度
d：分散管理制度
48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展（）。（a）
a：壓力測(cè)試
b：風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
c：經(jīng)營(yíng)分析
d：風(fēng)險(xiǎn)分析
49、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。（b）
a：道德風(fēng)險(xiǎn)
b：信用風(fēng)險(xiǎn)
c：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
d：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
50、合規(guī)是商業(yè)銀行（）的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。（c）
a：董事長(zhǎng)
b：股東
c：所有員工
d：中層干部
51、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。（a）
a：誠(chéng)信與正直
b：公平
c：公開
d：平等自愿
52、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和（）合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（a）
a：高級(jí)管理層
b：行長(zhǎng)
c：部門負(fù)責(zé)人
d：合規(guī)管理員
53、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和（）的價(jià)值觀念。（d）
a：消除違規(guī)
b：打擊違規(guī)
c：獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)
d：懲處違規(guī)
54、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、（）或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。（a）
a：違反職業(yè)操守
b：違章
c：犯罪
d：違規(guī)
55、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門的內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)（）的評(píng)估。（d）
a：法律風(fēng)險(xiǎn)
b：道德風(fēng)險(xiǎn)
c：信用風(fēng)險(xiǎn)
d：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
56、商業(yè)銀行資本充足率為（）與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。（c）
a：資本總額
b：風(fēng)險(xiǎn)資本
c：核心資本
d：附屬資本
57、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)（）的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。（b）
a：財(cái)務(wù)管理
b：合規(guī)管理職能
c：風(fēng)險(xiǎn)管理
d：信貸管理
58、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的（）。（d）
a：?jiǎn)T工管理
b：行為管理
c：資產(chǎn)管理
d：風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)
59、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，同時(shí)報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。（c）
a：三
b：五
c：十
d：十五
60、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括（）。（d）
a：全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理
b：監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)
c：定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
d：分管業(yè)務(wù)條線
（61~80）
61、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（）。（c）
a：合規(guī)績(jī)效的考核
b：合規(guī)問責(zé)制度
c：誠(chéng)信舉報(bào)制度
d：獨(dú)立管理制度
62、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（）個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。（b）
a：五
b：十
c：十五
d：二十
63、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？（）（d）
a：業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍
b：分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍
c：分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模
d：人員的數(shù)量
64、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？（）（a）
a：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
b：合規(guī)政策
c：合規(guī)管理程序
d：合規(guī)指南
65、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。（b）
a：重大事故報(bào)告制度
b：重大事項(xiàng)報(bào)告制度
c：重大案件報(bào)告制度
d：重大事件報(bào)告制度
66、以下說法錯(cuò)誤的是（）。（c）
a：商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率
b：商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求
c：合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)
d：銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)
67、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件（）。（d）
a：資質(zhì)
b：經(jīng)驗(yàn)
c：專業(yè)技能
d：個(gè)人關(guān)系網(wǎng)
68、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是（）。（a）
a：商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)
b：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
c：商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
d：商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)
69、為整頓規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款行為，強(qiáng)化廉潔從業(yè)，嚴(yán)禁利益輸送，（），提升服務(wù)水平，（c）
a：法律風(fēng)險(xiǎn)
b：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
c：防范道德風(fēng)險(xiǎn)
d：操作風(fēng)險(xiǎn)
70、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款行為的通知》所指的對(duì)公存款是指財(cái)政專戶資金、（）、國(guó)有企事業(yè)單位銀行賬戶資金。（b）
a：對(duì)公活期存款
b：預(yù)算單位銀行賬戶資金
c：對(duì)公定期存款
d：對(duì)公通知存款
71、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確規(guī)定吸收公款存款的具體形式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和管理流程，加強(qiáng)相關(guān)費(fèi)用支出的（）。（c）
a：預(yù)算管理
b：審批管理
c：財(cái)務(wù)管理
d：審核審批
72、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善薪酬管理制度，改進(jìn)績(jī)效考評(píng)體系，不得（）、市場(chǎng)份額或排名等指標(biāo)（d）
a：日均指標(biāo)
b：月均指標(biāo)
c：年均指標(biāo)
d：設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)模
73、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化吸收公款存款行為的（），對(duì)違規(guī)問題嚴(yán)格問責(zé)和整改，涉嫌違紀(jì)違法的，應(yīng)移交有關(guān)部門處理（c）
a：合規(guī)管理
b：監(jiān)察監(jiān)督
c：審計(jì)監(jiān)督
74、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理公款存款業(yè)務(wù)，不得向公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員贈(zèng)送現(xiàn)金、有價(jià)證券與（）等（a）
a：實(shí)物
b：購(gòu)物卡
c：儲(chǔ)值卡
d：優(yōu)惠券
75、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）有關(guān)規(guī)定，按照公款存放主體的要求出具（）。（a）
a：廉政承諾書
b：收入證明
c：公函
d：法律文書
76、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分尊重公款存放主體的（），按照公開、公平、公正原則與公款存放主體開展業(yè)務(wù)合作。（b）
a：要求
b：意愿和服務(wù)需求
c：承諾
d：服務(wù)需求
77、要盡可能減少額外的手續(xù)和（），盡可能避免不必要的公款存款大規(guī)模搬家。（a）
a：費(fèi)用
b：支出
c：需求
d：服務(wù)
78、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過質(zhì)量?jī)?yōu)、效益好、安全性高的服務(wù)，盤活相關(guān)銀行賬戶存量資金，（），提高客戶資金的保值增值水平（a）
a：增加資金存放綜合效益
b：增加日常結(jié)算量
c：滿足服務(wù)需要
d：開展組織資金活動(dòng)
79、（）應(yīng)督促會(huì)員單位強(qiáng)化自律意識(shí)，培育合規(guī)文化，倡導(dǎo)公平競(jìng)爭(zhēng)，抵制不當(dāng)交易。（c）
a：人民銀行
b：銀監(jiān)會(huì)
c：銀行業(yè)協(xié)會(huì)
d：財(cái)政部
80、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及（）原則。（d）
a：一一對(duì)應(yīng)
b：嚴(yán)格審核
c：當(dāng)面開立
d：了解你的客戶
（81~100）
81、商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、和（），并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。（c）
a：有效性
b：完善性
c：合法性
d：制度性
82、對(duì)代理個(gè)人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度（b）的相關(guān)要求。
a：認(rèn)真審核
b：聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)
c：查看代理人身份證件
d：事后聯(lián)系
83、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)（）。（c）
a：第三責(zé)任
b：次要責(zé)任
c：最終責(zé)任
d：主要責(zé)任
84、高級(jí)管理層承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的（a），執(zhí)行董事會(huì)決議。
a：實(shí)施責(zé)任
b：最終責(zé)任
c：必要責(zé)任
d：次要責(zé)任
85、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）。（c）
a：監(jiān)控為本
b：?jiǎn)栘?zé)為本
c：風(fēng)險(xiǎn)為本
d：排查為本
86、業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線中（）的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。（b）
a：全體人員
b：關(guān)鍵崗位
c：有關(guān)人員
d：有權(quán)人員
87、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)（）制定從業(yè)人員行為的年度評(píng)估規(guī)劃，定期評(píng)估全體從業(yè)人員行為，并將評(píng)估結(jié)果向高級(jí)管理層報(bào)告。（a）
a：每年
b：每半年
c：每季
d：每月
88、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)每年制定從業(yè)人員行為的年度評(píng)估規(guī)劃，定期評(píng)估全體從業(yè)人員行為，并將評(píng)估結(jié)果向（）報(bào)告。（d）
a：董事會(huì)
b：監(jiān)事會(huì)
c：分管領(lǐng)導(dǎo)
d：高級(jí)管理層
89、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)完善從業(yè)人員行為的長(zhǎng)期監(jiān)測(cè)機(jī)制，并建立針對(duì)重點(diǎn)問題、關(guān)鍵崗位的（）排查機(jī)制。（b）
a：每季
b：不定期
c：定期
d：每月
90、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本機(jī)構(gòu)制定的從業(yè)人員行為守則及其細(xì)則報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并（）至少報(bào)送一次本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為評(píng)估報(bào)告。（d）
a：每周
b：每月
c：每季
d：每年
91、監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行（）。（d）
a：審查
b：審議
c：審核
d：監(jiān)督評(píng)價(jià)
92、高級(jí)管理層每年將從業(yè)人員行為評(píng)估結(jié)果向（）報(bào)告（b）
a：監(jiān)事會(huì)
b：董事會(huì)
c：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
d：三農(nóng)委員會(huì)
93、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（），鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀(jì)和危害所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。（d）
a：審批制度
b：檢查制度
c：核查制度
d：舉報(bào)制度
94、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)違反行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員進(jìn)行處理和責(zé)任追究，并視情況追究負(fù)有（）的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。（a）
a：管理職責(zé)
b：審批職責(zé)
c：審查職責(zé)
d：審議職責(zé)
95、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的（）。（d）
a：直接責(zé)任
b：次要責(zé)任
c：主要責(zé)任
d：最終責(zé)任
96、商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系，在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)（）。（a）
a：最終責(zé)任
b：主要責(zé)任
c：次要責(zé)任
d：關(guān)鍵責(zé)任
97、商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)（）。（b）
a：最終責(zé)任
b：直接責(zé)任
c：次要責(zé)任
d：關(guān)鍵責(zé)任
98、商業(yè)銀行可購(gòu)買保險(xiǎn)以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，但不應(yīng)因此忽視（）的重要作用。（d）
a：審查環(huán)節(jié)
b：監(jiān)測(cè)措施
c：監(jiān)察措施
d：控制措施
99、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行（）管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。（b）
a：存貸比
b：資本充足率
c：不良貸款率
d：撥備覆蓋率
100、商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行（）批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。（b）
a：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
b：董事會(huì)
c：監(jiān)事會(huì)
d：股東會(huì)
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